Cosa sono gli investimenti alternativi? 8 tipi popolari e come investire

Quando le persone pensano agli investimenti, le strategie standard come investire in azioni, obbligazioni e vari fondi indicizzati sono probabilmente ciò che viene in mente. Tuttavia, questo sta solo grattando la superficie di come puoi costruire il tuo portafoglio.

Gli investimenti alternativi sono a massiccio categoria di investimenti, che vanno dal private equity agli oggetti da collezione come le opere d'arte. Ma cosa sono esattamente gli investimenti alternativi e come puoi decidere se appartengono al tuo portafoglio?

La nostra guida copre esattamente quali sono gli investimenti alternativi, i loro pro e contro e alcune delle tue opzioni per iniziare a investire.

Cosa sono gli investimenti alternativi?

Gli investimenti alternativi sono investimenti in una classe di attività diversa dalle categorie tipiche come azioni, contanti e obbligazioni. Non esiste una qualificazione esatta per ciò che rende qualcosa una risorsa alternativa, ma gli investimenti come oggetti da collezione, immobili, private equity, materie prime e derivati ​​​​spesso rientrano nell'alternativa ombrello di investimento.

In genere, gli investitori si rivolgono a alternative a diversificare i propri portafogli. Ma queste alternative possono anche aiutare a proteggersi dall'inflazione e fornire una certa protezione dai ribassi se non sono correlate al mercato in generale.

Tipi popolari di investimenti alternativi

Come accennato, è un po' difficile stilare un elenco completo di investimenti alternativi poiché le definizioni variano leggermente. Tuttavia, ci sono diversi investimenti alternativi popolari e concordati che puoi prendere in considerazione.

1. Immobiliare

Immobiliare è uno degli investimenti alternativi più popolari là fuori, e per una buona ragione. Per cominciare, il settore immobiliare è tradizionalmente decente copertura contro l'inflazione e modo per diversificare lontano dal mercato durante le flessioni. In secondo luogo, può fornire reddito fisso ai proprietari o agli azionisti di immobili che generano reddito.

C'è anche una serie di modi per investire nel settore immobiliare, incluso:

• Investire in un'unità in affitto
• Usando piattaforme di crowdfunding immobiliare
• Violazione della casa
• Investire in REIT

Tra il potenziale apprezzamento della proprietà e le distribuzioni in contanti, c'è molto vantaggio per questo investimento alternativo. E anche le società di crowdfunding e i REIT stanno facilitando l'entrata in azione senza bisogno di molto capitale.

2. Oggetti da collezione

Un'altra categoria di investimento alternativo che sta diventando sempre più popolare negli ultimi anni è oggetti da collezione. E, come nel settore immobiliare, le piattaforme di crowdfunding si sono unite allo spazio per consentire agli investitori di acquistare quote frazionarie di una serie di attività.

Alcune delle piattaforme di investimento alternative più popolari per oggetti da collezione includono:

• Da collezione: consente di acquistare frazioni di azioni in carte sportive e altri cimeli sportivi.
• Capolavori: Investire in azioni di bene opera d'arte.
• Strada del Raduno: Un'altra piattaforma di investimento alternativa in cui è possibile acquistare azioni di auto di lusso, NFT, fumetti e altri oggetti da collezione di nicchia.
• Vino: Ti consente di acquistare azioni di buon vino a partire da soli $ 25.
• Vinovest: Un altro popolare investire nel vino piattaforma che ha anche portafogli automatizzati.

E questo è solo un esempio di quello che c'è là fuori. Niente ti impedisce di investire in un Rolex, rare carte Pokemon o un'antica collezione di monete. Basta notare che più speculativo è l'asset, maggiori sono i rischi potenziali. E uno svantaggio comune degli oggetti da collezione è che spesso sono illiquidi, quindi possono essere necessari mesi o anni per trovare un acquirente se si desidera vendere. Inoltre, gli oggetti da collezione non generano entrate come gli immobili.

3. Patrimonio privato

Se hai mai visto lo spettacolo Shark Tank, probabilmente conosci questa strategia di investimento alternativa. L'idea è di investire in attività promettenti come angel investor e quindi beneficiare della potenziale crescita dell'azienda e di una valutazione più elevata su tutta la linea.

