Sei un investitore accreditato che cerca di aggiungere una maggiore diversificazione al tuo portafoglio e ottenere rendimenti potenzialmente più elevati? In tal caso, abbiamo compilato un elenco delle dieci migliori opportunità di investimento per investitori accreditati. Alcuni sono disponibili per gli investitori non accreditati, quindi continua a leggere anche se non sei ancora accreditato.
La tabella seguente fornisce un riepilogo di dieci investimenti alternativi, seguito da descrizioni più dettagliate di ciascuno:
| piattaforma | Requisiti per gli investitori | Investimento minimo |
Risorsa Classe |
Debito vs. Equità |
Commissioni |
|---|---|---|---|---|---|
| AcreTrader | Solo accreditato | $20,000 – $30,000 | Terreno agricolo | Equità | 2% in anticipo; 0,75% annuo; 5% sulla vendita |
|
Per cento (bonus di $ 500) |
Solo accreditato | $500 | Debito a corto termine | Debito | Nessuno |
|
Yieldstreet (bonus di $ 500) |
Principalmente accreditato | $1,000 – $5,000 | Vari beni materiali | Equità | 1% - 2% annuo |
| Raccolta fondi | Per lo più non accreditati | $10 – $100,000 | eREIT e fondi elettronici investiti in immobili | Equità | 1% annuo |
| Quadro | Solo accreditato | $50,000 | Immobile commerciale | Equità | Dall'1% al 3,5% in anticipo; 1,75% o 2% annuo |
| Folla di strada | Solo accreditato | $25,000 | Immobile commerciale | Equità | Dallo 0,5% all'1,0% annuo |
| Arrivato | Investitori non accreditati e accreditati | $100 | Case unifamiliari | Equità | Fino al 4,5% in anticipo, quindi 1% annuo |
| RealtyMogul | Investitori non accreditati e accreditati | $ 5.000 a $ 25.000 | Immobile commerciale | Equità e debito | 6% in anticipo; 5% annuo |
| Multiplo azionario | Solo investitori accreditati | $ 5.000 e oltre | Immobile commerciale | Equità e debito | Dallo 0,5% all'1,5% annuo |
Sommario
- Le migliori opportunità di investimento per investitori accreditati
- 1. AcreTrader
- 2. Percento – fino a $500 di bonus
- 3. Yieldstreet – bonus fino a $500
- 4. Raccolta fondi
- 5. Quadro
- 6. Folla di strada
- 7. Arrivato
- 8. RealtyMogul
- 9. Multiplo azionario
- Cos'è un investitore accreditato?
- Quali tipi di investimenti accreditati sono disponibili?
- Quali sono i vantaggi degli investimenti accreditati?
- Quali sono i rischi degli investimenti accreditati?
- Quanto dovrei investire in investimenti accreditati?
- Linea di fondo
Le migliori opportunità di investimento per investitori accreditati
1. AcreTrader
AcreTrader è unico nello spazio degli investitori accreditati perché l'intero focus della piattaforma è sui terreni agricoli. In qualità di investitore, parteciperai all'acquisto e alla proprietà di terreni agricoli funzionanti. Ma lo farai attraverso azioni acquistate nelle fattorie.
A quanto pare, i terreni agricoli hanno dimostrato di essere un ottimo investimento a lungo termine. Ciò è in parte dovuto al fatto che i terreni agricoli produttivi sono limitati, ma la popolazione mondiale è in aumento. E con l'attuale impennata dell'inflazione, i prezzi dei prodotti alimentari continuano a salire. Sebbene sia un peccato per i consumatori, gli investitori di terreni agricoli ne trarranno vantaggio.
Inoltre, i terreni agricoli rappresentano la proprietà di un "bene durevole". Questo può essere un grande vantaggio in un portafoglio composto interamente da attività finanziarie. Il tuo investimento fornirà sia i dividendi pagati dal reddito netto da locazione della proprietà della fattoria, sia le plusvalenze sulla disposizione della fattoria.
Per investire con AcreTrader, devi essere un investitore accreditato; attualmente non c'è la capacità di accogliere altri investitori.
Gli investitori devono soddisfare l'ampio requisito di investimento minimo - da $ 20.000 a $ 30.000 - ed essere preparati per un periodo di attesa più lungo. Aspettatevi di rimanere investiti da cinque a venti anni in una particolare proprietà.
