Il settore immobiliare finanziato dal crowdfunding è stato una tendenza di investimento popolare negli ultimi dieci anni, poiché i singoli investitori possono investire direttamente in proprietà commerciali e residenziali con proprietà frazionata. Tuttavia, nessuna asset class è esente da rischi e le piattaforme immobiliari falliscono periodicamente.
PeerStreet è l'ultima vittima dell'aumento dei tassi di interesse e delle mutevoli condizioni di mercato. Sfortunatamente, la piattaforma ha dichiarato il fallimento del capitolo 11 nel giugno 2023 e ha sospeso le nuove offerte.
Ecco diverse alternative PeerStreet da considerare se desideri guadagnare un reddito passivo dagli immobili.
Sommario
- Cos'era PeerStreet?
- Le migliori alternative PeerStreet
- 1. Raccolta fondi
- 2. Arrivato
- 3. RealtyMogul
- 4. Yield Street
- 5. Multiplo azionario
- 6. AcreTrader
- 7. Folla di strada
- 8. HoneyBricks
- Pensieri finali
Cos'era PeerStreet?
Peer Street ha offerto l'opportunità di investire in prestiti immobiliari per case unifamiliari negli Stati Uniti. Questi prestiti provenivano da una rete di partner di prestito e la piattaforma aveva una posizione di primo grado.
La durata media dell'investimento era di 12-36 mesi con un investimento minimo di $ 1.000.
Durante il periodo di investimento, il mutuatario apporterà miglioramenti o lo preparerà a diventare una proprietà in affitto. Gli investitori verrebbero rimborsati con pagamenti di interessi mensili. Poiché si trattava di investimenti basati sul debito invece che su azioni, le proiezioni di reddito non includevano l'apprezzamento della proprietà vendendo la casa a un altro acquirente.
PeerStreet ospitava anche account Pocket, un'alternativa a conti di risparmio ad alto rendimento. Gli investitori potrebbero guadagnare il 4% di interesse annuo con un termine di un mese o tre mesi. Questi conti non sono assicurati dalla FDIC e i prelievi sono stati interrotti mentre la società si preparava al fallimento.
Le case unifamiliari possono essere un'idea di investimento redditizia. Tuttavia, il rapido aumento dei tassi di interesse, unito al calo della domanda di mutui e dei finanziamenti in capitale di rischio, ha indotto PeerStreet a interrompere le nuove offerte all'inizio del 2023.
La procedura fallimentare iniziale ha indicato che circa il 57% dei prestiti in essere era in sofferenza, indicando carenze operative che notoriamente hanno un impatto investimenti alternativi.
Sebbene il fallimento di PeerStreet non sia uno shock completo, è un eccellente promemoria per gli investitori per praticare la gestione del rischio e distribuire le proprie risorse. Questa piattaforma era uno dei siti di crowdfunding immobiliare più rispettati come il suo modello di investimento molte cose correttamente, come detenere debito immobiliare che comporta meno rischi, ed era aperto solo a investitori accreditati.
Se avevi investimenti in PeerStreet, quelli erano separati dalla piattaforma, ma il fallimento della piattaforma crea alcuni grattacapi gestionali con cui dovrai fare i conti.
Le migliori alternative PeerStreet
Le seguenti piattaforme di crowdfunding immobiliare offrono esposizione a proprietà commerciali e multifamiliari con strutture di debito o equity. I minimi di investimento e i requisiti degli investitori variano, ma confronteremo le somiglianze e le differenze con PeerStreet.
1. Raccolta fondi
Raccolta fondi è uno dei più grandi servizi di investimento immobiliare che ti consente di perseguire varie strategie. L'investimento minimo parte da $ 10 e la piattaforma è aperta a investitori accreditati e non accreditati.
Secondo Fundrise, alla fine del primo trimestre del 2023 c'erano più di 1,9 milioni di investitori. Il valore totale del portafoglio della piattaforma supera i 7 miliardi di dollari e comprende quasi 300 progetti negli Stati Uniti, tra cui:
- Multifamiliare
- Industriale
- Affitti unifamiliari
La maggior parte degli investitori acquisterà azioni in portafogli gestiti che forniscono esposizione a più proprietà e mercati immobiliari piuttosto che a singole proprietà. Ulteriori opportunità sono disponibili per gli investitori con un patrimonio netto elevato.