Tradizionalmente, questo investimento alternativo era disponibile solo per capitale di rischio aziende o individui immensamente ricchi. Ma proprio come il crowdfunding sta sconvolgendo il settore immobiliare, si è anche fatto strada investimento di avvio. Piattaforme come La nostra folla E SeedInvest ti consentono di investire in una serie di startup in settori come tecnologia, assistenza sanitaria, cibo e altro ancora. E non hai bisogno di avere milioni di dollari per sederti al tavolo.

Uno svantaggio degno di nota è che il private equity può essere molto rischioso. E, a meno che un'azienda non venga acquisita o inizi a generare abbastanza denaro per pagare gli azionisti, potresti non vedere rendimenti per anni. Inoltre, molte piattaforme richiedono ancora di essere un investitore accreditato aderire.

4. Hedge Fund

Mentre fondi speculativi sono tradizionalmente aperti solo agli investitori accreditati disposti a investire ingenti somme di denaro, sono ancora una delle opzioni di investimento alternative più popolari. Questo perché un hedge fund può investire praticamente in qualsiasi cosa, dal normale scorte e ETF ad asset alternativi come criptovalute e immobili.

E come suggerisce il nome, gli hedge fund "coprono" porzioni dei loro portafogli cortocircuito determinate posizioni. Ciò aiuta a ridurre il rischio e a fornire rendimenti più stabili, anche se il mercato generale è in ribasso.

Questa è una spiegazione abbastanza semplice e diversi hedge fund e gestori di fondi possono utilizzare tecniche diverse con diversi livelli di rischio. Ma alla fine, gli hedge fund guadagnano prendendo commissioni di gestione e commissioni di performance, quindi i loro obiettivi sono allineati con gli investitori.

5. Criptovalute

Criptovaluta è diventato uno degli investimenti alternativi più caldi degli ultimi anni. Se tu fossi uno dei primi ad adottare monete importanti come Bitcoin E Ethereum, probabilmente hai sovraperformato di gran lunga qualsiasi altra asset class.

Tuttavia, le criptovalute sono anche uno degli investimenti alternativi più strani. Questo è perché le criptovalute non sono altrettanto valide come copertura contro l'inflazione come si pensava in precedenza e Bitcoin è diventato sempre più correlato al mercato azionario nel tempo.

Detto questo, puoi ancora considerare di diversificare parte del tuo portafoglio con le criptovalute se credi nella tecnologia blockchain sottostante e che le criptovalute sono qui per restare. E maggiore scambi di criptovalute ti consente di acquistare criptovalute con fondi direttamente dal tuo conto bancario, quindi iniziare è semplice.

6. Merci

Un altro classico investimento alternativo a cui le persone si rivolgono spesso durante i periodi di alta inflazione o per diversificare sono le materie prime. Oro E argento sono davvero i due figli del manifesto per le materie prime. Ma puoi anche investire in materie prime come prodotti agricoli, olio, bestiame e materie prime simili.

Un vantaggio di questa strategia di investimento alternativo è che le materie prime non sono sempre correlate ai movimenti del mercato. Quindi, puoi parcheggiare parte del tuo portafoglio in asset come l'oro e potenzialmente superare una recessione.

Tuttavia, uno svantaggio delle materie prime è che in genere non producono reddito. Per fortuna, puoi aggirare questo problema con opzioni come ETF sull'oro o investire in società direttamente coinvolte in materie prime che pagano dividendi.

7. Debito privato

Mentre a volte all'estremità più rischiosa dello spettro, l'investimento basato sul debito è un altro investimento alternativo che puoi prendere in considerazione. E ci sono molti modi per iniziare.

Peer to peer il prestito è un esempio popolare in cui gli investitori prestano denaro a privati ​​invece di passare attraverso un intermediario come una banca. Esistono anche piattaforme di investimento alternative come Peer Street E Piano terra che ti consentono di finanziare il debito immobiliare in cambio del pagamento degli interessi.

Il debito di rischio è un altro esempio che richiama l'idea di investire all'avvio. Ma l'idea generale è la stessa: puoi potenzialmente generare rendimenti prestando capitale. Il rischio principale è che il tuo mutuatario sia inadempiente e che tu non possa recuperare parte o tutto il tuo prestito.

