האם אי פעם רצית להסתכל על כל תיקי ההשקעות שלך במקום אחד ולתת להם ניתוח יסודי כדי לראות אם אתה מקבל את ההחלטות הנכונות?
אם יש לך מזל שיש לך את כל האחזקות שלך עם תיווך אחד, לא קשה לנתח את ההשקעות שלך. אם יש לך מספר חשבונות, כמו שיש לאנשים רבים, הרבה יותר קשה לטעון את כולם לכלי ניתוח תיקים בודד כדי לבדוק את כולם ביחד.
וזה לא כמו להעביר כספים ומניות בקלות (או זול, דמי ההעברה של ACAT גבוהים למדי!), כך שלא תמיד ניתן להעביר את כולם למקום אחד. (אם אתה יכול, לפשט את הכספים שלך היא אף פעם לא בחירה רעה)
מה אם הייתי אומר לך שישנם כלי ניתוח תיקים שיכולים לנתח את החזקות שלך במספר חשבונות כדי לתת לך מחקר טוב יותר על אופן ההגדרה שלך? אם אולי אתה נחשף יתר על המידה באזורים מסוימים או שאינך חשוף בתחומים אחרים? אם הקצאת הנכסים שלך היא מה שהתכוונת שזה יהיה?
יש הרבה מנתחי פורטפוליו בחוץ ורבים הם בחינם - אך באילו מהם כדאי להשתמש?
להלן הכלים הטובים ביותר לניתוח תיקי ההשקעות כרגע:
צילום רנטגן מיידי של Morningstar
צילום רנטגן מיידי של Morningstar יש את היתרון בכך שהוא משתמש בשירותים אחרים כדי לבצע הרבה מהניתוח והדיווח שלהם. זה בגלל
השירות מספק שפע של כלי ניתוח, כולל ובעיקר שלהם מסנני מניות וקרנות נאמנות. אתה יכול להשתמש במסננים כדי לצמצם את רשימת המניות או הכספים שעומדים בקריטריונים הספציפיים שאתה מחפש. הם גם מדווחים על ביצועי נייר הערך או הקרן בהשוואה לאמות המידה הקשורות לו, ומנתחים את דמי הקרן, בין שירותים רבים אחרים. הוא גם מספק כלים שיעזרו לך להעריך את הקצאת הנכסים שלך ולגוון כראוי את תיק ההשקעות שלך.
Morningstar Instant X-Ray הוא חלק מחבילת השירות של Morningstar Premium שמחירה בדרך כלל 199 $ לשנה. אם אתה רוצה לנסות, השתמש באחד הקישורים שלנו וקבל ניסיון חינם למשך 14 יום בתוספת 30 $ הנחה מהמחיר השנתי הרגיל. אם אתה אוהב את זה, אתה יכול לשלם עבור מנוי לשלוש שנים תמורת $ 349 בלבד, הנחה של $ 100. שֶׁלָנוּ קודי הנחה של Morningstar Premium משולבים בקישורים כך שאין צורך להזין קוד.
יתרונות:
- Morningstar הוא ה מקור מידע וניתוח בענף ההשקעות.
- תהיה לך גישה לסוגי כלי ההשקעה הזמינים בדרך כלל רק למקורבים.
- המודעות מוגבלות מכיוון שהשירות הראשי הוא מנוי פרימיום.
- שירות הפרימיום מגיע עם אחריות להחזר כספי של 14 יום.
חסרונות:
- העמלה השנתית של $ 199 היא הגבוהה ביותר מבין כל השירותים ברשימה זו.
- צילום רנטגן מכוון יותר לניתוח ולכלים מאשר למעקב אחר תיקים.
- יש גרסה חינמית, אך נראה שהיא נועדה בעיקר לספק מידע מוגבל בניסיון לגרום לך להירשם לשירות הפרימיום.
למידע נוסף על Morningstar Premium
Visualizer של תיק עבודות
Visualizer של תיק עבודות הוא מנתחי התיק הטכניים ביותר בסקירה זו. זה יכול להיות קצת מאיים, בהתחשב בכמה שהוא מסוגל לעשות, אבל תחשוב על זה פחות כמו ארגז כלים ויותר כמו כל חנות החומרה. אתה יכול לבחור מה אתה רוצה להשתמש.
