Money in Excel Review: scopri il nuovo Microsoft Money

Se hai familiarità con Microsoft Money, Soldi in Excel potrebbe interessarti. La versione aggiornata di Microsoft Money consente di tenere traccia delle transazioni, creare budget, stabilire e lavorare per raggiungere i propri obiettivi finanziari. Questa recensione di Money in Excel copre tutto ciò che devi sapere, dalle funzionalità ai prezzi alle alternative Money in Excel.

Sommario

1. Che cos'è il denaro in Excel?
2. Cosa fa il denaro in Excel?
3. Come funzionano i soldi in Excel?
4. Soldi nella sicurezza di Excel
5. Soldi nei prezzi di Excel
6. Soldi in Excel Pro e contro
7. Soldi in alternative a Excel
8. La linea di fondo sul denaro in Excel

Che cos'è il denaro in Excel?

Money in Excel è uno strumento di gestione finanziaria, sotto forma di cartella di lavoro, di Microsoft che funziona all'interno di Microsoft Excel. Ti consente di collegare i tuoi conti finanziari a Excel, dove puoi visualizzare e gestire i tuoi conti in un unico posto. Fornisce inoltre informazioni personalizzate sui tuoi schemi di spesa mensili per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Money in Excel è stato progettato per sostituire Microsoft Money, in circolazione da oltre un decennio. Microsoft ha incorporato le modifiche e gli aggiornamenti all'interno del nuovo piano, progettato per rendere Money in Excel un'esperienza più efficiente e piacevole rispetto a Microsoft Money.

Money in Excel funziona con Microsoft 365. Quando ti iscrivi a 365, avrai accesso a oltre 1.000 modelli premium, immagini, icone e caratteri di alta qualità. Ciò ti consentirà di personalizzare completamente la cartella di lavoro Money in Excel.

Puoi utilizzare grafici personalizzati o crearne di tuoi per aiutarti a monitorare e gestire meglio i tuoi soldi.

Hanno piani disponibili sia per uso personale che aziendale.

Cosa fa il denaro in Excel?

Non solo Money in Excel è progettato per la gestione finanziaria, ma puoi personalizzarlo per piani di budget specifici: a budget personale o familiare o budget personalizzati per le spese mensili del college, un tracker del budget del matrimonio o persino una vacanza bilancio.

Ad esempio, il modello di budget del matrimonio ti consente di pianificare il budget per il ricevimento, la musica, l'abbigliamento, le decorazioni e altre spese relative al matrimonio. Ciò ti consentirà di monitorare i tuoi progressi verso il raggiungimento dei tuoi obiettivi di budget per il grande evento.

Tieni presente che Money in Excel Personal and Family è attualmente disponibile solo per gli abbonati statunitensi. È anche consigliato principalmente per l'uso desktop poiché l'esperienza mobile è "attualmente limitata". Ad esempio, però puoi visualizzare l'app dal tuo dispositivo mobile, non puoi aggiungere transazioni, acquisire modifiche o accedere a Money in Excel Pannello.

Il denaro in Excel richiede almeno Windows 10 o macOS Catalina e la versione di Excel, 2008 o successiva, oppure Excel per Mac, 16.40 o successiva.

Come funzionano i soldi in Excel?

Dopo aver scaricato la cartella di lavoro e scelto (o creato) il modello personalizzato, puoi iniziare ad aggiungere account. Il processo è semplice e ti offre due opzioni.

1. Dalla scheda Account, scegli Aggiungi un account o
2. Scegli Impostazioni, quindi seleziona Aggiungi un account.

Il programma importerà le transazioni degli ultimi 30 giorni quando aggiungi un account. Tali transazioni appariranno nel feed delle transazioni entro pochi minuti dall'aggiunta degli account.

Puoi rimuovere gli account selezionando la scheda Account, "Modifica istituti bancari" e Modifica accanto all'istituto che desideri rimuovere. Una volta fatto, puoi premere "Elimina tutti gli account" per rimuovere gli account che desideri eliminare.

Sincronizzazione. A differenza della maggior parte delle app di budgeting, Money in Excel non fornisce la sincronizzazione automatica dell'account. Ma puoi aggiornare i saldi dei conti, importare transazioni e salvare le modifiche nella cartella di lavoro e le e-mail di spesa selezionando Sincronizza dalla scheda Account. La barra di sincronizzazione terrà traccia dell'ultima volta che Money in Excel ha sincronizzato la cartella di lavoro con i tuoi dati.

Soldi nella condivisione di Excel. Puoi scegliere di condividere i tuoi soldi nel file Excel con altre parti. In tal caso, saranno in grado di aprire il file e vedere il contenuto nei tuoi fogli di lavoro. Tuttavia, non saranno in grado di accedere al tuo riquadro Denaro in Excel per visualizzare i saldi del conto o caricare nuove transazioni. Nel frattempo, Money in Excel non sincronizzerà le modifiche apportate ai tuoi fogli di calcolo.

Puoi condividere le tue informazioni di Money in Excel solo con altri utenti di Money in Excel collegati al tuo account Microsoft.

Soldi nella sicurezza di Excel

Per garantire che le tue informazioni finanziarie rimangano private e che tu sia l'unico ad accedere alla cartella di lavoro, Money in Excel chiederà di verificare la tua identità ogni volta che apri la cartella di lavoro.

Microsoft ha collaborato con Plaid per fornire connessioni ai tuoi conti finanziari con la tua autorizzazione. Plaid si connette con oltre 10.000 istituzioni finanziarie e alimenta altre app, tra cui Betterment, Acorns, Chime, Venmo e Wise.

Plaid avrà accesso ai saldi dell'account, alla cronologia delle transazioni e alle informazioni sull'account associato, ma non alle credenziali di accesso di Microsoft 365.

