Salah satu perusahaan pialang investasi terbesar di dunia, T. Rowe Price memiliki klien investasi di 43 negara di seluruh dunia. Didirikan pada tahun 1937, perusahaan ini memiliki lebih dari 6.000 rekanan, dan memiliki aset yang dikelola senilai $776.6 miliar.
T. Rowe Price mungkin paling dikenal dengan reksa dana mereka. Mereka menawarkan 126 reksa dana tanpa beban, termasuk 54 reksa dana saham, 34 reksa dana obligasi, 34 reksa dana alokasi aset, 25 reksa dana target date, dan 8 reksa dana pasar uang. Lebih penting lagi, perusahaan mengklaim bahwa lebih dari 85% reksa dana mereka mengalahkan rata-rata Lipper 10 tahun mereka (per 30/9/16).
Setiap pelanggan memiliki akses ke Spesialis Investasi Khusus, yang merupakan layanan panduan pelengkap. Spesialis Investasi akan bekerja sama dengan Anda untuk mengidentifikasi tujuan keuangan Anda dan meninjau strategi investasi Anda saat ini. Mereka adalah para profesional investasi berpengalaman yang dapat membantu Anda dengan berbagai kebutuhan investasi yang termasuk penilaian dan realokasi portofolio, perbandingan dan pemilihan dana, perputaran akun, dan IRA.
Membuka Akun dengan T. Harga Rowe
Membuka akun dengan T. Rowe Price menggunakan proses empat langkah:
- Langkah 1: Buat profil Anda dan pilih jenis akun – Anda memasukkan alamat dan informasi kontak Anda, lalu Anda memilih jenis akun yang Anda inginkan.
- Langkah 2: Pilih jenis investasi – Anda memilih daftar reksa dana. Anda juga akan diizinkan untuk meneliti reksa dana sebelum memulai prosesnya.
- Langkah 3: Tentukan pendanaan – Untuk memungkinkan Anda berinvestasi secara elektronik, Anda akan memberikan nomor rekening bank pribadi dan nomor perutean bank Anda. Anda juga perlu menjawab beberapa pertanyaan untuk memverifikasi identitas Anda. Tetapi jika Anda mau, Anda juga dapat mengirim cek untuk mendanai akun Anda.
- Langkah 4: Tinjau dan kirim – Di sini Anda membuat nama pengguna dan kata sandi yang memungkinkan Anda untuk segera melihat akun Anda.
Setelah akun Anda dibuat, Anda kemudian dapat menggunakan layanan Automatic Asset Builder (AAB) untuk memberikan kontribusi bulanan sedikitnya $100 per transaksi, setelah minimum untuk membuka akun terpenuhi (lihat informasi minimum akun di bawah).
T. Fitur dan Manfaat Harga Rowe
Berikut adalah ringkasan dari beberapa fitur dan manfaat yang lebih signifikan yang ditawarkan oleh T. Harga Rowe:
Jenis akun yang tersedia. Anda memiliki dua pilihan jenis akun, T. Reksa Dana Rowe Price, dan T. Pialang Harga Rowe. T. Reksa Dana Rowe Price khusus untuk menampung T. Reksa dana Rowe Price, sedangkan T. Akun Broker Harga Rowe dapat menampung semua jenis investasi.
T. Rowe Price menawarkan akun individu dan bersama, serta kustodian dan akun kepercayaan. Mereka juga menyediakan tiga jenis rencana tabungan kuliah, termasuk T Paket Tabungan Sekolah Rowe Price, Rencana Tabungan Universitas Alaska College, dan Rencana Investasi Maryland College.
Untuk pensiun, mereka menawarkan IRA Tradisional dan Roth, termasuk IRA rollover. Untuk wiraswasta dan pemilik usaha kecil, mereka menawarkan IRA SEP, IRA SEDERHANA, paket 403(b), paket 401(k) individu (“Solo 401(k) s” ) dan rencana bisnis kecil 401(k).
