SEBUAHs banyak investor kaya dapat memberitahu Anda, real estate adalah investasi yang solid yang dapat memberikan pendapatan tahunan serta pertumbuhan jangka panjang.
Sayangnya, membeli real estat juga membutuhkan modal awal yang tidak sedikit, serta waktu, tenaga, dan uang untuk perawatannya. Plus ada risiko menemukan dan mempertahankan penyewa yang baik.
Untungnya, investor individu tidak lagi harus menabung ratusan ribu dolar atau menjadi tuan tanah untuk memanfaatkan investasi real estat. Perusahaan crowdfunding seperti Peerstreet, Fundrise, dan RealtyMogul memungkinkan Anda untuk mulai berinvestasi di Real Estat hanya dengan $500 atau $1.000.
Inilah yang perlu Anda ketahui tentang memulai crowdfunding real estat:
Apa itu Crowdfunding Real Estat?
Crowdfunding real estat memungkinkan sekelompok individu menggunakan uang kolektif mereka untuk melakukan lebih dari yang dapat dilakukan setiap orang sendirian.
Investasi minimum untuk crowdfunding real estat berkisar mulai dari $500 hingga $20.000 atau lebih.
Platform crowdfunding terbaik melakukan banyak uji tuntas untuk menyingkirkan transaksi buruk. Meskipun itu berarti Anda akhirnya membayar beberapa biaya tambahan untuk itu, itu juga berarti Anda dapat merasa lebih percaya diri bahwa Anda berinvestasi di properti yang bagus tanpa harus menjadi ahli real estat.
Crowdfunding Real Estat membuat investasi real estat dapat diakses oleh rata-rata orang. Fundrise dan DiversyFund bahkan tidak mengharuskan Anda menjadi investor terakreditasi dan Anda dapat memulai hanya dengan $500.
Undang-undang juga mengizinkan jenis investasi ini untuk diiklankan secara online, yang tidak diperbolehkan untuk jenis pembelian real estat gabungan lainnya, seperti sindikasi bangunan komersial dan apartemen.
Terkait:Bagaimana Memulai dengan Ekuitas Crowdfunding
Situs Crowdfunding Real Estat Terbaik
PeerStreet menghubungkan investor terakreditasi dengan peminjam yang mencari pinjaman jangka pendek untuk real estat. Peminjam semuanya adalah "investor ekuitas real estat," yang berarti mereka adalah investor profesional yang membeli rumah atau properti, memperbaikinya dengan cepat, dan menjualnya lagi dengan harga lebih tinggi. Info lebih lanjut…menunjukkan
Sebagai investor dengan PeerStreet, uang Anda akan digunakan untuk pinjaman yang didukung real-estate dan Anda ditawari posisi gadai pertama. Pemegang hak gadai pertama adalah orang pertama yang mendapatkan pembayaran kembali jika terjadi sesuatu yang mengacaukan kesepakatan, dan itu melindungi uang Anda jika terjadi default atau masalah besar lainnya.
Tidak seperti kepercayaan investasi real estat (REIT) yang lebih tradisional, investasi PeerStreet memberikan lebih banyak transparansi dan fleksibilitas bagi investor. Dengan PeerStreet, Anda memiliki kemampuan untuk memilih dari berbagai portofolio pinjaman real estat. Pinjaman ini dibangun dari berbagai jenis properti, lokasi geografis, tanggal jatuh tempo pinjaman, dan banyak lagi.
PeerStreet juga mengklaim memiliki struktur biaya yang lebih rendah daripada REIT tradisional, yang memungkinkan investor untuk memanfaatkan pengembalian yang lebih tinggi yang ditawarkan oleh PeerStreet. Anda dapat mengharapkan untuk membayar biaya layanan antara 0,25% dan 1,00% dengan PeerStreet untuk setiap pinjaman yang Anda investasikan.
Semua pinjaman real estat melalui PeerStreet telah dipilih dari lembaga keuangan swasta yang diperiksa di Amerika Serikat. Peminjam terbukti ahli dalam industri real estate. Menurut situs web mereka, investor secara historis memperoleh pengembalian tahunan sebesar 6% hingga 9% untuk pinjaman dengan jangka waktu 6-36 bulan.
- Investasi Minimum: $1,000
- Biaya: 0,25% hingga 1,00% biaya servis untuk setiap pinjaman
- Pengembalian tahunan historis: 6% hingga 9%
- Terbatas untuk investor terakreditasi? ya
Baca ulasan lengkap PeerStreet saya di sini.
