סקירת טיטאן השקעה: השקעה מסוג קרנות גידור בעלות נמוכה

טיטאן אינווסט הוא מוצר השקעה ייחודי שמשתמש בגידור באסטרטגיית ההשקעה שלו. זה לא מתאים לכולם, אבל אם אתה מוכן לקחת יותר סיכון בחיפוש אחר תשואות גבוהות יותר, זה יכול להיות בחירה מצוינת עבור חלק מתיק ההשקעות הכולל שלך.

אם אתם מחפשים הזדמנות להעלות את ביצועי השוק-ולא רק להתאים אותו כפי שרוב יועצי הרובו עושים זאת-שקול את טיטאן אינווסט. זה בכלל לא יועץ רובו-ואפילו לא קרן השקעות. במקום זאת, מדובר בתיק מנוהל באופן פעיל המתמקד בצמיחה.

זה מסוכן יותר מאשר רובו-יועצים, אבל זה עשוי להתאים לחלק קטן מהתיק שלך. ואף על פי שהוא נוטה להיות סיכון גבוה יותר, טיטאן אינווסט מנסה לצמצם את הסיכון באמצעות גידור בכל תיק.

תוכן העניינים

1. מהו טיטאן אינווסט?
2. מתודולוגיית השקעות טיטאן
1. גידור 
2. איזון מחדש 
3. ספינת הדגל של טיטאן
4. הזדמנויות טיטאן 
3. תכונות השקעה של טיטאן
4. כיצד להירשם באמצעות טיטאן אינווסט
5. טיטאן השקעה יתרונות וחסרונות
6. האם כדאי להשקיע עם טיטאן השקעה?

מהו טיטאן אינווסט?

טיטאן אינווסט הוא שירות לניהול השקעות פעיל, שנועד במיוחד להעלות את השוק. יש להם יעד יעד להרוויח תשואות ממוצעות של 15% או יותר בכל שנה, מה שיאפשר להשקעה שלך להכפיל את עצמה בערך כל חמש שנים.

כרגע הם מציעים שתי אסטרטגיות השקעה, למרות שהם מתכננים להשיק יותר. אלה אינן קרנות, אלא אסטרטגיות השקעה. באמצעות תערובת של ניתוח כמותי ואיכותי, כל אסטרטגיה מנסה לזהות כ -20 מהחברות הטובות ביותר בארה"ב, ואז להחזיק מעמד לטווח הארוך.

כשאתה משקיע עם Titan Invest אתה מקבל עדכונים יומיים דרך האפליקציה, כך שתדע בדיוק מה קורה עם הכסף שלך.

ל- Titan Invest יש כיום למעלה מ -25,000 לקוחות, עם נכסים בניהול של כמעט 500 מיליון דולר.

החברה נקראה בשם "יועץ ההשקעות המוביל לשנת 2020", מאת חדשות ארה"ב, ו-"היועץ הטוב ביותר לשנת 2020"בטקס פרסי פינטק העולמי של בנזינגה. החברה זכתה גם לשם "מדורג רובו-יועץ" מספר 1 על ידי רובו דו"ח לתשואות מניות וכלל תשואות התיק עבור כל ארבעת הרבעונים בשנת 2020, כמו גם הרבעון הרביעי של 2019.

מתודולוגיית השקעות טיטאן

Titan Invest משתמשת באסטרטגיות השקעה שבדרך כלל לא תמצא אצל רובו-יועצים. תיק העבודות שלך יכיל כ -20 מניות הנחשבות למועמדות הטובות ביותר לביצועים במהלך 3 עד 5 השנים הבאות.

וכדי למזער את הסיכון הגלום בהשקעה בקבוצת מניות קטנה, טיטאן אינווסט מוסיף גידור לתיק שלך שימזער את הסיכון לרעה בשווקים סוערים.

גידור 

זוהי אסטרטגיה בה משתמשת טיטאן אינווסט כדי לצמצם הפסדים במהלך ירידת שוק. זה נעשה באמצעות עמדות קצרות מול מדד מניות המבוסס על אסטרטגיית התיקים שבחרת. כשיש לך מיקום קצר במניה תרוויח כסף כאשר המניה יורדת בערך.

