Ulasan FranShares: Berinvestasi dalam Waralaba Hanya Dengan $500

Investasi fraksional adalah hal yang populer akhir-akhir ini. Dari real estat hingga karya seni, lebih banyak perusahaan menawarkan kemampuan untuk membeli saham dalam aset yang menghasilkan pendapatan atau investasi alternatif.

FranShares adalah peserta baru lainnya di bidang ini, kecuali ia berencana untuk membuat investasi waralaba lebih pasif dan dapat diakses dari sebelumnya. Jika Anda selalu ingin memiliki waralaba tanpa harus menjalankannya, FranShares bisa menjadi peluang yang tepat.

Namun, perusahaan masih dalam proses meluncurkan dana pertamanya, dan investasi waralaba bukannya tanpa risiko. Ulasan FranShares kami mencakup cara kerja platform, apa yang ada di dana pertama, dan bagaimana memutuskan apakah itu layak untuk diinvestasikan.

Pro kontra

Apa itu FranShares?

FranShares adalah platform crowdfunding yang memungkinkan investor mendiversifikasi portofolio mereka dengan saham waralaba yang menghasilkan pendapatan. Perusahaan ini didirikan pada tahun 2020 oleh Kenny Rose, mantan pialang waralaba dan penasihat keuangan.

Rose melihat permintaan dari investor untuk peluang investasi arus kas tetapi menyadari bahwa waralaba hilang dari kelas aset populer lainnya seperti perumahan. FranShares diciptakan untuk membantu menjembatani kesenjangan ini.

Dan dengan minimum investasi $500 dan tanpa jangka panjang persyaratan akreditasi, FranShares cukup ramah pemula. Ini memberikan cara sederhana untuk mendiversifikasi portofolio Anda, melakukan lindung nilai terhadap inflasi, dan menciptakan aliran pendapatan pasif baru.

Perhatikan saja bahwa pada saat penulisan, FranShares menerima investor ke daftar tunggunya tetapi belum merilis penawaran pertamanya “TNT Franchise Fund Inc.” Penawaran pertamanya juga mengharuskan investor untuk diakreditasi, tetapi banyak penawaran di masa mendatang tidak memiliki persyaratan ini.

Bagaimana FranShares Bekerja?

Ketika dana pertama FranShares siap untuk penggalangan dana, investor akan dapat membeli dana tersebut. Berikut adalah rincian tentang bagaimana seluruh siklus akan bekerja.

1. Daftar

Saat ini, FranShares hanya menerima investor dari Amerika Serikat dan Puerto Rico. Ketika Anda mendaftar, Anda menjawab kuesioner investor singkat tentang tujuan Anda, pengalaman investasi, dan apakah Anda seorang investor terakreditasi atau tidak.

Anda juga menandatangani perjanjian kerahasiaan saat mendaftar, yang berbeda dari platform crowdfunding rata-rata Anda. Tetapi FranShares menjelaskan ini perlu karena ia membagikan informasi pribadi tentang peluang investasi waralaba di platformnya.

2. Berinvestasi dalam Investasi Waralaba yang Tersedia

Saat diluncurkan, FranShares menawarkan Dana Waralaba TNT yang berinvestasi di dua waralaba. Yang pertama adalah Smash My Trash, layanan pemadatan sampah bergerak dengan 600+ waralaba dan perkiraan potensi pendapatan tahunan sebesar $1,4 juta per waralaba. Yang kedua adalah Teriyaki Madness, jaringan restoran dengan 350+ lokasi waralaba dan perkiraan potensi sekitar $1 juta dalam volume unit rata-rata per toko.

Adapun dananya sendiri, diinvestasikan pada 30 franchise Smash My Trash dan 25 franchise Teriyaki Madness. Berikut adalah beberapa detail dan tujuan lain dari Dana Waralaba TNT:

• Target Portofolio IRR: 16-21%.
• Hasil Tunai: 9-12%.
• Pertumbuhan Ekuitas IRR: 10-14%.
• Jumlah Dana Total: $25 juta.
• Periode Penahanan Target: 5 tahun.

Saham mulai dari $10 untuk dana ini, dan ada persyaratan investasi minimum $500. Kamu bisa membaca Presentasi investor FranShares tentang dana ini secara spesifik seperti lokasi lokasi waralaba, ekspektasi arus kas, dan strategi manajemen risiko.

3. Dapatkan Penghasilan Pasif

Saat Anda berinvestasi di FranShares, Anda membantu mendanai waralaba baru tanpa mengambil tanggung jawab operator apa pun. Dengan kata lain, itu sepenuhnya investasi pasif peluang.

Jadi, siapa yang menjalankan waralaba?

Yah, itu sangat tergantung pada bagaimana waralaba yang ada menangani operator di tempat pertama. Dalam hal ini, FranShares mengatakan berencana untuk mempekerjakan seorang manajer umum internal untuk membangun tim manajer regional dan lokasi untuk menjalankan waralaba Smash My Trash yang baru. Adapun Teriyaki Madness, waralaba memiliki program “Restoran Sherpa” sendiri di mana pemilik waralaba baru menerima bantuan dari manajer distrik.

