Ulasan Positif: Rekomendasi Penasihat Keuangan yang Disesuaikan

Menemukan penasihat keuangan yang berpikiran sama bisa jadi sulit. Anda mungkin menghabiskan waktu berminggu-minggu untuk mewawancarai penasihat keuangan sebelum Anda menemukan pasangan yang cocok. Atau lebih buruk lagi, mulailah bekerja dengan penasihat yang kemudian Anda ketahui bukan yang terbaik untuk situasi Anda.

secara positif adalah platform online yang dapat membantu Anda menemukan saran keuangan yang dipersonalisasi. Layanan ini menawarkan kuis kepribadian keuangan gratis dan dapat menggunakan hasil Anda untuk memasangkan Anda dengan penasihat keuangan yang kompatibel.

Daftar isi

1. Apa itu Positif?
2. Cara Kerja Positif
1. Penekanan Investasi Dampak
3. Fitur Positif
1. Kuis Kepribadian Keuangan Gratis
2. Ide Investasi yang Dipersonalisasi
3. Temukan Penasihat Keuangan
4. Apakah Positif Aman?
5. Positif Pro dan Kontra
1. kelebihan
2. Kontra
6. Siapa yang Harus Menggunakan Positif?
7. FAQ
1. Apakah Positif Gratis?
2. Apakah Positif Membutuhkan Saldo Minimum?
3. Bagaimana Layanan Pencocokan Penasihat Bekerja?
4. Apakah Penasihat Positif Berlisensi?
5. Apakah Positif Memerlukan Pialang Khusus untuk Investasi Terkelola?
8. Ringkasan

Apa itu Positif?

secara positif adalah layanan online yang dapat memasangkan Anda dengan penasihat keuangan untuk memberikan panduan investasi yang dipersonalisasi.

Platform ini menawarkan tiga layanan utama untuk investor individu:

1. Kuis kepribadian keuangan gratis
2. Rekomendasi investasi yang dipersonalisasi
3. Menemukan penasihat keuangan yang kompatibel 

Tidak ada persyaratan untuk mendaftar ke penasihat dan tidak ada promosi penjualan bertekanan tinggi. Anda juga hanya dapat menggunakan layanan untuk kuis kepribadian gratis untuk mempelajari lebih lanjut tentang bagaimana Anda membuat keputusan investasi.

Cara Kerja Positif

Alih-alih hanya menjadi direktori online penasihat keuangan yang mengikuti prinsip-prinsip tertentu, secara positif menggunakan metode keuangan perilaku untuk membantu Anda mempelajari kepribadian keuangan Anda dan merekomendasikan penasihat terdaftar SEC yang sesuai dengan temperamen Anda.

Jika Anda telah menghabiskan waktu mencari penasihat keuangan, Anda tahu betapa memakan waktu untuk menemukan penasihat yang terhubung dengan Anda, bahkan jika mereka memiliki pengalaman bertahun-tahun.

Untuk sebagian besar, setiap penasihat berpengalaman dapat membantu memperbaiki situasi keuangan Anda. Tetapi menemukan satu yang berbagi pola pikir Anda dapat menghasilkan hasil yang lebih baik dan dengan mudah membangun kepercayaan.

Untuk membantu Anda menemukan penasihat terbaik, Anda mulai dengan mengikuti kuis kepribadian keuangan 3 menit. Kuis ini mirip dengan kuis toleransi risiko yang mungkin ditawarkan oleh broker online Anda untuk merekomendasikan model portofolio investasi.

Namun, alih-alih menerima alokasi aset berbasis risiko yang direkomendasikan (yaitu, 80% saham dan 20% obligasi), hasil kuis menyoroti empat dimensi nilai investasi dan pengambilan keputusan Anda kecenderungan.

Kemudian, Anda dapat meminta analisis portofolio gratis dengan penasihat Postivly. Layanan pencocokan memasangkan Anda dengan penasihat yang cocok untuk skor kuis Anda. Analisis portofolio gratis ini dapat membantu Anda memutuskan apakah sebaiknya menyewa penasihat ini atau melanjutkan pencarian.

