Pada tahun 1872, ketika semangat dari Demam Emas California tampaknya memudar, dua pencari emas yang lapuk mengembara ke San Francisco dengan tas penuh berlian.
Charles Tiffany dari Tiffany & Co. sendiri telah memverifikasi berliannya, dan tak lama kemudian dua pencari emas yang beruntung memimpin sekelompok investor yang tajam keluar ke ladang batu permata ajaib mereka di selatan Rock Springs, CO.
Para investor tidak bisa mempercayai apa yang mereka lihat. Berlian, rubi, zamrud, dan safir ditaburkan di seluruh wilayah, tepat di bawah kaki mereka. Para pencari emas menjual tanah itu seharga $650.000 — sekitar $14 juta pada dolar 2022 — dan segera menghilang.
Saat itulah Clarence King, seorang ahli geologi berpendidikan Yale, menunjukkan bahwa batu rubi dan safir tidak pernah ditemukan di samping berlian di alam - dan seluruh tipuan terungkap. Para pencari "beruntung" baru saja membeli batu permata senilai $20.000 di London dan menanamnya di Colorado sebelum kunjungan investor.
150 tahun kemudian, demam emas digital penuh dengan penipuan serupa. Crypto SQUID, NFT Banksy palsu, dan skema pump-and-dump John McAfee semuanya adalah sekuel The Great Diamond Hoax tahun 1872.
Lebih buruk lagi, korban mereka bukanlah investor yang sangat kaya yang bisa pulih. Pada tahun 2021 saja, penipu kripto mencuri lebih dari $14 miliar. Dan jumlah penipuan meningkat.
Untuk alasan itu, siapa pun yang tertarik dengan kripto harus tahu tentang cara kerja penipuan ini, cara mengenalinya, dan yang paling penting, cara menghindarinya.
Mari kita selidiki penipuan kripto.
Versi Singkat
- Penipuan Crypto populer di kalangan penipu karena kurangnya perlindungan hukum federal untuk transaksi cryptocurrency dan sifatnya yang tidak dapat diubah.
- Beberapa contoh penipuan crypto populer meliputi: influencer yang diretas, ICO palsu, tanggal palsu, penipuan phishing, dan pump and dumps. Teruslah membaca untuk melihat daftar yang lebih lengkap.
- Tanda bahaya umum yang dapat mengindikasikan Anda berurusan dengan penipuan kripto meliputi: janji pengembalian yang tidak realistis, mentah situs web, kurangnya whitepaper yang memadai, visibilitas tim yang terbatas, permintaan untuk kunci pribadi, dan kripto gratis hadiah.
Apa itu Penipuan Cryptocurrency?
Penipuan kripto datang dalam berbagai bentuk, tetapi biasanya melibatkan menipu Anda agar mengirim scammer kripto Anda dengan imbalan apa pun.
Penipu kripto dapat:
- Menipu Anda untuk membayar crypto untuk layanan yang tidak pernah mereka berikan
- Membajak akun media sosial selebriti untuk meminta pembayaran
- Minta pembayaran kecil dalam crypto untuk membuktikan bahwa Anda nyata
- Mengaku sebagai "pendiri" dan menjual kripto yang tidak ada kepada Anda
- Menjanjikan kekayaan cepat atau kebebasan finansial tanpa detail
Ini semua tempat tidur tentu saja. Dan kami akan menguraikan beberapa contoh spesifik sedikit.
Mengapa Scammers Sangat Menyukai Crypto?
Scammers suka berurusan dengan kripto karena tidak seperti transaksi kartu kredit, transaksi kripto tidak dapat diubah. Setelah scammer memiliki crypto Anda, Anda akan kehilangannya selamanya.
Sebaliknya, jika Anda ditipu karena pembelian kartu kredit, Anda dapat melaporkan penipuan tersebut ke bank Anda. Dan kemudian Anda memiliki kesempatan tinggi untuk mendapatkan uang Anda kembali.
“Transaksi mata uang kripto tidak disertai dengan perlindungan hukum,” tulis Komisi Perdagangan Federal (FTC) — dan begitulah yang disukai para penjahat.