8. Derivati

Un ultimo investimento alternativo che puoi considerare sono derivati. Si tratta di contratti finanziari in cui il valore dipende da un'attività sottostante o da un gruppo di attività. Quando l'attività sottostante cambia di prezzo, anche il derivato cambia.

I contratti future, gli swap e le opzioni sono esempi popolari di derivati. I derivati ​​sono spesso utilizzati da hedge fund o trader per aiutare a gestire il rischio. Tuttavia, anche gli investitori al dettaglio possono sperimentare compravendita di opzioni o futures attraverso molti leader broker online.

Basta notare che ci possono essere rischi immensi con i derivati ​​poiché il valore dipende dal valore dell'asset sottostante. Quindi, se proteggi la tua scommessa in modo errato e i prezzi cambiano in modo inverso a quello che pensavi, potresti perdere un'incredibile quantità di denaro. E se fai trading a margine, potresti perdere ancora più denaro di quanto hai investito in primo luogo.

Quali sono i requisiti per acquistare investimenti alternativi?

Storicamente, gli investimenti alternativi sono stati disponibili solo per istituzioni come hedge fund o investitori accreditati. Per qualificarti come investitore accreditato, devi avere un reddito annuo di almeno $ 200.000 (o $ 300.000 con un coniuge) negli ultimi due anni o avere un patrimonio netto di almeno 1 milione di dollari.

Tuttavia, l'ascesa delle piattaforme di crowdfunding sta rendendo più accessibili gli investimenti alternativi. Piattaforme come Raccolta fondi ti consente di investire nel settore immobiliare con soli $ 10; Masterworks, Vint e altri hanno requisiti altrettanto bassi. E poiché più piattaforme stanno abbandonando i requisiti di accreditamento, non ci sono davvero barriere all'ingresso per molte classi di attività.

Quali sono le implicazioni fiscali?

Purtroppo, non esiste una legge fiscale valida per tutte le attività alternative perché sono così diverse. In realtà, l'impatto dei tuoi investimenti sulle tue tasse dipende dalla loro classificazione e se producono reddito. Investire attraverso le piattaforme può anche avere implicazioni fiscali diverse a seconda di come la piattaforma emette azioni e reddito.

E a volte, ci vuole tempo per capire tutto. Ad esempio, l'IRS ha lentamente capito le leggi fiscali sulle criptovalute e sugli NFT. Così com'è, eventi come la creazione di NFT non sono tassabili, ma lo sono le transazioni da cripto a cripto come la vendita di un NFT. E se crei e vendi NFT per il tuo lavoro, potrebbe essere considerato un reddito da lavoro autonomo. Parla di confusione.

In definitiva, devi leggere i termini e le condizioni delle piattaforme su cui stai investendo se segui il percorso del crowdfunding. Per quanto riguarda gli investitori fai-da-te, considera di parlare con a consulente finanziario o contabile per sapere come i tuoi investimenti alternativi possono influire sulle tue tasse.

Pro e contro

Come iniziare

Come accennato, esistono numerose piattaforme di crowdfunding specializzate in varie asset class alternative. E puoi anche investire in attività come REIT o materie prime attraverso la maggior parte degli agenti di borsa online. Sono le alternative più di nicchia come oggetti da collezione o private equity che possono richiedere più tempo e due diligence per concludere un affare.

Se desideri un modo semplice per esplorare numerosi investimenti alternativi, ti suggeriamo di dare un'occhiata Yieldstreet. È una popolare piattaforma di investimento di asset alternativi che include asset class come opere d'arte, vino, debito, immobili e altro ancora. Offre inoltre vari fondi a partire da $ 2.500 in modo da poter diversificare ulteriormente tra diverse classi di attività.

Linea di fondo

Non si può negare che investire in azioni, ETF e reddito fisso i titoli possono costruire un portafoglio eccellente che ti serve per gli anni a venire. Ma se stai cercando di diversificare e ravvivare le cose, gli investimenti alternativi potrebbero meritare un po' di spazio nel tuo portafoglio.

Dovresti sempre comprendere i rischi di qualsiasi asset class in cui investi. Ma quando si tratta di investimenti alternativi, in particolare, potrebbe anche essere necessario sentirsi a proprio agio con una liquidità potenzialmente bassa o una perdita di capitale. E fai sempre la dovuta diligenza.