7 passaggi per scrivere il tuo testamento e testamento

Pl'erfezione a volte è nemica del completo. Questo è sicuramente il caso della finanza personale, dell'assicurazione sulla vita e della pianificazione patrimoniale.

Le statistiche mostrano che molte persone non hanno un vero testamento e testamento.

Dal momento che preferirei vedere più di voi avere qualcosa (anziché niente), presenterò i passaggi per creare un Ultima Volontà e un Testamento utilizzando moduli che puoi scaricare gratuitamente.

Nota che non sono un avvocato e nulla qui dovrebbe essere considerato un vero consiglio legale. Ma se vuoi una consulenza legale in questo momento, checkout Basta rispondere. Hanno esperti disponibili 24 ore su 24, 7 giorni su 7.

Uno dei documenti più importanti che completerai nella tua vita è la tua Ultima Volontà e Testamento.

La tua Volontà è la tua ultima opportunità per esprimere i tuoi desideri quando si tratta della tua proprietà, dei tuoi soldi e dei tuoi figli se sono minorenni. Ci sono molte altre ragioni per cui hai bisogno di un testamento di cui parlerò più avanti.

Mentre ci sono molti professionisti là fuori che sono disposti ad aiutarti a completare la tua Volontà, sono spesso costosi.

La buona notizia è che puoi scrivere il tuo testamento per una frazione del costo utilizzando i moduli di testamento gratuiti.

Ci sono dozzine di forme generiche di libero arbitrio là fuori che ti daranno la spina dorsale di cui hai bisogno per strutturare la tua volontà in modo appropriato.

Sebbene l'utilizzo di un modulo di testamento gratuito non sia necessario, rende la scrittura del testamento molto più semplice rispetto al tentativo di redigerne uno da zero.

Se sei sposato, trova il modulo che accoglie entrambi i tuoi desideri e ha dei paragrafi dedicati alla cura dei figli minorenni, se li hai.

Scarica o crea un testamento gratuito

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Una volta scaricato e pronto il modulo gratuito, segui questi sette passaggi. Facciamolo!

7 passaggi super semplici per completare il tuo testamento ora!

1. Includere informazioni di identificazione personale.

Devi assicurarti che non ci siano dubbi sul fatto che la Volontà che stai creando sia tua. Nella maggior parte dei moduli di testamento gratuito avrai l'opportunità di inserire il tuo nome e il tuo indirizzo, ma dovresti anche includere il tuo numero di previdenza sociale e/o il numero della patente di guida.

L'aggiunta di queste informazioni chiave rende chiaro che la Volontà appartiene a te. Se il tuo modulo non ha lo spazio appropriato designato per queste informazioni, scrivilo accanto al tuo nome e indirizzo.

2. Includi una dichiarazione sulla tua età e stato mentale.

Anche in questo caso, il tuo modello di libero arbitrio avrà già incluso queste informazioni nella verbosità standard, quindi dovrai solo convalidare che queste informazioni siano lì. Di solito si trova nel primo paragrafo dopo il tuo nome.

Se il tuo modello non include una dichiarazione che indichi che sei maggiorenne e sano di mente e di corpo, scrivilo o scarica un nuovo modulo.

3. Designare un esecutore.

Il tuo esecutore testamentario è la persona di cui ti fidi per leggere la tua Volontà e garantire che i tuoi desideri finali siano eseguiti. In un modulo di libero arbitrio, questo dovrebbe trovarsi da qualche parte nella verbosità standard e dovrebbe includere uno spazio in cui scrivere il nome del proprio esecutore.

4. Decidi chi si prenderà cura dei tuoi figli.

Se hai figli minorenni a casa è importante designare chi si prenderà cura di loro dopo che te ne sarai andato. Individua il paragrafo del modulo che si occupa della cura dei figli minorenni e compila il nome della persona o delle persone che stai designando per prendersi cura dei tuoi figli dopo che sei deceduto.

È anche importante assicurarsi che il tuo designato e tu abbia parlato dei tuoi desideri e siano d'accordo ben prima di nominarli nella tua Volontà. Vai avanti e chiamali/mandagli un SMS ora!

Relazionato: Meet Fabric: la nostra recensione dello sportello unico per l'assicurazione sulla vita e la pianificazione patrimoniale di base

5. Scegli i tuoi beneficiari.

Nel tuo modulo di libero arbitrio, avrai l'opportunità di elencare la proprietà specifica e chi otterrà questi elementi quando passerai. È importante che se hai desideri specifici per determinati oggetti personali, li elenchi qui perché in caso contrario, quegli oggetti potrebbero andare alle persone sbagliate.