Nel frattempo, Microsoft non venderà né scambierà i tuoi dati e raccoglierà informazioni solo per aiutarti con le tue esigenze finanziarie personali. I dati vengono archiviati negli Stati Uniti utilizzando i servizi cloud di Microsoft Azure.

Soldi nei prezzi di Excel

Il denaro in Excel è gratuito se hai già un abbonamento a Microsoft 365. Puoi scaricare Money in Excel da Microsoft 365. Se non disponi già di Microsoft 365, puoi sottoscrivere un abbonamento, usufruendo di uno dei tre diversi piani:

Microsoft 365 personale – Progettato per un singolo utente e viene fornito con 1 TB di spazio di archiviazione cloud per il backup di file e foto. È disponibile con premi mensili e annuali.

Famiglia Microsoft 365 – può essere utilizzato da un massimo di sei persone e include fino a 6 TB di cloud storage. È disponibile con premi mensili e annuali.

Ufficio Casa e Studente 2021 – Progettato per un singolo utente e viene fornito con 1 TB di spazio di archiviazione cloud per il backup di file e foto. Disponibile a pagamento una tantum.

Il prezzo dei tre piani è il seguente:

Microsoft 365 Personal e Family include Teams, sicurezza avanzata per posta elettronica e file e supporto tecnico continuo. Entrambi i piani sono disponibili per dispositivi Windows, macOS, iOS e Android. (Outlook, Word, Excel, PowerPoint e OneNote sono edizioni premium.)

Office Home & Student 2021 offre solo le versioni classiche di Outlook, Word, Excel, PowerPoint e OneNote.

Soldi in Excel Pro e contro

Professionisti

• Ideale per gli appassionati di budget di fogli di calcolo
• Gratuito per gli abbonati Microsoft 365 esistenti
• Condividi fogli di lavoro con altri utenti sul tuo account
• Sincronizzazione manuale dell'account disponibile grazie alla partnership con Plaid

contro

• L'app mobile ha funzionalità limitate
• Nessuna sincronizzazione automatica disponibile
• Limitato agli utenti statunitensi
• È necessario pagare un abbonamento a Microsoft 365 per accedere

Soldi in alternative a Excel

Money in Excel è uno dei tanti strumenti di budgeting e gestione finanziaria disponibili e non è l'unico gratuito.

Timone è un potente strumento di budgeting che automatizza il tuo fogli di calcolo del budget, risparmiando tempo. Se preferisci pianificare il budget con i fogli di calcolo, ci sono buone probabilità che ami Tiller. Quando è stato lanciato per la prima volta, Tiller funzionava solo con Fogli Google, ma da allora si sono espansi per includere Microsoft Excel. Tiller è gratuito per i primi 30 giorni, quindi costa $ 79 all'anno ($ 6,58 al mese). Non c'è nessun obbligo e puoi disdire in qualsiasi momento.

Capitale personale fornisce la sua dashboard finanziaria gratuita. Puoi collegare i tuoi vari conti finanziari e sfruttare il budgeting e la gestione finanziaria. Ciò include un pianificatore di pensionamento e un analizzatore di commissioni per aiutarti a raggiungere i tuoi obiettivi di pensionamento.

Se hai almeno $ 100.000 da investire, puoi anche usufruire del piano di gestione patrimoniale di Personal Capital. È un servizio premium che offre una gestione completa del portafoglio di investimenti.

Mint è un software di budgeting gratuito e uno dei più popolari. Include il budgeting e il monitoraggio delle fatture, ma include anche il monitoraggio gratuito del credito. È una scelta perfetta se stai cercando un sistema di budgeting gratuito e completo e desideri monitorare regolarmente il tuo punteggio di credito.

Sebbene non sia un'app di budgeting gratuita, Ogni dollaro è un servizio premium che ti darà anche accesso alla Financial Peace University di Dave Ramsey. L'app di budgeting fa pieno uso dei principi finanziari di Dave Ramsey.

Nello specifico, EveryDollar segue i 7 Baby Step di Dave Ramsey:

1. Risparmia $ 1.000 per un fondo di emergenza "di avviamento".
2. Usa la "palla di neve del debito" (un concetto di Dave Ramsey) per ripagare il debito.
3. E spese di soggiorno da 3 a 6 mesi per finanziare completamente il tuo fondo di emergenza.
4. Risparmia il 15% del tuo reddito per la pensione.
5. Avvia un fondo universitario per i tuoi figli.
6. Estinguere il mutuo prima del previsto.
7. Costruisci ricchezza e dai, che include la decima basata sulla fede e le donazioni a enti di beneficenza.

Se stai cercando un piano di gestione finanziaria più completo e sei disposto a pagare una commissione modesta, EveryDollar potrebbe essere migliore di Money in Excel.

La linea di fondo sul denaro in Excel

Se Money in Excel ti interessa, puoi farlo inizia qui. Ricorda che se sei un abbonato a Microsoft 365 e cerchi una cartella di lavoro per la gestione finanziaria o uno strumento di budgeting, puoi aggiungere Money in Excel senza costi aggiuntivi. Offre funzionalità che si trovano comunemente in altre app di budgeting e gestione finanziaria per aiutarti a controllare le tue finanze e raggiungere i tuoi obiettivi finanziari.

Una volta che i tuoi account sono inclusi in Money in Excel, puoi aggiornare le tue transazioni e fogli di calcolo sincronizzando regolarmente la tua attività. Ciò ti consentirà di vedere tutta la tua vita finanziaria all'interno della cartella di lavoro Money in Excel e fare le mosse necessarie per mantenere le tue finanze in movimento nella giusta direzione.