Penekanan Investasi Dampak

Salah satu ciri yang membuat Positivly berbeda dari layanan konsultasi lainnya adalah penekanannya pada investasi berdampak dan investasi LST (lingkungan, sosial, dan tata kelola).

Banyak penasihat investasi dan penasihat robo merekomendasikan dana indeks pasif dari saham dan obligasi. Dana ini memiliki biaya biaya terendah tetapi juga berinvestasi di perusahaan yang menyusun indeks benchmark.

Misalnya, dana indeks S&P 500 memegang posisi di perusahaan "minyak besar" seperti Exxon Mobil dan Chevron. Namun, Anda mungkin ingin menghindari perusahaan energi bahan bakar fosil karena dampak negatifnya terhadap lingkungan.

Penasihat Positif dapat menambahkan rekomendasi investasi ramah LST ke portofolio Anda.

Pelajari lebih lanjut tentang Positif

Fitur Positif

Berikut adalah melihat lebih dekat apa yang ditawarkan platform ini.

Kuis Kepribadian Keuangan Gratis

Anda mulai dengan mengikuti kuis kepribadian keuangan gratis terdiri dari 21 pertanyaan dan memakan waktu kurang lebih tiga menit.

Kuis ini menentukan kepribadian keuangan Anda dan dapat membantu penasihat keuangan Anda memberikan saran investasi individu.

Beberapa pertanyaan kuis antara lain:

• Berapa pullback portofolio maksimum yang Anda rasa nyaman selama koreksi pasar saham?
• Sudahkah Anda menghindari membeli barang karena alasan etika, lingkungan, atau sosial?
• Apakah Anda hanya akan bekerja untuk perusahaan yang selaras dengan visi dan tujuan Anda?
• Berapa persen dari pendapatan tahunan Anda yang Anda sumbangkan?
• Berapa banyak pendapatan yang akan Anda pertaruhkan pada ide investasi keyakinan tinggi?
• Seberapa sering Anda memikirkan peristiwa dunia baru-baru ini?

Setelah menjawab pertanyaan-pertanyaan ini, Anda memasukkan nama dan alamat email Anda untuk melihat hasil Anda.

Hasil kuis mirip dengan Indikator Myers-Briggs (yaitu, ENFJ, ISTJ, ESFP, dll.) untuk mempelajari kepribadian sosial Anda. Anda telah mengikuti tes ini selama orientasi perguruan tinggi atau kursus budaya perusahaan.

Alih-alih memberi tahu Anda jika Anda seorang ekstrovert atau menganalisis proses berpikir Anda, kuis Positif dapat membantu mengukur bias kognitif dengan empat faktor penilaian untuk menentukan preferensi investasi Anda.

Empat faktor pengukuran kepribadian finansial adalah:

• Tujuan: Investasi berbasis nilai (yaitu, ESG dan investasi berdampak)
• Keamanan: Apakah Anda lebih suka investasi yang stabil atau investasi yang lebih berisiko dan berfokus pada pertumbuhan?
• Menyentuh: Apakah Anda lebih suka panduan investasi langsung dari penasihat dan teman?
• Sudut pandang: Berinvestasi dalam dana sektor, geografis, atau tematik

Hasil kuis Anda menampilkan skor PSTV Anda dan ringkasan singkat tentang bagaimana kepribadian Anda berhubungan dengan setiap faktor.

Hasilnya fokus pada pola pikir investasi Anda saat ini, bukan gaya penganggaran atau prioritas keuangan non-investasi Anda. Jadi, Anda dapat menyimpan topik tersebut untuk penasihat keuangan Anda.

Ide Investasi yang Dipersonalisasi

Ringkasan kuis Anda diakhiri dengan beberapa ide investasi yang cocok untuk kepribadian Anda.

Misalnya, Anda mungkin menerima beberapa rekomendasi untuk ETF yang mempromosikan tujuan mulia seperti energi bersih, keberlanjutan air, atau pengurangan emisi karbon.

Anda dapat membeli dana ini dari sebagian besar aplikasi investasi tetapi Anda harus melakukan penelitian Anda sendiri.

Bagian ide investasi tidak merekomendasikan model portofolio atau alokasi aset.

Melihat kepribadian finansial Anda adalah alasan terbaik untuk mengikuti kuis ini. Untuk saran investasi, bekerja dengan penasihat masih merupakan pilihan yang lebih baik.

