Gli 8 migliori ETF Vanguard per il 2023

Un ETF - o Fondo negoziato in borsa – è un pool di investimenti in diverse società. Gli ETF vengono suddivisi e scambiati in borsa, proprio come con le normali azioni. Ma invece che con una quotazione regolare, gli investitori possono ottenere un'esposizione a una varietà di società senza preoccuparsi di scegliere quella giusta.

Vanguard offre ETF e fondi comuni popolari tra gli investitori. Infatti, il suo fondatore, Jack Bogle, ha creato il primo fondo indicizzato, un titolo progettato per replicare uno specifico benchmark di mercato. Ora, quasi 50 anni dopo, Vanguard ha mantenuto la propria reputazione per essere costantemente all'altezza del mercato in generale.

Questo articolo approfondirà alcuni dei migliori ETF di Vanguard. Insieme, questi ETF possono aiutare gli investitori a costruire un portafoglio ben diversificato per una strategia di investimento su indici passivi che cattura la crescita, genera entrate e mitiga il rischio.

Gli 8 migliori ETF Vanguard per costruire un portafoglio diversificato

ETF	Ticker	TLDR (troppo lungo; non ho letto)
Vanguard Total Stock Market ETF	VTI	Riflette l'intera economia, monitorando 4.000 aziende
Vanguard S&P 500 ETF	VOO	Comprende le 500 più grandi aziende dell'S&P 500
ETF Vanguard Crescita	VUG	Tiene traccia dei primi 250 titoli a grande capitalizzazione
Vanguard ETF sui titoli protetti dall'inflazione a breve termine	VTIP	Tiene traccia dei titoli del Tesoro USA come copertura contro l'inflazione
Vanguard Total Bond Market Index Fondo ETF	BND	Include l'esposizione al mercato obbligazionario statunitense
Vanguard Real Estate ETF	VNQ	Indice che replica gli investimenti immobiliari nell'indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50
Vanguard Total Stock ETF internazionale	VXUS	Traccia la crescita nei mercati emergenti tramite l'indice FTSE Global All Cap ex US
Vanguard ESG US Stock ETF	ESGV	Seleziona le società per soddisfare specifici criteri ambientali, sociali e di governance che seguono l'indice FTSE US All Cap Choice

1. Vanguard Total Stock Market ETF (VTI)

Rapporto di spesa: 0.03%
Rendimento di 1 anno: -17.92%
Performance dall'inizio: 347.32%
Rendimento da dividendo: 1.68%

L'ETF Vanguard Total Stock Market tiene traccia del Indice del mercato totale statunitense CRSP. Questo indice è una buona rappresentazione dell'intero mercato azionario in quanto include una varietà di titoli a grande, media e piccola capitalizzazione. Con oltre 4.000 società nel portafoglio dell'ETF, offre agli investitori un'esposizione agli utili delle società ad alte prestazioni. Le sue principali partecipazioni includono Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e la società madre di Google, Alphabet.

VTI è un'alternativa popolare al fondo comune Vanguard Total Stock Market Index Fund Admiral Shares (VTSAX). Questo fondo comune utilizza lo stesso indice delle società americane ma richiede un investimento iniziale di $ 3.000. VTI non ha requisiti minimi e un rapporto di spesa basso che facilita l'avvio dei nuovi investitori.

2. Vanguard S&P 500 ETF (VOO)

Rapporto di spesa: 0.03%
Rendimento di 1 anno: -15.39%
Performance dall'inizio: 315.61%
Rendimento da dividendo: 1.76%

Il Vanguard S&P 500 ETF (VOO) è un buon complemento al VTI. VOO tiene traccia del Indice S&P 500. Questo indice include le prime 500 società con sede negli Stati Uniti quotate in borsa. Si tratta in genere di titoli ad alta crescita concentrati nel settore tecnologico.

VOO è anche un buon barometro della salute generale dell'economia. Consente agli investitori di cogliere i picchi man mano che l'economia cresce, ma anche i minimi quando si contrae. Come VTI, VOO offre agli investitori un'esposizione a molte delle stesse società ad alte prestazioni senza investire individualmente in nessuna di esse.

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3. Vanguard Growth ETF (VUG)

Rapporto di spesa: 0.04%
Rendimento di 1 anno: -25.78%
Performance dall'inizio: 422.41%
Rendimento da dividendo: 0.71%

Il Vanguard Growth ETF (VUG) è un fondo indicizzato ad alto rischio e alto rendimento. Tiene traccia delle prestazioni di titoli in crescita di grandi dimensioni che seguono il CRSP US Large Cap Growth Index. Oltre il 40% delle sue attività è investito in Apple, Microsoft, Amazon, Tesla e Alphabet.

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Rispetto agli altri ETF compositi di Vanguard, VUG ha registrato una crescita cumulativa maggiore. Detto questo, è anche più volatile. Rispetto ad altri ETF in questo elenco, VUG ha registrato un calo anno su anno più elevato e ha fornito agli investitori un rendimento molto inferiore. Inoltre, offre un rendimento da dividendo inferiore rispetto a molti altri ETF con partecipazioni simili. Per gli investitori più aggressivi, VUG ha il potenziale per produrre un maggiore ritorno sull'investimento complessivo anche se inferiore reddito passivo potenziale di generazione.

4. Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP)

Rapporto di spesa: 0.04%
Rendimento di 1 anno: -2.97%
Performance dall'inizio: 13.08%
Rendimento da dividendo: 1.90%

Il Vanguard Short-Term Inflation-Protected Securities ETF (VTIP) è un ETF meno conosciuto che offre una copertura contro l'inflazione. L'indice replica i buoni del Tesoro statunitensi garantiti dal governo federale. Le obbligazioni incluse nell'indice hanno una scadenza residua inferiore a cinque anni e sono regolarmente adeguate all'inflazione.

A seconda di un investitore tolleranza al rischio, VTIP può essere un buon contrappeso a ETF più ad alto rischio come VUG. Mentre il mercato azionario complessivo è sceso a due cifre nell'ultimo anno, VTIP è sceso solo di meno del tre percento. Come i normali ETF basati su azioni, VTIP ha un rapporto di spesa basso e paga dividendi trimestrali. Questo lo rende una buona scelta per la generazione di reddito passivo costante.

5. Vanguard Total Bond Market Index Fund ETF (BND)

Rapporto di spesa: 0.03%
Rendimento di 1 anno: -14.57%
Performance dall'inizio: 52.61%
Rendimento da dividendo: 4.48%

L'ETF Vanguard Total Bond Market Index (BND) è un'opzione ETF meno aggressiva rispetto a VTI o VOO. BND tiene traccia dei titoli di stato degli Stati Uniti. Le obbligazioni tendono a comportare meno rischi rispetto alle azioni perché sono sostenute da piena fiducia e fiducia nel governo. Questo ETF può essere un utile contrappeso per proteggersi dalla volatilità del mercato azionario.

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Una delle caratteristiche interessanti di BND è che ha un programma di pagamento dei dividendi più elevato e più frequente. Invece di ricevere pagamenti trimestrali, gli investitori in BND vengono pagati mensilmente. Sebbene il rendimento cumulativo su BND non sia elevato quanto un indice azionario come VTI, l'opportunità di un flusso di cassa costante è allettante per molti investitori che cercano un flusso di reddito passivo.

6. Vanguard Real Estate ETF (VNQ)

Rapporto di spesa: 0.12%
Rendimento di 1 anno: -18.66%
Performance dall'inizio: 255.31%
Rendimento da dividendo: 3,65% (non rettificato)

L'ETF Vanguard Real Estate (VNQ) è un indice di fondi comuni di investimento immobiliare (REIT). Tiene traccia del Indice MSCI US Investable Market Real Estate 25/50. VNQ include una varietà di investimenti REIT che vanno dalle strutture sanitarie alle iniziative commerciali.

I REIT sono un buon modo per gli investitori di ottenere esposizione nel settore immobiliare senza investire in proprietà o diventare proprietari. Un REIT ETF diversifica anche il rischio tra diversi tipi di attività immobiliari. Mentre il rapporto di spesa è leggermente superiore rispetto agli altri ETF di Vanguard, l'elevato rendimento da dividendo trimestrale lo compensa.

7. Vanguard Total International Stock ETF (VXUS)

Rapporto di spesa: 0.07%
Rendimento di 1 anno: -25.18%
Performance dall'inizio: 28.97%
Rendimento da dividendo: N / A

Il Vanguard Total International Stock ETF (VXUS) è ​​simile al VTI, tranne per il fatto che tiene traccia delle società internazionali, non solo di quelle con sede negli Stati Uniti. VXUS tiene traccia del Indice FTSE Global All Cap ex USA che offre agli investitori un'esposizione alle società dei mercati emergenti.

Alcune delle principali partecipazioni in VXUS includono Taiwan Semiconductor Manufacturing, Nestlé e Tencent Holdings Ltd., il gigantesco conglomerato multimediale con sede in Cina. Gli investimenti internazionali aiutano gli investitori a diversificare il rischio evitando di concentrarsi esclusivamente sui mercati statunitensi.

8. Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV)

Rapporto di spesa: 0.09%
Rendimento di 1 anno: -20.47%
Performance dall'inizio: 32.09%
Rendimento da dividendo: 1.44%

Il Vanguard ESG US Stock ETF (ESGV) è un ETF più recente fondato nel 2018. Tiene traccia del Indice FTSE US All Cap Choice. Questo fondo seleziona le società per specifiche criteri ambientali, sociali e di governance. L'obiettivo è evitare investimenti in aziende che violano i diritti umani, non aderiscono a certi benchmark ambientali, o sono aziende che contribuiscono a cose come la proliferazione di armi o combustibili fossili.

I fondi ESG stanno diventando sempre più popolari, soprattutto con gli investitori più giovani. Ma una cosa da tenere in considerazione quando si considera di investire in un fondo con screening ESG è che molti sono orientati verso gli sforzi ambientali e la sostenibilità piuttosto che verso le questioni sociali, come i diritti umani. Gli investitori alla ricerca di un ETF a tutto tondo incentrato sui fattori ESG vorranno fare la propria due diligence e controllare sotto il cofano per assicurarsi che questi fondi siano allineati con i loro valori prima di investire.

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The Takeaway: dovresti investire negli ETF Vanguard?

Complessivamente, tutti gli ETF Vanguard hanno registrato rendimenti positivi sin dal loro inizio con vari gradi di successo a seconda della tolleranza al rischio di ciascun ETF. E Vanguard è rinomata per le sue commissioni basse leader del settore.

Gli ETF sono un ottimo modo per beneficiare della crescita dell'economia senza cercare di scommettere su una manciata di società per sovraperformare il mercato. E, ricorda, gli ETF di Vanguard (o qualsiasi ETF per quella materia) possono essere combinati per aumentare la diversificazione offrendo agli investitori un'esposizione a diversi tipi di società, classi di attività e mercati.

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