Alasan utama lain mengapa scammer suka bertransaksi di crypto adalah karena sifatnya yang pseudo-anonim. Untuk menerima kripto, yang harus Anda bagikan adalah kunci publik Anda — rangkaian panjang huruf besar dan kecil serta angka. Tidak ada nama, alamat, atau informasi pengenal lainnya yang terlihat.
Memang, crypto tidak sepenuhnya anonim — kami telah melihat lembaga pemerintah memanggil bursa besar untuk melacak penghindar pajak — tetapi jika Anda scammed, kemungkinan mengidentifikasi scammer Anda hampir nol.
Apa Beberapa Penipuan Crypto Umum yang Harus Diwaspadai?
Berikut adalah beberapa penipuan crypto yang lebih umum di luar sana. Juga, perhatikan bahwa banyak dari mereka adalah versi penipuan sekolah lama bertema kripto.
Influencer yang Diretas
Entah akun influencer palsu atau sebenarnya akun influencer yang telah diretas akan memposting kunci publik scammer dan meminta sumbangan atau pembayaran untuk peluang investasi baru. Akun palsu Elon Musk saja telah mencuri lebih dari $2 juta dalam bentuk kripto dengan cara ini, berdasarkan CNBC.
ICO palsu
Scammers yang mengaku sebagai "pendiri" crypto baru terpanas akan meluncurkan ICO (koin awal menawarkan, seperti IPO untuk crypto), jual koin baru mereka senilai jutaan dan kemudian kabur dengan uang tunai. Setelah “tarik karpet”, koin jatuh ke $0 dan investor dibiarkan tanpa uang sepeser pun.
Tanggal Palsu
Profil kencan palsu akan meminta pembayaran mata uang kripto untuk tiket pesawat, tagihan medis, dll., lalu menghilang saat pembayaran diterima.
Penipuan Phising
Penipu yang menyamar sebagai agen pemerintah atau perwakilan layanan pelanggan akan meminta informasi akun Anda. Mereka kemudian menggunakan informasi itu untuk mengakses kunci pribadi Anda dan mengosongkan akun Anda.
NFT palsu
Karena Anda dapat "mencetak" dan menjual NFT tanpa membuktikan bahwa Anda adalah pemilik hak cipta, pasar NFT penuh dengan penipu yang menjual barang palsu yang tidak berharga. Akun Banksy palsu menjual NFT senilai $1 juta sebelum mengungkapkan diri mereka sebagai penipu total.
NFT "Perdagangan Cuci"
Perdagangan cuci terjadi ketika pemegang NFT menjualnya kepada diri mereka sendiri menggunakan dompet terpisah. Mereka membeli dan menjual NFT mereka sendiri bolak-balik untuk menciptakan ilusi permintaan. Ini secara artifisial menaikkan harga dan mempermainkan peringkat pencarian di pasar NFT populer.
Pemerasan/Pemerasan
Scammers akan mengirim email yang terdengar mengancam yang mengklaim memiliki data gelap atau sensitif Anda dan meminta pembayaran kripto untuk tebusan.
Pompa dan Buang
Ini adalah pandangan modern tentang klasik Wall Street. Penipu menciptakan pusaran hype palsu untuk "memompa" harga investasi jauh lebih tinggi, lalu "membuang" kepemilikan mereka pada investor naif untuk mendapat untung.
Pertukaran Palsu
Scammers terkadang membuat seluruh pertukaran palsu untuk memikat pembeli, mengambil uang mereka dan menghilang. Situs-situs ini sering kali terlihat sah dan bahkan terdengar seperti cabang dari bursa tepercaya (misalnya, situs scam CoinDesk Miners).
Tambang yang Serakah
Jangan pernah menambang kripto dengan perusahaan atau layanan yang tidak sepenuhnya Anda percayai. Operasi penambangan yang curang telah muncul yang akan mengatakan Anda hanya menambang $10 hari ini ketika Anda benar-benar menambang $100. Perusahaan atau layanan mengantongi selisih $90.
Ini bukan daftar lengkap, tetapi tentu saja mencakup banyak penipuan dan skema paling umum yang akan Anda lihat di luar sana.
Apa Beberapa Tanda Peringatan Dini dari Crypto Scam?
Jika Anda memeriksa potensi kesepakatan yang bagus atau peluang investasi, apa saja tanda peringatan dini bahwa Anda melihat penipuan?
