Ulasan Vyzer 2023: Alat Pelacakan Investasi Premium, Arus Kas & Perencanaan

Saat pertama kali mulai menghasilkan uang, ada banyak alat dan layanan yang dapat Anda pilih. Pasarnya sangat besar sehingga banyak perusahaan yang bersaing untuk menjadi alat penganggaran atau alat investasi Anda.

Saat kekayaan bersih Anda tumbuh, jumlah alat dan layanan mulai menyusut. Salah satu alasan utamanya adalah karena situasi menjadi lebih kompleks.

Misalnya, investor baru umumnya berpegang pada dasar – penasihat robot dan broker. Itu terhubung dengan baik dengan alat seperti Empower Personal Dashboard through Plaid.

Saat dunia investasi Anda berkembang, banyak platform tidak terintegrasi dengan baik. Beberapa tidak memiliki integrasi sama sekali.

Saat itulah layanan berbayar dan alat seperti Vyzer masuk akal.

Jika Anda melakukan banyak pengelolaan uang secara manual karena tidak ada alat yang terintegrasi dengan akun yang Anda miliki – Vyzer mungkin solusinya.

Daftar isi

1. Siapa Vyzer?
2. Fitur Vizer
1. Otomatisasi portofolio
2. Perencanaan arus kas
3. Manajemen kekayaan
3. Harga Vyzer
4. Pengalaman Mendaftar Vyzer
insta stories
5. Aset Apa Yang Dapat Dilacak Vyzer?
6. Dasbor Pelacak Kekayaan Bersih
7. Dasbor Arus Kas
8. Cara Menambahkan Aset
1. Menambahkan Broker
2. Menambahkan Real Estat
9. Apakah Vyzer.co Layak?

🔃Diperbarui Februari 2023 dengan fitur tambahan untuk pengelolaan dan perawatan pinjaman dan kewajiban di akun Anda. Pinjaman sekarang menyertakan tampilan dasbor yang menyertakan tabel amortisasi, saldo, pembayaran, dan detail lainnya.

Siapa Vyzer?

Vyzer adalah perusahaan teknologi keuangan yang berbasis di Netanya, Israel. Didirikan bersama pada tahun 2020 oleh Tomer Salwi, Litan Yahav, dan Guy Vamzu, Vyzer mengandalkan layanan agregator akun pihak ketiga (Plaid, Yodlee, Salt Edge, dan Zabo) untuk menghubungkan akun Anda (hanya baca).

Dalam hal keamanan data, data Anda dienkripsi saat istirahat dan dalam perjalanan – bukan enkripsi ujung ke ujung. Enkripsi ujung ke ujung berarti data Anda tidak dapat dibaca oleh aplikasi yang mendapatkannya – yang akan membuat beberapa fitur yang ditawarkan Vyzer tidak dapat dilakukan. Mereka memang membutuhkan autentikasi dua faktor.

Saya telah berbicara dengan Litan dan saya terpesona dengan kisah asal mereka. Litan adalah bagian dari tim (termasuk salah satu pendiri Vyzer Tomer Salvi) yang ikut mendirikan perusahaan teknologi yang menangkap gambar berlian 3D. Mereka menjualnya ke R2Net, perusahaan induk dari Sungai Nil Biru Dan James Allen.

Dari situ, dia mulai berinvestasi dan menyadari betapa dasbor keuangan dan alat manajemen yang ada tidak memenuhi kebutuhannya. Mereka bagus untuk kebanyakan orang tetapi begitu Anda mencapai kekayaan bersih tertentu, investasi Anda tidak terintegrasi dengan baik ke dalam alat yang ada.

Hasilnya, dia ikut mendirikan Vyzer. Saya terhubung dengan Litan oleh seorang teman yang, setelah menjual perusahaannya, juga mencari alat yang lebih baik.

