Apakah perak punya tempat di hatimu portofolio investasi? Sama seperti sepupu pertamanya, emas, perak memiliki banyak pencela di dunia keuangan arus utama. Argumen standarnya adalah bahwa investasi ini dapat mengalami perubahan harga yang besar, tidak memberikan bunga atau dividen, sehingga ada tempat yang lebih baik untuk menginvestasikan uang Anda.
Meskipun argumen yang menentang perak memang valid, ada kalanya perak bisa menjadi investasi yang solid – bahkan mungkin lebih baik daripada emas.
Itulah mengapa ada baiknya mengetahui cara berinvestasi pada perak, terutama ketika nilai logam mulia sedang naik. Mungkin itulah yang terjadi saat ini, karena Anda akan lebih memahaminya setelah membaca artikel ini.
Daftar isi
- Mengapa Berinvestasi pada Perak?
- 1. Perak sebagai Lindung Nilai Inflasi
- 2. Defisit Pasokan Perak
- 3. Beli Perak untuk Diversifikasi Investasi
- 4. Rasio Emas/Perak
- Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Harga Perak
- Cara Berinvestasi dalam Perak
- Perak Batangan
- Saham Perak
- Dana yang Diperdagangkan di Bursa Perak Batangan (ETF)
- Perak Berjangka
- Tempat Menyimpan Investasi Perak Anda
- Pro dan Kontra Berinvestasi di Perak
- Kelebihan:
- Kontra:
- Apakah Perak merupakan Investasi yang Baik?
Mengapa Berinvestasi pada Perak?
Perak memiliki sejarah panjang dalam penggunaan logam moneter, bahkan sejak zaman Alkitab. Emas sering disebut sebagai “emas orang miskin” karena memiliki tujuan yang sama di kalangan kelas bawah seperti halnya emas bagi orang kaya.
Sejarah tersebut tidak berarti bahwa perak adalah investasi yang bagus saat ini. Namun ada empat alasan penting mengapa menyimpan sejumlah perak dalam portofolio Anda mungkin merupakan ide bagus.
1. Perak sebagai Lindung Nilai Inflasi
Sebagai sebuah komoditas, harga perak cenderung mengalami kenaikan pada saat terjadi inflasi, seperti beberapa tahun terakhir.
Tangkapan layar di bawah (dari Kitco.com) menunjukkan harga historis perak sejak Agustus 2018. Perhatikan bahwa harganya berkisar sekitar $18 pada awal tahun 2020, tepat sebelum pandemi COVID-19. Harganya melambung ke atas dan ke bawah sejak saat itu tetapi saat ini berada di sekitar $24 – kira-kira 33% lebih tinggi dibandingkan awal tahun 2020 ketika gelombang inflasi saat ini dimulai.
Grafik jangka panjang di bawah ini (juga dari Kitco.com) menunjukkan bahwa harga perak berada tepat di atas $5 per ounce pada bulan Mei 1999. Itu berarti harga perak saat ini telah meningkat sekitar 480% selama 24 tahun terakhir.
Jelas dari pergerakan harga bahwa perak telah terbukti menjadi lindung nilai yang efektif terhadap inflasi.
2. Defisit Pasokan Perak
Selain diminati sebagai aset moneter, perak juga mempunyai kegunaan industri yang luas. Perak digunakan untuk memproduksi barang elektronik dan panel surya, sehingga kita melihat peningkatan permintaan seiring dengan peralihan dunia dari bahan bakar fosil. Perak juga digunakan dalam produksi perhiasan, serta disimpan dalam bentuk koin dan batangan untuk tujuan moneter.
Berdasarkan Institut PerakPada tahun 2022 dan 2023 terjadi kekurangan produksi perak dibandingkan dengan permintaan global. Produksi perak global pada tahun 2022 berjumlah 1.004,7 juta ons dibandingkan permintaan 1.242,4 ons.
Situasi serupa terulang sejauh ini pada tahun 2023, dengan produksi tahun ini sebesar 1.024,9 juta ons perak, dibandingkan permintaan sebesar 1,167 juta ons. Defisit pasokan diperkirakan akan terus berlanjut seiring dengan meningkatnya permintaan industri.
3. Beli Perak untuk Diversifikasi Investasi
Perak mewakili “aset keras” dan menawarkan diversifikasi dari portofolio yang seluruhnya terdiri dari aset kertas, seperti saham dan obligasi. Bahkan jika Anda tidak berinvestasi pada perak fisik, menyimpan logam tersebut dalam dana yang diperdagangkan di bursa akan meningkatkan keragaman portofolio Anda.
