Come eseguire uno schema Ponzi di successo (o, cosa più importante, evitarne uno!)

Finché ci sono stati soldi, ci sono state persone che escogitavano modi per rubarli.

E nel corso della storia, queste persone sono state celebrate. Tutti amano una storia emozionante e niente è più emozionante di una rapina in banca!

Hai i più famosi, i rapinatori di banche e quelli come Bonnie e Clyde, Billy the Kid, Patty Hearst e molti altri.

Uno di ladri più famosi era un dirottatore di aerei che è fuggito con $ 200.000 in contanti (per un valore di quasi $ 1,3 milioni oggi) a D.B. Bottaio. Non è mai stato trovato.

Ma quelli che ottengono più stampa sono quelli che possono farcela con enormi somme di denaro. Ciò accade solo quando le persone ti danno i soldi volontariamente e per un lungo periodo.

La Hall of Fame dei truffatori è disseminata di coloro che gestiscono gli schemi Ponzi.

Oggi vedremo come eseguire uno schema Ponzi di successo!

Che cos'è uno schema Ponzi?

Charles Ponzi non fu la prima persona a gestire uno schema Ponzi quando lo fece negli anni '20. Ma era il ragazzo che ha ottenuto il nome.

È davvero facile eseguire uno schema Ponzi. Convinci le persone a investire nel tuo "fondo" dicendo che puoi promettere loro rendimenti garantiti di una ragionevole percentuale annuale. Lo ottieni mettendolo in un investimento che sembra fattibile e in qualche modo sicuro per un occhio inesperto.

Quindi, paghi quella percentuale ragionevole ogni anno. I tuoi investitori esistenti guadagnano i loro soldi e sono felici. Speriamo che riescano a far partecipare altre persone. Quindi, usi i nuovi soldi per pagare i vecchi soldi. Finché ottieni nuovi soldi dagli investitori, puoi pagare gli investitori esistenti.

L'idea alla base di ogni schema Ponzi è Esattamente lo stesso: i nuovi investitori pagano i vecchi investitori. I vecchi investitori si aspettano solo di vedere indietro il 5-10% dei loro soldi ogni anno, quindi finché puoi coprirlo, il resto puoi tenerlo come fraudolento guadagni. Spendilo per quello che vuoi!

Ora che conosci le basi, ecco cosa sanno i professionisti che i principianti non sanno.

Hai bisogno di un "In"

Come puoi vedere, il tuo schema si basa molto sulle vendite. Hai bisogno di nuovi investitori o il tuo castello di carte crollerà e andrai in prigione. La prigione è brutta.

I tuoi migliori venditori dovranno appoggiarsi alle relazioni esistenti, una specie di schema di marketing multilivello. Proprio come vendi più prodotti quando organizzi "feste" per i tuoi amici (dove comprano cose perché sentono che devono), vuoi offrire ai tuoi amici pasti, feste, ecc. Qualsiasi cosa per convincerli a investire.

Naturalmente, gli amici sono solo il primo passo e la maggior parte dei tuoi amici non avrà i fondi da investire, quindi devi espanderti ad altre relazioni.

Bernie Madoff ha avuto successo perché ha usato le sue relazioni nella comunità ebraica per commettere "frodi di affinità". Affinità la frode è quando una truffa prende di mira un gruppo in base a razza, età, religione o qualcosa con cui gli individui di quel gruppo si identificano. Il truffatore fa parte di quel gruppo o finge di far parte di quel gruppo e utilizza la fiducia all'interno del gruppo per commettere la frode. Madoff preso di mira ebrei ricchi, organizzazioni ebraiche e organizzazioni di beneficenza, inclusa la famosa fondazione di Elie Wiesel.

Uno dei primi schemi Ponzi nel 1880, che precedette lo stesso Charles Ponzi, fu Sarah Howe nel 1880. Il suo schema Ponzi più famoso era la Ladies' Deposit Company di Boston, un investimento che pretendeva di essere una banca di risparmio che accettava solo depositi da donne non sposate. Nel suo caso, il gruppo era composto da donne non sposate in un momento in cui era molto difficile esserlo.

Rendi credibili i ritorni

I rendimenti devono essere attraenti ma comunque credibili. Se prometti un rendimento del 25%, nessuno ti crederà. Il 25% è troppo alto.

Non importa quanto stia andando bene il mercato azionario: nessuno crederà a un rendimento del 25% su nulla. Anche il 10% è un po' sospetto quando i conti di risparmio online pagano il 2%. Ma prometti il ​​5% ed è abbastanza buono per essere allettante e credibile.

Il verme deve essere abbastanza succoso da far mordere il pesce, ma non così succoso da sembrare un'esca. Fatto?

Devi anche ballare un delicato equilibrio tra alto e troppo alto. Più alto è il tuo tasso di interesse, più devi ottenere nuovi soldi per pagare i vecchi soldi.

