אנו מקבלים שאלות כל הזמן מהי התוכנה הטובה ביותר לניהול תיקי השקעות. רק לפני כמה ימים מישהו קרא על ההודעה שלי כיצד אנו עוקבים אחר השווי הנקי שלנו ושאל אותי שאלה ממש פשוטה - כיצד אוכל לעקוב אחר השקעותינו במניות?
התשובה הקצרה היא... ובכן, אני לא.
אני בודק את ההשקעות שלי פעם בחודש כשאני מעדכן את הגיליון האלקטרוני, ואז אני לא מסתכל על זה. אני חושב על שלנו כסף השקעה בכמוסות זמן אז גם אם משהו היה קורה, אני לא רוצה להתפתות להגיב.
אני עדיין קורא חדשות פיננסיות מדי פעם, אני אוהב להיות מודע למה שקורה אז אם יש שינוי גדול, אני לא נתפס על שרטון. אבל זה בעיקר מסיבות פסיכולוגיות. אני שואף לעולם לא לגעת בהשקעות מחוץ לאיזון מחדש ולהנהלת חשבונות אחרת.
עם זאת, האופן שבו אני עוקב אחר ההשקעות שלנו השתנה במהלך השנים. אם שאלת את השאלה הזו לפני חמש שנים, הייתה הפרדה ברורה בין הטובים שבטובים לשאר. כמעט כל כלי השתמש ב- Yodlee כדי לגרד את פרטי החשבון שלך, כך שהתכונות שלהם היו דומות מאוד. ההבדל היה בממשק ועד כמה המעצבים של אותו סטארט -אפ היו טובים.
כיום ההפרדה גדולה בהרבה. חברות משתמשות בכלים החינמיים האלה כפתה למשהו גדול יותר (בדרך כלל ניהול הון) וזה הועיל לכולנו.
עד לאחרונה השתמשתי Google Finance לצילום מהיר של ההשקעות שלי. גוגל הרגה את תכונת התיקים, שהיא תמיד סיכון עם כלי חינמי, אז עכשיו אני מסתמך על הון אישי לצורך תמונת המצב והתכנון הגדול.
אז מהו הכלי הטוב ביותר למעקב אחר השקעות? אני אגיד לך מה אהבתי בכל אחד מהם.
תוכן העניינים
- מהו מעקב אחר תיקי מניות?
- מנהל תיקים מורנינגסטאר
- ניהול תיקי StockRover
- הון אישי
- SigFig
- Google Sheets עם פונקציות
- Google Finance
- פסק דין סופי
מהו מעקב אחר תיקי מניות?
ראשית, על מה אנחנו מדברים כשאנחנו מבקשים את עוקבי תיקי המניות הטובים ביותר? אנחנו רוצים כלי שיכול לאסוף את כל ההשקעות שלנו ולתת לנו הבנה של הביצועים שלו. בדומה לאפליקציות למימון אישי, אנו רוצים שזה יהיה חלק ככל האפשר וייתן לנו את היכולת לנתח במהירות את אחזקותינו במגוון דרכים.
כאשר אנו מפרטים את האפשרויות הטובות ביותר להלן, אנו לוקחים בחשבון את עלות המנוי (אם יש כזו), כמו גם את המהירות והשימושיות של הפלטפורמה.
מנהל תיקים מורנינגסטאר
הרבה זמן לא השתמשתי בו אבל מנהל תיקים מורנינגסטאר הוא כלי שקיים כבר שנים. זה נותן לך את האפשרות לעקוב אחר כל ההשקעות שלך במקום אחד, לעקוב אחר שינויי מחירים, למשוך דירוגי כוכבים ואחרים כוכב בוקר נתונים, תוך מתן תובנות ומחקר של Morningstar. מנהל התיקים לא מקשר את החשבונות שלך, כך שעליך להזין את הנתונים שלך באופן ידני (מה שיכול להיות יתרון אם אתה מודאג לגבי סיכון האבטחה).