מנתח זה יכול לספק לך צבירה של תיק העבודות שלך, אך יש לו גם רשימת כביסה כלים חשובים, כמו ניתוח גורמים, הקצאות אדפטיביות ואפילו היכולת ליצור מומנטום תיק עבודות. אם אתה נכנס לדף הבית, זה יכול להיראות כמו מילון של מונחים פיננסיים מורכבים, אך אינך צריך להשתמש בכולם באופן מיידי.
אחד היתרונות הגדולים שהיא מציעה הוא היכולת לבצע בדיקות חוזרות של תיקים. אתה יכול להריץ שלוש הקצאות נכסים נפרדות בכל פעם, מה שהופך את זה הרבה יותר קל למצוא איזה מהן יתאים לך ביותר. הם מציעים הקצאת בדיקות אחוריות החל משנת 1972 (אם כי נראה שהנתח חוזר רק לשנת 1995).
הכלים הקיימים כוללים סימולציות של מונטה קרלו, ניתוח גורמים, ניתוח נכסים ומודלים של תזמון שונים. הם גם מספקים כלי מפורט מאוד לאופטימיזציית תיקים המשתמש באסטרטגיות אופטימיזציה של הבדלים.
הפלטפורמה גם מבצעת ניתוח של כמעט כל אבטחה וכל סוג נכסים שיש. זה כולל לפחות 11 סוגים של נכסי מניות בארה"ב, שבע מחלקות מניות זרות יותר מעשרה תחומי הכנסה קבועה, מקומיים ובינלאומיים. הוא אפילו כולל הקצאת נכסים חלופיים, כמו נאמנויות להשקעה בנדל"ן, זהב ומתכות יקרות אחרות וסחורות. תוכל לכלול כמה שיעורי נכסים שתרצה בהקצאות שלך. זה עשוי להיות מנתח הטוב ביותר עבור משקיעים בינלאומיים מאז זרים ניתוח מניות נראה כצד טוב לשירות זה.
יתרונות:
- האתר חופשי לשימוש.
- עובד בצורה הטובה ביותר עבור משקיעים מנוסים מאוד, סביר להניח שיש להם הבנה מיידית של התנאים והכלים המסופקים.
- כלי אופטימיזציית התיקים מספק לא פחות משמונה אסטרטגיות אופטימיזציה.
- תיק Backtest יכול לנתח את הביצועים של שלוש הקצאות תיקים שונות בו זמנית, עד ל -1995 לפחות. אתה יכול אפילו לקחת בחשבון דמי יועץ.
חסרונות:
- המנתח כבד על ניתוח כמותי, וזה בסדר אם זה בעיקר מה שמעניין אותך. אבל משקיעים חדשים עשויים למצוא את זה קצת יותר מדי טכני.
- בהתאם לנקודה האחרונה, הכלים האנליטיים הרבים הניתנים מציעים מעט מאוד דרך להסביר. ההנחה היא שהמשתמש הוא משקיע מנוסה מאוד.
- קשר הלקוח מוגבל לדוא"ל בלבד, אין כל קשר טלפוני.
למידע נוסף על Portfolio Visualizer
הון אישי
הון אישי מציעה גרסה חינמית המספקת סיוע השקעות בסיסי. השירות נועד בראש ובראשונה להיות אגרגר פיננסי, ונותן לך מבט בגובה רב על המצב הכלכלי שלך. כחלק מהשירות, תוכל להוריד את תיק ההשקעות שלך באופן אוטומטי כדי לראות את כל החזקות שלך במקום אחד.
מבחינת ההשקעות, הם מציעים מנתח עמלות שמראה לך את ההשפעה של עמלות נסתרות, אם כי זה עובד על תוכנית הפנסיה שלך בלבד. אם כבר מדברים על זה, הם מציעים מתכנן פרישה שיעזור לך להישאר במסלול לגבי תאריך הפרישה הרצוי, וכולל תחזיות של הכנסה חודשית כשאתה אכן פורש.