1. Janji Pengembalian Tinggi, Kekayaan, dan Kemandirian Finansial
Scammers tahu bahwa jika mereka dapat mematikan bagian logis dari otak dan menggairahkan bagian emosional, mereka akan menipu lebih banyak orang untuk secara impulsif mengirim mereka crypto.
Karena alasan itu, Anda akan sering melihat scammer melewatkan data dan analitik untuk hiperbola yang tidak jelas.
- “Pengembalian instan!”
- “Dijamin 3x investasi Anda!”
- “Mencapai kemandirian finansial!”
Ini semua adalah istilah umum di antara scammers. Tetapi pencipta crypto yang bonafid tidak membuat klaim seperti itu.
2. Situs Web Sketsa
Apa kesamaan SQUID dan CoinDesk Miner?
Sebuah situs web samar tentu saja.
Karena situs penipuan kripto hanya bertahan beberapa minggu, hari, atau bahkan berjam-jam untuk mencapai tujuannya, scammer biasanya tidak menyewa tim perancang situs untuk membuatnya. Mereka dipenuhi dengan kesalahan ketik, URL rusak, dan dukungan palsu dari selebritas atau investor terkemuka.
SQUID memasang façade yang mengesankan dengan UI yang bagus, grafik yang rapi dan bahkan whitepaper, Namun, situs itu (dilaporkan) penuh dengan kesalahan ketik.
Upaya CoinDesk Miner sedikit kurang meyakinkan, dengan gambar yang tidak akan melewati Photoshop kelas lima:
Secara umum, jika ada sesuatu yang tampak murah atau samar tentang peluang, larilah ke bukit.
3. Whitepaper yang Membingungkan atau Tidak Ada
Semua kripto yang sah akan memiliki whitepaper yang ditulis oleh pendiri yang menjelaskan tujuan dan desainnya. Ini [PDF] Bitcoin.
Seperti yang ditunjukkan di atas dalam kasus SQUID, kripto palsu tidak akan memiliki whitepaper sama sekali atau yang kabur dan membingungkan.
Jika Anda tidak memahaminya, jangan berinvestasi di dalamnya. (Itu hanya prinsip yang baik untuk diikuti investor untuk semua investasi.)
4. Tim dan Kepemimpinan Tanpa Wajah
Perbedaan utama lainnya antara scammers dan pendiri crypto yang sah adalah bahwa yang pertama tidak akan pernah mengungkapkan diri mereka sendiri.
Jika Anda tidak dapat mengidentifikasi satu orang pun di balik kripto yang akan Anda investasikan, itu adalah indikator yang jelas bahwa itu adalah penipuan.
Demikian pula, jika Anda tidak dapat menemukan pendiri dimana saja — tidak di LinkedIn, tidak di outlet media kripto — itu juga merupakan tanda bahaya besar.
5. Meminta Kunci Pribadi Anda
Ingat, kunci pribadi Anda adalah kripto yang setara dengan nama pengguna dan kode sandi rekening bank Anda yang digabungkan menjadi satu. Bagikan itu, dan uang Anda akan habis.
Pendiri, pialang, atau bursa yang sah akan tidak pernah meminta kunci pribadi Anda.
6. Hadiah Crypto Gratis
Setiap peluang yang menawarkan crypto gratis harus didekati dengan ekstrim keraguan.
Semua yang seseorang perlukan untuk mengirimi Anda crypto adalah milik Anda kunci publik. Dan Anda dapat membagikan ini kapan saja dengan siapa saja tanpa takut kehilangan kripto Anda. Itu hanya alamat yang orang lain dapat mengirimi Anda crypto.
Namun, seseorang yang mencoba melakukan penipuan kripto akan selalu meminta lebih dari itu. Untuk mengirimi Anda crypto gratis, scammer mungkin meminta:
- Informasi pribadi Anda
- Informasi bank Anda
- Kunci pribadi Anda
Atau lebih.
Tapi mereka tidak membutuhkan setiap ini untuk mengirimi Anda crypto. Yang mereka butuhkan hanyalah publik kunci.
Seorang scammer bahkan mungkin meminta Anda untuk mengirimi mereka sejumlah kecil cryptocurrency untuk “memverifikasi akun Anda”, yang tentu saja merupakan total bologna.