Terkait: 6 Cara Berinvestasi di Real Estat (dari $10 hingga $100,000)
Tanpa persyaratan akreditasi dan investasi minimum $500 untuk Portofolio Pemula mereka, Fundrise memberikan hambatan masuk yang rendah bagi investor pemula yang tertarik dalam investasi real estat. Info lebih lanjut…menunjukkan
Dengan Fundrise, Anda dapat memilih Portofolio Pemula atau salah satu dari tiga paket Portofolio Inti.
Apa pun yang Anda pilih, dana Anda akan diinvestasikan dalam eREIT (REIT non-perdagangan yang masing-masing diinvestasikan di beberapa real estat komersial usaha yang berfokus pada pendapatan) dan eFunds (dana swasta yang berinvestasi di beberapa properti real estat komersial, dengan fokus pada pertumbuhan daripada penghasilan).
Aset real estat pribadi yang terdiri dari eREIT dan eFund Anda berlokasi di seluruh Amerika Serikat, dan Fundrise menyesuaikan alokasi Anda agar sesuai dengan kebutuhan investasi spesifik Anda.
Program Reinvestasi Dividen Dana “DRIP” memungkinkan Anda untuk menginvestasikan kembali dividen secara otomatis Anda peroleh dari investasi Anda langsung kembali ke penawaran terbuka di platform sesuai dengan Anda rencana.
Biaya Anda dijaga agar tetap minimum. Ada biaya manajemen aset tahunan 0,85% ditambah biaya penasihat investasi tahunan 0,15%, dengan total 1,00% per tahun. Namun, Anda juga dapat membayar biaya lain-lain, jadi bersiaplah.
Satu hal yang sangat menonjol adalah periode kepuasan 90 hari Fundrise. Jika Anda tidak puas dengan investasi Anda setiap saat selama 90 hari pertama Anda, Fundrise akan membeli kembali investasi Anda dengan jumlah awal yang Anda bayarkan.
Menurut situs Fundrise, pengembalian tahunan rata-rata historis berkisar dari 8,76% pada tahun 2016 hingga 12,42% pada tahun 2015.
- Investasi Minimum: $500
- Biaya: Biaya manajemen aset tahunan 0,85%, ditambah penasihat investasi tahunan 0,15%, ditambah potensi biaya lain-lain
- Pengembalian tahunan historis: 8,76% hingga 12,42%
- Terbatas untuk investor terakreditasi? Tidak
Lihat ulasan lengkap kami tentang Fundrise di sini.
3. RealtyMogul
RealtyMogul memungkinkan investor terakreditasi dan non-terakreditasi untuk masukkan uang ke dalam berbagai investasi real estat. Investasi seperti gedung apartemen, ruang kantor, lokasi industri, penyimpanan mandiri, ruang ritel, gedung medis, atau perusahaan perhotelan. Info lebih lanjut…menunjukkan
Investor terakreditasi: Anda dapat melakukan investasi tunggal ke properti tertentu (atau sekelompok kecil properti.) RealtyMogul menyebutnya Penempatan Pribadi, dan investasi ini berarti pembelian saham di perseroan terbatas RealtyMogul (LLC). LLC itu akan berinvestasi dalam LLC atau kemitraan terbatas (LP) yang memegang hak atas real estat yang sebenarnya.
Mengapa investasi LLC tingkat Inception? Hal ini memungkinkan sponsor investasi untuk meminimalkan biaya overhead mereka, dan menawarkan Anda akses ke lebih banyak peluang investasi. Selain itu, RealtyMogul menyederhanakan pelaporan distribusinya di seluruh platform dengan menawarkan saham LLC.
Namun, jangan biarkan ini membanjiri Anda. Dengan RealtyMogul, properti diperiksa secara ketat sebelumnya (termasuk inspeksi langsung properti dan pemeriksaan latar belakang kriminal dari prinsip-prinsip yang terlibat dalam investasi). Selain itu, Anda memiliki kontrol lebih besar atas pilihan investasi Anda daripada yang Anda lakukan dengan REIT dan benar-benar dapat berinvestasi di properti individu.
Cakrawala investasi tipikal pada investasi Penempatan Pribadi berkisar antara tiga hingga tujuh tahun dengan investasi minimum antara $15.000 – $50.000. Situs web tidak memberikan informasi tentang pengembalian tahunan historis untuk investasi ini. Selain itu, struktur biaya tergantung pada jenis investasi (berinvestasi dalam pinjaman atau investasi dalam ekuitas) dan sifat transaksi.