הוא זמין לחברות חינם. אם אתה חבר פרימיום, אתה מקבל גישה ליותר מהכלים - אך המעקב הוא בחינם. אני מבינה שהכל די מעורפל, אבל רציתי לכלול את זה ברשימה כי הם עדיין מציעים את זה ויש מה לומר לאריכות ימים.
לשירות הפרימיום יש ניסיון חינם למשך 14 יום, כך שתוכל לבדוק אותו בחינם במשך שבועיים כדי לראות אם הוא עובד עבורך. כמו כן, דרך הקישור שלנו, אתה קבל עד 100 $ הנחה ממחיר המנוי של Morningstar Premium אם תחליט להירשם לאחר הניסיון. יש לנו עוד סקירה מפורטת של Morningstar Premium כאן.
בדוק את מנהל התיקים של Morningstar
ניהול תיקי StockRover
StockRover מציעה את היכולת לקשר את חשבון התיווך שלך ולהשתמש בכלי הניתוח החזקים שלו באמצעות נתוני התיווך הספציפיים שלך. תוכל לנתח את תיק העבודות שלך מול אמות מידה ולקבל החלטות מפתח באמצעות נתונים, במקום תחושת בטן או הערכות. אם אינך רוצה לחבר את התיווך שלך, תוכל להזין אותו באופן ידני או להשתמש בייבוא גיליונות אלקטרוניים. הם תומכים באלפי חשבונות כולל ואנגארד, צ'ארלס שוואב, נאמנות, TD Ameritrade, וולס פארגו, E*טרייד, צ'ייס ועוד.
לאחר שתגדיר אותו, תוכל לקבל דוחות יומיים, שבועיים או חודשיים המציגים ביצועים וכן נתח אותו למגוון מדדים כגון תשואה מותאמת סיכונים, תנודתיות, בטא, IRR, יחס Sharpe ו- יותר. הוא מקיף ומפורט בהרבה מרבים אחרים ברשימה זו. זה באמת תלוי עד כמה אתה רוצה ללכת לעומק.
ל- StockRover יש נדבך חינם אבל אתה מקבל יותר כאשר אתה נרשם לשירותים בתשלום - קרא את שלנו סקירה של סטוק רובר למידע נוסף.
בדוק את ניהול תיקי המניות של StockRover
הון אישי
אם אתה רוצה תצלום מהיר של הכספים הכוללים שלך, הכלי הזה נותן לך אותו די מהר ברגע שאתה מחבר את כל מקורות הנתונים שלך. אמנם הייתי אומר שאסור לך לבדוק את הכספים שלך בכל דקה בכל יום (כי זה א בזבוז זמן), הון אישי פשוט גורם לכך שבזבוז הזמן ייקח הרבה פחות ממשי זְמַן.
הון אישי בטוח, יש לו כלי בדיקת השקעות כדי לתת לך מושג אם ההשקעות שלך בדרך, ויש לו די טוב מחשבון פרישה מבוסס מדי על הנתונים שלך. אם אתה זקוק לתקצוב, הוא יכול לעקוב גם אחר הוצאות אבל זה לא טוב בזה כמו כלי תקצוב ייעודיים.
למידע נוסף על הון אישי
SigFig
SigFig היה עוקב ההשקעות הראשון שאי פעם השתמשתי בו. נרשמתי לפני גיל כי זה היה היחיד שהתחבר ל- E*Trade, TradeKing ו- Vanguard; שלושת הברוקרים בהם השתמשתי באותה תקופה. הממשק פשוט מאוד, חיבור חשבונות חלק, והם הרחיבו את הכלים שהם מציעים מאז שהשתמשתי בו לראשונה.
עד שעברתי להון אישי השתמשתי ב- SigFig מכיוון שיש לו תרשימים יפים:
הפסקתי להשתמש ב- SigFig לפני למעלה מעשר שנים ומאז הם הוסיפו כמה תכונות חדשות שלא חקרתי בהרחבה. הם הוסיפו גם יועצים פיננסיים שיכולים לעזור לך לנהל השקעות קיימות, לעקוב אחר תיק ההשקעות שלך ולעזור לך להמציא תוכנית. עם זאת הם לא דוחקים, מעולם לא התקשרתי להתייעצות.
