Associated Bank adalah bank yang menawarkan pinjaman dan layanan perbankan dan keuangan pribadi lainnya di Midwest, khususnya di Minnesota, Wisconsin, dan Illinois.
Kantor pusat bank terletak di Green Bay, Wisconsin, dan cabang tertua yang menjadi bagian dari Associated Bank didirikan pada tahun 1861 di Neenah, Wisconsin. Ini memiliki nilai A + dari Better Business Bureau.
Fakta Singkat Bank Terkait
- Peringkat di antara pemberi pinjaman hipotek dan pembiayaan kembali paling populer di Wisconsin
- Menawarkan berbagai pinjaman konvensional dan non-conforming
- Menyediakan pilihan asuransi dan investasi, selain produk perbankan pribadi
- Diakui oleh Program Pusat Kontak Bersertifikat JD Power 2017
- Aplikasi online membuat proses peminjaman menjadi mudah bagi konsumen
- Bekerja dengan VA, USDA, dan FHA untuk menawarkan produk hipotek yang didukung pemerintah
Associated Bank adalah bank yang menawarkan pinjaman dan layanan perbankan dan keuangan pribadi lainnya di Midwest, khususnya di Minnesota, Wisconsin, dan Illinois.
Kantor pusat bank terletak di Green Bay, Wisconsin, dan cabang tertua yang menjadi bagian dari Associated Bank didirikan pada tahun 1861 di Neenah, Wisconsin. Ini memiliki nilai A + dari Better Business Bureau.
Latar Belakang Bank Terkait
Associated Bank dibentuk pada tahun 1970 melalui aliansi tiga bank yang berbasis di Wisconsin dan berkantor pusat di Green Bay, Wisconsin, dengan cabang di Illinois dan Minnesota.
Bank ini tidak terdaftar di 10 pemberi pinjaman teratas di industri hipotek AS, juga bukan salah satu pencetus teratas dalam daftar Biro Perlindungan Keuangan Konsumen. Ini adalah salah satu pemberi pinjaman terkemuka di Midwest, khususnya Wisconsin.
Pilihan pinjaman yang tersedia melalui Associated Bank bervariasi dan menarik bagi sejumlah kebutuhan peminjam. Bank menawarkan pinjaman yang sesuai serta hipotek jumbo dan program yang disponsori pemerintah.
Associated Bank memiliki reputasi yang baik, dengan peringkat A+ dari BBB dan tidak ada riwayat tindakan terhadap perusahaan oleh Biro Perlindungan Keuangan Konsumen.
Bank memiliki persyaratan kualifikasi hipotek yang cukup ketat. Ini biasanya tidak akan bekerja dengan konsumen yang memiliki nilai kredit di bawah 620 dan membutuhkan uang muka minimal 5 persen dari pembeli rumah yang bukan pemula.
Konsumen yang umumnya memiliki kredit bagus dan mencari hipotek standar kemungkinan akan memiliki pengalaman positif bekerja dengan Associated Bank.
Langkah pertama ke rumah baru adalah menghitung dan mencari tahu berapa banyak yang Anda mampu.
Ahli Hipotek tersedia untuk membantu Anda memulai perjalanan pembelian rumah Anda dengan saran yang solid dan informasi yang tak ternilai. Untuk mengetahui lebih lanjut, klik pada negara Anda hari ini.
Lihat TarifSpesifik Pinjaman Bank Terkait
Associated Bank menyediakan berbagai jenis pinjaman untuk mengakomodasi pembeli dengan berbagai kebutuhan. Hipotek konvensional, misalnya, dapat menampilkan tarif tetap atau dapat disesuaikan, menjadikannya ideal untuk banyak pembeli rumah.
Beberapa, di sisi lain, akan memenuhi syarat untuk program pinjaman yang didukung pemerintah seperti pinjaman FHA, VA, atau USDA, yang menampilkan persyaratan uang muka yang lebih rendah. Associated Bank juga menawarkan hipotek jumbo bagi mereka yang mengincar rumah dengan harga lebih tinggi.
