Investire in opere d'arte è un ottimo modo per diversificare un portafoglio di investimenti. Le opere d'arte possono fornire sia valore estetico che potenziali ritorni finanziari nel tempo. Rispetto agli investimenti tradizionali come azioni, obbligazioni e conti di risparmio, le opere d'arte hanno il potenziale per essere meno volatili e allo stesso tempo apprezzarsi in valore con cura e manutenzione adeguate. L'investimento in opere d'arte richiede la ricerca sui prezzi di vendita e sulla reputazione passati di un artista, nonché la considerazione del mantenimento delle opere d'arte nel tempo.
Nell'ultimo anno e mezzo, gli investitori hanno imparato in prima persona l'importanza di diversificazione. Quando il mercato azionario sale costantemente, la diversificazione non è di solito "in primo piano" per gli investitori. Questo perché, almeno per quel periodo di tempo, una diversificazione inadeguata ti sta avvantaggiando.
I problemi iniziano quando i prezzi delle azioni iniziano ad andare nella direzione opposta. Quando le azioni, le criptovalute o gli immobili iniziano a diminuire,
una mancanza di diversificazione diventa evidente rapidamente. Quindi, se sei una di queste persone che ha subito perdite significative a causa della mancanza di diversificazione, non sei solo.La maggior parte delle persone ha un portafoglio di investimenti composto da azioni, obbligazioni e forse immobili. Tuttavia, ci sono anche molte altre classi di attività che dovrebbero essere considerate.
Attività alternative si riferisce a investimenti non tradizionali, come opere d'arte, terreni agricoli e persino metalli preziosi. Mentre questi investimenti erano considerati "noiosi" negli anni passati, ora stanno crescendo in popolarità poiché le persone diversificano i loro soldi al di fuori delle azioni. Per dirla in prospettiva, secondo il Chartered Alternative Investment Analyst Association, l'arte come investimento è una classe di attività da 1,7 trilioni di dollari.
In questo articolo, esamineremo specificamente la diversificazione del tuo portafoglio attraverso investimenti in opere d'arte.
Opere d'arte Investire 101
Prima di tutto, prima di discutere dell'aggiunta di opere d'arte al tuo portfolio, è importante capire come funziona l'investimento in opere d'arte. È molto diverso rispetto ad azioni e obbligazioni.
La cosa principale che devi capire con le opere d'arte è che il valore è soggettivo. Ciò significa in gran parte basato sull'opinione. Determinare il valore di un'opera d'arte non è un processo definito. Con un'azione, guardi semplicemente entrate, profitti e crescita per determinare un valore di mercato equo.
Importante: investire in opere d'arte
L'opera d'arte, invece, non genera entrate o profitti mentre lo possiedi.
L'unico modo per guadagnare con le opere d'arte è venderle a un prezzo superiore a quello che le hai pagate. Non è un bene produttivo, il che significa che non ti paga alcun assegno di affitto o dividendo mentre lo mantieni. L'apprezzamento, o la crescita, nel mercato dell'arte richiede molto tempo.
Preparati affinché questo sia un Investimento da 5 a 20+ anni in alcuni casi.
