Recensione positiva: consigli personalizzati per i consulenti finanziari

Trovare un consulente finanziario che la pensa allo stesso modo può essere difficile. Potresti passare settimane a intervistare consulenti finanziari prima di trovare una buona corrispondenza. O peggio, inizia a lavorare con un consulente che scopri in seguito non essere il migliore per la tua situazione.

Positivamente è una piattaforma online che può aiutarti a trovare consigli finanziari personalizzati. Il servizio offre un quiz gratuito sulla personalità finanziaria e può utilizzare i risultati per associarti a un consulente finanziario compatibile.

Sommario

1. Cos'è Positivamente?
2. Come funziona positivamente
1. Enfasi sull'investimento a impatto
3. Caratteristiche positive
1. Quiz gratuito sulla personalità finanziaria
2. Idee di investimento personalizzate
3. Trova un consulente finanziario
4. È positivamente sicuro?
5. Positivamente pro e contro
1. Professionisti
2. Contro
6. Chi dovrebbe usare positivamente?
7. FAQ
1. È positivamente gratuito?
2. Richiede positivamente un saldo minimo?
3. Come funziona il servizio di abbinamento dei consulenti?
insta stories
4. I consulenti positivi sono autorizzati?
5. Richiede positivamente un'intermediazione specifica per gli investimenti gestiti?
8. Riepilogo

Cos'è Positivamente?

Positivamente è un servizio online che può affiancarti a un consulente finanziario per fornire una guida personalizzata agli investimenti.

La piattaforma offre tre servizi primari per i singoli investitori:

1. Quiz gratuito sulla personalità finanziaria
2. Consigli di investimento personalizzati
3. Trovare un consulente finanziario compatibile 

Non è necessario registrarsi per un consulente e non ci sono proposte di vendita ad alta pressione. Puoi anche utilizzare il servizio solo per il quiz gratuito sulla personalità per saperne di più su come prendi le tue decisioni di investimento.

Come funziona positivamente

Invece di essere semplicemente un elenco online di consulenti finanziari che aderiscono a determinati principi, Positivamente utilizza metodi di finanza comportamentale per aiutarti a conoscere la tua personalità finanziaria e consigliare un consulente registrato SEC che corrisponda al tuo temperamento.

Se hai passato del tempo alla ricerca di un consulente finanziario, sai quanto può richiedere molto tempo trovare un consulente con cui entrare in contatto, anche se ha anni di esperienza.

Per la maggior parte, qualsiasi consulente esperto può aiutarti a migliorare la tua situazione finanziaria. Ma trovarne uno che condivida la tua mentalità può produrre risultati migliori e creare facilmente fiducia.

Per aiutarti a trovare il miglior consulente, inizi con un quiz sulla personalità finanziaria di 3 minuti. Questo quiz è simile a un quiz sulla tolleranza al rischio che il tuo broker online può offrire per consigliare un portafoglio di investimento modello.

Tuttavia, invece di ricevere un'asset allocation basata sul rischio consigliata (ovvero l'80% di azioni e il 20% di obbligazioni), i risultati del quiz evidenziano quattro dimensioni dei valori di investimento e del processo decisionale tendenze.

Quindi, puoi richiedere un'analisi gratuita del portafoglio con un consulente Postivly. Il servizio di corrispondenza ti abbina a un consulente che può essere adatto al tuo punteggio del quiz. Questa analisi gratuita del portafoglio può aiutarti a decidere se è una buona idea assumere questo consulente o continuare a cercare.

Enfasi sull'investimento a impatto

Una caratteristica che rende Positivly diverso da altri servizi di consulenza è l'enfasi posta sull'impact investing e sugli investimenti ESG (ambientali, sociali e di governance).

Molti consulenti di investimento e robo-advisor raccomandano fondi indicizzati passivi di azioni e obbligazioni. Questi fondi hanno commissioni di spesa minime ma investono anche nelle società che compongono l'indice di riferimento.

Ad esempio, un fondo indicizzato S&P 500 detiene posizioni in società "grandi petrolifere" come Exxon Mobil e Chevron. Tuttavia, potresti voler evitare le società di energia da combustibili fossili a causa del loro impatto ambientale negativo.

Un consulente Positivly può aggiungere al tuo portafoglio consigli di investimento compatibili con i criteri ESG.

Scopri di più su Positivily

Caratteristiche positive

Ecco uno sguardo più da vicino a ciò che offre questa piattaforma.

Quiz gratuito sulla personalità finanziaria

Voi inizia facendo un quiz gratuito sulla personalità finanziaria composto da 21 domande e dura circa tre minuti.

Questo quiz determina la tua personalità finanziaria e può aiutare il tuo consulente finanziario a fornire una consulenza di investimento individuale.

