Recensione di Masterworks: investi in opere d'arte senza alcun minimo

Se il tuo portafoglio di investimenti è pieno di "beni cartacei" - azioni, obbligazioni, fondi, ecc. – hai pensato di aggiungere? asset alternativi alla mischia?

Se hai (e dovresti), un'ottima scelta Maggio essere arte.

Sì, opere d'arte.

Non respingere questa alternativa alla leggera. Le opere d'arte di alta qualità sono da secoli un investimento fondamentale tra i ricchi. A causa della sua rarità, il valore delle opere d'arte create da artisti famosi tende ad aumentare nel tempo, spesso superando le risorse più convenzionali.

Mentre una volta avresti avuto bisogno di milioni di dollari per investire in rare opere d'arte, una piattaforma nota come Capolavori ha portato alle masse investimenti inestimabili nell'arte.

Ora, non hai bisogno di milioni - o addirittura centinaia di migliaia - per investire in opere d'arte rare create dai maestri. Capolavori ti consente di investire in questi tesori per un minimo di $ 1.000. Inoltre, puoi persino distribuire quell'investimento minimo su diverse opere d'arte diverse, consentendoti di diversificare le tue partecipazioni in un portafoglio di opere d'arte di prim'ordine.

Capolavori a colpo d'occhio
Perché questo investimento?	L'arte è una classe di attività alternativa che di solito è disponibile per la ricchezza, Masterworks offre agli investitori regolari la possibilità di proprietà frazionata delle opere d'arte.
Investimento minimo	$1,000
Qualifiche degli investitori	Tutti gli investitori si qualificano
Struttura tariffaria	1% di commissione annuale più 20% di commissione sul profitto quando l'opera d'arte viene venduta
promozioni	Nessuno attualmente attivo

A proposito di capolavori

Lanciato nel 2017, e con sede a New York City, Capolavori è in missione per consentire alle persone a tutti i livelli finanziari di investire nell'arte rara. Lo fanno consentendo alle persone di investire piccole somme di denaro per possedere azioni di dipinti famosi (come acquistare azioni in società blue-chip).

Alcuni dei lavori degli artisti a cui puoi partecipare includono quelli di Andy Warhol, Jean-Michel Basquiat, Keith Haring, Willem de Kooning, Banksy, Claude Monet, Yayoi Kusama e Joan Mitchell.

L'azienda è stata fondata da Scott Lynn, Alberto Simon e Hai Minh Tran, che hanno più di 75 anni di esperienza nel collezionismo d'arte.

L'azienda ha un Better Business Bureau valutazione di "A", su una scala da A+ a F.

L'arte è un buon investimento?

L'arte è un investimento molto non convenzionale e, molto probabilmente, la persona media non la pensa nemmeno in quel modo. Ma i ricchi sanno qualcosa che l'investitore medio non sa, ed è che i dipinti rari di maestri artistici sono spesso alcune delle risorse più performanti che hanno.

Ciò ha a che fare con una combinazione del talento ampiamente riconosciuto dell'artista e del fatto che ogni pezzo è unico. Inoltre, una volta deceduto l'artista, non verranno più prodotte opere da quella fonte. Nel tempo, ogni opera d'arte diventa sempre più preziosa.

Questo processo è stato aiutato e favorito dall'esplosione sia della ricchezza individuale che dalla forte creazione monetaria da parte delle banche centrali. Man mano che aumenta il denaro, in particolare nelle mani dei ricchi, il valore delle opere d'arte rare sale a livelli un tempo considerati inimmaginabili.

Ci sono attualmente una stima 47 milioni di milionari nel mondo. Non solo detengono circa il 50% della ricchezza mondiale, ma rappresentano il mercato primario per l'arte rara. Il desiderio di possedere tali pezzi tra i ricchi è considerevole e si riflette nell'alto e crescente valore dell'arte.

Un famoso esempio è il Monna Lisa di Leonardo da Vinci. Sebbene sia in mostra al Museo del Louvre di Parigi, è stato valutato 100 milioni di dollari nel 1962, ma recentemente è stato stimato che valesse 1 miliardo di dollari nel 2017.

Non sorprende quindi che le opere d'arte rare abbiano superato l'S&P 500 negli ultimi decenni.

"Blue-chip artwork" non solo ha superato l'S&P 500 nel 2018, ma ha anche più che raddoppiato le sue prestazioni dal 2000. Secondo il Indice Artprice100, l'arte rara ha ottenuto un rendimento del 450% tra il 2000 e il 2018, rispetto al 200% dell'S&P 500.