Fundrise offre anche credito privato e offerte tecnologiche agli investitori idonei. Puoi programmare investimenti una tantum o ricorrenti.
Inoltre, gli utenti possono iscriversi a Fundrise Pro per $ 10 al mese o $ 99 all'anno. I membri Premium hanno anche accesso a dati esclusivi sugli investimenti immobiliari.
Puoi acquistare beni che producono reddito investendo nel rimborso del debito per un reddito da interessi prevedibile. Puoi anche perseguire accordi a valore aggiunto e strutturati in azioni (fondi opportunistici) se hai una maggiore tolleranza al rischio.
È possibile riscattare le tue azioni trimestralmente, anche se durante i primi cinque anni si applica una penalità di rimborso anticipato.
Somiglianze con PeerStreet
- Opportunità di reddito da dividendi
- Investe in immobili unifamiliari
- Offerte esclusive per investitori accreditati
Differenze da PeerStreet
- Aperto a investitori non accreditati
- I portafogli hanno più proprietà
- Orizzonte di investimento pluriennale
Perché scegliere Fundrise
Fundrise è attraente come alternativa PeerStreet a causa del suo investimento minimo di $ 10 e perché consentono di sfruttare molteplici strategie di investimento, anche multi-tenant portafogli. E non devi aspettare che nuove offerte investano.
Gli investitori con un patrimonio netto elevato possono ricevere un servizio pratico per costruire un portafoglio personalizzato. Per quanto riguarda gli affitti unifamiliari, Fundrise collabora con gli sviluppatori in modo da investire in più case nella stessa suddivisione anziché in proprietà singole. Scopri di più nel nostro Revisione della raccolta fondi.
Ulteriori informazioni su Fundrise
2. Arrivato
Arrivato offre esposizione a case vacanze e proprietà unifamiliari e puoi iniziare investendo solo $ 100. Gli investitori accreditati e non accreditati hanno accesso a offerte individuali.
Gli investitori possono impegnare fondi in nuove quotazioni durante il periodo di finanziamento. Ogni elenco include un riepilogo della proprietà insieme a informazioni sulla zona. Puoi anche vedere l'indirizzo della proprietà, utile se vivi nelle vicinanze e desideri ispezionare l'area di persona. Ad esempio, un annuncio è a 20 minuti dalla casa dell'autore in una suddivisione in costruzione.
Il periodo di detenzione previsto varia a seconda della proprietà, ma di solito è di 5-7 anni per gli affitti a lungo termine e di 5-15 anni per gli affitti per le vacanze. Qualsiasi flusso di cassa libero viene distribuito come dividendi durante la finestra di investimento. I riscatti anticipati non sono possibili in questo momento.
A differenza di altre piattaforme, Arrived non offre portafogli gestiti. Di conseguenza, devi sentirti a tuo agio nell'investire in singoli progetti e mantenere le posizioni per diversi anni.
Arrivato ha iniziato a offrire case agli investitori alla fine del 2022. A luglio 2023, ci sono oltre 200 proprietà finanziate da oltre 344.000 utenti registrati.
Nostro Recensione arrivata approfondisce il funzionamento della piattaforma.
Somiglianze con PeerStreet
- Investi in case unifamiliari
- Offre progetti individuali invece di portfolio curati
- Investimento minimo basso ($ 100)
Differenze da PeerStreet
- Periodo di detenzione pluriennale senza liquidità
- Offre investimenti in affitto per le vacanze
- Aperto a investitori non accreditati
Perché scegliere arrivato
Considera Arrived come una solida alternativa a PeerStreet se desideri investire direttamente in noleggi a lungo termine e affitti per le vacanze con un impegno a lungo termine. Puoi ricevere una parte del reddito dell'inquilino e l'investimento minimo di $ 100 semplifica la diversificazione.
Ulteriori informazioni sulle case arrivate
3. RealtyMogul
RealtyMogul offre due REIT aperti a tutti gli investitori e collocamenti individuali per investitori accreditati.
Entrambi i REIT hanno un investimento minimo di $ 5.000 ma perseguono strategie di investimento diverse:
- Crescita REIT: Tiene appartamenti plurifamiliari ed effettua distribuzioni trimestrali.
- Reddito REIT: Ricevi distribuzioni mensili in contanti da un portafoglio di partecipazioni multifamiliari, industriali e al dettaglio.