Investasi yang ditawarkan. Sebagai platform investasi kelas dunia, T. Rowe Price menawarkan rangkaian lengkap reksa dana hemat pajak, kota, pendapatan tetap, dan global, saham individu, ETF, obligasi, CD, dan logam mulia.
T. Reksa dana Rowe Price.
Anda dapat memilih dari 126 T. Reksa dana tanpa beban Rowe Price. Ini termasuk dana yang diinvestasikan di AS dan saham internasional, obligasi, aset campuran, dan reksa dana pasar uang dan portofolio investasi lainnya yang dirancang untuk memenuhi kebutuhan dan tujuan pribadi yang bervariasi dan berubah-ubah investor.
Dana Tanggal Target.
Setiap pilihan yang dikelola secara aktif adalah portofolio dana-dana yang terdiversifikasi, dikelola secara profesional untuk memenuhi tanggal pensiun tertentu.
Exchange Traded Funds (ETF).
T. Rowe Price menawarkan ETF apa pun yang diperdagangkan di bursa melalui T. Pialang Harga Rowe. ETF yang paling umum meliputi:
- iSHARES – Tawarkan akses investor ke salah satu jajaran indeks terluas yang tersedia melalui ETF.
- saham QQQ – Mewakili kinerja Nasdaq 100.
- SPDR– Kadang-kadang disebut “Spiders”, ini adalah serangkaian ETF yang berinvestasi di S&P 500, S&P MidCap 400, dan berbagai sektor gaya tertentu.
- DIA (atau DIAMOND) – Dana ini terkait dengan kinerja Dow Jones Industrial Average.
- HOLDR – Ditawarkan oleh Merrill Lynch, yang merupakan portofolio yang melacak sekelompok saham terpilih yang mewakili subsektor pasar tertentu, seperti bioteknologi. Mereka terstruktur sebagai perwalian pemberi dan tidak terdaftar, atau diatur oleh, Komisi Sekuritas dan Bursa.
T. Pusat Broker online Rowe Price menyediakan akses ke alat dan penelitian untuk membantu Anda membuat pilihan ETF yang tepat untuk portofolio Anda. Juga, reinvestasi dividen tersedia untuk investasi ETF, dengan batasan tertentu.
Setoran Awal Minimal.
Jumlah minimum yang diperlukan untuk membuka akun adalah $2.500 untuk akun investasi reguler (non-pensiun). Rekening kustodian memerlukan setoran awal minimum hanya $1.000. Akun IRA juga memerlukan setoran minimum awal sebesar $1.000.
Layanan Perencanaan Penasehat.
Ini adalah layanan yang ditawarkan oleh T. Harga Rowe untuk pelanggan yang memiliki deposit minimal $100.000 di perusahaan. Ini dapat membantu memberi Anda saran sehubungan dengan rencana pensiun Anda, atau untuk melakukan evaluasi portofolio.
Ini menyediakan layanan berikut:
- Diskusi satu lawan satu dengan Penasihat Penasihat untuk meninjau situasi keuangan Anda dan mengidentifikasi tujuan investasi dan pensiun Anda.
- Analisis canggih yang menguji strategi Anda melalui banyak skenario pasar.
- Saran khusus untuk membantu Anda memenuhi tujuan pensiun Anda dengan memberikan tingkat tabungan yang direkomendasikan, alokasi portofolio, dan strategi pendapatan pensiun.
- Pemeriksaan tahunan berkelanjutan untuk memastikan strategi Anda tetap pada jalurnya untuk mencapai tujuan Anda.
Pelayanan pelanggan.
Anda dapat menghubungi Spesialis Investasi melalui telepon bebas pulsa, pada hari kerja dari pukul 8 pagi hingga 8 malam. Waktu bagian timur. Anda dapat menghubungi mereka melalui email yang aman, tetapi Anda harus login untuk melakukan ini.