Investire nell'arte rara attraverso i capolavori

Anche se non sai nulla di opere d'arte, puoi farlo attraverso Capolavori. Non esiste un investimento minimo su tutta la piattaforma, ma si basa su ciascun investimento. Questo aiuta a mettere l'opportunità alla portata degli investitori a quasi tutti i livelli. Dal momento che acquisti azioni in ogni opera d'arte, generalmente a $ 20 ciascuna, è possibile distribuire il tuo investimento su 50 pezzi diversi. Ti permetterà di creare un portfolio di arte rara con un investimento relativamente piccolo.

La selezione e la gestione degli investimenti saranno curate da Capolavori. Questo è più o meno lo stesso modello dei fondi comuni di investimento, dei fondi negoziati in borsa e dei robo-advisor, in cui investi i tuoi soldi nel fondo e lo fai gestire professionalmente per te.

Gli esperti di Masterworks sono ben consapevoli della differenza tra la normale arte commerciale – che è comunemente disponibile – e "arte da investimento". Quest'ultimo è il tipo di arte rara creata da maestri riconosciuti e, in genere, comandando milioni di dollari per pezzo.

Il processo di selezione e investimento dell'arte dei capolavori

L'azienda ha uno staff di 17 professionisti che sottopongono ogni pezzo a un rigoroso processo di verifica. Implica i seguenti passaggi:

• Capolavori seleziona attraverso un database di oltre 1 milione di record d'asta, selezionando solo dipinti creati da artisti di prim'ordine.
• L'opera d'arte stessa viene valutata. La considerazione include: L'artista ha una base di collezionisti globale? Qual è il tasso di apprezzamento del singolo artista? C'è una domanda sufficiente per il lavoro dell'artista? E una comprensione del rischio del mercato per il lavoro di quell'artista.
• Una volta acquistato un pezzo, Alberoerworks deposita una circolare di offerta con la Securities and Exchange Commission, consentendo loro di offrire il pezzo pubblicamente.
• Gli investitori possono investire nel pezzo a $ 20 per azione.
• L'opera sarà esposta al Capolavori galleria fino a quando non viene venduta a un collezionista. Generalmente si presume che il pezzo verrà tenuto da tre a cinque anni prima di essere venduto e che il ricavato verrà distribuito agli azionisti.

Caratteristiche e vantaggi di investire con Masterworks

Investimento minimo. Nessuno. Puoi diversificare il tuo investimento tra diverse opere d'arte.

Periodo di detenzione degli investimenti. Masterworks non fornisce alcuna garanzia in merito alla vendita di un'opera d'arte. Tuttavia, generalmente stimano un periodo di detenzione compreso tra tre e 10 anni.

Selezione di opere d'arte. Poiché Masterworks tiene sempre diverse opere d'arte nella sua galleria, sarai in grado di selezionare gli investimenti specifici che desideri fare.

Struttura tariffaria. Masterworks addebita una commissione annuale dell'1% del valore dell'investimento per coprire lo stoccaggio, l'assicurazione e il trasferimento dell'opera d'arte. Quando vendono un'opera d'arte, raccolgono una commissione del 20% sul profitto.

Contatto con gli investitori. Disponibile via e-mail [email protected] o per telefono al numero 203-518-5172, dalle 9:00 alle 18:00 Eastern. Nessun giorno di contatto fornito, quindi presumi che sia disponibile solo durante i normali giorni lavorativi.

Come registrarsi con Masterworks

Trattandosi di un investimento specializzato, aderire Capolavori devi "richiedere un invito". Lo farai completando una breve domanda online che richiederà le seguenti informazioni:

• Il tuo nome
• Indirizzo email
• Numero di telefono
• Tipo di conto: investitore individuale, consulente per gli investimenti, collezionista d'arte esistente, commerciante d'arte/consulente o altro
• La dimensione del tuo portafoglio di investimenti, che include azioni, obbligazioni e altre attività
• Una risposta alla domanda “Quanto valuteresti di investire nell'arte blue-chip nei prossimi 12 mesi?

Devi avere almeno 18 anni per partecipare e ti verrà richiesto di creare una password per il tuo account.

Devi anche collegare un conto bancario al tuo Capolavori account. Verranno eseguiti due depositi di prova Plaid per verificare il tuo account. Successivamente, a Conto Dwolla è necessario per detenere e gestire i fondi depositati.