Fitur Vizer

Vyzer mengkategorikan ciri-ciri utamanya sebagai jatuh ke dalam salah satu dari tiga kategori:

1. Otomatisasi portofolio
2. Perencanaan arus kas
3. Manajemen kekayaan

Otomatisasi portofolio

Saat Anda memiliki banyak investasi pribadi, tidak banyak alat yang mengintegrasikannya ke dalam dasbor yang bagus. Jika Anda menggunakan Dasbor Pribadi Berdayakan, pelacakan Anda sepenuhnya manual karena itu bukan sesuatu yang dapat ditarik Plaid dari akun lain.

Misalnya, saya memiliki beberapa investasi swasta yang dikelola melalui Carta. Carta bagus kecuali tidak ada cara bagi saya untuk menarik informasi itu dari Carta ke akun Dasbor Pribadi Pemberdayaan saya. Kotak-kotak tidak mendukungnya sehingga Anda harus melacaknya secara manual.

Vyzer menawarkan tiga cara bagi Anda untuk menghubungkan akun:

• Sinkronkan portal investor
• Sinkronkan rekening bank & broker
• Kotak ajaib Vyzer
• (Anda juga dapat menambahkannya secara manual)

Dua yang pertama dilakukan melalui layanan agregator pihak ketiga Plaid, Yodlee, Salt Edge, dan Zabo.

Kotak Ajaib

Fitur “kotak ajaib” adalah yang membedakan Vyzer dari semua layanan lainnya. Itu juga yang membenarkan biaya bulanan. Dengan kotak ajaib Vyzer, Anda mengunggah dokumen dan mereka membuat aset dari dokumen tersebut. Tidak ada layanan "online" lain yang menawarkan ini. Saat ini, manusia akan mengurai dokumen untuk Anda dan membuat aset serta memperbaruinya dengan dokumen yang diunggah berikutnya.

Perencanaan arus kas

Bila Anda memiliki penghasilan W-2, perencanaan arus kas relatif mudah. Anda dibayar secara teratur dan Anda tahu apa yang diharapkan.

Saat Anda melapisi aset penghasil arus kas lainnya, seperti saham dividen atau properti sewaan atau catatan atau dana, perencanaan arus kas menjadi sedikit lebih rumit. Ini terbukti sulit dengan alat lain karena alat lain tidak dibuat untuk mengelola arus kas dengan cara ini.

Saat Anda menambahkan aset baru, yang akan kita lihat nanti, Anda dapat menambahkan distribusi arus kas yang diproyeksikan dan Vyzer akan melacaknya:

Di sisi lain, Anda juga dapat menambahkan pinjaman dan kewajiban lainnya. Ini akan menurunkan arus kas Anda setiap bulan dan ini juga tercermin dalam grafik. Mereka mendukung berbagai pinjaman termasuk hipotek, ekuitas rumah, pinjaman mobil, pinjaman bisnis, pinjaman mahasiswa, dll.

Ini adalah contoh hipotek yang Anda lihat jika Anda membuat hipotek:

Arahkan kursor ke label biru “Aktual” dan Anda dapat mengeditnya untuk apa yang sebenarnya dibayar, kalau-kalau Anda membayar ekstra.

Manajemen kekayaan

Vyzer memantau aset Anda dan akan memberi Anda informasi tentang berbagai acara (atau acara yang terlewatkan). Misalnya, jika Anda memiliki aset dengan jadwal distribusi, ini akan memberi tahu Anda jika distribusi tidak terjadi atau di atas atau di bawah nilai target yang Anda harapkan.

Itu juga akan menganalisis investasi dan menghitung apakah kinerja yang Anda dapatkan memenuhi, melebihi, atau kurang dari harapan. Sekali lagi, ini semua didasarkan pada asumsi dan angka yang Anda berikan saat menyiapkan aset.

Akhirnya, Anda dapat dua laporan:

• Neraca – Daftar semua aset dan kewajiban Anda untuk menghitung total kekayaan bersih.
• Laporan umum – Daftar semua akun Anda.

Ke depannya, ada rencana untuk bisa membuat laporan keuangan pribadi juga.