AcreTrader lavora attivamente per ridurre al minimo il rischio concentrandosi sull'agricoltura specializzata: aziende agricole che producono colture di alto valore e in genere hanno debiti bassi o nulli. Per ulteriori informazioni, leggi il nostro full Recensione di AcreTrader.
Ulteriori informazioni su AcreTrader
2. Percento – fino a $500 di bonus
Per cento è una piattaforma che ti dà accesso al credito privato, un'asset class che include prestiti negoziati privatamente e finanziamento del debito da prestatori non bancari. Ciò include in genere note come prestiti per piccole imprese garantiti da attività e debito societario.
Questi investimenti hanno generalmente una durata più breve, da 9 mesi a diversi anni, e talvolta è possibile ottenere liquidità prima della scadenza della nota se il mutuatario la offre. I rendimenti arrivano fino al 20% e scegli in cosa investi (per includere anche le Blended Notes, che offrono diversificazione).
Al momento non ci sono commissioni per gli investitori e gli investimenti partono da $ 500. Questo è solo per gli investitori accreditati.
💵 BONUS: Offrono un bonus in denaro fino a $ 500 sul tuo primo investimento a seconda di quanto investi:
| Importo dell'investimento | Bonus in contanti |
|---|---|
| $1,000 – $1,999.99 | $100 |
| $2,000 – $4,999.99 | $150 |
| $5,000 – $9,999.99 | $200 |
| $10,000 – $24,999.99 | $300 |
| $25,000 – $49,999.99 | $400 |
| $50,000+ | $500 |
Ulteriori informazioni su Percentuale
3. Yieldstreet – bonus fino a $500
Yieldstreet è una piattaforma di investimento diversificata che ti consente di investire in asset class speciali, come immobili, belle arti e aeroplani. La maggior parte di queste opportunità sono disponibili solo per investitori accreditati, sebbene offrano il loro Yieldstreet Prism Fund a investitori non accreditati. Quel fondo investe in un mix di beni materiali e paga dividendi trimestrali.
Man mano che gli investimenti accreditati vanno, l'investimento minimo richiesto è piuttosto basso, a $ 1.000 o $ 5.000. $ 1.000 è il requisito per il Prism Fund e le note a breve termine. Le offerte individuali richiedono $ 5.000.
Le offerte individuali ti consentono di selezionare gli asset specifici in cui investirai. Ad esempio, puoi investire in vari affari immobiliari, come proprietà unifamiliari o condomini. Puoi anche investire in opere d'arte blue-chip, leasing di aerei commerciali, nuove navi commerciali, finanziamenti commerciali e persino offerte legali.
Nel frattempo, le note a breve termine forniscono un posto relativamente a basso rischio e a basso rendimento per parcheggiare i tuoi soldi. Non sono previste commissioni di gestione e il periodo medio di detenzione è di tre mesi.
Yieldstreet può anche ospitare account IRA utilizzando a IRA autodiretto (SDIRA)e la loro commissione di gestione dall'1% al 2% all'anno è molto competitiva. In effetti, le note a breve termine non hanno alcuna commissione di gestione.
Leggi il nostro Recensione di Yieldstreet per un tuffo più profondo nella piattaforma.
💵 BONUS: Yieldstreet offre agli investitori un bonus fino a $ 500 da investire tramite il collegamento Wallethacks.
Scopri di più su Yieldstreet
4. Raccolta fondi
Non è necessario essere un investitore accreditato con cui investire Raccolta fondi. Tuttavia, il loro piano Premium, che offre accesso a un numero più ampio di "eREIT", richiede lo status di investitore accreditato.
Detto questo, Fundrise può essere un'ottima fonte di investimenti immobiliari per investitori a tutti i livelli. Sono necessari solo $ 10 per iniziare a investire con il piano Starter o solo $ 500 con il piano Basic. Ma per gli investitori più avanzati, il piano Premium richiede un investimento iniziale minimo di $ 100.000.
Fundrise utilizza due principali veicoli di investimento, eREIT ed eFund. Gli eREIT sono fondi comuni di investimento immobiliare non negoziati pubblicamente. Sebbene investano nel settore immobiliare, come altri REIT, sono disponibili solo sulla piattaforma Fundrise.
Gli eFund sono simili, ma sono investiti in case unifamiliari, villette a schiera e condomini. Il fondo acquisterà un immobile, lo rinnoverà e poi lo venderà a scopo di lucro.