Rekomendasi ini bukan saran investasi individu. Positif kemungkinan besar daftar dana investasi yang sama kepada peserta kuis lain dengan kepribadian keuangan yang serupa.

Untuk mendapatkan saran individual, Anda perlu bekerja dengan penasihat keuangan berlisensi.

Pelajari lebih lanjut tentang Positif

Temukan Penasihat Keuangan

Setelah menyelesaikan kuis Anda, Anda memiliki pilihan untuk mendapatkan analisis portofolio gratis dari penasihat keuangan.

Layanan ini opsional tetapi merupakan alasan utama untuk menggunakan secara positif. Untuk mendaftar, Anda memasukkan nomor telepon dan kode pos Anda. Positif kemudian merekomendasikan penasihat yang akan menghubungi Anda dalam beberapa hari mendatang untuk pertemuan virtual.

Anda tidak akan mengunggah portofolio investasi Anda atau detail pribadi lainnya seperti usia dan pendapatan tahunan Anda ke platform Positivly untuk meminta konsultasi. Sebagai gantinya, Anda menyimpan detail ini untuk janji temu penasihat Anda.

Satu pertanyaan yang diajukan secara positif selama kuis adalah jumlah aset yang dapat diinvestasikan saat ini. Pertanyaan ini memberi calon penasihat Anda wawasan tentang apakah Anda mencoba menumbuhkan kekayaan atau beralih ke strategi manajemen kekayaan.

Baik Anda menggunakan Positif atau sumber lain untuk menyewa penasihat keuangan, konsultasi awal gratis adalah standar berlatih untuk meninjau kesehatan keuangan Anda saat ini dan memutuskan apakah penasihat dapat membantu Anda mencapai berbagai tujuan Anda.

Setelah konsultasi awal, penasihat Anda dapat membantu Anda mengembangkan rencana keuangan dan mengelola portofolio investasi Anda. Proses perencanaan keuangan dan opsi perantara investasi bervariasi menurut penasihat.

Portofolio yang Disesuaikan dengan Risiko

Salah satu keuntungan menggunakan penasihat untuk mengelola investasi Anda adalah memiliki pandangan kedua. Pertama, penasihat Anda dapat mencari area perbaikan untuk mengurangi risiko portofolio.

Ketika koreksi pasar yang tak terhindarkan terjadi, penasihat Anda juga dapat memberikan opini kedua selama masa bergejolak untuk mencegah penjualan panik dan keputusan tergesa-gesa lainnya.

Integrasi Kustodian

Positivly adalah platform yang relatif baru tetapi terintegrasi dengan broker online tradisional.

Penasihat Anda dapat memperdagangkan rekomendasi investasi di platform ini:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Kelembagaan Fidelitas

Jika saat ini Anda berinvestasi di tempat lain, Anda masih dapat menggunakan layanan pencocokan penasehat ini. Penasihat Anda mungkin memiliki opsi penautan perantara langsung yang berbeda.

Investasi Tematik

Anda juga dapat mempertimbangkan untuk menyewa penasihat Positif jika Anda ingin menambahkan tema investasi tematik ke portofolio Anda.

Tema-tema ini dapat membantu Anda berinvestasi dalam aset dengan salah satu ciri berikut:

• Sektor: Berinvestasi di sektor industri tertentu seperti energi bersih atau kecerdasan buatan
• Geografis: Dapatkan eksposur ke negara atau benua tertentu
• Tema: Berinvestasi dalam tema seperti hidup sehat, pendidikan, atau real estat

Lebih banyak investor menginginkan strategi investasi mereka mencerminkan nilai-nilai pribadi mereka dan menghindari aset yang dapat menimbulkan potensi konflik kepentingan.

Anda dapat berinvestasi dalam tema investasi yang berbeda, dan penasihat dapat membandingkan opsi Anda dan merekomendasikan alokasi aset baru untuk portofolio Anda.

Apakah Positif Aman?

secara positif hanya mencocokkan Anda dengan penasihat yang terdaftar di SEC. Anda dapat memutuskan untuk melakukan penelitian Anda sendiri terhadap reputasi dan kredensial penasihat sebelum menyetujui hubungan yang berkelanjutan.