Alcune delle domande del quiz includono:

• Qual è il ritiro massimo del portafoglio con cui ti senti a tuo agio durante una correzione del mercato azionario?
• Hai evitato di acquistare articoli per motivi etici, ambientali o sociali?
• Lavorerai solo per un'azienda in linea con la tua visione e il tuo scopo?
• Quale percentuale del tuo reddito annuo dona?
• Quanto reddito scommetteresti su un'idea di investimento ad alta convinzione?
• Con quale frequenza pensi ai recenti eventi mondiali?

Dopo aver risposto a queste domande, inserisci il tuo nome e indirizzo email per visualizzare i risultati.

I risultati del quiz sono simili a Indicatore Myers-Briggs (cioè ENFJ, ISTJ, ESFP, ecc.) per conoscere la tua personalità sociale. Hai sostenuto questo test durante l'orientamento universitario o un corso di cultura aziendale.

Invece di dirti se sei un estroverso o analizzare il tuo processo mentale, il quiz Positivly può aiutarti a misurare il tuo pregiudizio cognitivo con quattro fattori di punteggio per determinare le tue preferenze di investimento.

I quattro fattori di misurazione della personalità finanziaria sono:

• Scopo: Investimenti basati sui valori (ovvero ESG e investimenti a impatto)
• Sicurezza: Preferisci investimenti stabili o investimenti più rischiosi e orientati alla crescita?
• Tocco: Preferisci una guida pratica agli investimenti da parte di consulenti e amici?
• Punti di vista: Investire in fondi settoriali, geografici o tematici

I risultati del tuo quiz mostrano il tuo punteggio PSTV e un breve riassunto di come la tua personalità si relaziona a ciascun fattore.

I risultati si concentrano sulla tua attuale mentalità di investimento anziché sul tuo stile di budget o sulle priorità finanziarie non di investimento. Quindi, puoi salvare questi argomenti per il tuo consulente finanziario.

Idee di investimento personalizzate

Il riepilogo del tuo quiz si conclude con alcune idee di investimento che possono adattarsi alla tua personalità.

Ad esempio, potresti ricevere diverse raccomandazioni per gli ETF che promuovono cause meritevoli come l'energia pulita, la sostenibilità dell'acqua o la riduzione delle emissioni di carbonio.

Puoi acquistare questi fondi dalla maggior parte app di investimento ma è necessario eseguire la propria ricerca.

La sezione delle idee di investimento non consiglia un portafoglio modello o un'allocazione di attività.

Vedere la tua personalità finanziaria è la ragione migliore per fare questo quiz. Per la consulenza sugli investimenti, lavorare con un consulente è ancora l'opzione migliore.

Queste raccomandazioni non sono consigli di investimento individuali. Molto probabilmente elenca gli stessi fondi di investimento ad altri partecipanti al quiz con una personalità finanziaria simile.

Per ottenere una consulenza personalizzata, dovrai collaborare con un consulente finanziario autorizzato.

Scopri di più su Positivily

Trova un consulente finanziario

Dopo aver completato il tuo quiz, hai la possibilità di ottenere un'analisi gratuita del portafoglio da un consulente finanziario.

Questo servizio è facoltativo ma è il motivo principale per utilizzarlo Positivamente. Per iscriverti, inserisci il tuo numero di telefono e il codice postale. Positivly ti consiglia quindi un consulente che ti contatterà nei prossimi giorni per un incontro virtuale.

Non caricherai il tuo portafoglio di investimenti o altri dettagli personali come età e reddito annuo sulla piattaforma Positivly per richiedere una consulenza. Invece, salvi questi dettagli per il tuo appuntamento con il consulente.

L'unica domanda che Positivly pone durante il quiz è la quantità attuale di risorse investibili. Questa domanda offre al tuo potenziale consulente un'idea se stai cercando di aumentare la ricchezza o di passare a una strategia di gestione patrimoniale.

Sia che utilizzi Positivly o un'altra risorsa per assumere un consulente finanziario, una consulenza iniziale gratuita è standard pratica per rivedere la tua attuale salute finanziaria e decidere se il consulente può aiutarti a raggiungere i tuoi vari obiettivi.

Dopo la consulenza iniziale, il tuo consulente può aiutarti a sviluppare un piano finanziario e gestire il tuo portafoglio di investimenti. Il processo di pianificazione finanziaria e le opzioni di intermediazione degli investimenti variano a seconda del consulente.

Portafoglio corretto per il rischio

Un vantaggio dell'utilizzo di un consulente per la gestione dei tuoi investimenti è avere un secondo paio di occhi. Innanzitutto, il tuo consulente può cercare aree di miglioramento per ridurre il rischio di portafoglio.

Quando si verificano le inevitabili correzioni del mercato, il tuo consulente può anche fornire una seconda opinione durante i periodi di volatilità per prevenire vendite di panico e altre decisioni affrettate.

Integrazione custodiale

Positivly è una piattaforma relativamente nuova ma si integra con i tradizionali broker online.

