Recensione FranShares: investi in franchising con soli $ 500

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L'investimento frazionato è di gran moda in questi giorni. Dagli immobili alle opere d'arte, sempre più aziende offrono la possibilità di acquistare azioni in attività generatrici di reddito o investimenti alternativi.

FranShares è un altro nuovo arrivato in questo spazio, tranne per il fatto che sta pianificando di fare investimenti in franchising più passivo e accessibile che mai. Se hai sempre desiderato possedere un franchising senza doverlo gestire, FranShares potrebbe essere l'occasione perfetta.

Tuttavia, la società è ancora impegnata nel lancio del suo primo fondo e l'investimento in franchising non è privo di rischi. La nostra recensione su FranShares copre come funziona la piattaforma, cosa c'è nel primo fondo e come decidere se vale la pena investire.

Recensione FranShares

Investimento minimo - 8
Due diligence - 9
Trasparenza - 9
Offerte disponibili - 5
Liquidità - 3
Commissioni e commissioni - 10

7

Totale

FranShares ti consente di investire in franchising passivi che generano reddito negli Stati Uniti. Attualmente sta accettando investitori nella sua lista d'attesa in preparazione al lancio del suo primo fondo.

Ulteriori informazioni su FranShares

Pro e contro

professionisti

  • Basso requisito di investimento minimo di $ 500.
  • Investimento completamente passivo.
  • Nessuna commissione di gestione o commissione di negoziazione per il fondo iniziale.
  • FranShares investe insieme agli investitori in modo che gli obiettivi siano allineati.

contro

  • Il fondo iniziale è disponibile solo per investitori accreditati.
  • Le distribuzioni di contanti possono richiedere un anno o più per iniziare quando i franchising diventano operativi.
  • FranShares non è regolamentato dalla SEC.
  • Nessun mercato secondario per le azioni al lancio.

Che cos'è FranShares?

Logo FranSharesFranShares è una piattaforma di crowdfunding che consente agli investitori di diversificare i propri portafogli con azioni di franchising generatrici di reddito. La società è stata fondata nel 2020 da Kenny Rose, ex broker in franchising e consulente finanziario.

Rose ha visto la domanda da parte degli investitori di opportunità di investimento nel flusso di cassa, ma si è resa conto che i franchising mancavano da altre classi di asset popolari come immobiliare. FranShares è stato creato per aiutare a colmare questa lacuna.

E con un investimento minimo di $ 500 e nessun investimento a lungo termine requisito di accreditamento, FranShares è abbastanza adatto ai principianti. Fornisce un modo semplice per diversificare il proprio portafoglio, proteggersi dall'inflazione e creare un nuovo flusso di reddito passivo.

Basta notare che al momento della scrittura, FranShares accetta investitori nella sua lista d'attesa ma deve ancora rilasciare la sua prima offerta "TNT Franchise Fund Inc." La sua prima offerta richiede anche l'accreditamento degli investitori, ma molte offerte future non avranno questo requisito.

Come funziona FranShares?

Quando il primo fondo di FranShares sarà pronto per la raccolta fondi, gli investitori potranno entrare nel fondo. Ecco una ripartizione di come funzionerà l'intero ciclo.

1. Iscrizione

Attualmente, FranShares accetta solo investitori dagli Stati Uniti e da Porto Rico. Quando ti iscrivi, rispondi a un breve questionario per gli investitori sui tuoi obiettivi, sull'esperienza di investimento e se sei un investitore accreditato o meno.

Firmi anche un accordo di riservatezza al momento della registrazione, che è diverso dalla tua piattaforma di crowdfunding media. Ma FranShares spiega che ciò è necessario poiché condivide informazioni private sulle opportunità di investimento in franchising sulla sua piattaforma.

2. Investi in investimenti in franchising disponibili

Al momento del lancio, FranShares offre il suo TNT Franchise Fund che sta investendo in due franchising. Il primo è Smash My Trash, un servizio mobile di compattazione dei rifiuti con oltre 600 franchising e un potenziale stimato di 1,4 milioni di dollari di entrate annuali per franchising. Il secondo è Teriyaki Madness, una catena di ristoranti con oltre 350 sedi in franchising e un potenziale stimato di circa 1 milione di dollari di volume unitario medio per negozio.

Fondo FranShares TNT

Per quanto riguarda il fondo stesso, sta investendo in 30 franchise di Smash My Trash e 25 franchise di Teriyaki Madness. Ecco alcuni altri dettagli e obiettivi per il TNT Franchise Fund:

  • Target Portfolio IRR: 16-21%.
  • Rendimento in contanti: 9-12%.
  • Crescita azionaria IRR: 10-14%.
  • Dimensione totale del fondo: $ 25 milioni.
  • Periodo di detenzione target: 5 anni.

