Come individuare una truffa crittografica (Guida approfondita)

Nel 1872, proprio mentre il fervore della corsa all'oro in California sembrava svanire, due cercatori stagionati si recarono a San Francisco con una borsa piena di diamanti.

Lo stesso Charles Tiffany di Tiffany & Co. fece verificare i diamanti e presto i due fortunati cercatori guidarono un gruppo di appassionati investitori nel loro campo di pietre preziose miracolose a sud di Rock Springs, CO.

Gli investitori non potevano credere a quello che stavano vedendo. Diamanti, rubini, smeraldi e zaffiri erano sparsi in tutto il territorio, proprio sotto i loro piedi. I cercatori hanno venduto la terra per $ 650.000 - circa $ 14 milioni nel 2022 - e sono prontamente scomparsi.

Fu allora che Clarence King, un geologo educato a Yale, fece notare che rubini e zaffiri non si trovano mai insieme ai diamanti in natura - e l'intera bufala è stata svelata. I cercatori "fortunati" avevano semplicemente acquistato pietre preziose per un valore di $ 20.000 a Londra e le avevano piantate in Colorado prima della visita degli investitori.

150 anni dopo, la corsa all'oro digitale è piena di truffe simili. La criptovaluta SQUID, i falsi NFT di Banksy e lo schema pump-and-dump di John McAfee sono tutti sequel di The Great Diamond Hoax del 1872.

Peggio ancora, le loro vittime non sono investitori iper-ricchi che altrimenti potrebbero riprendersi. Solo nel 2021 truffatori di criptovalute ha rubato oltre 14 miliardi di dollari. E il numero delle truffe è in aumento.

Per questo motivo, chiunque abbia anche un interesse passeggero per le criptovalute dovrebbe sapere come funzionano queste truffe, come individuarle e, soprattutto, come evitarle.

Indaghiamo sulle truffe crittografiche.

Che cos'è una truffa di criptovaluta?

Le truffe crittografiche si presentano in molte forme, ma in genere ti inducono con l'inganno a inviare al truffatore le tue criptovalute in cambio di nulla.

I truffatori di criptovalute possono:

• Indurti a pagare criptovalute per un servizio che non forniscono mai
• Dirotta l'account dei social media di una celebrità per sollecitare i pagamenti
• Richiedi un piccolo pagamento in criptovalute per dimostrare che sei reale
• Afferma di essere un "fondatore" e vendi criptovalute che non esistono
• Prometti ricchezze rapide o libertà finanziaria senza dettagli

Ovviamente è tutto a posto. E analizzeremo un po' alcuni esempi specifici.

Perché i truffatori amano così tanto le criptovalute?

I truffatori adorano commerciare in criptovalute perché, a differenza delle transazioni con carta di credito, le transazioni in criptovalute sono irreversibili. Una volta che il truffatore ha le tue criptovalute, le hai praticamente perse per sempre.

Al contrario, se vieni truffato per un acquisto con carta di credito, puoi segnalare la frode alla tua banca. E poi hai un'alta probabilità di riavere i tuoi soldi.

"Le transazioni in criptovaluta non sono dotate di protezioni legali", scrive la Federal Trade Commission (FTC) - ed è proprio così che piace ai cattivi.

Un altro motivo fondamentale per cui i truffatori amano le transazioni in criptovalute è dovuto alla sua natura pseudo-anonima. Per ricevere criptovalute, tutto ciò che devi condividere è la tua chiave pubblica, una lunga stringa di lettere e numeri maiuscoli e minuscoli. Non sono visibili nome, indirizzo o altre informazioni identificabili.

Certo, le criptovalute non lo sono interamente anonimo - abbiamo visto agenzie governative citare in giudizio i grandi scambi per rintracciare gli evasori fiscali - ma se vieni truffato, le possibilità di identificare il tuo truffatore sono quasi nulle.

Quali sono alcune truffe crittografiche comuni a cui prestare attenzione?

Ecco alcune delle truffe crittografiche più comuni là fuori. Inoltre, nota che molti di loro sono versioni a tema crittografico di truffe della vecchia scuola.

L'influencer hackerato

O account di influencer falsi o effettivo gli account influencer che sono stati violati pubblicheranno la chiave pubblica del truffatore e richiederanno donazioni o pagamenti per nuove opportunità di investimento. I soli account falsi di Elon Musk hanno rubato oltre $ 2 milioni in criptovalute in questo modo, secondo CNBC.

ICO falsi

I truffatori che affermano di essere "fondatori" della nuova criptovaluta più in voga lanceranno un ICO (initial coin offrendo, come un'IPO per criptovalute), vendi milioni della loro nuova moneta e poi scappa semplicemente i contanti. Dopo il "rug pull", la moneta crolla a $ 0 e gli investitori rimangono senza un soldo.

L'appuntamento falso

I profili di appuntamenti falsi richiederanno pagamenti in criptovaluta per biglietti aerei, spese mediche, ecc., Per poi scomparire quando i pagamenti vengono ricevuti.