Il tuo consulente può scambiare consigli di investimento su queste piattaforme:

• Carlo Schwab
• TD Ameritrade
• Fedeltà Istituzionale

Se attualmente investi da qualche altra parte, puoi comunque utilizzare questo servizio di consulenza di corrispondenza. Il tuo consulente potrebbe avere diverse opzioni di collegamento all'intermediazione diretta.

Investimenti tematici

Potresti anche prendere in considerazione l'assunzione di un consulente Positivly se desideri aggiungere temi di investimento tematici al tuo portafoglio.

Questi temi possono aiutarti a investire in asset con uno di questi tratti:

• Settore: Investi in settori industriali specifici come l'energia pulita o l'intelligenza artificiale
• Geografico: Ottieni visibilità in un particolare paese o continente
• Temi: Investi in temi come una vita sana, l'istruzione o il settore immobiliare

Un numero maggiore di investitori desidera che la propria strategia di investimento rifletta i propri valori personali ed eviti beni che possono presentare un potenziale conflitto di interessi.

Puoi investire in diversi temi di investimento e un consulente può confrontare le tue opzioni e consigliare una nuova asset allocation per il tuo portafoglio.

È positivamente sicuro?

Positivamente ti abbina solo a un consulente registrato alla SEC. Puoi decidere di effettuare la tua ricerca sulla reputazione e sulle credenziali del consulente prima di accettare una relazione continuativa.

Se decidi di assumere il consulente Positivly, puoi iniziare a ricevere una consulenza su misura per prodotti di investimento che richiedono un servizio professionale da consigliare.

Inoltre, il quiz sulla personalità finanziaria di Positivly è gratuito, non raccoglie informazioni personali sensibili o richiede l'acquisto di servizi o abbonamenti.

Mentre il quiz elenca alcune idee di investimento che potrebbero interessarti, decidi di acquistare o evitare questi consigli.

In caso di domande sulle funzionalità Positivly, l'assistenza tramite chat dal vivo è disponibile dal lunedì al venerdì dalle 10:00 alle 19:00 Eastern.

Scopri di più su Positivily

Positivamente pro e contro

Ecco alcuni dei vantaggi e degli svantaggi dell'utilizzo di questo servizio.

Professionisti

• Quiz gratuito sulla personalità finanziaria di 3 minuti
• Scopri di più sui tuoi valori di investimento
• Può essere abbinato a un consulente finanziario compatibile
• Portafogli di investimento gestiti

Contro

• Deve assumere un consulente per una consulenza personalizzata
• Il quiz gratuito fornisce solo approfondimenti generali sulla personalità
• Le idee di investimento gratuite sono raccomandazioni di base
• Potrebbe essere necessario intervistare diversi consulenti per assumerne uno

Chi dovrebbe usare positivamente?

Positivamente è un'opzione eccellente se stai cercando un consulente finanziario indipendente che condivida i tuoi valori di investimento.

Ci possono essere molti consulenti nella tua zona, ma potrebbero non voler gestire il tuo portafoglio nel modo che desideri.

Questa piattaforma può aiutarti a trovare consulenti che possono essere informati con ESG e investimenti tematici.

Anche se non sei sicuro di assumere un consulente, il quiz gratuito può essere entusiasmante e fornire spunti diversi rispetto ai sondaggi precedenti che hai sostenuto.

FAQ

Ecco alcune domande che possiamo chiarire con questa recensione positiva.

È positivamente gratuito?

Sì, il quiz sulla personalità finanziaria e la prima consulenza per l'utilizzo del servizio di advisor matching sono gratuiti. Se continui a utilizzare il consulente abbinato, si applicano le normali commissioni di consulenza. Il consulente individuale stabilisce queste tariffe.

Richiede positivamente un saldo minimo?

Non ci sono requisiti di saldo minimo per fare il quiz o richiedere una corrispondenza di consulente. Tuttavia, assicurati di includere una misurazione accurata delle tue risorse investibili da abbinare a un consulente appropriato per il tuo livello di ricchezza.

Come funziona il servizio di abbinamento dei consulenti?

Dopo aver completato il quiz finanziario gratuito, Positivly utilizza il tuo tipo di personalità per trovare un consulente simile. Invii il tuo numero di telefono e la tua e-mail. Successivamente, un potenziale consulente ti contatta per programmare una revisione gratuita del portafoglio.

I consulenti positivi sono autorizzati?

Sì, tutti i consulenti sono registrati presso la SEC. Le certificazioni possono variare, ma questo servizio si concentra sulla fornitura di consulenze di investimento personalizzate.

Richiede positivamente un'intermediazione specifica per gli investimenti gestiti?

Non necessariamente. Ogni consulente ha le proprie connessioni di intermediazione diretta.

Riepilogo

Positivamente può fornire una comprensione più chiara delle tue priorità finanziarie e facilitare la scelta di un consulente finanziario in grado di fornire una consulenza personalizzata per le tue circostanze.

Il servizio è gratuito e vale la pena provare se desideri un secondo sguardo sul tuo portafoglio e desideri un aiuto pratico con strategie di investimento basate sui valori.