Pada catatan yang lebih bahagia, di sana adalah saat-saat ketika Anda benar-benar dan aman dapat mencetak crypto gratis. Coinbase misalnya akan mengkredit akun Anda dengan crypto gratis hanya untuk mengambil pelajaran mikro tentang crypto.
Pendiri kripto baru juga dapat memberikan sejumlah kecil kreasi mereka di Reddit atau situs media sosial lainnya untuk mempromosikan ICO mereka yang akan datang.
Tapi satu kesamaan dari hadiah gratis ini adalah hampir selalu ada di altcoin — bukan bitcoin atau ethereum. Ada sedikit alasan bagi orang asing untuk memberikan dua cryptocurrency paling populer kecuali mereka memiliki akhir yang jahat.
Apa Beberapa Alat yang Berguna untuk Menemukan Penipuan?
Berikut adalah seperangkat alat detektif yang dapat Anda gunakan untuk mengidentifikasi potensi penipuan:
- Google “[nama situs atau crypto] scam” — Terkadang, penipuan terus menipu investor bahkan setelah mereka dipanggil. Untuk alasan itu, pencarian Google cepat akan mengungkapkan jika jig sudah naik.
- Membalikkan pencarian gambar Google — Penipu biasanya mencuri gambar dan foto stok dari situs lain yang lebih bereputasi. Hal yang sama berlaku untuk headshots tim mereka. Lihat apakah pencarian gambar terbalik menunjukkan sumber aslinya.
- Reddit — Redditor cukup pandai mengendus penipuan dan memperingatkan komunitas kripto lainnya jika mereka sendiri menjadi mangsa. Lihat apakah ada yang mendiskusikan potensi penipuan di r/CryptoCurrency.
- Instingmu — Sebagai saran investasi umum, ada baiknya mematikan semua emosi (harapan, kegembiraan, FOMO [takut ketinggalan]) dan tanyakan pada diri sendiri, "Apakah ini tampak sah?" Atau lebih baik lagi, "Bisakah saya meyakinkan orang lain bahwa ini sah?" Jika Anda memiliki keraguan, jangan biarkan harapan mengalahkan mereka; ikuti nalurimu.
Apa yang Harus Anda Lakukan jika Anda Sudah Menjadi Korban Crypto Scam?
Jika Anda telah menjadi korban penipuan atau penipuan, tidak banyak yang dapat Anda lakukan selain memberi tahu pihak berwenang dan memberi tahu komunitas lainnya.
Untuk membantu memerangi penipu, permintaan FTC bahwa Anda melaporkan penipuan (atau bahkan dugaan penipuan) ke:
- FTC di LaporkanFraud.ftc.gov
- Komisi Perdagangan Berjangka Komoditi (CTFC) di cftc.gov/complaint
- Komisi Sekuritas dan Bursa (SEC) di sec.gov/tcr
- Pertukaran crypto yang Anda gunakan untuk mengirim uang
- FBI juga ingin tahu. Anda dapat mengajukan laporan ke FBI di ic3.gov.
Juga, Anda harus mempertimbangkan untuk memperingatkan komunitas secara keseluruhan dengan mengekspos penipuan crypto di medium.com atau dalam posting sederhana di Reddit.
Jika cukup banyak korban yang muncul, FBI mungkin akan menyelidiki, menerbitkan buletin yang memperingatkan investor lain dan bahkan menutup para penipu. Jadi, meskipun Anda mungkin tidak akan pernah mendapatkan uang Anda kembali, Anda dapat menyelamatkan banyak investor lain dari kehilangan mereka.
Kesimpulan
Maraknya cryptocurrency dan kurangnya perlindungan konsumen di sekitarnya telah menciptakan tempat berkembang biak yang subur untuk penipuan. Scammers secara tradisional memangsa harapan dan FOMO, tetapi mereka semakin pintar. Sial, bahkan BBC, Orang Dalam Bisnis dan CNBC semua jatuh untuk scam SQUID.
Itu sebabnya (secara harfiah) membayar untuk waspada sebagai investor kripto. Jika Anda mulai melihat berlian dan rubi di bawah kaki Anda, jangan terlalu bersemangat — jadilah skeptis.
Untuk informasi lebih lanjut tentang cara berinvestasi dengan aman di crypto, lihat panduan kami di Cara Berinvestasi Dalam Cryptocurrency: Panduan Pemula.