היתרונות והחסרונות של העסקת מכין מס מקצועי

סלילות ללא צמרמורת, התקפי חרדה וכאבי ראש פועמים הם רגשות שמוכרים מדי עבור משלמי המסים במהלך האביב. למעשה, לפני שנים מספיקה רק אזכור המילה מסים כדי לשלוח את ראשי מסתחרר ממספרים ותחושה של פחד להתגנב אל תוך הבטן שלי.

למרבה המזל לאחר ששכרתי איש מקצוע בתחום המסים בימים אלה הם הרחק מאחוריי. כמו רוב הדברים בחיים, מסים הם לא תמיד כל כך שחור ולבן אבל הם יכולים להיות מסובכים ותלויים מאוד במצבו הכלכלי הייחודי של כל אדם.

למרות שעונת המס עדיין רחוקה מהעתיד הקרוב, למדתי שלעולם לא מאוחר להתחיל בהכנות להחזרת המס הבאה שלך ותעשה זאת מראש תחסוך לך לא רק כסף אלא אולי חשוב מכך, זְמַן.

להלן רשימה של תוכנות הכנת המס האהובות עלי שיעזרו לך להגיש את המסים שלך:

לצערי, זה משהו שלקח לי שנים ללמוד. בכל הנוגע להכנת המסים שלי, נדמה היה שדרכי הסחבת הישנות שלי תמיד מצליחות להפיק ממני את הטוב ביותר.
הגשת החזר מס היא לא דבר שאתה צריך להתמודד לבד ולפעמים הטיפול הטוב ביותר על ידי איש מקצוע תלוי במצבך. זה היה רעיון שקשה לי להבין כיוון שהייתי משוכנע שגם כשהקמתי עסק קטן שעם התואר שלי בחשבונאות אוכל לכבוש את עולם המספרים ובוודאי שלא יביס אותי מסים. מהר מאוד למדתי עד כמה זה לא נכון.

לאחר שעות שהתעסקתי בטפסי מס וחיפשתי את הבית שלי כדי למצוא קבלות ושטרות אבודים, כשהביטחון שלי התנפץ, קיבלתי תבוסה והודתי שהגיע הזמן להביא איש מקצוע. בין רכישת בית בפעם הראשונה לבין התמודדות עם הלוואות והכנסות מרובות המסים שלי פשוט היו גדולים מדי.

אל תתייאש לחלוטין מלבצע מסים משלך, כיוון שהקושי בהחזרי המס של כולם שונה. להלן מספר יתרונות וחסרונות שקול לפני שכירת איש מקצוע בתחום המס:

יתרונות

הגשת מסים משלכם יכולה לגזול זמן רב

בשנת 2007, מס הכנסה העריך כי האדם הממוצע השקיע 24.2 שעות בהשלמת החזרי המס שלו, מספר שעליו עלה לי בקלות בניסיון לטפל במיסים שלי. לאלו שנאלצו להגיש לוח C לעסקים או לוח E עבור נכסים להשכרה, מספר זה זינק במהירות ל -52.2 שעות.

כדי לשים את המספר הזה בפרספקטיבה, אם אתה מניח שזמן האדם הממוצע שווה 25 $ לשעה, מדובר בעלות של עד 1,305 דולר. כסף וזמן שניתן לחסוך, להשקיע, או במקרה שלי, לשים לקראת התשלום על מכונית חדשה. איש מקצוע בתחום המסים יוכל לעבוד במהירות וביעילות ולחסוך לכם לא רק זמן אלא כאב ראש שבטוח יבוא בעקבותיו.

דמי הכנת מס יכולים להיות בניכוי

בהנחה שתפרטי, ניתן לנכות כל עמלות שאתה מקבל בעת הכנת המסים שלך בטופס 1040 כל עוד סכום הניכויים השונים שאתה טוען כאן גדול מ -2% מההכנסה הגולמית המותאמת שלך.