אבל הכוכב של הון אישי שירות השקעות חינם הוא כלי בדיקת ההשקעות. זה עובד על ידי השוואת הקצאת התיקים הנוכחית שלך עם הקצאת היעד כדי לעמוד ביעדים הפיננסיים שלך. למרות שהם לא בודקים את הסיכון בתיק שלך, הם מציעים הצעות להשגת רמות ביצועים דומות תוך הפחתת הסיכון.
אחד היתרונות העיקריים של הון אישי היא שתהיה לך גם אפשרות להוסיף ניהול מקצועי של ההשקעות שלך באמצעות שירות ניהול העושר שלהם. ההשקעה המינימלית היא 100,000 $, ודמי הניהול השנתיים יהיו 0.89% עבור רוב המשקיעים. רמת ניהול ההשקעות תהיה דומה ליעוץ השקעות מסורתי, מונחה על ידי בני אדם, אך בתשלום שנתי נמוך בהרבה.
יתרונות:
- הגרסה הבסיסית היא בחינם לשימוש, ומציעה כלי השקעה יקרי ערך וכן מעקב אחר השקעות.
- משמש כמאגר פיננסי, המאפשר לך לכלול את כל חייך הפיננסיים בפלטפורמה.
- תקבל ניתוח תיקים כאשר תירשם לראשונה לשירות.
- מספק גישה רבה יותר לתמיכה בשידור חי מאשר שירותים מתחרים.
- מציע תוכנית לניהול עושר פרמיה למשקיעים גדולים שמעדיפים להעביר את התפקיד לאנשי מקצוע.
חסרונות:
- אם תירשם לשירות החינמי, תתבקש לשירות ניהול הפרימה העשיר.
- מעקב אחר השקעות וכלים אינם כה מתוחכמים כמו במנתחי תיקים ייעודיים.
למידע נוסף על הון אישי
סיגפיג
SigFig אינו מנתח תיקים, אלא שירות לניהול השקעות המכונה בדרך כלל א יועץ רובו. הם יספקו את כל ניהול ההשקעות, כולל השקעה מחדש של דיבידנדים, איזון תקופתי מחדש ודרכים להפחתת מיסים מפעילות ההשקעה שלך. החשבון המנוהל דורש השקעה ראשונית מינימלית של 2,000 $ וגובה דמי ניהול שנתיים של 0.25%. עם זאת, $ 10,000 הראשון מנוהל בחינם. זה אומר שאתה יכול לנהל תיק של 50,000 $ בניהול מלא תמורת 100 $ בלבד לשנה.
אבל SigFig אכן מציע שירות חינם שיספק ניתוח דמי השקעה, כמו גם ייעוץ כיצד להקצות ולגוון את תיק ההשקעות טוב יותר. השירות זמין גם במכשירי iOS ו- Android ניידים כדי לאפשר לך לעקוב אחר ההשקעות שלך תוך כדי תנועה. הוא זמין רק אם אתה מקשר את החשבונות שלך, אינך יכול להזין את החזקות שלך באופן ידני כדי להשתמש בשירות זה.
יתרונות:
- בדומה להון אישי, SigFig מציעה גם כלי השקעה בחינם וגם שירות ניהול השקעות יוקרתי.
- דמי הניהול על שירות הפרימיום נמצאים בקצה הנמוך של ספקטרום רובו-יועץ, על 0.25% בלבד בשנה.
- 10,000 $ הראשונים בחשבון המנוהל שלך הם בחינם.
- תהיה לך גישה בלתי מוגבלת ליועצי השקעות עם גרסת הפרימיום.
חסרונות:
- לגרסה החינמית יכולות השקעה מוגבלות.
- לא הגרסאות החינמיות או הפרימיום מציעות סוגים של כלי ניתוח תיקים המסופקים על ידי פלטפורמות אחרות בסקירה זו.
- ניתוח העמלות זמין רק אם אתה מקשר את החשבונות שלך, אין תמיכה בכניסה ידנית.
למידע נוסף על Sigfig
ראש ממשקה
ראש ממשקה יש את היתרון העיקרי בהיותו חלק ממשפחת Quicken, הכוללת QuickBooks. הוספת כלי לניתוח השקעות היא הרחבה לוגית. התוכנה לא רק מאפשרת לך לעקוב אחר ביצועי ההשקעה אלא גם מספקת ייעוץ לרכישה/מכירה, ועוקבת באופן קבוע אחר רווחים ממומשים וגם לא ממומשים. ובתכונה נוספת שהיית מצפה לראות עם Quicken, התוכנה פועלת גם כדי לעזור לך למזער את המסים שנוצרו מפעילות ההשקעה שלך.
