LearnVest נוסדה בשנת 2009 על ידי אלקסה פון טובל במטרה להביא תכנון פיננסי לנשים. בסופו של דבר הם ירחיבו את שוק היעד שלהם כך שיכללו את כולם. פעם חשבו שהם נחלתם של העשירים, אמריקאים רבים מצאו תכנון פיננסי מקצועי מחוץ להישג ידם - LearnVest נועד להתגבר על זה.
באמצעות חינוך מקוון וחבילת כלי השקעה ותקצוב, LearnVest גייסה מעט פחות מ -25 מיליון דולר מתוך מטרה זו.
בשנת 2015, LearnVest נרכשה על ידי Northwest Mutual תמורת 250 מיליון דולר.
בשנת 2018 למדנו כי LearnVest יסתובב במידה מסוימת אם כי לא ברור היכן יהיה עתידם - זהו המסר בדף הבית שלהם:
כאן ב- LearnVest, כולנו עוסקים בהתקדמות, לא בשלמות.
וגם אנחנו בעיצומה. אנו עובדים על העלאת התוכן לשלב הבא, אך נחזור בקרוב כדי לעזור לך להמשיך להתקדם בכסף שלך.אם יש משהו שאנחנו יכולים לעשות כדי לעזור בינתיים, תוכל להגיע אלינו לכתובת [email protected].
אם אתה מחפש אלטרנטיבה ל- LearnVest, יש כמה אפשרויות שיכולות לעזור לך לעקוב אחר ההוצאות שלך משקיעים, אם כי אינני מודע לחברות שיציעו את תוצר הליבה שלהן בתוכנית פיננסית של 299 דולר בתוספת 19 דולר תשלום חודשי. יהיה קשה להחליף אותם לגמרי, אך ייתכן שתוכל למצוא כמה רעיונות ברשימה למטה.
תוכן העניינים
- הון אישי
- שֶׁבַח
- מנטה
- BrightPlan
הון אישי הוא הקרוב ביותר שאתה יכול להגיע לגרסת החינם של LearnVest. הוא מציע את אותם הכלים להשקעה ולתקצוב ועוד כלי לתכנון פרישה מבוסס על נתונים אלה. יש חבילת כלים עשירה שתזכיר לך הרבה LearnVest. זהו שירות חינם, אפילו לצבירת עסקאות אוטומטיות, ותוכל לקבל שיחה חינם עם מומחה פיננסי.
ל- Personal Capital יש גם שירות ייעוץ הדומה לגרסת ה- Premium של LearnVest. הם מנהלים נכסים של מעל 6.5 מיליארד דולר ואתה יועץ אישי בעלות של 0.89% עבור נכסים מנוהלים מעל 100,000 $ (0.79% עד 0.49% עבור נכסים מעל 1 מ"מ). יועץ זה וצוותו יעזרו לך להמציא תוכנית הדומה לגרסת ה- Premium של LearnVest.
זה לא מקיף כמו ההצעה של LearnVest, אבל LearnVest גבה 299 $ בתוספת תשלום חודשי. הון אישי הינו חופשי לשימוש, ההיבט התכנוני מבוסס על נכסים המנוהלים.
שיפור הוא אחד מיועצי הרובו הגדולים ביותר שיש ובאמצעות הכלים שלהם תוכל ליצור תוכנית פיננסית מותאמת אישית הכוללת כל דבר, החל מרכישת בית, ילדים, פרישה ועוד יותר.
ברגע שאתה בונה את התוכנית הזו, שהיא לגמרי בחינם, אתה יכול לתת להם את החסכון שלך לניהול או שאתה יכול לקשר את חשבונות החוץ שלך כדי לראות כיצד התוכנית שלך מתקדמת. אתה יכול לקשר הכל, בין חשבונות השקעה לחשבונות בנק, כך שהם מקבלים את התמונה המלאה (והם יכולים אפילו להמליץ לשיפור המצב הכלכלי שלך).
עשינו סקירה מלאה של שיפור המפרט הרבה יותר על ההצעה שלהם.
כוחה של מנטה הוא כלי תקצוב (אך הם גם עוקבים אחר השקעות, רק לא כמו אחרים כמו הון אישי). אם השתמשת ב- LearnVest בעיקר ככלי תקצוב והוצאה, תרצה לתת ל- Mint מבט מכיוון שהוא אחד החזקים במעקב אחר תקציב. לרוע המזל, הם לקחו לאחרונה את אחד היתרונות הגדולים ביותר שלהם, ביל פיי, אך השירותים האחרים שלהם עדיין די חזקים.
BrightPlan הוא מתכנן מבוסס יעדים המאפשר לך ליצור מגוון יעדים, לקשר את החשבונות שלך ולראות אם אתה בדרך לעמוד ביעדים אלה. בעוד שמתכנן פיננסי עשוי לבקש ממך את המטרות שלך, לחשב כמה תצטרך, ולהקים תוכנית חיסכון והשקעה כדי לעמוד בה - BrightPlan משתמשת באלגוריתמים כדי להאיץ אותה. הם ינהלו את הכסף שלך אם תרצה (בחשבון עם TD Ameritrade) או פשוט לתת לך הצעות להקצאת הנכסים שלך.
להלן סרטון שיווק קצר של השירות שלהם:
השירות שלהם עולה 20 $ לחודש.