Pinjaman Suku Bunga Tetap
Hipotek suku bunga tetap tersedia dalam persyaratan pinjaman yang fleksibel. Pelanggan yang memilih jenis pinjaman ini juga memiliki akses ke tarif dan diskon pilihan untuk rekening giro, sertifikat deposito, dan produk Bank Terkait lainnya.
Hipotek suku bunga tetap memberikan prediktabilitas jangka panjang, jadi opsi ini mungkin yang terbaik untuk pembeli rumah yang berencana untuk tinggal di rumah mereka selama bertahun-tahun atau mereka yang lebih memilih untuk tetap berpegang pada anggaran yang dapat diprediksi.
Pinjaman Suku Bunga yang Dapat Disesuaikan
Hipotek dengan suku bunga yang dapat disesuaikan memiliki perlindungan suku bunga hingga 10 tahun. Konsumen yang memilih opsi ini kemungkinan akan melihat tarif di muka yang rendah. Ini sangat cocok untuk orang-orang yang berencana untuk menjual rumah mereka dalam beberapa tahun atau yang berharap untuk meningkatkan pendapatan mereka dalam 5-10 tahun setelah pembelian rumah.
Pinjaman Jumbo
Pinjaman yang tidak sesuai atau jumbo yang ditawarkan melalui Associated Bank memungkinkan pembeli untuk mengambil jumlah pinjaman di luar batas pinjaman maksimum yang ditetapkan oleh entitas pemerintah Freddie Mac dan Fannie Mae. Di sebagian besar negara, batas itu adalah $453.100 dan akan dinaikkan menjadi $484.350 pada tahun 2019.
Associated Bank menawarkan pinjaman jumbo dengan tingkat bunga tetap dan variabel dan kesempatan untuk menggabungkan hipotek jumbo dengan hipotek kedua untuk membantu konsumen mengendalikan biaya.
Pinjaman FHA
Pinjaman FHA diasuransikan oleh Administrasi Perumahan Federal dan menawarkan asuransi hipotek berbiaya rendah dan persyaratan kredit yang fleksibel. Tidak seperti pinjaman yang sesuai, pinjaman FHA memiliki persyaratan uang muka yang lebih rendah dan sering kali mencakup biaya dan biaya penutupan.
Pinjaman VA
hipotek VA tidak memerlukan uang muka atau asuransi hipotek dan memungkinkan pembeli untuk membiayai 100 persen dari rumah mereka. Tarif dan biaya umumnya lebih rendah untuk pinjaman VA, dan persyaratan kredit biasanya lebih fleksibel. Pinjaman ini juga dapat membantu peminjam yang tidak dapat menutupi biaya penutupan.
Pinjaman VA diberikan melalui Departemen Urusan Veteran, yang bekerja dengan pemberi pinjaman yang memenuhi syarat seperti Associated Bank.
Membiayai kembali Pinjaman
Pembiayaan kembali hipotek memberi konsumen akses ke ekuitas rumah mereka dalam bentuk uang tunai dan berpotensi menurunkan suku bunga. Mereka yang memiliki hipotek dengan tingkat yang dapat disesuaikan, misalnya, dapat membiayai kembali pinjaman dengan tingkat bunga tetap dan mendapat manfaat dari pembayaran bulanan tetap. Pilihan lain adalah membiayai kembali jangka waktu pinjaman yang lebih pendek, yang dapat membantu membangun ekuitas lebih cepat.
Pinjaman Perumahan Pedesaan
Departemen Pertanian AS menawarkan pinjaman perumahan pedesaan melalui program Guaranteed Rural Housing. Konsumen yang memenuhi persyaratan pendapatan dan membeli rumah di daerah pedesaan, seperti yang didefinisikan oleh USDA, memenuhi syarat untuk pinjaman ini.
Konsumen dapat membiayai hingga 100 persen rumah. Beberapa biaya penutupan mungkin termasuk dalam pinjaman juga.
Pengalaman Pelanggan Hipotek Bank Terkait
Pelanggan dapat mengajukan hipotek Associated Bank secara online. Bank mencatat bahwa aplikasi akan memakan waktu sekitar 15-20 menit untuk diisi, meskipun pengguna juga dapat menyimpan aplikasi untuk diselesaikan nanti. Setelah aplikasi diajukan, ahli hipotek akan menghubungi pemohon melalui telepon pada hari kerja berikutnya.