טיטאן אינווסט משתמשת בטכניקה כאשר הם מאמינים שהאסטרטגיות שלהן נמצאות בסיכון גבוה יותר לחוות נפילה ממושכת.

זהו ניסיון לתזמן את השוק - וזה מה שקרנות המנוהלות באופן פעיל מנסות בסופו של דבר לעשות כדי להגיע גבוה מתשואות השוק. שים לב שתזמון השוק לתשואות גבוהות יותר הוא קשה לביצוע לטווח הארוך, ולכן אנו ממליצים להחזיק אחוז קטן בלבד מהתיק שלך בכספים המנוהלים באופן פעיל.

אם תשקיע בתיק הדגל טיטאן, מדד S&P 500 יקוצר בהתבסס על אחוז מסוים מההחזקות שלך. עבור אסטרטגיית טיטאן הזדמנויות, מדד ראסל 2000 יקוצר, שוב באחוז מסוים מהתיק שלך.

אחוז התיק שלך המגודר עולה במהלך השפל, ויורד כאשר מאמינים שהירידה הסתיימה. הגידור משמש בשני תיקי ההשקעות המוצעים כיום על ידי טיטאן אינווסט. עם זאת, החברה מאוד ספציפית להצביע על כך שלמרות שהם משתמשים באסטרטגיית גידור, ההשקעות שלהן אינן קרנות גידור קטגוריות.

אחוז התיק שלך המגודר תלוי בשילוב של סובלנות הסיכון שלך ותנאי השוק. הפרמטרים הכלליים הם כדלקמן:

סובלנות סיכון / אחוז גידור	כאשר השוק הוא לא בשפל	כאשר השוק IS בשפל
שמרני	10%	20%
לְמַתֵן	5%	10%
תוֹקפָּנִי	0%	5%

כפי שאתה יכול לראות מהטבלה לעיל, אסטרטגיית הגידור גבוהה יותר עבור משקיעים שמרנים, שיראו שהפסדי השוק פחות תנודתיים. זה מינימלי למשקיעים אגרסיביים, בגלל התיאבון שלהם לרכב בשוק לכל כיוון.

התחל בעבודה עם טיטאן אינווסט

איזון מחדש 

תיקי ההשקעות מאוזנים מחדש לפי הצורך, ולא במרווחי זמן ספציפיים. כדי לשמור על משקל שווה של כל מניה בתיק, איזון מחדש מתרחש כאשר ערך נייר הערך בתוך התיק זז מחוץ לרצועת שקלול של 4% עד 6%.

חברת טיטאן אינווסט מציעה כיום שתי קרנות השקעה, כאשר הסיכוי להוספות נוספות יתווסף בהמשך.

ספינת הדגל של טיטאן

זה אסטרטגיית ההשקעה הראשונה של טיטאן אינווסט. שהושקה ב -20 בפברואר 2018, מדובר בקרן צמיחה גדולה של ארה"ב המבקשת להשקיע בחברות עם שווי שוק של יותר מ -10 מיליארד דולר. מטרת האסטרטגיה היא להעלות את ביצועי ה- S&P 500 במשך 3 עד 5 שנים.

כאשר אתה משקיע בתיק זה, כלול גידור מותאם אישית, המבוסס על סובלנות הסיכון האישית שלך. המטרה היא לצמצם את החשיפה לשוק בזמן ירידות.

התיק מחזיק בכ- 20 מניות בתפקידים משוקללים וארוכי טווח, בערך. הוא מתמקד בחברות עם יתרונות תחרותיים עמידים, סיכויי צמיחה חזקים, מנהיגות מצוינת והערכות שווי אטרקטיביות.

התיק כולל "מחזור שנתי נמוך למדי" ואיזון מדי פעם. זה קורה רק כאשר משקלים חורגים במידה רבה בין העמדות.