למידע נוסף על SigFig
Google Sheets עם פונקציות
אם אתה אוהב התאמה אישית מלאה והנתונים שלך מאובטחים בשרתי Google, תוכל ליצור גיליון Google משלך ולמשוך נתונים באמצעות פונקציה המסופקת על ידי Google. החיסרון הוא שאתה צריך להתאים אותו אישית וזה יהיה תהליך מאוד ידני, אבל אתה שולט בו והוא תמיד יהיה בחינם. אתה אכן מסתכן בפונקציית GoogleFinance שתשתנה מתחתיך אך עד כה זה לא קרה שנים רבות.
תפקיד הליבה למשוך את מחירי המניות הוא פשוט:
= GoogleFinance ("TICKER", "price")
כאשר TICKER הוא סמל הסימן של המניה שאחריה אתה עוקב. נתונים אלה יכולים להתעכב עד 20 דקות.
אם אתה רוצה לבדוק את אמזון, אתה מכניס את זה לתא וזה יאוכלס:
= GoogleFinance ("AMZN", "price")
התחביר של הפונקציה זמין פה. יש תפריט עצום של דברים שאתה יכול לעשות עם הפונקציה, כולל הצגת נתונים היסטוריים, טבלאות וכו '. זה מאוד מוצק ולא השתנה הרבה, למרות ש- Google Finance השתלב בצורה הדוקה יותר בחיפוש Google.
בדוק את Google Sheets
למרבה הצער, Microsoft Excel אינה חלופה טובה מכיוון שאין פונקציות טובות למשוך נתונים.
Google Finance
זה היה עוקב התיקים הראשון שאי פעם השתמשתי בו.
אני אוהב את Google Finance כי דף הבית נותן לך קומץ סיפורים גדולים (מהם הכותרת בלבד נותן לך מספיק מידע) ואז מעקב התיקים ימשוך את הסיפורים העיקריים שלך אחזקות.
הוספתי את החזקות שלי כשרכשתי אותן, הסרתי אותן כשמכרתי אותן, ולא השתמשתי באף מעקב אחר מזומנים עבור רכישות ומכירות אלה. מה שנחמד במערך זה הוא שקל כל כך פשוט.
אבל לאחרונה הם נפטרו מתכונות המעקב אחר תיק עבודות. אתה עדיין יכול לעקוב אחר חברות, זה פשוט נראה מוזר, פשוט לא תוכל לעקוב אחר הבסיס שלך.
מעולם לא השתמשתי בו כדי לעקוב אחר התיק שלי לחלוטין, כגון מעקב אחר הזרמות והזרמות מזומנים. השתמשתי בו רק כדי לראות את הביצועים של אחזקות מסוימות ברמה היומית והכללית. רבים מאחזקותי במניות הפרטיות שלי מתקרבות כעת לציון 10 השנים שלהן (שנרכשו במהלך המיתון הגדול) כך שהכל ירוק על פני הלוח (ולכן לא שימושי במיוחד).
בדוק את Google Finance
פסק דין סופי
תוכל למצוא עוקב אחר תיקי מניות מאחת האפשרויות לעיל.
אם אתה רוצה משהו קליל וידוע יחסית, Personal Capital יכולה לנתח את תיק ההשקעות שלך ולעזור לך להבין אם אתה בדרך לפרוש עם הנכסים הדרושים לך. מורנינגסטאר וסטוק רובר קיימים עבור אלה שרוצים מידע נוסף ופירוט רב יותר בנוגע לאחזקות ההשקעה שלהם.
ולג'אנקי הגיליון האלקטרוני, תמיד יש לך Google Sheets או גיליונות אלקטרוניים משלך שתוכל להתאים אישית בדיוק למה שאתה רוצה. הכל קשור למה שאתה מקווה להשיג וכמה התעסקות אתה צריך לעשות כדי להגיע לזה.
איך אתה עוקב אחר ההשקעות שלך?