Truffe di phishing

I truffatori che si spacciano per agenzie governative o rappresentanti del servizio clienti chiederanno le informazioni del tuo account. Quindi usano tali informazioni per accedere alle tue chiavi private e svuotare i tuoi account.

Falsi NFT

Dal momento che puoi "coniare" e vendere NFT senza dimostrare di essere il proprietario del copyright, i mercati NFT sono pieni di truffatori che vendono falsi senza valore. Un conto Banksy falso venduto $ 1 milione di NFT prima di rivelarsi dei veri truffatori.

NFT "Commercio di lavaggio"

Wash trading si verifica quando il titolare di un NFT lo vende a se stesso utilizzando un portafoglio separato. Comprano e vendono la propria NFT avanti e indietro per creare l'illusione della domanda. Questo fa aumentare artificialmente i prezzi e fa aumentare le classifiche di ricerca sui più popolari mercati NFT.

Ricatto/estorsione

I truffatori invieranno e-mail minacciose affermando di essere in possesso dei tuoi dati illeciti o sensibili e richiederanno pagamenti crittografici per un riscatto.

Pompa e scarico

Questa è una versione moderna di un classico di Wall Street. I truffatori creano un vortice di falso clamore per "pompare" il prezzo di un investimento molto più in alto, quindi "scaricare" le loro partecipazioni su investitori ingenui con un profitto.

Lo scambio falso

I truffatori a volte creano un intero scambio falso per attirare gli acquirenti, prendere i loro soldi e scomparire. Questi siti spesso sembrano legittimi e suonano persino come ramificazioni di scambi affidabili (ad esempio, il sito truffa CoinDesk Miners).

La miniera golosa

Non estrarre mai criptovalute con un'azienda o un servizio di cui non ti fidi completamente. Sono emerse operazioni minerarie fraudolente dire hai estratto solo $ 10 oggi quando hai davvero estratto $ 100. L'azienda o il servizio intasca la differenza di $ 90.

Questo non è un elenco all-inclusive, ma copre sicuramente molte delle truffe e degli schemi più comuni che vedrai là fuori.

Quali sono alcuni segnali premonitori di una truffa crittografica?

Se stai valutando un potenziale buon affare o un'opportunità di investimento, quali sono alcuni segnali premonitori che indicano che stai guardando una truffa?

1. Una promessa di alti rendimenti, ricchezze e indipendenza finanziaria

I truffatori sanno che se riescono a disattivare la parte logica del cervello ed eccitare la parte emotiva, indurranno più persone a inviarle impulsivamente criptovalute.

Per questo motivo, vedrai spesso i truffatori saltare i dati e le analisi per una vaga iperbole.

• "Restituzioni istantanee!"
• "Garantito 3 volte il tuo investimento!"
• "Raggiungi l'indipendenza finanziaria!"

Questi sono tutti gergo comune tra i truffatori. Ma i creatori di criptovalute in buona fede non fanno tali affermazioni.

2. Siti web imprecisi

Cosa avevano in comune SQUID e CoinDesk Miner?

Un sito web abbozzato ovviamente.

Poiché i siti di criptovalute devono durare solo poche settimane, giorni o addirittura ore per raggiungere il loro scopo, i truffatori in genere non assumono un team di progettisti di siti per realizzarli. Sono pieni di errori di battitura, URL non funzionanti e falsi avalli di celebrità o investitori rispettabili.

SQUID ha creato una facciata impressionante con una bella interfaccia utente, una grafica pulita e persino un white paper, tuttavia, il sito è stato (secondo quanto riferito) pieno di errori di battitura.

Il tentativo di CoinDesk Miner è stato un po' meno convincente, con un'immagine che non avrebbe superato Photoshop di quinta elementare:

In generale, se qualcosa sembra a basso costo o impreciso sull'opportunità, corri verso le colline.

3. Un whitepaper confuso o inesistente

Tutte le criptovalute legittime avranno un whitepaper scritto dai fondatori che ne spiega lo scopo e il design. Ecco il [PDF] di Bitcoin.

Come accennato in precedenza nel caso di SQUID, una criptovaluta falsa non avrà alcun white paper o ne avrà uno vago e confuso.

Se non lo capisci, non investire in esso. (Questo è solo un buon principio che gli investitori devono seguire per tutti gli investimenti.)

4. Team senza volto e leadership

Un'altra differenza fondamentale tra truffatori e legittimi fondatori di criptovalute è che i primi non si riveleranno mai.

Se non riesci a identificare un singolo essere umano dietro la cripto in cui stai per investire, questo è un chiaro indicatore che si tratta di una truffa.

Allo stesso modo, se non riesci a trovare i fondatori dovunque - non su LinkedIn, non nei media crittografici - anche questa è una grande bandiera rossa.

5. Richiedere le tue chiavi private

Ricorda, la tua chiave privata è l'equivalente crittografico del nome utente e del passcode del tuo conto bancario riuniti in uno. Condividilo e i tuoi soldi sono finiti.