Un sacco di conflitti familiari possono essere evitati assicurandosi di documentare quali oggetti desideri andare a quali persone nel tuo testamento. Se esaurisci lo spazio sul modulo del libero arbitrio, aggiungi un secondo foglio di carta.

6. Elenca i dettagli del tuo funerale.

Questo è un altro aspetto molto importante della tua Volontà in quanto aiuterà i tuoi familiari a gestire le tue disposizioni finali. Dovresti visitare un'impresa di pompe funebri e creare un elenco di tutto ciò che deve essere deciso quando morirai in modo che ciascuna di queste cose possa essere affrontata nella tua Volontà.

Questo farà in modo che i tuoi desideri finali siano onorati e che il peso sia rimosso dai tuoi familiari in lutto. Questa è anche l'opportunità per te di elencare le richieste di fine vita come se desideri o meno essere tenuto in vita con mezzi artificiali, ecc.

7. Firma e data la tua ultima volontà e testamento.

Questo dovrebbe essere fatto con due testimoni presenti in quanto dovranno firmare anche il testamento. Non dovrai chiedere a un notaio di firmarlo a meno che tu non desideri avere questa persona come testimone.

Avere un notaio firmare il testamento può essere di grande aiuto nel caso in cui ritieni che ci sarà qualche conflitto riguardo ai tuoi desideri finali. Tieni presente che i tuoi testimoni non possono essere nominati come beneficiari nel Testamento, quindi scegli attentamente i tuoi testimoni.

9 motivi per cui hai bisogno di un testamento (o revisioni del testamento)

Se hai ancora bisogno di alcuni motivi per iniziare a creare la tua Volontà, ne abbiamo alcuni elencati qui per te.

Abbiamo anche incluso alcuni motivi per cui potresti voler tornare indietro e rivedere la tua volontà quando la vita cambia.

1. Per determinare chi si prenderà cura dei tuoi figli minorenni.

Non ho scritto il nostro primo testamento fino alla nascita del nostro figlio maggiore. Viviamo a diverse ore di distanza dai nostri familiari più stretti e, se dovesse succedere qualcosa a entrambi, lo stato del Texas deciderebbe chi si prenderà cura di nostro figlio.

Anche se è improbabile che due genitori muoiano contemporaneamente, dormo meglio la notte sapendo che io e mia moglie abbiamo deciso in anticipo chi si occuperà dei nostri figli in quell'improbabile evento.

2. Per scegliere la persona che agirà come tuo esecutore testamentario.

Un esecutore testamentario è una persona nominata per prendersi cura degli affari della persona deceduta. Ciò significa che l'esecutore testamentario paga le fatture finali, annulla le carte di credito, informa le banche e altri istituti e presenta la dichiarazione dei redditi finale del defunto.

Considerando la mole di lavoro e di organizzazione necessaria per adempiere a questi doveri, è importante scegliere una persona affidabile e capace.

Senza testamento, il tribunale sceglie un esecutore testamentario. In generale, la prima scelta sarà il coniuge superstite, seguito dai figli adulti o da altri membri della famiglia.

Dal momento che l'esecutore testamentario ha il controllo sul tuo patrimonio, potrebbe essere disastroso se il tribunale nominasse qualcuno che non è in grado di gestire il lavoro.

3. Per proteggere la tua famiglia e i tuoi cari.

Senza un testamento, spetta allo stato decidere cosa succede alla tua proprietà, e questo generalmente significa che i tuoi parenti più prossimi otterranno tutto.

Gli individui in famiglie miste devono essere particolarmente cauti poiché una morte in famiglia spesso provoca brutti scontri e promesse rinnegate. Ciò può essere evitato se tali promesse sono legalmente vincolanti attraverso un testamento ben scritto.

4. Per accelerare il processo di successione per i tuoi eredi.

Mentre ogni proprietà deve passare attraverso la successione, indipendentemente dal fatto che ci sia o meno un testamento, avere un testamento in atto può aiutare ad accelerare il processo.

Quando qualcuno muore intestato, il tribunale di successione deve decidere come dividere l'eredità senza alcuna la guida del defunto, che può far durare a lungo il già frustrante processo di successione ritardi.

Anche se sei d'accordo con tutte le ragioni di cui sopra per scrivere un testamento, può essere difficile determinare se sei nella fase giusta della tua vita per metterne insieme uno. Spesso, ci vuole un evento "innescato" per ricordarti che è una buona idea mettere in ordine la tua proprietà. Ecco alcuni dei momenti comuni in cui potresti voler scrivere (o aggiornare) il tuo testamento:

5. Il tuo stato civile cambia.

Sposarsi è un evento scatenante molto comune per scrivere un testamento, ma è importante ricordare che ottenere divorziati, risposati o comprando una casa con un partner a lungo termine con cui non sei sposato sono anche buoni momenti per scrivere o rivedere un testamento.