קושי

הגשת החזר מס לא יכולה להיות רק מסובכת ומבלבלת אלא גם משתנה כל הזמן. קוד המס הפדרלי מותאם מדי שנה, מה שהופך את זה כמעט בלתי אפשרי עבור הנישום הממוצע להיות מודע לחלוטין לכל השינויים שעשויים לחול עליהם. אם עליך לטעון לאחד מהאפשרויות הבאות, כפי שהייתי חייב, מומלץ במיוחד שתדבר עם איש מקצוע ממס כיוון שתרחישים אלה יסבכו את החזר המס שלך באופן מיידי:

• אתה הבעלים, מכרת או הקמת עסק
• יש הפסדי השקעה או רווחים רבים
• עסקאות נכסי הון
• עסקאות נדל"ן
• שינוי במצב המשפחתי
• ההכנסה והמגורים שלך אינם באותה מדינה או מדינה
• עסקאות קרן נאמנות
• מילוי לוח זמנים להכנסה מעבודה עצמית

מצא ניכויים או זיכויים שאולי אחרת החמיצו אותם

מס טורבו אינו חסין כדורים במציאת כל ניכוי ואשראי הרלוונטיים למצבך. למעשה, למשלמי מסים עם מצבים מסובכים (שהוזכרו לעיל), מומלץ להיעזר במכין מסים מקצועי. אפילו מנכ"ל חברת Intuit (יצרנית TurboTax), בראד סמית ', השתמש בחשבונאי בשנתיים האחרונות מכיוון שהיה לו עסקאות הכוללות נאמנויות ופעילויות מורכבות אחרות. (1) עכשיו אם אפילו בראד סמית מתייעץ עם איש מקצוע בנושא מסים, אין בושה בכך שאף אחד מאיתנו עושה זאת. אם יש לך רק W-2, ילדים, ריבית משכנתא או מצב מס פשוט, שקול להשתמש בתוכנה.

סיוע לביקורת

במקרה הבלתי סביר שאתה מבוקר, איש מקצוע בתחום המס (רק רואה חשבון, סוכן רשום או עו"ד מס) יכול לעבוד עם עליך לארגן את כל הניירת הדרושה ותוכל להתמודד מול רשות המסים ישירות בשמך, ולהבטיח כי טוב לך מיוצג. לפעמים שימוש באיש מקצוע בתחום המס, שיכול לייצג אותך מול מס הכנסה, ומי שהכין גם את החזר המס שלך, יכול לעזור לייעל את העניינים באמצעות ביקורת.

למרות שרק 1% ממשלמי המסים מבוקרים מדי שנה, אני בהחלט מעדיף לא לקחת סיכונים ולהתמודד לבד מול מס הכנסה האימתני.

הימנע מטעויות

לא משנה כמה אתם בטוחים ביכולתכם להגיש מסים, טעויות הן בלתי נמנעות. הרבה מכיני מס מקצועיים משתמשים גם בתוכנה והם יכולים לבדוק את הדברים בעצמם.

נוֹחוּת

נקודה זו מדברת בעד עצמה מכיוון שיש מעטים שיכולים לדחות את הערעור בהימנעות מהלחץ והטרחה של הגשת מסים.

חסרונות

עֲלוּת

בהתאם למורכבות החזרת המס שלך העמלה הכרוכה בשכירת איש מקצוע יכולה להיות עצומה. העלות הממוצעת לאיש מקצוע בתחום המס היא בדרך כלל בסביבות ה -100 דולר להחזרת מס פשוטה, הרבה יותר מ -200 דולר אם אתה מפרט ויותר מ- $ 300 אם אתה צריך למלא טופס 1040 ולוחות זמנים A ו- D לרווחי הון ו אֲבֵדוֹת.

עלויות אלו אמנם לא נשמעות מפחידות מדי, אך תמיד יש תופס. ובמקרה הזה, כזה שיכול בסופו של דבר לעלות לך מאות. בנוסף לעמלות שעתיות תצטרך לעיתים קרובות, המחיר יכול לעלות במהירות בהתבסס על המורכבות והניירת הנדרשת מחזרתך.

אפילו המדינה שבה אתה מגיש יכולה להשפיע על כמה אתה משלם. בעוד שהתושבים בדרום ישלמו בממוצע רק בסביבות $ 150, אלה בערים גדולות יותר בצפון יכולים להיות תקוע עם שטרות הרבה יותר מ -750 דולר (2), וזו רק עוד סיבה בזמן שאני אסיר תודה שנמשךתי דרומה אל שמש.