Investor yang tidak terakreditasi: RealtyMogul menawarkan opsi REIT. MogulREIT I, menawarkan berbagai properti komersial yang berbeda. MogulREIT II berfokus pada apartemen multi-keluarga. Kedua Perwalian Investasi Real Estat memungkinkan Anda menggunakan rekening pensiun untuk berinvestasi. Investasi minimum untuk akun non-pensiun adalah $1.000. Untuk rekening pensiun, investasi minimum adalah; $5,000.
RealtyMogul telah membatasi biaya tahunan untuk investasi ini sebesar 3%.
Menurut situs web RealtyMogul, pengembalian tahunan rata-rata historis berkisar antara 8% hingga 11% untuk REIT.
- Investasi Minimum: $15.000 – $50.000 untuk investasi Penempatan Pribadi, $1.000 untuk REIT.
- Biaya: bervariasi tergantung pada investasi individu untuk Penempatan Pribadi, dibatasi 3% setiap tahun untuk REIT
- Pengembalian tahunan historis: tidak terdaftar untuk investasi Penempatan Pribadi, 8% hingga 11% untuk REIT
- Terbatas untuk investor terakreditasi? Penempatan Pribadi ya, berinvestasi di REIT tidak
Lihat ulasan lengkap kami tentang RealtyMogul di sini.
EquityMultiple diluncurkan oleh para profesional real estat komersial yang ingin memanfaatkan teknologi untuk membuka bisnis mereka kepada investor baru yang terakreditasi. EquityMultiple didukung oleh Mission Capital Advisors, perusahaan pasar modal real estat nasional terkemuka. Info lebih lanjut…menunjukkan
Investor dengan EquityMultiple dapat menikmati investasi di real estat komersial dari seluruh negeri.
Platform ini berfokus pada penawaran suku bunga tetap dengan pengembalian sekitar 8% hingga 14%. Kesepakatan minimum target mereka adalah $ 500.000. Perusahaan berpasangan dengan pemberi pinjaman berpengalaman untuk kesepakatan utang. Ini berarti EquityMultiple mendanai sebagian pinjaman yang dibuat oleh bank lain, daripada mendanai pinjaman real estat itu sendiri. Tim penjamin emisi internal menawarkan banyak uji tuntas untuk memastikan bahwa investor mendapatkan investasi terbaik. Berapa due dilligence? EquityMultiple hanya menerima 5% dari penawaran yang dipertimbangkan.
Biaya bervariasi tergantung pada struktur investasi dasar Anda. Untuk investasi ekuitas, perusahaan membebankan Anda biaya tahunan yang kecil (biasanya 0,5%). Selain itu, EquityMultiple menyimpan 10% dari semua keuntungan setelah investor menerima semua investasi awal mereka kembali
Investasi hutang biasanya memiliki biaya pelayanan dalam bentuk "spread" antara tingkat bunga yang dibayarkan oleh sponsor atau pemberi pinjaman asal dan yang dibayarkan kepada investor.
Investor terakreditasi dapat memulai dengan EquityMultiple dengan investasi minimum $5.000 untuk beberapa penawaran, meskipun investasi minimum tipikal adalah $10.000. Menurut situs web EquityMultiple, tingkat pengembalian tahunan historis berkisar antara 7% hingga 14%, tergantung pada struktur investasi tertentu.
- Investasi Minimum: $5.000 untuk beberapa investasi (walaupun $10.000 adalah minimum yang lebih umum).
- Biaya: 0,5% biaya tahunan, 10% dari keuntungan
- Pengembalian tahunan historis: 7% hingga 14%, tergantung pada struktur investasi
- Terbatas untuk investor terakreditasi? ya
DiversyFund adalah platform tanpa biaya yang berfokus pada REIT pertumbuhan untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda dengan real estat. Mereka berinvestasi di properti multikeluarga (juga dikenal sebagai gedung apartemen) yang memerlukan beberapa pembaruan, tetapi sudah memiliki arus kas dari penyewa. Menggunakan dana dari investor, mereka meningkatkan semua unit dalam tahun pertama kepemilikan, memungkinkan mereka untuk meningkatkan sewa dan nilai bangunan melalui apresiasi paksa. Info lebih lanjut… menunjukkan
Langkah selanjutnya dalam proses mereka adalah hanya menunggu sementara bangunan menghargai lebih jauh nilainya, dan kemudian akhirnya menjual selama waktu puncak dalam siklus pasar berikutnya untuk keuntungan maksimum. Dividen bulanan diinvestasikan kembali secara otomatis ke dalam dana, semakin meningkatkan pertumbuhan kekayaan Anda.