Gli investitori accreditati hanno accesso esclusivo alle singole proprietà con un investimento minimo da $ 25.000 a $ 50.000. Il periodo medio di detenzione è di 3-7 anni. La maggior parte delle offerte sono complessi multifamiliari o commerciali, offrendoti la stabilità aggiuntiva di avere più inquilini che pagano l'affitto in un dato momento.
Nostro Recensione di RealtyMogul approfondisce il processo di investimento.
Somiglianze con PeerStreet
- Offerte individuali per investitori accreditati
- Può investire in immobili residenziali
- Sono disponibili accordi strutturati sul debito
Differenze da PeerStreet
- Offre due REIT
- L'investimento minimo più elevato per i collocamenti privati ($ 25.000+)
- Gli investitori non accreditati possono aderire.
Perché scegliere RealtyMogul
Considera RealtyMogul come una buona alternativa a PeerStreet se desideri accedere a REIT e singole offerte sulla stessa piattaforma. Potresti anche voler ottenere un'esposizione a immobili multi-tenant, che possono essere meno volatili rispetto alle abitazioni unifamiliari.
Ulteriori informazioni su RealtyMogul
4. Yield Street
Yield Street è un mercato di investimento alternativo che offre agli investitori accreditati l'accesso a varie classi di attività, tra cui immobili, opera d'artee prestiti alle imprese.
Le offerte immobiliari possono essere per singoli immobili o per un REIT. La maggior parte dei termini di investimento è di 2-3 anni con un investimento minimo di $ 15.000.
Sebbene la maggior parte delle offerte sia riservata agli investitori accreditati, gli investitori non accreditati possono ottenere un accesso indiretto tramite Yieldstreet Prism Fund. Il fondo detiene posizioni nelle varie offerte della piattaforma, ma ha un investimento minimo elevato di $ 10.000.
Nostro Recensione di Yieldstreet esamina attentamente le offerte recenti.
Somiglianze con PeerStreet
- Solo investitori accreditati
- Può investire in singole offerte
- Fondo gestito a breve termine per reddito ricorrente (Fondo Prism)
Differenze da PeerStreet
- Periodo di detenzione pluriennale
- Investimenti minimi più elevati
- Più classi di attività
Perché scegliere Yieldstreet
Se desideri accedere a vari investimenti alternativi, non solo immobiliari, allora questa è probabilmente la migliore alternativa a PeerStreet per te. Il periodo di detenzione è più breve rispetto alla maggior parte delle offerte di crowdfunding.
Ulteriori informazioni su YieldStreet
5. Multiplo azionario
Multiplo azionario fornisce agli investitori accreditati offerte immobiliari a breve, medio e lungo termine:
- Mantenere: Alpine Notes a sei mesi con un rendimento competitivo con cui competere CD senza penalità
- Guadagnare: Offerte di debito senior o azioni privilegiate con una durata massima di 36 mesi
- Crescere: Offerte a valore aggiunto e opportunistiche incentrate sulla crescita
L'investimento minimo varia in base all'offerta e parte da $ 5.000 per Alpine Notes e $ 10.000 per singoli progetti.
Gli investitori hanno accesso a un team dedicato alle relazioni con gli investitori e ad altri vantaggi menzionati nel nostro EquitàRevisione multipla.
Somiglianze con PeerStreet
- Offerte individuali
- Periodi di detenzione a breve termine e intermedi
- Solo investitori accreditati
Differenze da PeerStreet
- Investimento minimo più elevato (a partire da $ 5.000)
- Offre operazioni di struttura azionaria a lungo termine
- Investimenti immobiliari commerciali
Perché scegliere EquityMultiple
EquityMultiple ti consente di perseguire investimenti a breve termine e progetti più datati. Puoi anche investire in immobili commerciali rispetto ai mutui unifamiliari.
Ulteriori informazioni su EquityMultiple
6. AcreTrader
AcreTrader si avvicina al settore immobiliare finanziato dal crowdfunding in modo diverso, poiché puoi investire in terreni agricoli e boschi invece che in abitazioni. Il servizio è pensato per investitori accreditati e l'investimento minimo varia a seconda dell'offerta.
Nella maggior parte dei casi, il periodo di attesa target è di 3-5 anni, sebbene diverse uscite riuscite siano state più vicine a uno o due anni. Gli affittuari pagano l'affitto annuale e puoi guadagnare rendimenti aggiuntivi dall'apprezzamento del valore della proprietà.