ראש ממשקה מספק יכולות ניהול כספים מלאות וזמין הן ליישומי אינטרנט והן למכשירים ניידים. בדומה להון אישי, הוא משמש כמאגר לכל החשבונות הפיננסיים שלך, כולל תכונות תקצוב. הוא אפילו מספק יכולות של Pay Pay, כולל תזכורות לתאריכי יעד קרובים.
התוכנית מציעה מגוון רחב של דוחות ניהול השקעות, שרבים מהם ניתנים להתאמה אישית. דיווחים מספקים רווחי הון, שיעורי תשואה וביצועים מול השוק. תהיה לך גם גישה לכלי הרנטגן של פורטפוליו Morningstar.
מבחינת המס, התוכנה תעקוב אחר בסיס העלות והערכות ההון המשוערות. לאחר מכן תקבל דו"חות מס השקעה מלאים בסוף השנה.
Quicken Premier מתומחר באופן קבוע ב -77.99 $ למנוי ל -12 חודשים אך לעיתים קרובות יש הנחות של כ -10% הנחה.
(אם ראש ממשקה יותר מדי עבורך, Quicken הוציאה אפליקציה קלה בשם פשט על ידי Quicken)
יתרונות:
- מצטבר כל החשבונות הפיננסיים שלך, ואף מספק יכולות תקצוב וחיוב תשלום.
- מאפשר לך לשלוח דוא"ל ישירות מ- Quicken ולייצא עסקאות רישום לאקסל.
- כולל גישה לכלי הרנטגן של פורטפוליו Morningstar.
- תוכנה מסייעת למזער מיסים על פעילויות ההשקעה שלך.
- תקבל סיכומי סוף שנה לצורכי מס, שיכללו מידע על על השקעות שנמכרו.
- מציע כלי לתכנון פרישה.
- מגיע עם אחריות להחזר כספי של 30 יום.
חסרונות:
- זהו שירות מנוי בתשלום.
- Quicken Premier הוא כלי לניהול פיננסי מקיף הכולל ניתוח השקעות. ייתכן שהשירותים הפיננסיים הנוספים לא יעניינו אותך כמשקיע.
למידע נוסף על Quicken Premier
פסק דין סופי
ישנן אפשרויות רבות בכל הנוגע למנתח תיקים והרבה מהן בחינם לחלוטין. חלקם, כמו הון אישי, הם בחינם מכיוון שהם יעניקו לך את שירותי ניהול העושר שלהם. אחרים הם freemium, מה שאומר שאתה יכול לקבל הרבה מהשירות שלהם בחינם, אך כדי לקבל את חבילת הכלים המלאה עליך לשלם.
צילום רנטגן מיידי של Morningstar קיבלנו את החיוב המוביל שלנו בגלל עושר המידע הקיים באתר, שהוא בעל ערך בפני עצמו. הוא לא בהכרח חזק או אנליטי כמו כלים אחרים, אך בשילוב עם הכלים, הוא ברמה הגבוהה ביותר.
רשמנו את Portfolio Visualizer מאוד מכיוון שהוא הכלי העשיר ביותר והמסובך ביותר שתוכל למצוא שם. זה גם freemium - אתה משתמש בכלי הניתוח שלהם בחינם, אבל אם אתה רוצה לעקוב אחר תיק ההשקעות שלך, תשלם 19 $ לחודש.
הון אישי הוא בחינם אך הוא חסר ניתוח מעמיק, כמו סימולציות של מונטה קרלו ובדיקות גב של תיקים, והם יציגו לך את מוצרי ההשקעה שלהם. באופן אישי, אני משתמש בו כלוח מחוונים ולא ככלי ניתוח - אם כי הוא יכול לתת לך תובנה לגבי חורי ההשקעה שלך.
אם אתה מעוניין לנתח את תיק העבודות שלך, כדאי שתשקול את אחת האפשרויות מרשימה זו.