Tipi di arte in cui puoi investire
Ci sono molti diversi tipi di arte che possono essere venduti, tra cui:
| Tipo di Arte | Descrizione | Professionisti | Contro |
|---|---|---|---|
| Dipinti | Opere d'arte originali o in edizione limitata create utilizzando la vernice | Elevato potenziale di apprezzamento del valore | Può essere costoso da acquisire e mantenere |
| Sculture | Opere d'arte tridimensionali create utilizzando vari materiali come pietra, metallo, legno o argilla | Può essere visualizzato all'interno o all'esterno | Spesso richiede competenze specialistiche per la movimentazione e la manutenzione |
| Fotografia | Stampe fotografiche originali o in edizione limitata | Può essere più conveniente di dipinti o sculture | Potenziale limitato di apprezzamento del valore rispetto ad altre forme d'arte |
| Stampe | Riproduzioni di opere d'arte originali, spesso in edizioni limitate | Più conveniente delle opere d'arte originali | Meno potenziale di apprezzamento del valore rispetto alle opere d'arte originali |
| Tecnica mista | Opere create utilizzando una combinazione di materiali e tecniche diverse | Può essere unico e di grande impatto visivo | Può essere difficile determinare il valore a causa della varietà di materiali utilizzati |
| Arte digitale | Opere realizzate con strumenti e tecniche digitali | Può essere facilmente riprodotto e condiviso | È ancora un mercato emergente e il potenziale di apprezzamento del valore è incerto |
| Arte di strada | Opere d'arte create in spazi pubblici, spesso utilizzando materiali non convenzionali come vernice spray o stencil | Può essere visivamente sorprendente e avere un significato culturale | Può essere difficile da acquisire o possedere legalmente |
| Ceramica | Opere realizzate con argilla e cotte in forno | Può essere funzionale oltre che decorativo | Potenziale limitato di apprezzamento del valore rispetto ad altre forme d'arte |
L'arte può essere venduta attraverso una varietà di canali, tra cui gallerie, fiere d'arte, mercati online e direttamente dall'artista. Il valore dell'arte è spesso determinato da fattori come la reputazione dell'artista, la rarità o l'unicità del pezzo e la domanda per il lavoro dell'artista.
Quanto dovresti investire nell'arte?
Ora che hai una migliore comprensione dell'investimento in opere d'arte nel suo complesso, discutiamone aggiungendo arte al tuo portafoglio di investimenti.
Gli investimenti alternativi dovrebbero costituire un'allocazione percentuale del tuo portafoglio complessivo. All'interno di tale allocazione, l'opera d'arte potrebbe essere uno degli investimenti alternativi in cui scegli di investire. La maggior parte degli esperti consiglia di allocare Dal 15% al 30% del tuo portafoglio in investimenti alternativi. Altri suggeriscono un minimo del 2%. Il mix perfetto è probabilmente da qualche parte nel mezzo.
Supponiamo, ad esempio, che tu abbia un patrimonio netto di $ 100.000 e decidi di mettere il 15% in alternative. Sarebbero 15.000 dollari. Tuttavia, non dovresti mettere "tutte le uova nello stesso paniere" e metterle tutte in opere d'arte. Sarebbe saggio diversificare anche i tuoi investimenti alternativi. Ciò potrebbe significare investire $ 5.000 in opere d'arte, $ 5.000 in terreni agricoli e forse $ 5.000 in criptovalute.
Tieni presente che le opere d'arte dovrebbero costituire un'allocazione percentuale dei tuoi investimenti alternativi. A loro volta, le tue allocazioni alternative costituiscono una fetta percentuale del tuo portafoglio di investimenti totale. Non è mai saggio andare "all in" su qualsiasi investimento o asset class.
Dove investire in opere d'arte
In passato, le tue opzioni per investire in opere d'arte erano piuttosto limitate. Nella maggior parte dei casi, dovevi uscire e comprare tu stesso un intero dipinto. Un altro modo era acquistare attraverso le case d'arte.
Ecco un elenco di alcune famose case d'arte che rendono facile per chiunque iniziare a investire in opere d'arte:
- Sotheby's – Una casa d'aste internazionale con sedi in tutto il mondo.
- Christie's – Un'altra grande casa d'aste che vende di tutto, dai vecchi capolavori alle opere d'arte moderne.
- Pagaia8 – Un mercato online che vende opere d'arte di qualità museale dei migliori designer e artisti contemporanei.
- Artistico– Un sito web che offre opere di migliaia di artisti emergenti e affermati in tutto il mondo, organizzate in collezioni curate da esperti.
- 21c Hotel Museo – Una serie di boutique hotel che presentano opere d'arte all'avanguardia del 21° secolo, mostre a rotazione e tour attraverso le loro collezioni.
Oggi è completamente diverso grazie al fin-tech o alla "tecnologia finanziaria". Ci sono alcuni piattaforme di investimento all'avanguardia che offrono investimenti in opere d'arte attraverso singole azioni o fondi investimenti. Invece di acquistare tu stesso un intero dipinto, possiedi azioni di uno con altri investitori.