Jika Anda memutuskan untuk menyewa penasihat Positivly, Anda dapat mulai menerima saran yang disesuaikan untuk produk investasi yang memerlukan layanan profesional untuk direkomendasikan.

Selain itu, kuis kepribadian keuangan Positif gratis untuk diambil, tidak mengumpulkan informasi pribadi yang sensitif, atau memerlukan pembelian layanan atau langganan apa pun.

Sementara kuis mencantumkan beberapa ide investasi yang mungkin menarik, Anda memutuskan untuk membeli atau menghindari rekomendasi ini.

Jika Anda memiliki pertanyaan tentang fitur Positivly, dukungan obrolan langsung tersedia dari Senin-Jumat dari pukul 10:00 hingga 19:00 Timur.

Pelajari lebih lanjut tentang Positif

Positif Pro dan Kontra

Berikut adalah beberapa keuntungan dan kerugian menggunakan layanan ini.

kelebihan

• Kuis kepribadian keuangan 3 menit gratis
• Pelajari lebih lanjut tentang nilai investasi Anda
• Dapat mencocokkan dengan penasihat keuangan yang kompatibel
• Portofolio investasi yang dikelola

Kontra

• Harus menyewa penasihat untuk saran yang dipersonalisasi
• Kuis gratis hanya memberikan wawasan kepribadian umum
• Ide investasi gratis adalah rekomendasi dasar
• Mungkin perlu mewawancarai beberapa penasihat untuk mempekerjakannya

Siapa yang Harus Menggunakan Positif?

secara positif adalah pilihan yang sangat baik jika Anda mencari untuk menemukan penasihat keuangan independen yang berbagi nilai investasi Anda.

Mungkin ada banyak penasihat di daerah Anda, tetapi mereka mungkin tidak ingin mengelola portofolio Anda seperti yang Anda inginkan.

Platform ini dapat membantu Anda menemukan penasihat yang memiliki pengetahuan tentang LST dan investasi tematik.

Bahkan jika Anda tidak yakin tentang mempekerjakan seorang penasihat, kuis gratis dapat menarik dan memberikan wawasan yang berbeda dari survei sebelumnya yang Anda ikuti.

FAQ

Berikut adalah beberapa pertanyaan yang dapat kami klarifikasi dengan ulasan Positif ini.

Apakah Positif Gratis?

Ya, kuis kepribadian keuangan dan konsultasi awal menggunakan layanan pencocokan penasihat gratis. Jika Anda terus menggunakan penasihat yang cocok, biaya konsultasi normal berlaku. Penasihat individu menetapkan tarif ini.

Apakah Positif Membutuhkan Saldo Minimum?

Tidak ada persyaratan saldo minimum untuk mengikuti kuis atau meminta pertandingan penasihat. Namun, pastikan Anda menyertakan pengukuran akurat dari aset yang dapat diinvestasikan untuk dipasangkan dengan penasihat yang tepat untuk tingkat kekayaan Anda.

Bagaimana Layanan Pencocokan Penasihat Bekerja?

Setelah menyelesaikan kuis keuangan gratis, Positivly menggunakan tipe kepribadian Anda untuk menemukan penasihat serupa. Anda mengirimkan nomor telepon dan email Anda. Selanjutnya, penasihat potensial menghubungi Anda untuk menjadwalkan tinjauan portofolio gratis.

Apakah Penasihat Positif Berlisensi?

Ya, semua penasihat terdaftar di SEC. Sertifikasi dapat bervariasi tetapi layanan ini berfokus pada penyediaan saran investasi yang dipersonalisasi.

Apakah Positif Memerlukan Pialang Khusus untuk Investasi Terkelola?

Belum tentu. Setiap penasihat memiliki koneksi perantara langsung mereka sendiri.

Ringkasan

secara positif dapat memberikan pemahaman yang lebih jelas tentang prioritas keuangan Anda dan memudahkan untuk memilih penasihat keuangan yang dapat memberikan saran pribadi untuk keadaan Anda.

Layanan ini gratis dan patut dicoba jika Anda ingin melihat portofolio Anda dan ingin bantuan langsung dengan strategi investasi berbasis nilai.