Recensione Titan Invest 2022

Se vuoi investire come un hedge fund, potresti pensare di aver bisogno di milioni di dollari o di avere le giuste connessioni.

Tuttavia, aziende come Titan stanno lavorando per cambiare questo. Questa piattaforma di investimento a gestione attiva investe come hedge fund, con l'obiettivo di sovraperformare il mercato per massimizzare i rendimenti per gli investitori.

Certo, questo approccio di investimento unico non è per tutti e commissioni più elevate vengono con il territorio. La nostra recensione su Titan copre come funziona questa azienda innovativa, quali sono i pro ei contro e come decidere se è giusto per te.

Vantaggi svantaggi

Per chi è Titan?

Gli investitori che si sentono a proprio agio con un rischio maggiore per rendimenti potenziali più elevati sono i clienti di Titan. Questa piattaforma di investimento a gestione attiva mira a sovraperformare il mercato.

Per raggiungere questo obiettivo, Titan investe in piccoli gruppi di azioni o criptovalute, in modo da non ottenere lo stesso livello di diversificazione che si ottiene con gli investimenti in ETF. Questa strategia, combinata con vendite allo scoperto per la protezione dai ribassi, è il modo in cui Titan è diverso dai suoi concorrenti.

Cosa rende Titan grande?

Titan è gestito attivamente e la società tiene traccia di ciò che i principali hedge fund stanno acquistando e vendendo utilizzando i documenti SEC e investe in società simili. La società copre anche gli investimenti mettendo allo scoperto una percentuale del tuo portafoglio a seconda del tuo tolleranza al rischio. In questo modo, alcuni dei tuoi portafogli traggono vantaggio anche se i mercati scendono, ed è così che operano gli hedge fund.

Queste pratiche sono il motivo per cui Titan è come un hedge fund, anche se la società sottolinea come non sia né un hedge fund né un robo-advisor.

Questo stile di investimento è anche ciò che rende Titan unico. Ottieni un fondo gestito attivamente simile agli hedge fund senza la necessità di investire milioni di dollari o di essere un investitore accreditato.

Molteplici strategie di investimento

Titan ha attualmente quattro diverse strategie con cui puoi investire:

• Ammiraglia: il primo portafoglio di Titan composto da società statunitensi a grande capitalizzazione. Questo portafoglio mira a sovraperformare l'S&P 500 e include alcune delle più grandi società statunitensi.
• Opportunità: include le società statunitensi più piccole con un maggiore potenziale di crescita.
• Al largo: un portafoglio solo internazionale che investe in mercati in via di sviluppo come la Cina e l'America Latina.
• Cripto: Il fondo cripto di Titan investe in circa 5-10 criptovalute principali.

Puoi investire con una o più strategie Titan. E il suo sito Web condivide ulteriori informazioni sulla performance storica e sulle partecipazioni:

Ammiraglia	Opportunità	Al largo	Cripto
Inizio	2/20/2018	8/17/2020	4/6/2021	8/10/2021
Risorse	15-25 scorte	15-25 scorte	15-25 scorte	5-10 criptovalute
Mandato	solo noi	solo noi	Solo internazionale	Solo criptovalute
Capitalizzazione di mercato media	$ 680 miliardi	$ 25 miliardi	$ 144 miliardi	$ 152 miliardi
Rendimenti annualizzati	13.7%	22.8%	-29.5%	27.2%

Uno svantaggio è che c'è un track record molto limitato per tutte le strategie.

Le strategie Flagship e Opportunities hanno forti ritorni negli ultimi anni, mentre Offshore è terribile. E Titan Crypto è iniziato in un mercato rialzista, quindi è difficile sapere come si comporterà la strategia se cripto inverno cade veramente.

Tuttavia, avere più opzioni è ancora un vantaggio poiché puoi diversificare il tuo portafoglio con queste diverse strategie. E poiché Titan gestisce attivamente i fondi, utilizza anche pratiche come trimestrale riequilibrio del portafoglio e raccolta delle perdite fiscali per aiutare a massimizzare i rendimenti.

Investimenti coperti

Un aspetto unico di Titan è che fornisce protezione dai ribassi attraverso la copertura delle sue strategie azionarie. La società mette in cortocircuito una certa percentuale del tuo portafoglio a seconda della tua tolleranza al rischio. A causa di queste posizioni corte, puoi potenzialmente ancora guadagnare profitti anche se il mercato scende.

La copertura è il motivo per cui gli hedge fund hanno il loro nome. L'attrattiva principale di questa strategia è che aiuta a limitare l'impatto della volatilità del mercato e aiuta gli investitori a generare rendimenti coerenti.

Stranamente, molti hedge fund in realtà non riescono a sovraperformare i fondi indicizzati o l'S&P 500. Warren Buffett lo ha notoriamente dimostrato dopo aver vinto una scommessa decennale che l'investimento passivo avrebbe battuto la maggior parte degli hedge fund. Ma molti investitori non si preoccupano di questo fatto a causa della protezione dai ribassi e del potenziale per rendimenti più coerenti.