Ecco i metodi più popolari per investire in opere d'arte oggi:
1. Capolavori– La prima piattaforma che ha reso possibile l'acquisto di quote di opere d'arte. Inizia con un minimo di soli $ 500 e comprare azioni di fine art in Incrementi da $ 18 a $ 25.
2. Yieldstreet– Sebbene qui non sia possibile acquistare quote di singole opere d'arte, offrono fondi di investimento che hanno esposizione a opere d'arte. Il più popolare è il Prism Fund, che investe in opere d'arte e in una serie di altre classi di attività. IL l'investimento minimo è di $ 2.500.
3. Pubblico– Di recente, la piattaforma di brokeraggio Public ha acquisito la piattaforma di investimento alternativo Otis. Ora puoi accedere a tutti questi investimenti all'interno di Public. Ciò significa che puoi acquistare azioni di opere d'arte, scarpe da ginnastica e anche NFT.
4. Casa d'aste – Infine, se decidi di acquistare un dipinto a titolo definitivo, potresti cercare una casa d'aste. I tre più popolari sono Sotheby's, Christie's e Phillips.
Pro e contro Investire nell'arte
Vantaggi di investire nell'arte:
- Potenziale di apprezzamento: il valore dell'arte può aumentare nel tempo, in particolare se l'artista diventa più noto o il pezzo diventa più raro.
- Diversificazione: investire nell'arte può aggiungere diversità al tuo portafoglio e aiutare a ridurre il rischio non essendo legato al mercato azionario o ad altri investimenti tradizionali.
- Divertimento personale: a molte persone piace collezionare e possedere arte per divertimento personale, che può essere un aspetto gratificante dell'investimento nell'arte.
- Benefici fiscali: in alcuni casi, investire in opere d'arte può offrire vantaggi fiscali, come la possibilità di effettuare una detrazione per donazioni di opere d'arte in beneficenza o di differire l'imposta sulle plusvalenze attraverso uno scambio 1031.
Contro di investire nell'arte:
- Mancanza di liquidità: può essere difficile vendere opere d'arte rapidamente e il valore dell'arte può essere difficile da determinare. Questa mancanza di liquidità può rendere difficile l'accesso ai tuoi soldi se ne hai bisogno.
- Rischio di mercato: il valore dell'arte può fluttuare a causa di cambiamenti nel mercato dell'arte o della reputazione dell'artista.
- Costi di conservazione e manutenzione: se possiedi opere d'arte fisiche, potresti dover pagare per la conservazione e l'assicurazione per proteggere il tuo investimento.
- Costi di transazione elevati: l'acquisto e la vendita di opere d'arte possono comportare costi di transazione significativi, come commissioni per gallerie o case d'asta.
- Competenza richiesta: Investire nell'arte richiede un certo livello di conoscenza e competenza per identificare e valutare diversi pezzi. Può essere utile consultare un professionista finanziario o un esperto d'arte prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
È importante considerare attentamente i pro e i contro dell'investimento nell'arte e comprendere i potenziali rischi e limiti prima di prendere qualsiasi decisione di investimento.
Conclusione: investire in opere d'arte
Le opere d'arte sono state riservate per secoli agli investitori con un patrimonio netto elevato nella società. Oggi non è più così grazie alle massicce innovazioni nella tecnologia finanziaria.
Prima di investire tu stesso in opere d'arte, è importante capire il lungo termine natura di questa classe di attività, nonché come vengono generati i rendimenti per gli investitori.
Se vuoi saperne di più su questa asset class, dai un'occhiata al mio blog Investitore di opere d'arte, che riguarda i dettagli dell'acquisto di opere d'arte come investimento.
Con l'inflazione che dovrebbe essere persistente nei prossimi mesi, gli investitori potrebbero aver bisogno di diversificare prima piuttosto che dopo. L'opera d'arte è solo una delle tante possibilità per costruire un portafoglio più duraturo attraverso alternative.