Jangka waktu lima atau sepuluh tahun, di mana properti dijual dan keuntungan dibagikan kepada pemegang saham. Mereka menyebutnya sebagai strategi nilai tambah dari investasi real estat.
Ciri khas DiversyFunds adalah bahwa mereka adalah platform sponsor-langsung. Ini berarti mereka memiliki dan mengelola semua aset mereka sendiri. Tidak ada outsourcing tugas sponsor seperti menemukan properti, pembelian dan perencanaan. Ini sama dengan transparansi penuh untuk Anda, dan dasbor DiversyFund Anda berisi semua yang ingin Anda lihat tentang investasi Anda secara real time.
Menurut situs web DiversyFunds, pengembalian tahunan mereka adalah 17,3% pada 2018, dan 18% pada 2017. Pengembalian tahunan rata-rata terdaftar di 17,6%.
Memulai investasi Anda sangat mudah. Siapkan akun, putuskan investasi mana yang tepat untuk Anda, investasikan secara online, lalu lihat investasi Anda tumbuh. Investasi minimum adalah $500 dan terbuka untuk semua orang. Bahkan ada fitur untuk mengatur investasi otomatis setiap bulan, dengan kenaikan minimal $500.
- Investasi Minimum:;$500
- Biaya: tidak ada!
- Pengembalian tahunan historis:17.6%
- Terbatas untuk investor terakreditasi?:Tidak, kecuali jika Anda ingin berpartisipasi dalam Putaran Seri A mereka dan berinvestasi langsung ke DiversyFund itu sendiri, dalam hal ini Anda memerlukan akreditasi.;
Dengan DiversyFund, memulai investasi semudah membayar tagihan online. Lindungi diri Anda dari volatilitas pasar dan saksikan investasi Anda tumbuh dengan alat terintegrasi mereka dan dasbor yang mudah dipahami.
Alternatif untuk Crowdfunding Real Estat: Atap
Ingin kemudahan crowdfunding real estat, tetapi lebih suka memiliki seluruh properti? Jika demikian, periksa Roofstock. Ini adalah pasar online untuk turnkey, properti yang ditempati penyewa di seluruh negeri. Tujuan dari Roofstock adalah menggunakan platformnya untuk mencocokkan pembeli dan penjual secara lebih efisien dan dengan biaya lebih rendah.
Dengan Roofstock, pembeli membayar biaya pasar 0,5% sementara penjual membayar biaya pendaftaran 2,5%. Ini jauh lebih rendah daripada melalui agen real estat. Sebagian besar properti yang terdaftar adalah rumah keluarga tunggal.
Roofstock memungkinkan Anda untuk melihat informasi properti investasi terperinci, seperti laporan inspeksi, foto terperinci, model 3D, denah lantai, dan banyak lagi.
Karena sebagian besar properti saat ini ditempati oleh penyewa, Anda akan mulai mendapatkan uang melalui sewa sejak hari pertama.
Properti yang terdaftar di Roofstock telah melalui proses pemeriksaan yang ketat. Roofstock melakukan sebagian besar pekerjaan sehingga Anda tidak perlu melakukannya. Itu membuat menemukan properti real estat yang layak menjadi mudah.
Klik di sini untuk memulai dengan Roofstock
Garis bawah
Crowdfunding real estat dapat memberi Anda manfaat dari investasi real estat tanpa sakit kepala panggilan-di-tengah-malam yang datang dengan memiliki dan menyewakan properti. Meskipun persyaratan akreditasi dapat menjauhkan beberapa calon investor dari beberapa aspek real estat crowdfunding, masih ada opsi yang tersedia untuk investasi crowdfunded real estat untuk yang tidak terakreditasi investor.
Pernahkah Anda menggunakan platform crowdfunding real estat? Beritahu kami tentang pengalaman Anda di komentar!
Terus Membaca:
Hal Pertama Yang Harus Anda Lakukan Saat Masuk ke Real Estat
[Peringatan Tuan Tanah] Jangan Lupakan Depresiasi Recapture
Investasikan di Real Estat hanya dengan $1.000 [RealtyMogul Review]
Cara Menghitung Arus Kas Sewa Properti
Emily Guy Birken adalah pemenang penghargaan penulis, penulis, pelatih uang, dan ahli pensiun. Empat bukunya termasuk Lima Tahun Sebelum Anda Pensiun, Pilih Pensiun Anda, Membuat Jaminan Sosial Bekerja Untuk Anda, dan Akhiri Tekanan Keuangan Sekarang.