Titan sostiene che la copertura è il motivo per cui è stata classificata come il consulente per gli investimenti n. 1 su oltre 60 altri per i rendimenti azionari durante Covid 19, sebbene non indichi da dove provenga questa classifica.

Titan Crypto Investimenti

L'ultima strategia di Titan è la cripto, e questo è un vantaggio se vuoi aggiungere risorse digitali al tuo portafoglio ma non sai da dove cominciare.

Molti robo-consiglieri e i fondi sono ancora indietro rispetto al vero investimento in criptovalute. Certo, potrebbero investire in fondi come il Bitcoin Trust in scala di grigi, ma non stanno acquistando altcoin o si stanno davvero tuffando nelle criptovalute.

In contrasto, Titna Crypto è un paniere da 5 a 10 monete che il team ritiene siano posizionate per rendimenti a lungo termine. In sostanza, si tratta di criptovalute che secondo Titan saranno ancora leader di mercato nei prossimi 3-5 anni. Titan considera anche fattori come la liquidità, le preoccupazioni normative e il rapporto rischio/rendimento complessivo nel determinare l'allocazione degli asset.

E Titan punta su criptovalute ad alta capitalizzazione, non su altcoin casuali non provati. Ciò include scelte ovvie come Bitcoin e Ethereum oltre a monete promettenti come Cardano e Solana.

Hai ancora molto più controllo e selezione se usi a scambio di criptovalute come Coinbase o Gemelli commerciare. Ma il fatto che Titan abbia un fondo crittografico gestito attivamente è abbastanza unico.

Minimo di investimento basso

Hai solo bisogno di $ 100 per investire con Titan. Questo è leggermente superiore alla maggior parte agenti di borsa online che hanno un minimo di $ 0. Ma è ancora un ottimo modo per farlo investire con pochi soldi, che non ti aspetteresti da un fondo a gestione attiva.

Tieni presente che Titan Opportunities e Titan Offshore richiedono $ 10.000 per iniziare a investire.

Conti disponibili

Puoi investire attraverso conti imponibili individuali o conti pensionistici come IRA tradizionali, Roth ed ereditati. Supporta anche account 401(k), rollover IRA e 403(b).

Azioni frazionarie

Un altro vantaggio è che supporta quote frazionarie. Ciò ti consente di mettere al lavoro tutto il tuo capitale in modo da non avere un mucchio di soldi inattivi seduti in disparte.

Questo è anche importante poiché strategie come il portafoglio Flagship investono in società statunitensi a grande capitalizzazione importanti, dove i prezzi delle azioni possono essere centinaia o migliaia di dollari.

Nessun periodo di blocco

Titan non richiede il blocco dei tuoi soldi e puoi prelevare fondi in qualsiasi momento. I prelievi richiedono in media dai 2 ai 4 giorni lavorativi, quindi la liquidità non è un problema.

Quali sono gli svantaggi di Titan?

In un mercato affollato di robo-advisor e broker online, Titan è molto diverso. Non è un hedge fund o un robo-advisor, ma piuttosto un fondo gestito attivamente che prende in prestito idee da entrambe le parti.

Tuttavia, nonostante il suo approccio di investimento più unico, Titan non è privo di alcuni inconvenienti.

Offre solo azioni e criptovalute

Uno dei vantaggi dell'utilizzo di robo-advisor come Miglioramento o Ricchezza è che puoi investire in portafogli che hanno altre classi di attività come obbligazioni e anche fondi comuni di investimento in alcuni casi. Al contrario, Titan si limita alle azioni e, più recentemente, alle criptovalute.

Il compromesso è che Titan dovrebbe avere in media rendimenti più elevati rispetto ai portafogli con un'elevata concentrazione di obbligazioni. Ma avere la flessibilità di scegliere investimenti a reddito fisso più sicuri e gli investimenti azionari potrebbero attrarre alcuni investitori.

Commissioni di gestione annuali

Titan addebita $ 5 al mese su conti con asset inferiori a $ 10.000 e 1% annuo se hai più di $ 10.000 in asset. Non addebita commissioni di performance come gli hedge fund, ma pagare l'1% annuo è alto rispetto alla maggior parte dei robo-advisor.

Per esempio, Miglioramento e Ricchezza ogni addebito 0,25% annuo; quattro volte inferiore a Titano.

Certo, Titan è gestito attivamente, ma considera le commissioni più alte quando decidi se ne vale la pena.

Performance storica limitata

Uno dei principali svantaggi di Titan è che i suoi portafogli hanno un track record limitato. E questo è evidente quando guardi fondi come Titan Crypto. Il tanto atteso fondo vantava oltre il 300% di rendimenti annualizzati poco dopo il lancio, ma in questi giorni il tasso di rendimento medio annualizzato è del 27,2%.

Questo è ancora un eccellente tasso di rendimento per molti investitori, ma mostra come brevi periodi di tempo possano cambiare drasticamente i numeri.