Utilizzando un mix di eREIT ed eFund, uno dei quattro piani offerti da Fundrise può fornire reddito supplementare, crescita a lungo termine o investimenti bilanciati che combinano i due.
Fundrise offre un altro vantaggio. Mentre la maggior parte delle piattaforme di investimento alternative richiede di mantenere la tua posizione di investimento fino a quando non paga, Fundrise offre un rimborso anticipato limitato del tuo investimento ogni trimestre. Per maggiori dettagli, dai un'occhiata al nostro full Revisione della raccolta fondi.
Scopri di più su Fundrise
Guadagniamo una commissione dai link dei partner di Fundrise su WalletHacks.com. Non siamo clienti di Fundrise. Tutte le opinioni sono mie.
5. Quadro
Quadro si concentra principalmente su immobili commerciali. Ciò include complessi di appartamenti multifamiliari, nonché spazi industriali, uffici, negozi e hotel. È una classe di attività con rendimento e rischio più elevati, motivo per cui gli investitori devono essere accreditati.
Cadre utilizza un approccio fondamentale e orientato al valore nella selezione degli immobili di investimento. Si rivolgono a immobili a reddito nei principali mercati con solidi fondamentali, come posti sfitti bassi e affitti elevati. I mercati di riferimento includono aree in crescita come Dallas, Atlanta, Seattle, Denver e Washington, DC.
Una volta acquisito un immobile, Cadre ne accresce il valore attraverso la gestione innovativa e le migliorie patrimoniali. La società sostiene un ritorno netto sugli investimenti realizzato di oltre il 18%.
Anche se gli investimenti immobiliari commerciali sono noti per essere illiquidi, Cadre offre un mercato secondario in cui è possibile smaltire i propri investimenti in anticipo. Sebbene i rendimenti attesi richiedano il mantenimento di un investimento fino al suo completamento, è possibile liquidare parzialmente o interamente la posizione in anticipo.
Cadre offre un conto in contanti fruttifero, così come il loro fondo ad accesso diretto, che ti consente di detenere tra 15 e 20 proprietà commerciali in tutto il paese. Gli investitori ricevono distribuzioni di reddito trimestrali. Puoi anche investire direttamente in singoli immobili disponibili sulla piattaforma. Leggi il nostro pieno Revisione dei quadri per più.
Ulteriori informazioni su Cadré
6. Folla di strada
di CrowdStreet la forza risiede nelle sue tariffe basse. Fanno pagare una commissione di gestione annuale compresa tra lo 0,5% e l'1% del valore del tuo portafoglio. Le commissioni sono mantenute basse perché altri costi sono pagati dagli sviluppatori immobiliari anziché essere trasferiti agli investitori.
Ma gli investitori di CrowdStreet devono avere una notevole conoscenza degli investimenti. Questo perché la piattaforma collega direttamente gli investitori e gli sponsor del progetto. Non agiscono come intermediari, consentendo agli investitori di investire tramite fondi o società in accomandita semplice.
Puoi selezionare le proprietà su cui investire tramite CrowdStreet Marketplace. Tutte le informazioni di cui hai bisogno saranno presentate con ogni proprietà offerta.
Per coloro che preferiscono avere un'opzione di gestione degli investimenti preferita, offrono il loro portafoglio misto. È un fondo che include più partecipazioni immobiliari dal mercato scelte appositamente per il fondo.
Un altro punto di forza di CrowdStreet è il suo processo di controllo. Solo il 5% delle operazioni su cui indagano viene offerto sul mercato ai propri investitori. Ogni proprietà viene sottoposta a un'analisi rigorosa, che include un'indagine approfondita sia sulla fattibilità della proprietà che sulla storia degli sponsor del progetto. Scopri di più nel nostro Recensione di Crowd Street.
Ulteriori informazioni su CrowdStreet
7. Arrivato
Arrivato è aperto a investitori non accreditati, sebbene possano partecipare anche investitori accreditati. Il vantaggio unico di questa piattaforma è che puoi investire in case unifamiliari e affitti per le vacanze. E puoi farlo con un minimo di $ 100, rendendo possibile diversificare una piccola somma di denaro tra più proprietà. (Sebbene alcune proprietà possano richiedere un investimento minimo fino a $ 20.000.)