6. Hai bambini.

Assicurarti che i tuoi figli si prenderanno cura di te, qualunque cosa ti accada è un ottimo motivo per scrivere un testamento. Anche aggiornare il tuo testamento ad ogni nuova nascita, anche se la maggior parte dei testamenti standard copre la possibilità che tu possa avere più figli, è anche una buona idea.

7. Inizi un'attività.

Non importa come hai avviato la tua attività, mettersi in proprio può avere importanti conseguenze per la tua proprietà quando muori.

8. Tu acquisti una casa.

Una casa è una risorsa importante ed è importante che il tuo piano immobiliare copra la distribuzione delle tue principali risorse.

9. Non hai aggiornato il tuo testamento negli ultimi cinque anni.

Le cose cambiano nel tempo, inclusa la salute, le relazioni, le finanze e le leggi locali e nazionali.

Tutti dovrebbero rivedere il proprio testamento ogni cinque anni per assicurarsi che i propri piani immobiliari riflettano ancora le proprie priorità.

Cos'altro ti serve? Testamento biologico, procura, fiducia?

La maggior parte delle persone conosce e comprende il ruolo di un'ultima volontà, o almeno pensa di averlo fatto, ma ciò non impedisce alla maggioranza degli americani di non avere un testamento. L'ultima volontà e il testamento sono la pietra angolare e il pezzo più critico del piano patrimoniale di una persona. Ed è più che istruzioni su chi ottiene i tuoi beni terreni.

Il testamento non è l'unico documento di pianificazione successoria di cui hai bisogno. Ecco una lista di controllo essenziale per la pianificazione patrimoniale dei quattro strumenti di base di cui hai bisogno per assicurarti che i tuoi desideri siano realizzati e che gli interessi della tua famiglia siano protetti in caso di morte o disabile.

Un testamento biologico

Il prossimo elemento della tua lista di controllo della pianificazione patrimoniale dovrebbe essere un testamento biologico. Nessuno pensa che diventeranno disabili nel corso della loro vita. Nessuno pensa che avranno bisogno dei loro cari per fare le scelte difficili in ospedale, come ad esempio per quanto tempo rimanere su un respiratore.

Una vita aiuterà a togliere le congetture e il senso di colpa dalle mani della persona amata. Spiega esattamente quale trattamento medico di supporto vitale si desidera eseguire in caso di incapacità.

Un testamento biologico è la tua istruzione scritta sul tipo di trattamento medico di supporto vitale che desideri e per il periodo di tempo in cui lo desideri. Istruisce i tuoi cari e i tuoi medici con i tuoi desideri anche se non sei in grado di comunicare o sei incosciente.

Ad esempio, puoi richiedere nel tuo testamento biologico che un tubo di alimentazione venga trattenuto se sei malato terminale. Oppure, puoi specificare in un testamento biologico esattamente per quanto tempo sei tenuto in vita con il supporto vitale.

Procura medica durevole

Un altro elemento nella tua lista di controllo della pianificazione patrimoniale deve essere una procura medica durevole, che a volte viene anche chiamata delega per l'assistenza sanitaria o procura per l'assistenza sanitaria. Una procura medica durevole autorizza una persona cara o qualcun altro da te designato a prendere le decisioni mediche per te nel caso tu non possa farlo.

Una procura medica durevole va di pari passo con un testamento biologico. Questo documento consente a una persona di prendere tutte le decisioni mediche per tuo conto dalle decisioni di routine su procedure, farmaci e altri trattamenti che potrebbero non essere specificatamente indicati nel tuo testamento biologico anche per le decisioni più difficili come fermare la vita sostegno.

Decidere sul rappresentante di dare la procura medica non è una scelta che dovrebbe essere presa alla leggera.

Procura generale

Una procura ti consente di designare una persona che ti rappresenta. Mentre una procura generale ha lo stesso potere nella maggior parte dei casi come avresti se lo fossi fisicamente presente, puoi anche applicare procure specifiche o specificate per determinate situazioni anche.

Una procura generale consentirà al rappresentante (ad esempio, un genitore, il coniuge o un figlio adulto) di essere in grado di agire a tuo nome se dovessi ammalarti, disabile, inabile o incapace di gestire le tue finanze e personali affari.

