Lista di controllo per la preparazione dell'imposta sul reddito di PT Money [Download]

Ttempo dell'ascia. È una stagione annuale che molti di noi temono tutto l'anno. Sfortunatamente, il nostro codice fiscale è inutilmente complesso. E le cose possono diventare ancora più complicate se hai un trambusto secondario o possiedi un'attività in proprio.

Puoi rendere le tue tasse meno stressanti preparandoti con una lista di controllo per la preparazione delle tasse. Prima di presentare le tasse, vorrai prendere in considerazione eventuali cambiamenti di vita o modifiche alla legge fiscale che hanno avuto luogo l'anno scorso che potrebbero influire sulla tua fattura fiscale. Potresti anche voler dare un contributo aggiuntivo al tuo conto pensione. Infine, dovrai raccogliere i documenti relativi alle tasse prima di scegliere il tuo preparatore fiscale.

In questa guida alla preparazione delle tasse, analizzeremo ogni fase del processo di dichiarazione dei redditi in modo più dettagliato e ti forniremo anche un elenco di controllo per la preparazione delle tasse scaricabile GRATUITAMENTE per aiutarti a rimanere organizzato quest'anno. (Prendi quella lista di controllo qui.)

7 cose da fare prima di presentare le tasse

Pronto a semplificarti la vita al momento delle tasse? L'adozione di questi sette passaggi di preparazione fiscale potrebbe aiutarti a ridurre al minimo l'ansia e massimizzare le detrazioni e i crediti.

1. Trova una copia del ritorno dell'anno scorso

Ci sono diversi motivi per cui vorrai iniziare il processo di preparazione delle tasse trovando la dichiarazione dei redditi dell'anno precedente. Innanzitutto, questo può aiutarti a rinfrescarti la memoria sui moduli di cui avrai bisogno e sulle detrazioni fiscali o sui crediti che ti sei qualificato per l'anno scorso.

Inoltre, se desideri preparare autonomamente le tue tasse e prevedi di presentare la dichiarazione elettronica, dovrai convalidare la tua dichiarazione inserendo il tuo reddito lordo rettificato (AGI) dal ritorno dell'anno scorso.

Se hai utilizzato un preparatore fiscale online, come ad esempio Blocco H&R, avranno una copia elettronica del resoconto dell'anno scorso disponibile per il download e la revisione. Molti fornitori di software fiscale inseriranno automaticamente anche l'AGI dell'anno precedente quando inizi il nuovo reso.

Se non riesci a ottenere una copia della dichiarazione dei redditi dell'anno scorso dal tuo fiscalista, puoi ordinare una trascrizione dall'IRS gratuitamente. Tuttavia, se desideri ordinare una copia effettiva del tuo reso dall'IRS, ti verrà addebitata una commissione di $ 50 per copia.

2. Assicurati che il tuo stato di archiviazione non sia cambiato

Il tuo stato di deposito influisce sui limiti di reddito della tua fascia d'imposta e potrebbe anche influire sulle detrazioni e sui crediti per i quali ti qualifichi. Quindi vorrai assicurarti di scegliere lo stato corretto per il ritorno di quest'anno per evitare di commettere errori che potrebbero metterti nei guai con l'IRS.

Ecco i cinque stati di deposito:

• Separare
• Deposito sposato congiuntamente
• Archiviazione sposata separatamente
• Capofamiglia
• Vedova qualificata (er) con figlio a carico

Il tuo stato di registrazione è principalmente influenzato dal tuo stato civile e dal fatto che tu abbia o meno persone a carico che vivono nella tua casa. Se sei stato sposato l'anno scorso, molto probabilmente il tuo stato di registrazione sarà cambiato. Guarda il video qui sotto da Blocco H&R il che spiega alcuni dei vantaggi fiscali che derivano dal matrimonio.

Anche coloro che sono stati divorziati o vedovi l'anno scorso potrebbero avere un cambiamento di stato di archiviazione. Se il tuo divorzio è stato finalizzato prima del 31 dicembre dello scorso anno, non ti qualificherai più per lo status di dichiarazione coniugale congiunta o separata per la dichiarazione coniugale.

Se sei diventato vedovo o vedovo l'anno scorso e hai un figlio a carico che vive a casa, puoi scegliere la vedova (er) qualificata con lo status di figlio a carico. Questo stato di deposito consente essenzialmente di mantenere i vantaggi dello stato di deposito coniugato per altri due anni.

Infine, se sei una persona single che ha avuto un bambino l'anno scorso, molto probabilmente il tuo stato di registrazione cambierà in Capofamiglia. Suona confuso? Non preoccuparti. Se utilizzi un software fiscale online come Blocco H&R, di solito ti fanno una serie di domande per aiutarti a decidere quale stato di deposito è giusto per te.