Arrived consente agli investitori di scegliere in quali proprietà vogliono investire dal loro mercato online. Come altre piattaforme di crowdfunding immobiliare, tendono a concentrare la propria attività in aree con mercati immobiliari più forti, in particolare negli Stati Uniti sudorientali.
Seleziona la proprietà, investi i tuoi soldi e lascia che Arrived gestisca le cose da lì. Come la maggior parte delle piattaforme di crowdfunding immobiliare, investirai in singole proprietà attraverso azioni di una società a responsabilità limitata (LLC).
La società si rivolge a proprietà che potrebbero produrre un flusso di cassa positivo dagli affitti. L'utile netto viene distribuito agli investitori ogni trimestre. Le plusvalenze sull'investimento saranno distribuite agli investitori al momento della vendita della proprietà, consentendo agli investitori di guadagnare sia un reddito regolare che una rivalutazione del capitale.
Arrived è disponibile sia per i conti di investimento tassabili che per gli IRA autodiretti. Leggi il nostro pieno Recensione Case arrivate per ulteriori dettagli.
Scopri di più su Arrivati
8. RealtyMogul
RealtyMogul è un piattaforma di crowdfunding immobiliare aperto a investitori non accreditati e accreditati. Come altre piattaforme in questo elenco, ti consentono di investire in immobili commerciali.
Offrono investimenti azionari e di debito nel settore immobiliare, dandoti accesso a opportunità sia di reddito che di apprezzamento del capitale. Ad esempio, offrono un reddito REIT con un mix di debito immobiliare e azioni, con l'obiettivo di una distribuzione annuale dell'8% agli investitori.
Ci sono un paio di avvertenze da tenere presente con RealtyMogul. Innanzitutto, hanno un requisito di investimento minimo più elevato rispetto alla maggior parte delle piattaforme di crowdfunding immobiliare progettate per investitori non accreditati. Ciò include un minimo di $ 5.000 per un fondo di reddito e $ 25.000 da investire in accordi diretti.
Il secondo è la struttura tariffaria. La struttura delle commissioni di RealtyMogul è alquanto complicata perché include più commissioni in ogni fase. In anticipo, viene pagata una commissione una tantum del 2% alla società immobiliare e del 4% al broker-dealer. Segue una commissione annuale del 5%, di cui il 4% del reddito lordo della proprietà va alla società di gestione immobiliare e l'1% a RealtyMogul.
Nessuno di questi inconvenienti significa che RealtyMogul è un cattivo investimento. Ma dovresti sapere esattamente in cosa ti stai cacciando prima di investire denaro. Leggi il nostro pieno Recensione di RealtyMogul.
Scopri di più su RealtyMogul
9. Multiplo azionario
Multiplo azionario è una delle piattaforme di crowdfunding immobiliare più popolari disponibili. Sebbene sia esclusivo per gli investitori accreditati, ha un requisito di investimento iniziale inferiore (starting a $ 5.000) e commissioni inferiori (dallo 0,5% all'1,5%) rispetto alla maggior parte delle piattaforme concorrenti che si rivolgono a investitori.
EquityGli investimenti multipli favoriscono fortemente il debito, compreso il debito senior e mezzanino. Ma offrono anche azioni ordinarie privilegiate, nonché alcune opportunità di investimento uniche, come gli investimenti in 1031 scambi e zone di opportunità. La combinazione di offerte di investimento può produrre un rendimento combinato più elevato tra il normale reddito da investimenti e l'apprezzamento del capitale.
Per gli investitori che preferiscono un veicolo di investimento a basso rischio, EquityMultiple offre un fondo sempreverde che investe rigorosamente in titoli a breve termine. Il fondo offre rendimenti inferiori rispetto ad altri investimenti sulla piattaforma ma con un rischio molto inferiore a causa delle durate più brevi.
Offrono un orizzonte temporale di investimento più flessibile. Ad esempio, le note a breve termine maturano tra 3 e 9 mesi, mentre il debito senior può durare tra 9 e 24 mesi. Ma gli investimenti in common equity possono richiedere fino a sette anni, mentre gli investimenti in zone di opportunità richiedono dieci anni o più.
Gli investimenti sono illiquidi poiché non esiste un mercato secondario per la liquidazione anticipata. Tuttavia, potrebbe essere possibile uscire anticipatamente da una posizione vendendo le proprie azioni a un altro investitore tramite una transazione privata.