ביצועי התיק מאז הקמתו הם כדלקמן, ללא עמלות:

ביצועי ההשקעה של האסטרטגיה, החזרה להשקתה בפברואר 2018, היא כדלקמן:

• 2018 - (7.0%), לעומת (6.1%) עבור S&P 500
• 2019 - 33.7%, לעומת 31.5% עבור S&P 500
• 2020 - 44.7%, לעומת 18.4% עבור S&P 500
• עד 31 בינואר 2021 - (4.0%), לעומת (1.0%) עבור S&P 500

מינימום השקעה: $100 

דמי ייעוץ: 5 $ לחודש ליתרות חשבון פחות מ -10,000 $; 1% על יתרות מעל 10,000 $

הזדמנויות טיטאן 

עם ספינת הדגל של טיטאן המתמקדת במניות גדולות, טיטאן הזדמנויות מתרכזת בחברות קטנות יותר בארה"ב. התיק החל ב -17 באוגוסט 2020, ומשקיע רק במניות אמריקאיות. שווי השוק הממוצע של כל אחת מ -20 המניות המוחזקות בתיק הוא 7 מיליארד דולר. ליתר דיוק, היא מבקשת להשקיע בחברות עם שווי שוק כולל של פחות מ -10 מיליארד דולר.

באופן רחב יותר, בעוד טיטאן דגל מבקשת להעלות את S&P 500, מטרות טיטאן הזדמנויות עולות על ראסל 2000.

בדומה לאסטרטגיית הדגל, לכל משקיע יש גידור על חלק מהתיק שלו על סמך סובלנות הסיכון האישית שלו.

ביצועי התיק מוצגים להלן. עם זאת, התשואה השנתית של 219% מוטה מהעובדה שהחזירה 57.4% בין 17 באוגוסט 2020 ל -31 בדצמבר. התשואה השנתית משקפת את התשואה בפועל של 57.4% שהושגה בכ -4 וחצי חודשים, ואז חלה על כל השנה.

לשנת 2020 (17 באוגוסט עד 31 בדצמבר) לתיק היה תשואה שנתית עד היום של 57.4%, לעומת 25.2% עבור ראסל 2000. עד 31 בינואר 2021, התיק החזיר 7.4%, לעומת 5% עבור ראסל 2000.

מינימום השקעה: $100 

דמי ייעוץ: 5 $ לחודש ליתרות חשבון פחות מ -10,000 $; 1% על יתרות מעל 10,000 $

התחל בעבודה עם טיטאן אינווסט

תכונות השקעה של טיטאן

סוגי חשבונות: חשבונות השקעה חייבים במס, כמו גם חשבונות IRA מסורתיים, רוט וגלגול IRA.

מינימום השקעה ראשונית: 100 $ לחשבונות השקעה החייבים במס, 500 $ עבור IRAs.

השקעות בשימוש: כ -20 מניות בודדות בכל תיק השקעות, בתוספת גידור להפחתת התנודתיות.

אחראי חשבונות: ניקוי Apex.

אפליקציה לנייד: זמין ב- Google Play למכשירי Android, 5.0 ומעלה, וב- App Store עבור מכשירי iOS, 11.0 ואילך. תואם ל- iPhone, iPad ו- iPod touch. זמין גם למכשירי Mac עם macOS 11 ואילך, ו- Mac עם שבב Apple M1.

אבטחת החשבון: כל חשבון מכוסה על ידי SIPC עד 500,000 $ במזומן וניירות ערך, כולל עד 250,000 $ במזומן. הכיסוי הוא הגנה מפני כשל מתווך, לא מפני הפסדים כתוצאה מתנאי השוק. הוא גם משתמש בהצפנה של 256 סיביות ושכבת שקעים מאובטחת (SSL) כדי להגן על הכסף שלך, מידע אישי וזהות שלך.

עמלות: קיימת עמלה של $ 5 לחודש עבור יתרות חשבון פחות מ- $ 10,000; 1% על יתרות מעל 10,000 $. אין עמלות עסקה או דמי ביצוע.