3. Familiarizzare con le recenti modifiche alla normativa fiscale

Ci sono stati enormi cambiamenti che hanno avuto luogo alle leggi fiscali nel 2018 a causa del Tagli fiscali e Job Act avere effetto. Nel 2019, i cambiamenti sono stati meno estremi. Ma ecco alcune importanti modifiche che potrebbero interessarti.

• Detrazione standard più alta: La detrazione standard per i single filer è aumentata di $ 200 a $ 12.200 e di $ 400 per i contribuenti sposati con contribuenti congiunti a $ 24.400
• Nessuna detrazione di alimenti: A partire dalla dichiarazione dei redditi 2019, la detrazione degli alimenti non sarà più disponibile.
• Niente più mandato individuale: Se non avevi un'assicurazione sanitaria nel 2018, potresti esserti stata addebitata una penale quando hai presentato le tasse nel 2019. Ma a partire dal 1 gennaio 2019, la penale per non essere assicurati è stata ridotta a $ 0.
• Adeguamenti all'inflazione Oltre alla detrazione standard più elevata, l'IRS ha apportato una serie di altre modifiche ai limiti fiscali per tenere il passo con l'inflazione, comprese le modifiche ai limiti contributivi del piano pensionistico, ai limiti di reddito per scaglioni fiscali, all'importo dell'esenzione fiscale minima alternativa, e altro ancora. Vedi tutti gli adeguamenti all'inflazione per l'anno fiscale 2019.

4. Considera i recenti eventi della vita che potrebbero influenzare le tue tasse

Abbiamo già detto in precedenza che sposarsi o avere figli può avere un grande effetto sul tuo conto fiscale poiché entrambi questi eventi potrebbero cambiare il tuo stato di deposito.

Ma avere figli potrebbe cambiare le tasse in molti modi. Ad esempio, ora potresti qualificarti per il Child Tax Credit o il Child and Dependent Care Credit.

Un altro evento che può avere un grande impatto sulla tua dichiarazione dei redditi è l'acquisto di una casa. Se hai acquistato una casa l'anno scorso, ci sono alcune detrazioni di cui potresti approfittare.

Ci sono numerosi altri eventi della vita che potrebbero cambiare anche le tue tasse, come andare al college o ricevere un'eredità. Per fortuna, la maggior parte dei principali fornitori di software fiscale come Blocco H&R farà molte domande per aiutarti a scoprire gli eventi della vita dell'anno scorso che potrebbero influenzare le tue tasse.

5. Fai un contributo extra al tuo conto pensione

La maggior parte delle persone sa che quando contribuiscono a un conto pensionistico ante imposte come un IRA tradizionale o un 401 (k) riduce il loro reddito imponibile. Ma una cosa che potresti non sapere è che hai tempo fino al 15 aprile dell'anno successivo per dare un contributo deducibile. (Questo è stato cambiato al 15 luglio per il 2020 a causa di COVID-19.)

Supponiamo, ad esempio, che tu abbia contribuito con $ 4.000 alla tua IRA l'anno scorso. Nel 2019, il limite di contribuzione era di $ 6.000. Quindi fino al 15 luglio 2020, sarai ancora in grado di contribuire fino a $ 2.000 alla tua IRA per l'anno fiscale 2019. E avresti ancora $ 6.000 da versare per l'anno fiscale 2020. (Per ogni anno passato, e probabilmente ogni anno dopo il 2020, avrai tempo fino al 15 aprile)

Quindi, se non hai massimizzato la tua IRA, 401 (k), o piano pensionistico autonomo l'anno scorso, potresti voler dare un contributo aggiuntivo prima di presentare la tua dichiarazione dei redditi 2019.

6. Raccogli i documenti necessari

Ok, ora che hai riflettuto sul tuo stato di deposito e sui principali cambiamenti di vita, è ora di iniziare a riscuotere i documenti fiscali. Di seguito, troverai un rapido elenco di cose che potresti aver bisogno di presentare la tua dichiarazione dei redditi.

Questo elenco funzionerà indipendentemente dal fatto che tu sia utilizzando un CPA o altro professionista fiscale, o se lo stai facendo da solo attraverso un servizio come Blocco H&R o TurboTax.

Anche se potrebbe sembrare che l'IRS voglia tutto, dal tuo gruppo sanguigno al tuo primogenito, in genere ci sono solo quattro tipi di informazioni che devi raccogliere per fai le tue tasse:

Informazioni personali e dipendenti

Si tratta di cose come il numero di previdenza sociale o i codici fiscali della tua famiglia e delle persone a carico. Dovrai anche avere il tuo conto bancario e il numero di routing per poter avere il tuo rimborso depositato direttamente.