Le azioni partono da $ 10 per questo fondo e c'è un requisito di investimento minimo di $ 500. Puoi leggere Presentazione agli investitori di FranShares su questo fondo per dettagli come dove saranno le posizioni in franchising, le aspettative di flusso di cassa e le strategie di gestione del rischio.

3. Guadagna reddito passivo

Quando investi in FranShares, aiuti a finanziare nuovi franchising senza assumerti alcuna responsabilità da parte dell'operatore. In altre parole, è completamente investimento passivo opportunità.

Allora, chi gestisce i franchising?

Bene, dipende in gran parte da come il franchising esistente gestisce gli operatori in primo luogo. In questo caso, FranShares afferma di voler assumere un direttore generale interno per creare il suo team di gestori regionali e locali per gestire i nuovi franchise di Smash My Trash. Per quanto riguarda Teriyaki Madness, il franchise ha il suo programma "Restaurant Sherpa" in cui i nuovi proprietari di franchising ricevono aiuto dai manager distrettuali.

Una volta che i franchising sono operativi, gli investitori ottengono rendimenti in due modi: attraverso il potenziale apprezzamento delle azioni e dalle distribuzioni di contanti. FranShares afferma che dopo un periodo di un anno "inizierà a pagare dividendi mensili dai guadagni del franchise".

I resi dipendono dal franchise e dalle sue prestazioni, quindi non c'è garanzia. Tuttavia, FranShares investe insieme agli investitori al dettaglio nei propri fondi, o almeno dice che lo farà. Ciò significa che guadagna anche dalle distribuzioni, quindi i suoi interessi sono allineati con gli investitori per sviluppare franchising redditizi con buoni operatori e flusso di cassa costante.

Basta notare che il tempo dalla raccolta fondi all'attivazione del franchising può essere di circa 18 mesi. Ciò significa che ci vuole tempo per generare flusso di cassa e pagare le distribuzioni, quindi non guadagni entrate sin dal primo giorno. E può volerci più di un anno prima che i nuovi franchise raggiungano il pieno potenziale di entrate, riducendo anche i rendimenti iniziali.

4. Vendi le tue azioni

Al momento del lancio, non esiste un mercato secondario per vendere le tue azioni se vuoi uscire. Ciò significa che devi attendere un'eventuale vendita del portafoglio in franchising, che secondo FranShares richiederà cinque anni.

Ciclo di vita di FranShares

FranShares afferma che un mercato secondario per l'acquisto e la vendita di azioni è nei piani per il futuro. Quando questo mercato è disponibile, dovrebbe teoricamente aiutare con la liquidità. Ma fino ad allora, considera FranShares come a investimento a lungo termine è illiquido.

In che modo FranShares seleziona i franchising?

Il team di FranShares ha anni di esperienza nello spazio, con il suo fondatore che era un ex broker in franchising. Ma ero curioso di saperne di più su come opera FranShares e sul suo processo di selezione, quindi ho contattato lo specialista della crescita dell'azienda per ulteriori informazioni.

Ecco alcuni dei criteri più importanti che FranShares considera quando sceglie i franchising in cui investire:

  • Ritorno sull'investimento: La FTC regola il franchising per trasparenza, quindi i franchising devono rivelare i costi di avvio. Molti rivelano rappresentazioni della performance finanziaria per scomporre informazioni come entrate lorde, profitto netto e numero di clienti. FranShares cerca startup con profitti netti e bassi costi di avvio e operativi.
  • Crescita: La crescita del marchio è un altro segnale importante che FranShares considera per località e regione.
  • Disponibilità: la saturazione del mercato può impedire a franchising promettenti di entrare in una nuova area. Quindi, FranShares cerca mercati in cui potrebbero esserci diverse posizioni in franchising.
  • Comando: L'esperienza nel franchising è un altro fattore che FranShares cerca nella leadership.
  • Sostenibilità: L'obiettivo è evitare le mode passeggere e attenersi a prodotti di base come l'automotive, il fitness, il cibo e la cura dei capelli.
  • Concorrenza e vantaggi competitivi: La capacità di acquisire quote di mercato è un altro fattore considerato da FranShares.
  • Gestibilità: Un proprietario e un operatore a tempo pieno è un requisito e anche un basso numero di dipendenti è un bonus.
  • Recessione e resistenza alla pandemia: Ancora una volta, le industrie di base e quelle basate sui bisogni sono le aree in cui FranShares si concentra per aiutare protezione contro l'inflazione, recessioni e altri rischi.

Commissioni FranShares

Per il suo fondo iniziale, FranShares non addebiterà alcuna commissione agli investitori. Invece, guadagna denaro investendo insieme agli investitori e quindi riceve distribuzioni di contanti. I fondi futuri avranno una piccola commissione di gestione, ma non è certo quale sarà la percentuale di questa commissione.