Anda juga dapat menggunakan Tele*Access, T. Layanan telepon otomatis 24 jam Rowe Price yang dapat membantu Anda mengakses informasi akun Anda, termasuk saldo, memeriksa harga, hasil, dan pengembalian total untuk T. Reksa dana Rowe Price, membeli dan menjual sekuritas dan opsi, atau mengambil kuotasi real-time.
T. Aplikasi Seluler Harga Rowe.
Anda memiliki pilihan antara T. Aplikasi Pribadi Harga Rowe untuk iPad atau iPhone. Perusahaan menawarkan dua situs web yang dioptimalkan untuk seluler, T. Situs Web Seluler Rowe Price dan Situs Web Pensiun Tempat Kerja yang ramah seluler.
Dengan t. Aplikasi seluler Rowe Price Anda dapat melihat saldo akun, melihat alokasi aset, dan grafik historis. lakukan transaksi dalam akun Anda, lakukan riset investasi, dan periksa status transaksi terkini dan yang tertunda.
Perlindungan aset.
T. Harga Rowe dan Pershing (T. agen kliring Rowe Price) adalah anggota dari Perusahaan Perlindungan Investor Sekuritas (SIPC), yang berarti bahwa akun Anda dilindungi hingga $500.000 (dimana $250.000 dapat diklaim sebagai uang tunai yang menunggu reinvestasi). SIPC tidak melindungi dari kerugian akibat fluktuasi pasar, melainkan jika terjadi kegagalan broker.
Selain SIPC, Pershing juga memberikan pertanggungan yang melebihi batas SIPC dari Lloyd's of London, bersama dengan perusahaan asuransi lainnya. Kelebihan cakupan SIPC memberikan perlindungan berikut untuk aset yang ditahan oleh Pershing dan afiliasinya yang berbasis di London, Pershing Securities Limited:
- Batas kerugian agregat sebesar $1 miliar untuk sekuritas yang memenuhi syarat—di semua akun klien.
- Batas kerugian per klien sebesar $1,9 juta untuk uang tunai yang menunggu reinvestasi—dalam batas kerugian agregat sebesar $1 miliar.
Keamanan Akun.
T. Rowe Price menggunakan teknologi Secure Sockets Layer/Transport Layer Security (SSL/TLS) untuk membuat koneksi terenkripsi antara browser Anda dan aplikasi Web kami. Itu juga menggunakan verifikasi situs web dengan mengharuskan Anda memilih gambar dan memasukkan frasa. Mereka menggunakan Otentikasi 2-Faktor, yang mengharuskan Anda memasukkan kata sandi Anda ditambah Kode Akses satu kali untuk memberikan keamanan yang lebih besar selama proses login.
Beberapa alat dan kalkulator yang T. Penawaran Harga Rowe meliputi:
Alat Perbandingan Reksa Dana. Alat ini memungkinkan Anda untuk membandingkan dana Anda dari lebih dari 15.000 kelompok dana berdasarkan kinerja, pengeluaran dan biaya, karakteristik dana, dan volatilitas.
Manajer Portofolio Morningstar. Alat ini memungkinkan Anda untuk memantau kinerja portofolio Anda dan melihat kepemilikan dasarnya dengan fitur X-Ray dan Stock Intersection di layar.
Jalan Masa Depan. Ini baru perencanaan pensiun sumber daya yang membantu Anda memahami tujuan keuangan Anda dan mengembangkan rencana untuk mencapainya. Ini menghitung nomor yang dipersonalisasi yang membantu Anda memantau kemajuan Anda dalam memenuhi tujuan pensiun Anda.
Perhitungan didasarkan pada berbagai input, termasuk gaji Anda saat ini, kontribusi pensiun, pendapatan pensiun yang dapat diprediksi sumber (seperti Jaminan Sosial dan pendapatan pensiun apa pun yang mungkin menjadi hak Anda), kebutuhan pendapatan masa depan Anda, dan pensiun yang Anda inginkan usia.
