Cosa sono gli Exchange Traded Fund (ETF)?

Voglio essere un investitore più intelligente.

Nel mio continuo sforzo di essere un investitore più intelligente e di saperne di più sugli investimenti al di fuori del 401K, sto affrontando il tema dei fondi negoziati in borsa (più comunemente indicati con il loro acronimo, ETF).

La maggior parte degli investitori alle prime armi ha sentito parlare di azioni e fondi comuni di investimento (una combinazione di azioni).

Alcuni potrebbero persino avere familiarità con i fondi indicizzati, il fondo comune di investimento che rispecchia un indice del mercato azionario. Ma gli ETF sono ancora un mistero per la maggior parte.

Anche questo ha senso perché la maggior parte delle persone non va oltre l'investimento all'interno del proprio 401K. Quindi, se stai pensando a aprire un Roth IRA, dovresti assolutamente prendere in considerazione la possibilità di conoscere gli ETF.

Fondi negoziati in borsa (definizione)

In generale, gli ETF sono un gruppo di investimenti messi insieme e solitamente legati a un indice (come i fondi indicizzati) in cui è possibile acquistare azioni e negoziare come azioni.

Quindi, fondamentalmente, ottieni la diversificazione che deriva dagli investimenti raggruppati, il basso costo che deriva dai fondi "passivi" e la flessibilità di qualcuno che fa trading in azioni. Gli ETF sono in circolazione dai primi anni novanta, ma negli ultimi 10 anni si sono rafforzati.

Sospetto che la creazione del Roth IRA abbia avuto molto a che fare con questa crescita. Esattamente come gli ETF siano diversi dai fondi comuni di investimento da un punto di vista della composizione (come sono messi insieme) è un po' sopra la mia testa.

Se desideri ulteriori letture su queste esatte differenze, ti suggerisco di leggere la spiegazione di Investopedia su come sono costruiti gli ETF.

Elenco dei fondi negoziati in borsa più diffusi

Ci sono quasi mille ETF disponibili ora. Ce n'erano solo 2 nel 1997. Pazzo. Alcuni dei fondi più popolari sono alcuni dei fondi più vecchi e di ampia base. E questo ha senso perché le persone in genere investire in ciò che capiscono. Ecco i primi dieci ETF in base al volume:

• SPIARE – SPDR S&P 500
• XLF – Settore finanziario selezionato SPDR6
• QQQQ – PowerShares QQQ
• EEM – Indice iShares MSCI Emerging Markets
• IWM – Indice iShares Russell 2000
• FAS – Direxion Daily Financial Bull 3X Azioni
• FAZ – Direxion Daily Financial Bear Azioni 3X
• SDS – ProShares UltraShort S&P500
• TZA – Direxion Daily Small Cap Bear Azioni 3X
• FXI – Indice iShares FTSE/Xinhua China 25

Oltre a questi ampi fondi, puoi investire in ETF sulle materie prime (ad esempio ETF sul rame), ETF di piccolo settore, ETF esteri, ecc. Non tutti gli ETF sono uguali.

Alcuni sono gestiti più attivamente e quindi più costosi.

Trading ETF

Puoi acquistare azioni in ETF a uno degli sconti agenti di borsa online o presso una società di fondi comuni come Vanguard.

Tieni presente che in un posto come Vanguard dovrai impegnare diverse migliaia su un conto di intermediazione prima di poter partecipare. Inoltre, tieni presente che non tutte le aziende addebitano una commissione per il trading di ETF. Quindi assicurati di confrontare i costi di trading.

ETF vs fondi indicizzati

Per l'investitore a lungo termine alla ricerca di investimenti diversificati ea basso costo, l'ETF ha molto senso rispetto al normale fondo comune di investimento. Tuttavia, quando si confrontano gli ETF con i fondi indicizzati, diventa un po' più difficile scegliere.

Alla fine della giornata, non importa molto quale percorso scegli.

Sono entrambi ottimi prodotti, in generale. Ma solo per motivi di confronto, tieni presente questi fattori:

• Gli ETF possono essere negoziati come un'azione.
• Gli ETF di solito richiedono il pagamento di una commissione di broker.
• Gli ETF di solito non consentono un piano di investimento automatico.
• Gli ETF sono disponibili in molte altre varietà.
• Gli ETF hanno meno spese “interne”.
• Gli ETF possono aiutarti a evitare le imposte sulle plusvalenze nei conti imponibili.
• Gli ETF di solito possono essere acquistati in quantità inferiori.

Notando questi punti, direi che un ETF è per qualcuno che è interessato a investimenti a basso costo, attivi e tassabili, OPPURE l'investitore iniziale a basso costo e fiscalmente differito che non ha molto da investire.

Cosa ne pensi? Investi con gli ETF? Come mai?

fotografato da Lukjonis

Informazioni su Philip Taylor, CPA

Philip Taylor, alias "PT", è un CPA, blogger, podcaster, marito e padre di tre figli. PT è anche il fondatore e CEO della conferenza e della fiera del settore della finanza personale, FinCon.

Ha creato Part-Time Money® nel 2007 per condividere i suoi consigli sul denaro, ritenersi responsabile (mentre pagare oltre $ 75.000 di debiti) e incontrare altri appassionati di passare alla finanza indipendenza.