Harga Vyzer

Vyzer tidak gratis karena cukup banyak pekerjaan manual yang terjadi di belakang layar. Biayanya $99 per bulan saat ditagih setiap bulan dan hanya $79 per bulan saat ditagih setiap tahun ($948).

Ada uji coba gratis 30 hari dan jaminan uang kembali 90 hari. Saya yakin jaminan 90 hari ada sehingga Anda dapat merasakan fitur-fiturnya selama satu kuartal, yang merupakan irama pelaporan tipikal dari banyak investasi swasta.

Vyzer lebih mahal daripada banyak alat yang kami bahas di WalletHacks.com. Saya pikir harga dibenarkan mengingat apa yang Anda dapatkan untuk itu DAN jika situasi Anda menjaminnya.

👉 Pelajari lebih lanjut tentang Vyzer

Pengalaman Mendaftar Vyzer

Pengalaman mendaftar cukup cepat – Anda membuat login dengan kata sandi dan kemudian mengajukan tiga pertanyaan singkat.

1. Apa yang Anda investasikan? Sindikasi, Real Estat, Ekuitas Swasta, Pasar Publik, Startup, Kripto, Hedge fund, Lainnya
2. Fitur dan alat yang ingin saya gunakan? Melacak distribusi kas, Melihat investasi oleh entitas, Manajemen panggilan modal, Kinerja target vs aktual, Merencanakan skenario arus kas, Pembandingan rekan
3. Apakah Anda seorang investor terakreditasi? Ya, belum, saya tidak yakin

Setelah tiga pertanyaan singkat tersebut, Anda diperlihatkan akun demo yang dapat Anda mainkan. Ini semua gratis.

Aset Apa Yang Dapat Dilacak Vyzer?

Vyzer melacak beberapa, pada tulisan ini kami memiliki:

• Rekening kas – rekening deposito tipikal seperti giro, tabungan, pasar uang, setoran tunai, dan uang tunai fisik
• Real estat – Semua properti, dari rumah Anda hingga properti sewaan hingga sindikasi
• Dana yang dikelola – dana ekuitas swasta, dana real estat, dana lindung nilai, modal ventura, dan dana utang
• Perusahaan swasta – kepemilikan sebagai saham, opsi, atau perusahaan non-publik tradisional
• Pinjaman pribadi – pinjaman yang Anda lacak secara pribadi atau melalui platform pinjaman peer-to-peer
• Akun broker
• Tabungan jangka panjang – tabungan pensiun, dana kuliah, dan “lain-lain”
• Crypto – koin/token serta pertukaran atau dompet
• Lainnya – barang koleksi, logam bekas, kendaraan, dll
• Pinjaman
• Kartu kredit

Dasbor Pelacak Kekayaan Bersih

Setelah Anda memasukkan semua aset Anda, Dasbor Kekayaan Bersih Anda (yang mereka sebut Kekayaan Saya) sekarang memiliki total kekayaan bersih, aset, kewajiban, posisi kas saat ini, serta pendapatan Anda.

Jika Anda mengkategorikannya dengan benar, mereka bahkan akan memberi Anda rincian persentase di mana uang Anda berada serta proyeksi. Semua proyeksi didasarkan pada asumsi yang Anda buat saat membuat aset.

Berikut ini contoh tampilan salah satu dengan banyak aset ditambahkan:

Dasbor Arus Kas

Dasbor Arus Kas adalah tempat Anda dapat melihat posisi kas Anda saat ini, arus masuk yang diharapkan, dan arus keluar yang diharapkan. Setiap kali Anda membuka dasbor, ia akan menanyakan pendapatan W-2 rumah tangga dan pengeluaran bulanan Anda.

Anda tidak harus memasukkan ini tetapi ini akan bertanya setiap kali kecuali Anda memasukkan nomor (Anda dapat memasukkan $0 dan itu akan berhenti bertanya). Jika Anda perlu mengubah angka ini, Anda dapat melakukannya dengan mengeklik “Biaya hidup rumah tangga” di kiri bawah atau masuk ke Profil Anda -> Pengaturan Keuangan.