Reddito

Se tu e il tuo coniuge fate un lavoro tradizionale e ricevete un W-2 ogni anno, è piuttosto semplice. In effetti, se utilizzi un servizio fiscale online, potresti essere in grado di importare automaticamente il tuo W-2 inserendo il tuo numero di identificazione datore di lavoro (EIN) o anche scattando una foto.

Ma le cose si complicano molto se guadagni un reddito da libero professionista, reddito da locazione, reddito da pensione, reddito da investimenti o dividendi o se hai ricevuto un'indennità di disoccupazione nel 2018. In tal caso, potresti avere diversi 1099 che dovrai raccogliere.

Detrazioni

È qui che le cose possono diventare davvero complesse, soprattutto se sei l'orgoglioso proprietario di una scatola da scarpe piena di ricevute non ordinate. Anche se prendi la detrazione standard e non specifichi, ci sono ancora alcune cose che possono influenzare il tuo carico fiscale per le quali avrai bisogno di documentazione.

Un breve elenco di tali informazioni include:

• Informazioni sul contributo dell'IRA
• Informazioni sull'istruzione (lezioni pagate, interessi sul prestito studentesco pagati, ecc.)
• Interessi del mutuo casa pagati
• Spese mediche
• Ricerca di lavoro e spese relative al trasloco
• Donazioni di beneficenza

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Tasse pagate

Se paghi le tasse stimate trimestralmente, dovrai fornire la documentazione dei tuoi pagamenti. Inoltre, se devi un'imposta sul reddito statale e/o locale (diversa da quella trattenuta dalla busta paga), o hai pagato le tasse di vendita dei veicoli, potresti aver bisogno di avere queste informazioni disponibili per il tuo deposito.

Lista di controllo per la preparazione delle tasse

Naturalmente, solo sapere che hai bisogno di queste cose non rende più facile raccoglierle e organizzarle.

Ecco perché ho creato il Lista di controllo per la preparazione delle tasse PTMoney (scarica). Questo non è affatto un elenco completo, anche se ho cercato di coprire gli elementi di cui la maggior parte dei contribuenti potrebbe aver bisogno. Ma assicurati di controllare con il tuo professionista delle tasse o di utilizzare il tuo software come guida per assicurarti di avere tutto coperto.

7. Scegli il tuo consulente fiscale

Se hai una situazione fiscale semplice, potresti essere in grado di fare tutto il fai-da-te compilando tu stesso una dichiarazione cartacea o utilizzando il Prodotto e-file gratuito IRS. Tieni presente che tutto ciò che otterrai quando segui questa strada sono i moduli compilabili. L'IRS non si occupa di cercare di aiutarti a massimizzare le tue potenziali detrazioni e crediti.

Dall'altra parte dello spettro, potresti assumere un professionista fiscale locale come un CPA o un agente iscritto per gestire le tue tasse per te. Questa potrebbe essere una buona opzione se possiedi una grande impresa o se sei un individuo con un patrimonio netto elevato.

La maggior parte di noi, tuttavia, cade da qualche parte tra questi due estremi. Non abbiamo necessariamente bisogno del trattamento CPA completo, ma ci sentiamo anche intimiditi dal fare il fai-da-te al 100%.

Se sei tu, i fornitori di software fiscali trovano un buon equilibrio utilizzando la tecnologia per ottimizzare le detrazioni e i crediti. Inoltre, puoi pagare un piccolo extra per ottenere aiuto da un professionista fiscale umano quando ne hai bisogno.

Ogni anno i preparatori fiscali online sembrano offrire più assistenza e opzioni di supporto per coloro che ne hanno bisogno. Infatti, con Tax Pro di H&R Block Go, puoi caricare i tuoi documenti fiscali per fare in modo che la tua dichiarazione venga gestita virtualmente da un professionista delle tasse senza dover mai recarti in un ufficio.

Dai un'occhiata alla nostra recensione completa di H&R Block qui.

La linea di fondo

Una volta che avrai preso l'abitudine di mettere immediatamente i documenti necessari in una di queste tre cartelle durante tutto l'anno, scoprirai che sedersi a fare le tasse, da solo, con l'aiuto di un servizio di preparazione fiscale online o nell'ufficio di un CPA, è quasi piacevole Esperienza.

Con documenti organizzati, puoi scorrere l'elenco di controllo di Tax Prep in modo rapido ed efficiente e passare alla cosa successiva. Perché alla fine, chi vuole dedicare più tempo del necessario a presentare le proprie tasse?

Informazioni su Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", è un CPA, blogger, podcaster, marito e padre di tre figli. PT è anche il fondatore e CEO della conferenza e della fiera del settore della finanza personale, FinCon.

Ha creato Part-Time Money® nel 2007 per condividere i suoi consigli sul denaro, ritenersi responsabile (mentre pagare oltre $ 75.000 di debiti) e incontrare altri appassionati di passare alla finanza indipendenza.