Nessun conto di gestione della cassa

Questo è un piccolo aspetto negativo, ma Titan non offre un conto di gestione della liquidità in cui è possibile archiviare denaro inattivo. In confronto, robo-advisor come Wealthfont lo hanno fatto Contanti di ricchezza che ti consente di pagare le bollette e guadagnare lo 0,85% di APY al momento della scrittura.

Tariffe e prezzi Titan

Titan ha due diversi modelli di prezzo a seconda del saldo totale del tuo account:

• Sotto $ 10.000: Paga $ 5 al mese.
• Oltre $ 10.000: Paga l'1% in commissioni di gestione annuali.

Tieni presente che Titan considera il valore totale delle tue risorse in gestione, non i conti individuali. Quindi, se hai $ 5.000 in un portafoglio Titan Flagship e $ 10.000 in Titan Crypto, paghi l'1% sul saldo totale, non $ 5 sul conto Flagship e l'1% sul conto Crypto.

Come contattare Titan

Puoi contattare Titan inviando un'e-mail a [email protected]. Puoi anche inviare un messaggio all'assistenza clienti tramite l'app Android e iOS di Titan.

Titan è sicuro e protetto?

Secondo il suo sito Web, Titan protegge le tue informazioni personali e finanziarie utilizzando SSL e crittografia a 256 bit. È anche registrato presso la SEC e gli account ottengono fino a $ 500.000 nell'assicurazione SIPC. Nel complesso, ciò rende Titan sicuro e protetto e segue pratiche simili a quelle di altre società FinTech.

La società afferma inoltre che venderebbe tutti i titoli e restituirebbe fondi ai clienti in caso di chiusura. Tuttavia, sappi che tutti gli investimenti comportano un certo grado di rischio e che Titan non garantisce prestazioni future o che il tuo portafoglio non può diminuire di valore.

Le migliori alternative

Se vuoi investire in stile hedge fund e crederci gestione attiva rispetto agli investimenti passivi, Titan è una scelta eccellente. Poche opzioni sul mercato usano cortocircuito come forma di protezione dal ribasso e il requisito di investimento minimo di $ 100 significa che chiunque può iniziare realisticamente con Titan.

Detto questo, i principali svantaggi di Titan sono la sua storia di prestazioni limitata e la commissione di gestione annuale dell'1%. Se desideri società di lunga durata e commissioni più basse, riteniamo che i robo-advisor siano una scelta migliore.

Ecco come Titan si confronta con alternative come Betterment, Personal Capital e Wealthfront.

Mette in risalto
Valutazione	9.5/10	9/10	9/10
Minimo per aprire il conto	$100,000	$0	$500
401(k) Assistenza
Aut. a due fattori
Opzioni di consulenza	Automatizzato, assistito dall'uomo	Automatizzato, assistito dall'uomo	Automatizzato
Investimenti socialmente responsabili
Iscriviti Revisione del capitale personale	Iscriviti Revisione del miglioramento	Iscriviti Revisione del fronte patrimoniale

Per esempio, Miglioramento è il nostro robo-advisor preferito e ha un requisito di finanziamento di $ 0. E con lo 0,25% per le tariffe annuali, è più conveniente di Titan. Hai anche accesso a più varietà di portafoglio, inclusi quelli per investimenti socialmente responsabili e reddito fisso.

Ricchezza è anche un'ottima alternativa poiché è a basso costo. C'è un requisito minimo di $ 500, ma Wealthfront ti dà anche un maggiore controllo sugli ETF che sono nel tuo portafoglio.

Infine, Capitale personale è uno strumento di gestione patrimoniale completo, ideale se hai più di $ 100.000 da investire. In realtà non è un robo-advisor e puoi accedere a consulenti umani attraverso il suo servizio di gestione patrimoniale. C'è una tariffa annuale dello 0,89%, che è ancora inferiore a Titan e più economica di molti consulenti finanziari. Inoltre, la piattaforma ha molti strumenti gratuiti come un pianificatore di pensionamento e un analizzatore delle commissioni di investimento che sono utili.

Per essere chiari, Titan investe in modo diverso rispetto a queste piattaforme a causa del modo in cui rispecchia gli hedge fund e utilizza lo shorting per la protezione dai ribassi. Se questo stile è quello che stai cercando, scegli Titan. Ma per commissioni più basse e investimenti passivi, i robo-advisor o società come Personal Capital sono superiori.

Linea di fondo

Non è proprio un hedge fund e sicuramente non è un robo-advisor. Ma Titan è un'opzione eccitante e diversa per gli investitori con alcune strategie promettenti.

Solo il tempo dirà come si comportano le strategie di Titan rispetto ai rendimenti complessivi del mercato e agli investimenti più passivi. Ha mostrato i primi segni di successo per alcuni fondi e scarsi rendimenti in altri. Tuttavia, con un minimo di $ 100 e vendite allo scoperto su misura per la tua tolleranza al rischio, è il modo migliore per investire come un hedge fund senza avere molto capitale.