Pada awalnya, dasbor arus kas cukup membosankan (kecuali jika Anda memasukkan pendapatan W-2):

Cara Menambahkan Aset

Vyzer akan melacak berbagai aset yang berbeda dan informasi ini mencakup semua yang Anda harapkan serta beberapa fitur bagus untuk membantu panggilan modal dan proyeksi arus kas.

Beberapa aset cukup mudah untuk ditambahkan. Anda dapat menautkan akun Anda dan Vyzer akan menariknya atau Anda dapat menambahkannya secara manual. Saat Anda memilih broker yang dapat Anda tautkan, itu akan memuat formulir login dari Plaid. Anda dapat memilih untuk menambahkannya secara manual.

Menambahkan Broker

Penambahan broker manual hanya memiliki empat "halaman:"

Informasi Umum:

• Lembaga
• Nama akun
• Saldo saat ini

Proyeksi:

• % kinerja tahunan yang diharapkan
• Kontribusi bulanan yang diharapkan

Pertunjukan:

• Tanggal pembukaan rekening
• Total investasi

Informasi Lebih Lanjut:

• Entitas Induk
• Catatan

Kontribusi bulanan yang diharapkan akan dimasukkan sebagai "biaya" dalam proyeksi arus kas.

Menambahkan Real Estat

Misalnya, jika Anda membuat Properti Sewa Baru, itu adalah formulir lima "halaman" yang mencakup:

Informasi Umum:

• Sponsor / Penyelenggara
• Nama properti
• Investasi Awal (& Mata Uang)
• Persentase Kepemilikan (opsional)
• Tanggal Pembelian

Proyeksi Arus Kas – Distribusi:

• Pengembalian Kas Tahunan yang Diharapkan – Tanggal Mulai dan Berakhir, Nilai
• Periode Distribusi yang Diharapkan – Bulanan, Kuartalan, atau Tahunan

Panggilan Modal:

• Ya atau tidak
• Jika Ya, Anda memasukkan Total Komitmen Modal ditambah Tanggal Panggilan

Kinerja yang Diproyeksikan:

• Tanggal Berakhir yang Diharapkan
• % IRR yang diharapkan
• Pengganda yang Diharapkan

Info lebih lanjut:

• Alamat Properti
• Entitas Induk
• Jenis – kelas aset properti
• Catatan

Setelah itu, ia membuat aset ini di bawah Real Estat (data dalam tangkapan layar ini dibuat-buat, saya tidak berinvestasi dalam nama umum Penggalangan dana Dana):

Setelah membuat aset, Anda dapat kembali ke dasbor Arus Kas dan melihatnya disertakan dalam bagan Arus kas yang diharapkan:

Berikut ini contoh dengan banyak aset berbeda yang ditambahkan, termasuk skenario yang mereka tambahkan:

Apakah Vyzer.co Layak?

Jika Anda memiliki kumpulan akun dan investasi yang cukup standar dan tidak memiliki masalah dengan alat seperti Empower Personal Dashboard, Vyzer adalah peningkatan tetapi Anda harus memutuskan apakah $99 sebulan lebih baik (atau $948 setahun lebih baik).

Jika akuntan Anda memiliki spreadsheet yang melacak semua Formulir K-1 yang Anda terima setiap tahun dan sering menanyakan di mana masing-masing formulir, itu mungkin merupakan sinyal bahwa Anda dapat menggunakan Vyzer.

Saat Anda mulai berinvestasi dalam aset yang tidak sesuai dengan akun pialang, menjaga semuanya tetap teratur sangat berharga. Itu akan tergantung pada situasi keuangan Anda, tetapi saya pikir Vyzer telah melakukan pekerjaan yang baik untuk memenuhi kebutuhan yang tidak terpenuhi saat ini.

Untungnya, ada uji coba gratis 30 hari dan jaminan uang kembali 90 hari sehingga Anda dapat melihatnya sendiri.

👉 Pelajari lebih lanjut tentang Vyzer