Setelah waralaba beroperasi, investor memperoleh pengembalian dalam dua cara: melalui apresiasi saham potensial dan dari distribusi uang tunai. FranShares mengatakan bahwa setelah periode satu tahun ia akan "mulai membayar dividen bulanan dari pendapatan waralaba."

Pengembalian tergantung pada waralaba dan kinerjanya, jadi tidak ada jaminan. Namun, FranShares berinvestasi bersama investor ritel ke dalam dananya sendiri, atau setidaknya dikatakan akan melakukannya. Ini berarti ia juga menghasilkan uang dari distribusi, sehingga kepentingannya selaras dengan investor untuk mengembangkan waralaba yang menguntungkan dengan operator yang baik dan arus kas yang stabil.

Perhatikan saja bahwa waktu dari penggalangan dana hingga operasional waralaba bisa sekitar 18 bulan. Ini berarti butuh waktu untuk menghasilkan arus kas dan membayar distribusi, jadi Anda tidak mendapatkan penghasilan sejak hari pertama. Dan dapat memakan waktu lebih dari satu tahun bagi waralaba baru untuk meningkatkan potensi pendapatan penuh, juga menurunkan pengembalian awal.

4. Jual Saham Anda

Saat peluncuran, tidak ada pasar sekunder untuk menjual saham Anda jika Anda ingin keluar. Ini berarti Anda harus menunggu penjualan portofolio waralaba, yang menurut perkiraan FranShares memakan waktu lima tahun.

FranShares mengatakan pasar sekunder untuk membeli dan menjual saham sedang dalam rencana untuk masa depan. Ketika pasar ini tersedia, secara teoritis seharusnya membantu likuiditas. Tapi sampai saat itu, lihat FranShares sebagai investasi jangka panjang itu tidak likuid.

Bagaimana FranShares Memilih Waralaba?

Tim FranShares memiliki pengalaman bertahun-tahun di bidang ini, dengan pendirinya adalah mantan pialang waralaba. Tetapi saya ingin tahu lebih banyak tentang bagaimana FranShares beroperasi dan proses pemilihannya, jadi saya menghubungi spesialis pertumbuhan perusahaan untuk informasi lebih lanjut.

Berikut adalah beberapa kriteria terpenting yang dipertimbangkan FranShares saat memilih waralaba untuk diinvestasikan:

• Pengembalian Investasi: FTC mengatur waralaba untuk transparansi, sehingga waralaba harus mengungkapkan biaya awal. Banyak mengungkapkan representasi kinerja keuangan untuk memecah informasi seperti pendapatan kotor, laba bersih, dan jumlah pelanggan. FranShares mencari startup dengan keuntungan bersih dan biaya startup dan operasional yang rendah.
• Pertumbuhan: Pertumbuhan merek adalah sinyal penting lainnya yang dipertimbangkan FranShares per lokasi dan wilayah.
• Ketersediaan: Kejenuhan pasar dapat menghalangi waralaba yang menjanjikan memasuki area baru. Jadi, FranShares mencari pasar yang berpotensi memiliki beberapa lokasi waralaba.
• Kepemimpinan: Pengalaman dalam waralaba adalah faktor lain yang dicari FranShares dalam kepemimpinan.
• Keberlanjutan: Tujuannya adalah untuk menghindari mode dan tetap menggunakan bahan pokok seperti otomotif, kebugaran, makanan, dan perawatan rambut.
• Persaingan & Keunggulan Kompetitif: Kemampuan untuk menangkap pangsa pasar adalah faktor lain yang dipertimbangkan FranShares.
• Keterkelolaan: Pemilik dan operator penuh waktu adalah persyaratan, dan jumlah karyawan yang rendah juga merupakan bonus.
• Resesi & Resistensi Pandemi: Sekali lagi, kebutuhan pokok dan industri berbasis kebutuhan menjadi fokus FranShares untuk membantu lindung nilai terhadap inflasi, resesi, dan risiko lainnya.

Biaya FranShares

Untuk dana awal, FranShares tidak akan membebankan biaya apapun kepada investor. Sebaliknya, ia menghasilkan uang dengan berinvestasi bersama investor dan kemudian menerima distribusi uang tunai. Dana masa depan akan memiliki biaya pengelolaan yang kecil, tetapi tidak pasti berapa persentase biaya ini.

Namun, biaya manajemen adalah hal yang normal di dunia crowdfunding, dan itu adalah harga yang dibayar investor untuk menjaga hal-hal tetap pasif. Perusahaan crowdfunding real estat menggunakan model serupa, dan fakta bahwa dana pertama FranShares bebas biaya merupakan nilai tambah.

Kinerja Historis

Karena FranShares belum meluncurkan penawarannya, tidak ada data historis yang dapat digunakan. Namun, ia mengatakan target pengembalian untuk portofolio waralabanya adalah 16-21,86%. Waktu akan memberi tahu apakah ini mungkin, tetapi ini tentu saja merupakan rute investasi yang lebih agresif daripada sesuatu seperti obligasi atau saham dividen.