Una procura è una grande quantità di potere e dovrebbe essere assegnata solo a una persona di fiducia. Ad esempio, il tuo rappresentante che ha la tua procura ha l'autorità di stipulare contratti a tuo nome, prendere in prestito denaro e prendere importanti decisioni finanziarie per te.

Una procura consente al coniuge o alla famiglia di prendere decisioni rapide ed efficienti a tuo nome senza il ritardo di richiedere l'approvazione del tribunale per condurre la tua attività finanziaria e personale transazioni.

Lista di controllo per la pianificazione patrimoniale Menzione d'onore: The Trust

Un trust è uno degli strumenti di pianificazione patrimoniale più grandi e creativi creati per trasferire proprietà e preservare i beni familiari. Ci sono molti diversi tipi di trust, e non sono più solo per i ricchi e famosi e i loro figli viziati.

I trust hanno iniziato a insinuarsi nella pianificazione finanziaria tradizionale e nella lista di controllo della pianificazione patrimoniale di più americani.

L'utilizzo di una fiducia nel tuo piano immobiliare ha molti vantaggi. I trust ti consentono di porre condizioni su come e quando i tuoi beni vengono distribuiti dopo la tua morte e puoi prendere queste decisioni con largo anticipo rispetto alla tua morte. Ti aiutano anche a ridurre le tasse sulla proprietà e sulle donazioni. Se vuoi consultare un avvocato, considera Just Answer. È un servizio online che consente di porre domande a tutti i tipi di esperti, compresi gli avvocati.

Ciò è particolarmente vantaggioso quando è necessario distribuire i beni agli eredi in modo efficiente senza costi elevati, ritardi e/o la pubblicità del tribunale di successione. I trust ti aiutano anche a proteggere i tuoi beni da creditori e cause legali.

Tutti hanno bisogno di avere una volontà

Se non prendi nient'altro da questa lista di controllo della pianificazione patrimoniale, dovresti uscire e ottenere un'ultima volontà e un testamento oggi. È lo strumento più importante in questa lista di controllo di pianificazione patrimoniale. È una leggenda metropolitana pensare di non avere abbastanza risorse per giustificare il testamento.

Vuoi che il tuo stato determini chi riceverà la tua proprietà quando morirai? Non è sempre così asciutto come pensi che potrebbe essere. Le tue proprietà e i tuoi beni potrebbero non andare automaticamente a chi pensi sia il tuo parente più prossimo.

Avere un testamento ti consente anche di nominare un esecutore testamentario, che in molti stati viene anche chiamato "rappresentante personale". Puoi anche rinunciare all'obbligo per il tuo esecutore testamentario di costituire una fideiussione inserendola nel tuo testamento. Un'ultima volontà è sulla lista di controllo della pianificazione patrimoniale perché ti consente anche di determinare chi saranno i tutori dei tuoi figli dopo la tua morte.

Nessuno vuole pensare alla loro morte, ma è un male necessario. Non lasciare i tuoi parenti in lutto con più mal di testa e dolore. Assicurati che i tuoi desideri finali vengano eseguiti avendo questi documenti essenziali nella lista di controllo della pianificazione patrimoniale prima di averne bisogno.

Nota: ricorda che non sono il tuo avvocato e nulla di quanto elencato qui dovrebbe essere considerato una vera consulenza legale. Dovresti cercare il consiglio di un avvocato competente nella tua zona per aiutarti a completare la tua pianificazione successoria. O per ottenere consigli da un avvocato sui tuoi migliori passi successivi, controlla Solo Rispondi.

Il mio caso di studio: ottenere la nostra ultima volontà e testamento, testamento biologico e procura durevole

Tre anni dopo aver avuto il nostro primo figlio, siamo finalmente riusciti a completare la nostra ultima volontà e testamento, il testamento biologico e la procura durevole.

Se dovessi rivedere qualsiasi elenco di controllo della pianificazione patrimoniale, questi sarebbero i primi tre elementi dell'elenco.

Come mai?

Perché aiutano a prendere alcune decisioni davvero importanti a cui dovresti pensare ora, invece che quando è troppo tardi.

Cose come: cosa succede ai tuoi figli quando muori?; cosa succede ai tuoi beni quando muori?; e cosa succede quando sei in rianimazione e non puoi prendere decisioni da solo?

Sono così felice di averlo fatto. Siamo stati così fannulloni per molto tempo.

L'anno scorso ho condiviso un post su come alcune persone scelgono di fare le loro Ultime Volontà e Testamento gratuitamente. Non è quello che abbiamo deciso di fare. Né abbiamo deciso di utilizzare i servizi legali online (come LegalZoom.com). Abbiamo un amico che è un avvocato qui in Texas e abbiamo deciso di utilizzare i suoi servizi.