Future Path menggunakan alat analisis yang dikenal sebagai Monte Carlo untuk memodelkan ketidakpastian masa depan berdasarkan probabilitas. Ini memungkinkan Future Path untuk mengevaluasi berbagai hasil investasi potensial dengan mensimulasikan bagaimana kinerjanya di bawah 1.000 berbagai skenario pasar. Misalnya, Monte Carlo mempertimbangkan tingkat pengembalian atas berbagai alokasi aset, biaya investasi, dan tingkat inflasi yang diharapkan dalam mengembangkan proyeksi pendapatan dan aset Anda di masa depan.
Alat Riset Reksa Dana. Alat ini menyaring dana berdasarkan kategori, tujuan, atau peringkat Morningstar. Anda dapat mengurutkan dengan menggulirkan reksa dana dan menggunakan panah untuk menemukan informasi penting tentang setiap reksa dana. Ini memungkinkan Anda untuk membandingkan informasi penting, seperti kinerja dana dan alokasi aset dengan menggulirkan dana individual dan mengklik kotak “Tambahkan ke Bandingkan”.
Penyaring Stok. Anda dapat melakukan pencarian berdasarkan industri, kinerja, ukuran, pertumbuhan, nilai, perkiraan pendapatan, dan banyak lagi.
Penyaring ETF. Memungkinkan Anda melakukan pencarian berdasarkan klasifikasi dana, jenis aset, kinerja, risiko, kapitalisasi pasar, sektor, dan lainnya.
T. Biaya Harga Rowe
Biaya tahunan. Biaya tahunan sebesar $20 dibebankan untuk setiap T. Rekening reksa dana Rowe Price dengan saldo di bawah $10.000. Investor dapat memenuhi syarat untuk pengabaian biaya layanan akun dengan salah satu dari tiga cara berikut:
- Berlangganan pengiriman elektronik pernyataan, konfirmasi, dan prospektus serta laporan pemegang saham,
- Pertahankan saldo gabungan individu sebesar $50.000 atau lebih untuk semua T. Akun Rowe Price (termasuk reksa dana, Pialang, dan Rencana Pensiun Usaha Kecil),
- memenuhi syarat untuk T Harga Rowe Pilih Layanan Klien berdasarkan tingkat aset yang lebih tinggi sebesar $100.000 atau lebih.
Saham dan dana yang diperdagangkan di bursa (ETF). $9,95 per perdagangan untuk akun dengan lebih dari 30 perdagangan yang dieksekusi dalam 12 bulan sebelumnya atau pelanggan yang memenuhi syarat untuk T. Harga Rowe Pilih program Layanan Klien. Jika tidak, ada biaya $19,95 per perdagangan untuk semua akun lainnya
Reksa dana. Tidak ada dana biaya Transaksi – Tanpa Biaya. Memuat dana – hanya memuat yang dinyatakan. Jika tidak, $35 per perdagangan.
Pilihan. $9,95 ditambah $1 per kontrak untuk akun dengan lebih dari 30 perdagangan yang dieksekusi dalam 12 bulan sebelumnya atau pelanggan yang memenuhi syarat untuk T. Harga Rowe Pilih program Layanan Klien. Jika tidak, ada biaya $19,95 ditambah $1 per kontrak untuk semua akun lainnya
Obligasi dan Sertifikat Deposito (CD). Jadwal biaya obligasi dan CD saat ini adalah sebagai berikut:
- Tagihan Perbendaharaan, $50
- Agensi (FNMA, FHLMC), TIPS, Treasury and Coupon Notes and Bonds, Treasury 0% Coupon Bonds, $1 per $1,000 Bond
- GNMA dan CMO (Minimum $25.000), $1 per $1.000 Obligasi
- Obligasi Korporasi, $5 per $1.000 Obligasi
- Kota (Minimum $5.000), $5 per $1.000 Obligasi
- CD dibeli dengan harga pari ($1.000)
Logam mulia. Termasuk emas, perak, paladium dan platinum, dengan komisi berdasarkan jumlah dolar perdagangan. Sebagai contoh:
- $0—$9,999, 0.025%
- $10,000—$49,999, 0.020%
- $50,000—$99,999, 0.015%
- $100.000 dan lebih, 0,0075%
T. Opsi Manajemen Investasi Harga Rowe
Anda selalu bebas berinvestasi melalui T. Rowe Price secara mandiri. Tetapi jika Anda mencari manajemen aset profesional, T. Rowe Price juga menawarkan itu. Faktanya, mereka memiliki empat tingkat manajemen investasi yang berbeda, berdasarkan ukuran portofolio investasi Anda yang dimiliki perusahaan. Masing-masing menawarkan serangkaian manfaatnya sendiri.