Se prometti il ​​10%, ti rimane il 90% di nuovi soldi per pagare gli investitori esistenti. A seconda di quanto cresce il fondo, aumenta anche il tuo pagamento annuale. Alla fine, ciò che devi diventerà piuttosto grande e dovrai raccogliere sempre più nuovi investitori per tenere il passo.

Rendi credibile la strategia

Quindi devi trovare una buona strategia di investimento per quello che stai facendo con i soldi per ottenere questi rendimenti. Questo deve avere sfumature di qualcosa che il tuo investitore capirà. Se inizi a parlare di criptovalute, potresti spaventarli perché non "ottengono" criptovalute. Devi dire qualcosa che le persone pensano di capire, anche se non lo fanno.

Forse è qualcosa come se stessi investendo nel flipping multiproprietà. Come hai questa strategia di comprarli sul mercato secondario per pochi centesimi sul dollaro e di trasferirli su Airbnb ai turisti stranieri in vacanza che stanno pagando il dollaro più alto. Questo è un cattivo esempio perché non puoi affittare la tua multiproprietà, ma chi lo saprebbe?

Ciascuno dei pezzi suona bene. Le persone capiscono cos'è una multiproprietà. Potrebbero anche sapere che sono costosi da acquistare dallo sviluppatore (il 50% del loro costo è nel marketing), quindi stai facendo un affare comprandolo sul mercato secondario! E capiscono anche di affittarlo su Airbnb, anche se non ne hanno mai affittato uno.

Sembra l'affare perfetto!

Hai solo bisogno di più soldi per acquisire più multiproprietà.

Boom. Inizia a stampare denaro.

Ecco un esempio di vita reale di un investimento plausibile per gentile concessione della Mutual Benefits Corporation, di proprietà di Joel Steinger, Leslie Steinger, Steven Steiner e Peter Lombardi. La società investirebbe in viatici, ovvero quando si acquista la polizza di assicurazione sulla vita di un anziano o di un malato terminale. L'azienda pagherebbe i premi e riscuote la vincita quando la persona muore. Hanno venduto 1,25 miliardi di dollari di queste polizze a decine di migliaia di investitori... ma quelle polizze erano fraudolente a molti livelli. In definitiva, la società ha utilizzato nuovi investimenti per pagare i premi delle vecchie polizze e offrire un ritorno in contanti agli investitori precedenti.

Essere famoso

Prima di poter utilizzare un ottimo schema Ponzi, è necessario creare un marchio. Hai bisogno di un po' di fama.

Non voglio dire famoso in TV o famoso star del cinema... Voglio dire famoso nel mondo degli affari. Prima che Bernie Madoff diventasse un intrigante Ponzi, era stato un pilastro nella comunità degli investitori. A un certo punto era il presidente del NASDAQ! È facile vendere un investimento se il tuo curriculum ha il presidente del NASDAQ su di esso.

Robert Allen Stanford, l'architetto di uno schema Ponzi da 7 miliardi di dollari, si è costruito una reputazione come investitore immobiliare. Fu persino nominato cavaliere (nominato Cavaliere Comandante dell'Ordine della Nazione) ad Antigua e Barbuda!

È più facile vendere un investimento se hai un pedigree. Se non ne hai uno, inventane uno!

Alcuni esempi di schemi Ponzi

Quando Charles Ponzi lo fece nel 1919, la sua truffa coinvolse buoni postali prepagati e promise di raddoppiare i tuoi soldi in 90 giorni. La parte dei buoni postali potrebbe essere stata credibile, ma raddoppiare i tuoi soldi in 90 giorni sembra stravagante... tranne che secondo quanto riferito ha portato $ 250.000 al giorno (oltre $ 2,7 milioni nel denaro di oggi!)

Solo due anni fa, nel 2019, il Woodbridge Group of Companies è stato rivelato come uno schema Ponzi non così elaborato promettendo rendimenti annuali del 5-8% su titoli a 12-18 mesi che erano presumibilmente supportati da ipoteche.

Questo è tutto! Non c'era proprio alcuno splendore. Wheeee... ottieni il 5-8% su queste obbligazioni a 12-18 mesi assistite da mutui.

L'unica area che hanno incasinato era nelle tattiche di vendita dalla mano pesante che promettevano che fosse privo di rischi e "a prova di crash". Quelli sono ENORMI bandiere rosse. Niente è esente da rischi o a prova di incidente. Se lo fossero stati, tutti si sarebbero inondati e avrebbero abbassato i rendimenti.

Vuoi saperne di più? Questo rapporto del 2001 di Marquet International intitolato "Il Rapporto Marquet sugli Schemi Ponzi” entra in grande dettaglio su molti schemi Ponzi, le caratteristiche degli autori, le conseguenze e molto altro. È una lettura affascinante e molto divertente.

Se decidi di eseguire uno schema Ponzi, chiedimelo e sarò il tuo primo investitore! Non chiedermi se hai già investitori!

Grazie!