Sono contento di averlo fatto perché non sapevo davvero cosa fosse coinvolto nel processo completo di pianificazione immobiliare qui in Texas. Alla fine, ci rimangono i seguenti 3 documenti:

1. Direttiva a medici e familiari o surrogati (testamento biologico)

La Direttiva ai Medici, o Testamento biologico, è un documento che delinea i tuoi desideri, se mai lo sarai in una condizione “terminale” e/o “irreversibile” E incapace di fare il proprio medico decisioni. Personalmente ho avuto il momento più difficile con questo documento.

Abbiamo anche completato una procura medica e un'autorizzazione al rilascio HIPAA. Questo assegna un agente per aiutarti a eseguire il tuo testamento biologico e prendere ulteriori decisioni mediche per te.

2. Ultime volontà e testamento

The Last Will and Testament è la cosa principale che volevamo da questo processo perché volevamo dirigere chi si sarebbe preso cura dei nostri figli se ci fosse successo qualcosa. La Volontà detta anche ciò che accade ai nostri beni.

Non siamo stati molto pignoli qui. Infine, abbiamo dovuto decidere un Esecutore (la persona che esegue la Volontà) e dei Guardiani (multipli nel caso in cui uno non fosse presente) per i bambini.

3. Procura legale durevole

Infine, ora abbiamo una procura durevole. Questo documento dà a un agente l'autorità di fare mosse finanziarie per nostro conto se dovessimo mai essere incapaci.

Oltre al POA, abbiamo dovuto compilare un avviso alla persona che esegue la procura (immagino che questo sia il modo in cui il Texas assicura che tu sappia a quali poteri stai rinunciando).

Lavorare con un avvocato

Il processo per ottenere tutto questo è stato abbastanza semplice (4 parti): questionario, riunione di raccolta delle informazioni, preparazione dei documenti e firma con i testimoni.

Per prima cosa, abbiamo programmato un incontro per la raccolta di informazioni con il nostro avvocato, Robert. Poiché è un buon amico, si è offerto di incontrarci a casa nostra così non avremmo dovuto prendere una baby-sitter. Il giorno prima ci ha fornito un questionario da completare. Alcune delle domande su cui non eravamo sicuri, motivo per cui l'incontro è stato fondamentale.

Il questionario è stato utilizzato per raccogliere alcune informazioni di base su di me, Sig. PT, i nostri figli e la nostra situazione finanziaria. Ci è stato inoltre chiesto di fornire risposte a queste domande:

• Chi servirà come esecutore (dell'Ultima Volontà e del Testamento)?
• Chi fungerà da Guardiani (multipli) per eventuali figli minorenni?
• Chi fungerà da agente sulla procura durevole (multipla per ciascun coniuge)?
• Chi fungerà da agente nella procura medica (multipla per ciascun coniuge)?

Successivamente, il nostro avvocato ha completato i documenti effettivi e ce li ha inoltrati per la revisione. Dopo l'accettazione, abbiamo fissato un incontro per firmare i documenti davanti a testimoni e un notaio.

La firma è durata meno di un'ora e, grazie a un'altra amica che ha prestato le sue capacità di babysitter, siamo stati in grado di partecipare all'incontro senza i bambini.

Spese legali contro LegalZoom.com

Non potevo aiutare me stesso. Ho dovuto confrontare i costi. Il costo per completare i documenti di pianificazione patrimoniale sopra descritti con il nostro avvocato (con sconto per amici e familiari) è stato di circa $ 550.

Se dovessimo completare gli stessi servizi tramite LegalZoom.com costerebbe circa $ 350.

• LegalZoom Last Will and Testament (completo) – $ 79 x2
• LegalZoom Testamento vivente (completo) $49 x2
• LegalZoom Procura (completa) $ 44,95 x2

Totale $ 345,90

In base al nostro livello di coinvolgimento (quasi nessuno), al servizio personale che abbiamo ricevuto e al fatto che stiamo sostenendo un amico, mi sento a mio agio con i $ 200 extra spesi.

O se non sei ancora sicuro di quale strada prendere, perché no? controlla Solo Rispondi? Puoi ottenere consigli da un avvocato 24 ore al giorno.

Soprattutto, sono felice di averlo completato.

Relazionato: Meet Fabric, sportello unico per l'assicurazione sulla vita e la pianificazione patrimoniale di base

Hai completato il tuo testamento? Hai completato anche questi altri documenti? Hai fatto testamento o hai usato un avvocato?