תוכנית הפניה: טיטאן אינווסט תפחית את דמי הייעוץ שהם גובים בחשבון שלך ב- 0.25% עבור כל אדם מוסמך שאתה מפנה לשירות. האדם שאתה מפנה יקבל באופן דומה הנחה של דמי ייעוץ של 0.25%. אתה יכול להרוויח את הפחתת דמי הייעוץ על ארבע הפניות, ולהוריד את שכר הטרחה שלך עד לאפס. ההפחתה תישאר בתוקפה כל עוד האדם (האנשים) שאתה מפנה מנהל חשבון פעיל אצל טיטאן אינווסט.

שירות לקוחות: זמין בדוא"ל בלבד ([email protected]). תכונת צ'אט זמינה אך זמן התגובה הוא יום אחד.

שילוב תוכנת מס: Titan Invest מספקת אינטגרציה ישירה עם TurboTax, H&R Block ושירותי תוכנת מס נפוצים אחרים.

כיצד להירשם באמצעות טיטאן אינווסט

כדי להיות זכאי לחשבון עם טיטאן אינווסט, עליך לעמוד בדרישות הבאות:

• להיות בן 18 לפחות.
• יש מספר ביטוח לאומי תקף.
• יש כתובת מגורים חוקית בארה"ב בתוך 50 המדינות.
• היה אזרח אמריקאי, בעל גרין קארד או בעל אשרת תוקף.

יהיה עליך לספק את המידע הבא:

1. שמך המלא
2. כתובת דוא"ל
3. תאריך לידה
4. מספר ביטוח לאומי
5. כתובת בית
6. מספר טלפון
7. מצב תעסוקה

יהיה עליך לחבר חשבון בנק לחשבון Titan Invest שלך למטרות מימון. עדיף חשבון צ'ק כדי להימנע ממגבלות העברה של ACH. כאשר אתה מקשר לראשונה את חשבון הבנק, שתי הפקדות ניסוי יבוצעו לצורכי אימות. לאחר שהושלמו על ידי טיטאן אינווסט ויאושרו על ידך, חשבון הבנק שלך יקושר במלואו.

לאחר פתיחת חשבונך תוכל להגדיר הפקדות אוטומטיות. ניתן לקבוע אותן על בסיס שבועי, דו -שבועי, חודשי או בהתאמה אישית. כל הפקדה אוטומטית חייבת להיות לפחות $ 250.

כחלופה לחשבון בנק מקושר, תוכל לממן את חשבונך באמצעות העברות בנקאיות.

המקסימום שניתן להעביר לחשבון שלך מוגבל לא יותר מ- 50,000 $ ליום.

משימות של חשבונות יכולות להסתיים תוך 2 עד 4 ימי עסקים.

התחל בעבודה עם טיטאן אינווסט

טיטאן השקעה יתרונות וחסרונות

האם כדאי להשקיע עם טיטאן השקעה?

טיטאן אינווסט מתמקדת בביצועי מדדי שוק המניות הפופולריים, כמו מדדי S&P 500 וראסל 2000. למרות שזה מוסיף לפוטנציאל ההשקעה לטווח הארוך, זה גם מוסיף סיכון גדול יותר לתיק שלך.

החברות שכל תיק השקעות משקיע בהן מוגבל לכ -20 מניות בלבד. מספר ניירות הערך המוגבל כרוך בסיכון גדול יותר בהשוואה למדדים רחבים. וכחשבון השקעות מנוהל באופן פעיל, התשואות שלך לא יהיו גדולות מיכולתו של מנהל התיקים להשקיע את כספך בהצלחה.

טיטאן אינווסט משקיעה כולה במניות, מה שאומר שהיא לא מספקת גיוון הולם. תהיה חכם לשמור על השקעות וסוגי נכסים אחרים, כולל אגרות חוב ומזומן, בחשבונות אחרים.

בהתחשב בכל האמור לעיל, טיטאן אינווסט מומלץ לא יותר מאחוז קטן מהתיק שלך. ההתמקדות היא לחלוטין בצמיחה, לא בשימור הון, מה שעלול לגרום לה להיות תנודתי בשווקים בירידה.

למידע נוסף על טיטאן השקעה כאן.