Tuttavia, le commissioni di gestione sono normali nel mondo del crowdfunding ed è il prezzo che gli investitori pagano per mantenere le cose passive. Società di crowdfunding immobiliare utilizzare un modello simile e il fatto che il primo fondo di FranShares sia esente da commissioni è un vantaggio.

Performance storica

Dal momento che FranShares non ha ancora lanciato le sue offerte, non ci sono dati storici da cui partire. Tuttavia, afferma che i suoi rendimenti target per i suoi portafogli in franchising sono del 16-21,86%. Il tempo dirà se questo è possibile, ma questo è sicuramente un percorso di investimento più aggressivo di qualcosa di simile obbligazioni o azioni con dividendi.

Liquidità

Attualmente, FranShares sta utilizzando una lista d'attesa per accettare nuovi investitori e non ci sarà un mercato secondario per le azioni al momento del lancio. La società dice che un mercato è in lavorazione. Ma fino ad allora, FranShares è un investimento molto illiquido.

FranShares è sicuro?

Poiché FranShares è una società di gestione in franchising, è esente dalla registrazione presso la SEC. Anche le sue offerte sono esenti da registrazione. Tuttavia, le offerte sono gestite da broker regolamentati dalla FINRA, Templum Markets e DriveWealth LLC. TNT Franchise Fund Inc. è l'effettiva entità aziendale che acquisirà e gestirà le franchigie nel fondo inaugurale.

Questo è molto gergo, ma in pratica significa che la SEC o qualsiasi commissione statale per i titoli non ha approvato o disapprovato nulla di ciò che FranShares offre o dice. Questo è il motivo per cui è importante che gli investitori comprendano i rischi dell'investimento in franchising e dell'offerta nel suo insieme.

Certo, FranShares fa un buon lavoro spiegando i rischi nella sua documentazione. I rischi includono ma non sono limitati a:

  • La mancanza di un mercato secondario attivo
  • Investire in azioni senza diritto di voto di Classe B
  • Potenziale liquidità indefinita
  • Prezzi delle azioni potenzialmente volatili se viene lanciato un mercato secondario
  • Risultati operativi potenzialmente scarsi
  • Rischi di mercato che potrebbero incidere sul flusso di cassa

Il fatto che FranShares sia una società non quotata significa anche che può evitare molte regole normative, come avere un consiglio di amministrazione o eseguire audit. Tuttavia, questa è la natura dell'investimento attraverso una nuova startup.

Nel complesso, FranShares offre un'opportunità di investimento alternativo molto ambiziosa ed entusiasmante. Ma non dovresti investire denaro che non puoi permetterti di perdere o che potenzialmente hai rinchiuso per anni, o addirittura indefinitamente. Non c'è nessun track record, solo un team di leadership esperto e un fondo iniziale. Fai la tua due diligence e considera il tuo tolleranza al rischio prima di investire.

Le migliori alternative

Quando si tratta di attività alternative, l'investimento in franchising è una delle opportunità più di nicchia in circolazione. Il fatto che aziende come FranShares lo stiano rendendo più accessibile è un'ottima notizia per gli investitori.

Tuttavia, ci sono diverse alternative che puoi considerare se vuoi dilettarti in investimenti simili. Ad esempio, piattaforme come Mainvest ti consente di finanziare le piccole imprese americane come forma di investimento del debito. C'è un requisito di investimento minimo di $ 100 e puoi guadagnare dai rimborsi dei prestiti che le aziende fanno in diversi anni.

Se preferisci la strada dell'equità, piattaforme come La nostra folla e SeedInvest ti consente di investire in startup promettenti in diversi settori. Gli investimenti minimi sono in genere più elevati per gli investimenti di avvio e alcune offerte richiedono l'accreditamento. Ma questa è un'opzione simile all'investimento in franchising, solo per società completamente nuove.

Infine, puoi rivolgerti a piattaforme di investimento alternative come Strada del rendimento. Questo apre la porta per investire in attività come opera d'arte, debito, private equity, vinoe da collezione.

Linea di fondo

Con un team fondatore esperto e una roadmap entusiasmante, ci sono molte ragioni per tenere d'occhio FranShares. Il crowdfunding è uno spazio popolare in questo momento, ma possedere azioni in franchising generatrici di reddito è un'idea piuttosto nuova.

Se le cose andranno secondo i piani, il primo fondo FranShares potrebbe essere un enorme successo e una risorsa alternativa da avere nel proprio portafoglio. Ma c'è anche la possibilità che le entrate siano inferiori al previsto o che la sequenza temporale per il flusso di cassa massimo richieda molto più tempo.

In breve, FranShares è eccitante ma non privo di rischi. Il team e il sito Web fanno un buon lavoro nello spiegare questi rischi e c'è molta documentazione per aiutarti con la due diligence. Se decidi di investire, assicurati di comprendere i potenziali vantaggi e svantaggi e non investire mai denaro che non puoi permetterti di perdere.

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