Halaman aplikasi menawarkan daftar periksa item yang diperlukan untuk mengajukan pembelian atau pembiayaan kembali pinjaman, hipotek kedua, atau hipotek VA. Associated Bank memiliki panduan pembeli rumah pertama kali di situsnya untuk membantu orang memahami proses hipotek.
Pelanggan dapat memeriksa tarif hipotek terkini di Lembar Tarif Harian, meskipun tampaknya tidak ada cara bagi pengguna untuk mendaftar ke email peringatan untuk perubahan tarif.
Pusat sumber daya bank menyediakan artikel tentang hipotek, pembelian rumah, dan topik keuangan pribadi lainnya. Ada daftar panjang kalkulator dan alat keuangan pribadi di pusat sumber daya, dengan 21 dari 47 terdaftar yang berkaitan dengan pembiayaan rumah.
Meskipun bank telah menerima skor yang umumnya positif dari Better Business Bureau dan Bankrate, beberapa konsumen telah menyatakan masalah dengan Associated Bank, terutama karena kredit mereka yang ketat persyaratan.
Reputasi Pemberi Pinjaman Bank Terkait
Associated Bank adalah bank yang aktif di negara bagian Midwestern. Didirikan pada tahun 1970 dengan aliansi Kellogg Citizens Bank of Green Bay, Manitowoc Savings Bank, dan First National Bank of Neenah. First National Bank adalah yang tertua dari ketiganya, sejak tahun 1861.
Pusat kontak Associated Bank adalah disertifikasi oleh Program Pusat Kontak Bersertifikat JD Power pada tahun 2016 dan 2017, menyoroti keunggulan dalam layanan pelanggan.
Untuk mencapai perbedaan ini, sebuah institusi harus menempati peringkat 20 persen teratas dari skor layanan pelanggan, dan perwakilan harus memiliki pengetahuan terperinci tentang layanan yang ditanyakan pelanggan dan dapat menyelesaikan masalah tepat.
Associated Bank memiliki nilai A+ dari Better Business Bureau dan telah terakreditasi sejak 1945. Ada 53 keluhan pelanggan terhadap perusahaan di situs web BBB, 22 di antaranya diposting pada 2018.
- Informasi yang Dikumpulkan pada Des. 10, 2018.
Kualifikasi Hipotek Bank Terkait
Associated Bank menerima dana yang diberikan untuk uang muka pembeli rumah. Uang hadiah dapat berjumlah hingga 100 persen dari uang muka jika pembeli menginginkannya. Mereka juga akan bekerja dengan program bantuan uang muka.
Uang muka minimum yang diperlukan untuk pembeli rumah pertama kali adalah 3 persen, sedangkan peminjam FHA harus meletakkan 3,5 persen. Pembeli rumah non-pertama kali harus meletakkan 5 persen ke bawah.
Bank juga mewajibkan peminjam memiliki rasio utang terhadap pendapatan tidak lebih dari 50 persen.
Associated Bank memeriksa skor kredit setiap pemohon pinjaman di Experian, Equifax, dan Transunion. Dua dari tiga harus 620 atau lebih; jika ini tidak terjadi, pemohon kemungkinan besar akan ditolak. Yang mengatakan, mungkin dalam beberapa kasus bagi pemohon yang memiliki sejarah kredit non-tradisional untuk dipertimbangkan untuk pinjaman.
| Nilai kredit | Peringkat | Kesulitan untuk mendapatkan hipotek Associated Bank |
|---|---|---|
| 800-850 | Luar biasa | Mudah |
| 740-799 | Baik sekali | Mudah |
| 670-739 | Bagus | Cukup mudah |
| 580-669 | Adil | Sulit |
| 300-579 | Sangat miskin | Sangat sulit |
Nomor Telepon Bank Terkait & Detail Tambahan
- URL beranda: https://www.associatedbank.com
- Telepon Perusahaan: 800-236-8866; Hipotek: 800-236-3617
- Alamat Kantor Pusat: 200 North Adams Street, Green Bay, WI 54305
- Negara bagian yang dilayani: Layanan di Midwest yang lebih besar, khususnya di Minnesota, Wisconsin, dan Illinois.