Pilihan – Dengan total investasi – $100,000+ – menawarkan layanan berikut:
- Ringkasan kinerja portofolio yang mendalam
- Perdagangan pialang yang didiskon ($9,95 per perdagangan)
- Keanggotaan Morningstar Premium gratis – nilai $199/tahun
Pribadi – Dengan total investasi – $250,000+ – menawarkan layanan berikut:
- Akses ke Manajer Klien berpengalaman
- Bantuan khusus untuk transaksi keuangan yang kompleks
- Gratis Produk online TurboTax
Pribadi yang Ditingkatkan – Dengan total investasi – $1.000.000+ – menawarkan layanan berikut:
- Pembebasan biaya untuk Layanan Perencanaan Penasehat
- Bantuan yang dipersonalisasi dengan Required Minimum Distributions (RMDs)
- Akses gratis ke The Wall Street Journal Online – nilai $348/tahun
Manajemen Aset Pribadi -Dengan total investasi – $3.000.000+ – Tingkat ini memberikan layanan manajemen aset diskresioner untuk klien yang ingin aset mereka dikelola secara profesional dalam portofolio terpisah. Private Asset Management menyediakan portofolio yang dikelola secara terpisah untuk individu dan keluarga mereka, serta untuk perwalian, dana abadi, yayasan, dan institusi.
Mereka mengembangkan hubungan dengan Anda melalui pertemuan dan konsultasi pribadi, untuk mendapatkan pemahaman penuh tentang investasi Anda tujuan, kebutuhan pengembalian, toleransi risiko, cakrawala waktu, kebutuhan likuiditas, pertimbangan pajak, dan faktor penting lainnya yang menentukan investasi Anda pedoman. Mereka juga mengadakan pertemuan tatap muka secara teratur untuk mengukur kemajuan menuju tujuan atau untuk menyesuaikan pedoman investasi sehubungan dengan perubahan kebutuhan. Anda akan menerima ringkasan investasi triwulanan, data kinerja, dan surat investasi sebagai bagian dari layanan.
Akankah T Harga Rowe Bekerja untuk Anda?
T. Rowe Price adalah pialang investasi yang sangat baik jika Anda berfokus pada investasi jangka panjang, daripada berdagang. Mereka berspesialisasi dalam reksa dana, dan keluarga dana adalah salah satu yang terbaik dan paling populer yang tersedia di pasar.
Mereka juga menawarkan layanan manajemen investasi profesional, yang tersedia bagi pemegang akun berdasarkan ukuran akun progresif. Ini memungkinkan tingkat layanan Anda tumbuh seiring pertumbuhan portofolio Anda. Kombinasi dari kedua reksa dana milik perusahaan sendiri, dicampur dengan investasi lain, ditambah profesional manajemen, adalah perpaduan yang sangat baik untuk kesuksesan investasi jangka panjang bagi investor yang memiliki investasi yang lebih pasif mendekati.
Jika Anda seorang trader aktif, T. Rowe Price mungkin bukan pilihan terbaik. Komisi perdagangan mereka berada di ujung yang lebih tinggi dari kisaran pialang investasi utama. Dan Anda mungkin juga tidak terlalu membutuhkan layanan manajemen investasi.
Tapi untuk semua investor lain, T. Rowe Price bisa menjadi pilihan yang sangat baik. Anda dapat memulai akun dengan mereka – baik akun reksa dana atau akun pialang – dengan membuka T. Situs web Harga Rowe.