Un legittimo fondatore, intermediario o testamento di borsa mai chiedi la tua chiave privata.

6. Omaggi di criptovalute gratuiti

Qualsiasi opportunità che offre criptovalute gratuite dovrebbe essere affrontata estremo scetticismo.

Tutto ciò di cui qualcuno ha bisogno per inviarti criptovalute è il tuo chiave pubblica. E puoi condividerlo in qualsiasi momento con chiunque senza paura di perdere le tue criptovalute. È solo un indirizzo a cui gli altri possono inviarti criptovalute.

Tuttavia, qualcuno che sta cercando di ottenere una truffa crittografica chiederà sempre di più. Per inviarti criptovalute gratuite, un truffatore potrebbe chiederti:

• Le tue informazioni personali
• Le tue informazioni bancarie
• La tua chiave privata

O più.

Ma non hanno bisogno qualunque di questo per inviarti criptovalute. Tutto ciò di cui hanno bisogno è il tuo pubblico chiave.

Un truffatore potrebbe anche chiederti di inviare loro una piccola quantità di criptovaluta per "verificare il tuo account", che ovviamente è bologna totale.

Su una nota più felice, lì sono volte in cui puoi ottenere criptovalute gratuite in modo autentico e sicuro. Coinbase ad esempio, accrediterà sul tuo account criptovalute gratuite solo per aver seguito micro-lezioni sulle criptovalute.

I fondatori di nuove criptovalute possono anche regalare piccole quantità della loro creazione su Reddit o altri siti di social media per promuovere il loro prossimo ICO.

Ma una cosa che questi omaggi gratuiti hanno in comune è che sono quasi sempre in altcoin, non bitcoin o ethereum. Ci sono pochissime ragioni per cui uno sconosciuto regali le due criptovalute più popolari a meno che non abbiano un finale malevolo.

Quali sono alcuni strumenti utili per individuare le truffe?

Ecco una suite di strumenti investigativi che puoi utilizzare per identificare una potenziale truffa:

1. 1. Google "[nome del sito o crittografia] truffa" — A volte, le truffe continuano a ingannare gli investitori anche dopo che sono stati richiamati. Per questo motivo, una rapida ricerca su Google rivelerà se la maschera è già attiva.

1. Ricerca inversa di immagini di Google — I truffatori in genere rubano grafica e foto d'archivio da altri siti più affidabili. Lo stesso vale per i colpi alla testa della loro squadra. Verifica se una ricerca di immagini inversa mostra la fonte originale.
2. Reddit — I Redditor sono abbastanza bravi a fiutare le truffe e ad avvertire il resto della comunità di criptovalute se loro stessi cadono preda. Vedi se qualcuno sta discutendo della potenziale truffa r/Criptovaluta.
3. Il tuo istinto — Come consiglio generale di investimento, aiuta a spegnere tutte le emozioni (speranza, eccitazione, FOMO [paura di perdersi]) e chiedersi, "Ti sembra legittimo?" O meglio ancora, "Potrei convincere qualcun altro che questo è legittimo?" Se hai dei dubbi, non lasciare che la speranza prevalga loro; segui il tuo istinto.

Cosa dovresti fare se sei già stato vittima di una truffa crittografica?

Se sei stato vittima di una truffa o di una frode, non c'è molto che tu possa fare oltre ad avvisare le autorità e avvisare il resto della comunità.

Per aiutare a combattere i truffatori, le richieste della FTC che si segnala la truffa (o anche sospetta truffa) a:

• L'FTC a ReportFraud.ftc.gov
• La Commodity Futures Trading Commission (CTFC) a cftc.gov/complaint
• La Securities and Exchange Commission (SEC) a sec.gov/tcr
• Lo scambio di criptovalute che hai utilizzato per inviare il denaro
• Anche l'FBI vuole saperlo. Puoi presentare una denuncia all'FBI all'indirizzo ic3.gov.

Inoltre, dovresti considerare di avvisare la comunità nel suo insieme esponendo la truffa crittografica su medium.com o in un semplice post su Reddit.

Se un numero sufficiente di vittime si fa avanti, l'FBI potrebbe indagare, pubblicare un bollettino che avverte altri investitori e persino chiudere i truffatori. Quindi, anche se potresti non riavere mai indietro i tuoi soldi, potresti salvare innumerevoli altri investitori dalla perdita dei loro.

Conclusione

L'ascesa fulminea della criptovaluta e la mancanza di protezione dei consumatori che la circonda hanno creato un terreno fertile per le frodi. I truffatori tradizionalmente predano speranza e FOMO, ma stanno diventando più intelligenti. Cavolo, anche il BBC, Business Insider e CNBC tutti sono caduti per la truffa SQUID.

Ecco perché vale (letteralmente) essere vigile come investitore in criptovalute. Se inizi a vedere diamanti e rubini sotto i tuoi piedi, non eccitarti: sii scettico.

Per ulteriori informazioni su come investire in sicurezza in criptovalute, consulta la nostra guida su Come investire in criptovaluta: una guida per principianti.