Likuiditas

Saat ini, FranShares menggunakan daftar tunggu untuk menerima investor baru, dan tidak akan ada pasar sekunder untuk saham saat diluncurkan. Perusahaan mengatakan pasar sedang dalam pengerjaan. Tapi sampai saat itu, FranShares adalah investasi yang sangat tidak likuid.

Apakah FranShares Aman?

Karena FranShares adalah perusahaan manajemen waralaba, itu dibebaskan dari pendaftaran dengan SEC. Penawarannya juga dikecualikan dari pendaftaran. Namun, penawaran tersebut dikelola oleh pialang yang diatur oleh FINRA, Templum Markets dan DriveWealth LLC. Dana Waralaba TNT Inc. adalah entitas perusahaan aktual yang akan memperoleh dan mengoperasikan waralaba dalam dana perdana.

Ini banyak jargon, tetapi pada dasarnya berarti bahwa SEC atau komisi sekuritas negara bagian mana pun belum menyetujui atau tidak menyetujui apa pun yang ditawarkan atau dikatakan FranShares. Inilah sebabnya mengapa penting bagi investor untuk memahami risiko investasi waralaba dan penawaran secara keseluruhan.

Memang, FranShares melakukan pekerjaan dengan baik di menjelaskan risiko dalam dokumentasinya. Risiko termasuk tetapi tidak terbatas pada:

• Kurangnya pasar sekunder yang aktif
• Berinvestasi dalam saham Non-Voting Kelas B
• Potensi likuiditas tak terbatas
• Harga saham yang berpotensi bergejolak jika pasar sekunder diluncurkan
• Hasil operasional yang berpotensi buruk
• Risiko pasar yang dapat memengaruhi arus kas

Fakta FranShares adalah perusahaan yang tidak terdaftar juga berarti dapat menghindari banyak aturan peraturan, seperti memiliki dewan direksi atau menjalankan audit. Namun, inilah sifat berinvestasi melalui startup baru.

Secara keseluruhan, FranShares menawarkan peluang investasi alternatif yang sangat ambisius dan menarik. Tetapi Anda tidak boleh menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangan atau berpotensi terkunci selama bertahun-tahun, atau bahkan tanpa batas. Tidak ada rekam jejak, hanya tim kepemimpinan yang berpengalaman dan dana awal. Lakukan uji tuntas Anda sendiri dan pertimbangkan toleransi resiko sebelum berinvestasi.

Alternatif Terbaik

Ketika datang ke aset alternatif, investasi waralaba adalah salah satu peluang ceruk yang lebih banyak di luar sana. Fakta bahwa perusahaan seperti FranShares membuatnya lebih mudah diakses adalah berita bagus bagi investor.

Namun, ada beberapa alternatif yang bisa Anda pertimbangkan jika ingin mencoba-coba investasi serupa. Misalnya, platform seperti Mainvest memungkinkan Anda mendanai bisnis kecil Amerika sebagai bentuk investasi utang. Ada persyaratan investasi minimum $100, dan Anda dapat memperoleh penghasilan dari pembayaran pinjaman yang dilakukan bisnis selama beberapa tahun.

Jika Anda lebih suka rute ekuitas, platform seperti Kerumunan Kami dan SeedInvest memungkinkan Anda berinvestasi di perusahaan rintisan yang menjanjikan di beberapa industri. Investasi minimum biasanya lebih tinggi untuk investasi awal, dan beberapa kesepakatan memerlukan akreditasi. Tapi ini adalah pilihan yang mirip dengan investasi waralaba, hanya untuk perusahaan yang benar-benar baru.

Akhirnya, Anda dapat beralih ke platform investasi alternatif seperti Hasil. Ini membuka pintu untuk berinvestasi dalam aset seperti karya seni, utang, ekuitas swasta, anggur, dan barang koleksi.

Intinya

Dengan tim pendiri yang berpengalaman dan peta jalan yang menarik, ada banyak alasan untuk mengawasi FranShares. Crowdfunding adalah ruang yang populer saat ini, tetapi memiliki saham dalam waralaba yang menghasilkan pendapatan adalah ide yang agak baru.

Jika semuanya berjalan sesuai rencana, dana pertama FranShares bisa menjadi sukses besar dan aset alternatif untuk dimiliki dalam portofolio seseorang. Tetapi ada juga kemungkinan bahwa pendapatan akan lebih rendah dari yang diharapkan atau garis waktu untuk arus kas maksimum membutuhkan waktu lebih lama.

Singkatnya, FranShares menarik tetapi bukan tanpa risiko. Tim dan situs web melakukan pekerjaan yang baik dalam menguraikan risiko ini, dan ada banyak dokumentasi untuk membantu Anda dengan uji tuntas. Jika Anda memutuskan untuk berinvestasi, pastikan Anda memahami potensi keuntungan dan kerugiannya, dan jangan pernah menginvestasikan uang yang Anda tidak mampu kehilangannya.