4. Rasio Emas/Perak
Hal ini mungkin merupakan faktor yang relevan atau tidak dalam arah harga perak di masa depan, namun para pendukung perak telah lama menunjukkan perubahan dalam rasio perak. harga emas menjadi perak.
Hingga tahun 1933, ketika emas dilarang sebagai alat tukar di AS, satu ons emas ditetapkan pada $20, sedangkan perak bernilai $1. Itu menghasilkan rasio emas/perak 20:1. Pada tahun 1971, rasio tersebut diatur ulang menjadi 35:1.
Namun berdasarkan harga saat ini, dengan perdagangan emas di atas $1.900 dan perak hanya sekitar $24, rasionya kini telah meningkat menjadi sekitar 80:1.
Teorinya adalah jika rasio tersebut kembali ke norma historisnya yaitu 20:1, harga perak akan naik empat kali lipat bahkan jika emas tidak menghasilkan apa-apa.
Tentu saja, pengembalian ke norma sejarah bisa berdampak sangat berbeda. Harga emas bisa turun hingga mencapai titik di mana ia kembali ke rasio 20:1 tanpa harga perak bergerak sama sekali.
Itulah yang menjadikan faktor ini sebagai faktor yang paling tidak menarik di antara keempat faktor tersebut.
Faktor-Faktor yang Mempengaruhi Harga Perak
Seperti setiap komoditas atau investasi, terdapat kekuatan besar yang mempengaruhi harga perak.
Suku bunga. “Aset aman,” seperti obligasi, sertifikat deposito, dan surat berharga US Treasury, bersaing dengan investasi yang terutama mengandalkan pertumbuhan harga. Ketika suku bunga naik, aset seperti perak cenderung mengalami penurunan nilainya karena investor mencari keuntungan yang dapat diprediksi. Secara umum, penurunan suku bunga akan mendukung kenaikan harga perak, sementara kenaikan suku bunga dapat menurunkan harga.
Keadaan perekonomian global. Perak adalah komoditas internasional, dan harganya akan berkorelasi erat dengan keadaan global ekonomi, dan tidak hanya di AS. Jika pertumbuhan ekonomi global meningkat, permintaan perak akan meningkat bangkit. Namun jika perekonomian global menurun, permintaan perak akan menurun, sehingga harga perak juga ikut turun.
Permintaan industri. Perak merupakan komoditas penting di produksi baterai untuk mobil listrik. Mengingat produksi kendaraan listrik adalah industri yang sedang berkembang, hal ini menciptakan permintaan perak yang lebih besar.
Masalah geopolitik. Sebagian besar perak dunia diproduksi di negara-negara non-Barat/non-industri. China dan Rusia adalah dua pemasok terbesar. Konflik internasional, perang dagang, kerusuhan sipil, atau bahkan bencana alam setidaknya dapat menyebabkan kekurangan perak untuk sementara.
Pasokan alami. Harga perak dapat dipengaruhi oleh perubahan perkiraan jumlah cadangan perak dunia. Misalnya, menemukan sumber baru yang besar dapat menurunkan harga. Sebaliknya, habisnya tambang besar yang saat ini berproduksi dapat menaikkan harga perak.
Cara Berinvestasi dalam Perak
Jika Anda yakin perak layak untuk diinvestasikan, Anda perlu memutuskan cara terbaik untuk melakukannya. Perak dapat disimpan dalam bentuk emas batangan (batangan fisik atau koin) atau melalui aset kertas, seperti saham, ETF, dan kontrak berjangka.
Perak Batangan
Emas batangan adalah cara klasik untuk berinvestasi pada perak karena Anda benar-benar akan memiliki logam tersebut. Itu bisa dilakukan dengan batangan perak atau koin perak. Keduanya dapat dibeli melalui dealer logam populer, seperti Blanchard & Perusahaan, garis emas, atau Kitco. Anda akan memiliki opsi untuk menyimpan perak Anda di perusahaan tempat Anda membelinya atau mengambilnya sendiri.
Berbagai jenis koin perak tersedia, tetapi yang paling populer adalah koin yang dicetak secara resmi, seperti American Eagle satu ons atau Canadian Maple Leaf. Masing-masing dapat dibeli dengan harga satu ons perak ditambah sedikit markup untuk dealer.