תוכנת הכנת מס

תוכנות לתכנות מחשבים יכולות לעתים קרובות להוות אלטרנטיבה מצוינת להזמנת איש מקצוע בתחום המס, ובמקרים מסוימים האפשרות הטובה יותר (אם מצב המס שלך אינו מורכב עם ניכויים מפורטים רבים ועסקאות חריגות). תוכנת הכנת מס היא לרוב לא יקרה ויכולה להדריך אותך בהגשת החזר המס שלך באופן זהה עם איש מקצוע, במיוחד אם החזר המס שלך אינו מורכב.

להלן כמה מהפופולריים ביותר:

• TaxAct אתה יכול לקרוא את שלי סקירת TaxAct המלאה כאן.
• H&R Block אתה יכול לקרוא את שלי סקירת H&R Block המלאה כאן.
• מס טורבו אתה יכול לקרוא את שלי סקירת TurboTax המלאה כאן.

אנשי מקצוע לא מספקים או לא מוסמכים.

אפילו עם התקנות החדשות של מס הכנסה בנושא מכיני מס בתשלום שיגיעו בשנת 2011, קיימי מס קיימים קיימים יש עד 31/12/2013 לעבור 2 בחינות כשירות והבחינות יהיו זמינות רק החל מסביבות מאי 2011. יתר על כן, יש הטוענים כי החיסרון הגדול בתקנות מס הכנסה הוא שרו"חים ​​ועו"די מס המכינים את שנות ה -1040 לא חייבות לעבור בחינת כשירות מיסוי והשתלמות חובה (לגבי מיסוי).

בעת בחירת מכין מס שיעשה עבורך החזר מס חשוב לוודא שהם רשומים במס הכנסה לפחות ובעלי ניסיון של שנים בהכנת החזרי מס. בשנת 2008 דיווחה מועצת לשכות העסקים הטובים יותר כי התלונות על מכיני מס גדלו בשיעור מדהים של 80% תוך חמש שנים, מספר מייאש במיוחד כשבוחנים את המידע האישי ביותר שהם סומכים עליו עם.

היו מודעים לחברות גדולות גם בעתיד מכיוון שדרישות הבחינות החדשות של מס הכנסה ובחינות חלות רק על מכיני מס החותמים החזר המס (כלומר, הכנת המס יכולה להיעשות על ידי מישהו אחר מלבד מכין המס המוסמך החותם על לַחֲזוֹר).

חייבים לתכנן מראש

אין זה מפתיע כי הזמן העמוס ביותר של איש המסים בשנה הוא באביב. עם זאת, למצוא איש מקצוע שמוכן להתייעץ עם לקוח חדש בפברואר או מאוחר יותר מאתגר - קח את זה ממני, טעיתי גם בניסיון למצוא מישהו שיעזור לי מאוחר מִשְׂחָק. אם בכל זאת החלטת לעבוד עם איש מקצוע, עליך להתחיל להתכונן לעונת המס הקרובה ולדבר עם איש מקצוע בסתיו.

בסך הכל, אין תשובה חד משמעית אם כדאי לך להזמין איש מקצוע או לא. אם לא ביצעת שינויים משמעותיים בשנה האחרונה, או אם יש לך החזר מס פשוט, עליך לשקול להתמודד עם המיסים שלך בעצמך או להשתמש בתוכנת הכנת מס.

עם זאת, אם המסים שלך מורכבים, אולי עדיף שתבלע את הגאווה שלך, תחסוך את שפיותך ותצטרף אלי ואל 60% האמריקאים האחרים ששוכרים איש מקצוע מדי שנה (3). אם תחליט ללכת בדרך מקצועית במס, וודא שהם רשומים במס הכנסה (יש מס הכנה מספר זיהוי), בעלי ניסיון של 5 שנים לפחות, ובעלי יצירת קשר ואמין הפניות.

מאמר פוסט אורח זה סופק על ידי TaxDebtHelp.com, אתר המציע עזרה לחובות מס של מס הכנסה, באמצעות מאמרים מידעיים, הנחיות ושירותים לבעיות מס גדולות כגון מסים לא מסופקים, היטלי מס, שעבוד מס, עונשי מס גדולים ועוד. TaxDebtHelp.com אינו מאושר או קשור ל- LPL Financial.

מקורות:

• http://www.usatoday.com/money/companies/management/advice/2010-03-15-intuitadvice15_ST_N.htm
• http://www.fool.com/personal-finance/taxes/how-to-hire-a-tax-pro-in-the-know.aspx
• http://www.mercurynews.com/tax-guide/ci_11682001