Nostro Recensione di AcreTrader ti aiuta a imparare come funzionano gli investimenti nei terreni agricoli.
Somiglianze con PeerStreet
- Solo investitori accreditati
- Guadagna reddito da dividendi
- Offerte individuali
Differenze da PeerStreet
- Solo terreni agricoli e boschivi grezzi
- Periodo di detenzione pluriennale
- Nessun conto fruttifero a breve termine
Perché scegliere AcreTrader
Potrebbe piacerti AcreTrader come alternativa a PeerStreet se desideri espandere il tuo portafoglio immobiliare esistente oltre le proprietà commerciali e residenziali e iniziare a investire in terreni agricoli. Queste proprietà possono anche utilizzare meno leva rispetto alle offerte PeerStreet, rendendo più facile per l'inquilino permettersi il contratto di affitto annuale.
Ulteriori informazioni su AcreTrader
7. Folla di strada
Folla di strada consente agli investitori accreditati di investire in singole proprietà multifamiliari e commerciali, come appartamenti, alloggi per studenti e hotel. Sono disponibili anche REIT incentrati sulla crescita. L'investimento minimo è di $ 25.000 per offerta con un periodo di detenzione medio da 2 a 6 anni.
I conti gestiti privatamente che detengono più risorse sono disponibili con un saldo minimo di $ 250.000. Questa opzione di investimento consente di ottenere un portafoglio personalizzato.
Somiglianze con PeerStreet
- Solo investitori accreditati
- Offerte individuali
- Investe nei mercati di tutti gli Stati Uniti
Differenze da PeerStreet
- Offre anche fondi gestiti
- Offerte commerciali e plurifamiliari
- Richiede impegno pluriennale
Perché scegliere CrowdStreet
Questa piattaforma di investimento rappresenta una buona alternativa a PeerStreet perché offre molte offerte individuali e fondi gestiti per vari tipi di immobili commerciali. Puoi divertirti a guadagnare redditi da investimenti anche da appartamenti plurifamiliari. Nostro Recensione di Crowd Street elenca ulteriori vantaggi per gli investitori.
Ulteriori informazioni su CrowdStreet
8. HoneyBricks
HoneyBricks utilizza la tecnologia immobiliare tokenizzata per aiutarti a investire in offerte commerciali, che possono essere più efficienti dei tradizionali investimenti immobiliari in crowdfunding.
L'investimento minimo parte da $ 5.000 ma varia a seconda del progetto. Inoltre, l'assenza di commissioni per gli investitori può ottimizzare i tuoi potenziali rendimenti. Tutte le offerte sono riservate agli investitori accreditati. Puoi investire in appartamenti multifamiliari situati in tutto il paese.
Questa piattaforma è ancora relativamente giovane (è stata lanciata nel 2022), ma ha supportato transazioni per oltre 136 milioni di dollari da parte di oltre 3.000 investitori.
Nostro Recensione di HoneyBricks evidenzia le caratteristiche uniche di questa piattaforma.
Somiglianze con PeerStreet
- Offerte individuali
- Basso investimento minimo
- Solo investitori accreditati
Differenze da PeerStreet
- Solo immobili plurifamiliari
- Nessuna commissione per gli investitori
- Periodo di detenzione più lungo
Perché scegliere HoneyBricks
Gli investitori possono scegliere tra offerte incentrate sulla crescita o sul reddito con appartamenti plurifamiliari. Non ci sono commissioni per gli investitori, il che rende i rendimenti potenziali più trasparenti.
Ulteriori informazioni su HoneyBricks
Pensieri finali
Se stai cercando un'alternativa adeguata a PeerStreet, provare una o più delle piattaforme di investimento sopra menzionate può darti accesso a una più ampia varietà di investimenti.
Alcuni saranno incentrati sul reddito, come PeerStreet, e altri saranno incentrati sulla crescita ma forniranno la relativa stabilità di avere più famiglie o inquilini commerciali.
Se sei un investitore non accreditato, molte di queste piattaforme sono anche aperte e hanno minimi flessibili e opzioni di riscatto per guadagnare un rendimento competitivo insieme a “investimenti sicuri.
Qualunque cosa tu faccia, ricorda che tutte queste piattaforme di investimento comportano un livello di rischio e non dovresti mai investire più di quanto puoi permetterti di perdere. Avere un portafoglio ben diversificato rimane la soluzione migliore.