Alternatifnya, Anda dapat membeli emas batangan dalam bentuk batangan. Itu bisa dalam denominasi antara 10 dan 100 ons perak batangan. Mereka juga akan tersedia dengan harga konten perak ditambah markup. Namun markupnya akan lebih kecil dibandingkan dengan masing-masing koin.
Koin numismatik. Ini adalah koin yang dinilai terutama karena kelangkaannya, bukan karena kandungan emas batangannya. Biasanya koin tersebut merupakan koin yang lebih tua, terutama yang dicetak sebelum tahun 1933 di A.S. Namun koin ini dihargai karena kondisi dan kelangkaannya serta tidak mewakili investasi perak yang sebenarnya.
Keuntungan:
- Bullion adalah permainan murni investasi perak.
- Koin perak dapat dibeli dan dijual secara lokal dengan individu lain.
- Perak batangan memiliki kualitas yang mirip dengan emas batangan, tapi dengan harga yang lebih murah – hampir semua orang mampu membeli perak.
- Seperti emas, perak adalah salah satu dari sedikit aset yang bukan merupakan tanggung jawab orang lain (seperti obligasi atau bahkan saham)
Kekurangan:
- Markup dealer pada koin individu bisa mencapai 8% hingga 10%
- Ada biaya tambahan untuk penyimpanan, baik Anda menyimpannya melalui dealer atau di rumah. Dalam kedua kasus tersebut, ia perlu diasuransikan.
- Meskipun ada pasar swasta untuk koin perak, namun agak tidak likuid.
- Perak batangan bahkan kurang likuid.
Saham Perak
Saham siver adalah cara yang lebih tidak langsung untuk berinvestasi pada perak. Itu karena Anda membeli saham perusahaan yang memproduksi perak tetapi biasanya memiliki kepemilikan yang sangat sedikit.
Meskipun perak merupakan komoditas industri yang penting, hanya sedikit perusahaan yang terkonsentrasi pada produksi perak saja. Banyak juga yang menambang dan/atau memurnikan emas dan logam lainnya. Untuk menemukan saham perak, lakukan penelusuran web menggunakan sesuatu yang mirip dengan “saham perak terbaik” karena daftarnya berpotensi perusahaan memang berubah seiring berjalannya waktu (dan kami tidak bermaksud merekomendasikan investasi saham individu dalam hal ini situs web).
Jika Anda berinvestasi pada saham perak, ketahuilah bahwa saham tersebut melibatkan seluruh risiko kepemilikan perak, selain risiko pasar umum yang terkait dengan investasi tersebut. investasi saham. Salah satu risikonya adalah harga saham bisa anjlok meski harga perak naik.
Namun demikian, saham-saham perak mungkin berkinerja lebih baik daripada perak selama kenaikan harga logam itu sendiri.
Keuntungan:
- Saham-saham perak dapat mengungguli perak, menghasilkan imbal hasil yang lebih tinggi selama pasar bullish perak atau kerugian yang lebih rendah selama pasar bearish perak.
- Anda dapat melakukan diversifikasi ke berbagai perusahaan perak.
Kekurangan:
- Saham perak bukanlah cara langsung untuk memiliki perak itu sendiri.
- Saham perusahaan perak bisa runtuh meski harga perak sedang naik.
- Saham perak yang lebih spekulatif adalah perusahaan yang melakukan eksplorasi, yang dapat mengakibatkan pencarian tidak berhasil
Dana yang Diperdagangkan di Bursa Perak Batangan (ETF)
Daripada memegang perak batangan secara fisik, Anda dapat berinvestasi melalui emas batangan ETF. ETF semacam itu menyimpan perak batangan di lokasi terpusat, memungkinkan Anda membeli saham dalam kepemilikan tersebut.
ETF Perak melacak harga perak batangan dan memiliki keuntungan karena lebih likuid dibandingkan logam itu sendiri. Dan karena merupakan saham ETF, biasanya dapat dibeli dan dijual melalui broker investasi populer tanpa komisi.
Contoh ETF perak batangan termasuk abrdn Physical Silver Shares ETF (SIVR) dan iShares Silver Trust (SLV) (Pengungkapan penulis: Saya pernah berinvestasi di saham SLV di masa lalu).
Keuntungan:
- Anda akan memiliki investasi dalam jumlah perak yang setara tanpa perlu memiliki logam itu sendiri.