Puoi aprire un conto di investimento tassabile o un IRA tramite un partner EquityMultiple IRA, anche se ciò richiederà un investimento minimo di $ 10.000.
Scopri di più su EquityMultiple
Cos'è un investitore accreditato?
Un investitore accreditato è un profilo finanziario riconosciuto. Secondo il Commissione per i titoli e gli scambi degli Stati Uniti (SEC), status di investitore accreditato richiede quanto segue:
- Patrimonio netto superiore a $ 1 milione, esclusa la residenza principale (individualmente o con il coniuge o il partner).
- Reddito superiore a $ 200.000 (individualmente) o $ 300.000 (con coniuge o partner) in ciascuno dei due anni precedenti e un'aspettativa dello stesso per l'anno in corso.
- Titolari di determinate licenze per la vendita di titoli, funzionari o partner di organizzazioni che vendono titoli e altre persone qualificate.
Quando ti iscrivi a una piattaforma di investimento che richiede lo status di investitore accreditato, ti verrà generalmente chiesto di autocertificare attestando le tue qualifiche in base ai criteri di cui sopra. Tuttavia, un numero crescente di piattaforme di investimento richiede agli investitori di presentare documentazione comprovante lo status di investitore accreditato.
Quali tipi di investimenti accreditati sono disponibili?
Gli investimenti accreditati sono generalmente quelli non disponibili attraverso piattaforme di investimento generali. Queste piattaforme offrono comunemente azioni, obbligazioni, opzioni, fondi e molti altri titoli di investimento ampiamente disponibili.
Lo status di investitore accreditato è richiesto quando gli investimenti sono fuori dall'ordinario e comportano un rischio maggiore. Ciò può includere grandi investimenti iniziali, un lungo orizzonte temporale di investimento e la possibilità che l'investimento fallisca.
Gli investimenti accreditati comuni includono investimenti azionari privilegiati, titoli di debito sindacati, REIT non pubblici, capitale iniziale e altri investimenti non tipici.
Quali sono i vantaggi degli investimenti accreditati?
Ci sono due vantaggi principali per gli investimenti accreditati:
- Diversificazione. Gli investitori possono aggiungere classi di attività ai loro portafogli per diversificare oltre le normali attività finanziarie, come azioni e obbligazioni.
- Alti rendimenti. Gli investimenti accreditati mantengono la promessa – ma mai la garanzia – di fornire alti rendimenti a due cifre.
Gli investitori possono anche scegliere investimenti accreditati perché offrono l'opportunità di partecipare a iniziative uniche. Un esempio è fornire capitali per società startup o cosiddette angelo che investe.
Quali sono i rischi degli investimenti accreditati?
Insieme alla promessa di diversificazione e rendimenti elevati, gli investimenti accreditati comportano rischi sostanziali.
Il più ovvio è che potresti perdere parte o tutto il tuo investimento. E poiché molti investimenti accreditati sono affari unici, potrebbe esserci poca o nessuna liquidità se vuoi uscire presto dalla tua posizione.
Ma forse il rischio maggiore è che gli investimenti alternativi tendono ad essere unici. Parteciperai a singole offerte che non sono disponibili su borse riconosciute. Molti non sono regolamentati dalle autorità di regolamentazione, quindi è importante fare la dovuta diligenza prima di investire in qualsiasi investimento di questo tipo.
Quanto dovrei investire in investimenti accreditati?
A causa dei rischi associati agli investimenti accreditati, dovrebbero occupare solo una piccola parte di un portafoglio altrimenti ben bilanciato. Per la maggior parte degli investitori, ciò significherà limitare una posizione in investimenti accreditati a una percentuale a una cifra del portafoglio totale.
Linea di fondo
Gli investimenti accreditati sono iniziative ad alto rendimento/alto rischio, motivo per cui in primo luogo è richiesto lo status di investitore accreditato.
Ma fintanto che sei consapevole dei rischi e preparato ad assorbire potenziali perdite, i vantaggi di la diversificazione e i rendimenti superiori alla media possono far sì che questi investimenti valgano almeno una piccola posizione il tuo portafoglio.
Assicurati solo di limitare le tue attività di investimento solo alle iniziative che conosci. Solo perché ti qualifichi come investitore accreditato non significa che nessun investimento particolare sia giusto per te.