Devo iscrivermi prima di vedere un'opera d'arte in cui voglio investire? Sì. Se sei interessato a Masterworks, segui il processo di registrazione perché rendono gli investimenti disponibili per gli account esistenti primo. Questo può essere fino a cinque giorni prima che lo aprano ad altri e se l'offerta viene sottoscritta in quel lasso di tempo, i nuovi investitori non ci riescono.

Cosa succede quando ti iscrivi?

Jim si è registrato e questo è quello che aveva da dire sul processo nel 2019:

Dopo esserti registrato, vieni inserito in una lista d'attesa per accedere alla piattaforma per investire. Per ottenere l'accesso, devi programmare una telefonata in cui parli con uno dei loro rappresentanti dei tuoi obiettivi di investimento. Puoi programmare una telefonata non appena trenta minuti dopo esserti registrato. Per quello che valeva, non era affatto un discorso di vendita (cosa che mi ha sorpreso onestamente!).

Abbiamo avuto una conversazione casuale di quindici minuti in cui il rappresentante ha discusso di ciò che ha fatto e ha risposto a qualsiasi domanda avesse. Mi ha detto che mirano a ottenere circa dieci investimenti all'anno, o circa uno ogni sei settimane, e che le offerte di valutazione da $ 1.000.000 spesso si chiudono in circa una settimana. Possono detenere azioni se lo desideri, quindi puoi fare ulteriori ricerche senza sentirti sotto pressione per acquistare subito, ma ho rifiutato. È stata probabilmente la telefonata di "vendita" a bassa pressione più casuale che abbia mai fatto e l'ho apprezzato.

Processo di acquisto di opere d'arte

Più recentemente, Jim ha investito in due opere d'arte ed eccolo qui a parlarne:

Il processo di investimento è stato davvero semplice. Dato che ero già sulla piattaforma, ho ricevuto periodicamente e-mail su nuove opere d'arte e due pezzi recenti hanno attirato la mia attenzione. Il primo è stato Ziege di Gerhard Richter, artista tedesco contemporaneo molto apprezzato, e il secondo era Dark milk di Jean-Michel Basquiat, artista americano di cui conoscevo già il nome. Basquiat è morto nel 1988 all'età di 27 anni ed è stato considerato uno degli artisti più influenti del XX secolo.

Alcune offerte vengono sottoscritte in pochi minuti, altre richiedono un po' più di tempo. Ad esempio, ho investito in Dark Milk circa una settimana fa ma, al 21/04/2021, era sottoscritto solo al 60%:

Per investire, fai semplicemente clic sul pulsante blu Invest Now e vedrai questa schermata:

C'è un ordine minimo su ogni investimento ea volte arriva fino a $100. Credo che inizino con un limite più alto e diminuiscano gradualmente con il passare del tempo.

Dopo aver fatto clic, è necessario selezionare chi sta effettuando l'investimento (entità o individuo) e quindi trasmettere le informazioni bancarie utilizzando Plaid. Puoi anche investire con una carta di credito/debito, bonifico bancario o trasferimento da un'IRA.

Dopo alcune elaborazioni, sei il nuovissimo proprietario di una (molto) piccola opera d'arte!

Come si sono comportati i fondi Masterworks?

Un'area divertente che puoi guardare è Masterworks Portfolio Values, che elenca tutti gli investimenti che hanno fatto e il valore equo stimato per azione. Attualmente ci sono 55 fondi, Masterworks 001, LLC attraverso masterworks 055, LLC, e solo 18 di loro hanno un valore equo stimato per azione che differisce dal prezzo IPO di $ 20 (questo è il 22 giugno, 2021:

Investimento Nome	Artista	Opera d'arte	IPO Prezzo	Est. Valore equo per azione	Offerta Importo	implicito Grossolano Modificare
1	Capolavori 001, LLC	Andy Warhol	1 Marilyn colorata (serie invertita)	$20.00	$17.63	$1,996,500.00	-11.9%
2	Capolavori 002, LLC	Claude Monet	Coup de vent	$20.00	$21.40	$6,846,500.00	7.0%
3	Capolavori 003, LLC	Banksy	Monna Lisa	$20.00	$26.67	$1,039,000.00	33.4%
4	Capolavori 004, LLC	Jonas Wood	Martello 5	$20.00	$18.05	$1,089,000.00	-9.8%
5	Capolavori 005, LLC	Alex Katz	Maxine	$20.00	$21.23	$1,188,760.00	6.2%
6	Capolavori 006, LLC	Jean-Michel Basquiat	La moschea	$20.00	$19.15	$5,688,400.00	-4.3%
7	Capolavori 007, LLC	Cecily Brown	Problemi con le ragazze	$20.00	$29.86	$2,144,000.00	49.3%
8	Capolavori 008, LLC	Kaws	Amici Lontani	$20.00	$21.21	$1,284,900.00	6.1%
9	Capolavori 009, LLC	Gunther Forg	Senza titolo	$20.00	$23.20	$660,000.00	16.0%
10	Capolavori 010, LLC	Sam Gilliam	Tracciamento	$20.00	$23.50	$770,000.00	17.5%
11	Capolavori 011, LLC	Pierre Soulages	Pittura 102 × 130 cm, 11 giugno 2007	$20.00	$23.20	$990,000.00	16.0%
12	Capolavori 012, LLC	Yayoi Kusama	Infinity Nets T.I.T.	$20.00	$19.64	$1,210,000.00	-1.8%
13	Capolavori 013, LLC	Kaws	Compagno (particolare di Tiro della folla)	$20.00	$18.30	$1,518,000.00	-8.5%
14	Capolavori 014, LLC	Joan Mitchell	rabarbaro	$20.00	$22.33	$5,000,000.00	11.7%
15	Capolavori 015, LLC	Banksy	Veleno Scimmia	$20.00	$21.99	$2,206,000.00	10.0%
16	Capolavori 016, LLC	George Condo	Fissando lo spazio	$20.00	$23.84	$1,760,000.00	19.2%
17	Capolavori 017, LLC	Andy Warhol	Piccola sedia elettrica	$20.00	$20.00	$3,850,000.00	—
18	Capolavori 018, LLC	Keith Haring	Senza titolo	$20.00	$19.93	$2,662,000.00	-0.4%
19	Capolavori 019, LLC	Zao Wou-Ki	15.6.64	$20.00	$19.87	$1,980,000.00	-0.7%

Tutti i miei investimenti sono troppo nuovi per avere una stima di differenza di valore.

Pro e contro di investire con Masterworks

Dovresti investire nell'arte con i capolavori?

Innanzitutto, decidi se investire in belle arti funzionerà con il tuo mix di portafoglio. È una scelta eccellente se stai cercando di diversificare il tuo portafoglio con un vero "asset duro". Poiché l'arte è rara, avrà sempre valore e il potenziale per un suo aumento di valore sproporzionato rispetto ai mercati finanziari è molto reale. Dopotutto, anche durante i periodi di turbolenze finanziarie, i ricchi spesso si rivolgono a risorse alternative come un modo per far crescere i propri investimenti. L'arte è uno di quei beni.

È meglio impegnarsi con solo una piccola percentuale del tuo portafoglio. Dopotutto, nonostante l'alto valore dell'arte blue-chip, non paga né interessi né dividendi.

Dovresti avere la maggior parte del tuo portafoglio investito in attività convenzionali, come azioni e titoli a reddito fisso. La posizione dell'arte è principalmente un'alternativa anticiclica.

Tuttavia, un altro motivo per mantenere un investimento molto piccolo è che l'arte rappresenta acque inesplorate per l'investitore medio. Farete affidamento sul giudizio del management, poiché non c'è modo di valutare il valore intrinseco o futuro di una determinata opera d'arte da fonti pubblicate.

Infine, sii ben consapevole che l'opera d'arte è un investimento a lungo termine. Non solo c'è un lungo periodo di ammortamento, ma il tuo investimento è illiquido. In genere, ti verrà richiesto di mantenere la tua posizione fino a quando le specifiche opere d'arte in cui hai investito non saranno vendute da Capolavori.

Con questi avvertimenti in mente, se sei interessato a investire nell'arte blue-chip, Capolavori è la tua opportunità per farlo. Basta aprire un conto e poi puoi scegliere su quali pezzi vuoi investire. Non sarai responsabile per nessuno dei dettagli della gestione poiché saranno gestiti per te dalla società.

Poiché la ricchezza complessiva nel mondo continua ad aumentare, dovrebbe portare con sé l'arte blue-chip. Questa è un'opportunità per sfruttare questa tendenza.

Se desideri maggiori informazioni o se desideri iscriverti per investire nell'arte blue-chip, visita il Sito web di capolavori.