- Saham ETF dapat dengan mudah dibeli dan dijual.
- Saham ETF biasanya diperdagangkan tanpa komisi.
Kekurangan:
- Meskipun Anda akan memegang saham ETF perak, ini tidak sama dengan memegang logam fisik.
- ETF diketahui dilikuidasi. Dana Perak Invesco DB (DBS) adalah dilikuidasi pada 10 Maret 2023.
Perak Berjangka
Perak berjangka adalah cara bertaruh pada harga perak tanpa mengeluarkan modal dalam jumlah besar. Karena kontrak berjangka melibatkan leverage dalam jumlah besar, Anda dapat menyiapkan sejumlah kecil uang untuk membeli opsi pada harga perak. Anda bisa bertaruh pada kenaikan atau penurunan harga dan tetap menghasilkan uang.
Namun leverage yang terlibat dalam opsi juga berarti Anda bisa kehilangan lebih banyak uang dibandingkan jika Anda memasang posisi tunai. Jika harga perak bergerak berlawanan dengan pilihan Anda, seluruh posisi Anda bisa terhapus. Perak berjangka lebih merupakan permainan pergerakan harga perak dibandingkan logam itu sendiri.
Keuntungan:
- Peluang untuk memanfaatkan sejumlah kecil uang untuk mendapatkan keuntungan yang signifikan jika posisi opsi Anda menguntungkan Anda.
Kekurangan:
- Sebenarnya bukan permainan perak itu sendiri, tapi pergerakan harganya.
- Masa depan bukanlah permainan jangka panjang.
- Seluruh posisi Anda dapat terhapus jika pilihan tersebut merugikan Anda.
Tempat Menyimpan Investasi Perak Anda
Kami telah membahas koin dan batangan perak batangan fisik, yang dapat disimpan di dealer logam tempat pembeliannya atau milik Anda jika itu yang Anda pilih.
Namun jika Anda ingin berinvestasi pada saham perak, kontrak berjangka perak, atau ETF perak, Anda dapat melakukannya melalui akun pialang investasi.
Contohnya termasuk Keuangan M1 (yang juga akan mengelola investasi Anda untuk Anda), Sekutu Berinvestasi, Dan Investasi SoFi. Masing-masing memungkinkan Anda membuka akun tanpa uang, memperdagangkan saham dan ETF tanpa komisi, dan terlibat dalam perdagangan mandiri.
Pro dan Kontra Berinvestasi di Perak
Kelebihan:
- Permintaan industri yang kuat menunjukkan pergerakan harga yang solid di masa depan.
- Merupakan diversifikasi dari portofolio aset kertas.
- Harga perak umumnya naik sebagai respons terhadap inflasi.
- Perak memiliki sejarah panjang sebagai logam moneter, yang kemungkinan besar tidak akan hilang di masa depan.
- Harganya lebih murah dibandingkan emas, sehingga cocok untuk investor kecil.
Kontra:
- Seringkali terhipnotis dengan prediksi kenaikan harga yang dramatis
- Perak batangan perlu diasuransikan dan dilindungi, dan ini bisa memakan biaya yang mahal.
- Perak tidak menghasilkan arus kas, seperti bunga atau dividen.
- Harga bisa berayun liar hanya dalam beberapa hari, menjadikan penggunaan leverage (margin) menjadi lebih berisiko.
- Harga perak sangat dipengaruhi oleh perubahan harga emas, yang dapat mendistorsi harga perak menjadi lebih tinggi atau lebih rendah.
Apakah Perak merupakan Investasi yang Baik?
Tidak mungkin mengetahui apakah perak, atau investasi lainnya, akan menjadi pilihan yang baik saat ini. Ada saat-saat di masa lalu ketika perak terbukti menjadi investasi yang sangat menguntungkan dan ada kalanya perak melemah atau bahkan menurun.
Karena ketidakpastian seputar kelas aset ini, Anda sebaiknya berinvestasi di dalamnya hanya dengan sebagian kecil dari portofolio Anda. Perak, seperti komoditas lainnya, terkenal dengan fluktuasi harga yang besar. Hal ini berkaitan dengan semua faktor yang mempengaruhi harga perak, namun dapat dikatakan bahwa semua faktor tersebut tidak akan hilang di masa depan, meskipun terdapat pertumbuhan yang menjanjikan dalam permintaan industri terhadap logam tersebut.