Situs Crowdfunding Real Estat untuk Investor Tidak Terakreditasi

Ada pepatah di real estat... lokasi, lokasi, lokasi.

Saya tinggal di DMV – Washington DC, Maryland, Virginia – dan itu adalah area di mana real estat lebih tinggi dari rata-rata. Sulit untuk menemukan properti investasi dan sebagai seseorang yang tidak berpengalaman atau sabar, tidak masuk akal bagi saya untuk melihat ke daerah setempat untuk investasi real estat peluang. Investor yang lebih cerdas mengambilnya sebelum saya bisa.

Jika saya ingin melihat ke luar area ini, saya dirugikan karena saya tidak berada di tempat saya tidak berada.

Jika Anda tertarik untuk berinvestasi dan ini terdengar seperti masalah yang sudah tidak asing lagi, Anda mungkin pernah melihatnya penggalangan dana real estat sebagai alternatif. Mengapa tidak mengandalkan keahlian orang lain untuk melakukan penelitian dan Anda menginvestasikan jumlah yang lebih kecil di bidang yang terlihat menarik?

Crowdfunding real estat telah menjadi salah satu mekanisme investasi paling populer dalam lima tahun terakhir atau lebih. Sama seperti pinjaman peer to peer, crowdfunding real estat sebagai investasi telah mendapat perhatian karena beberapa alasan yang sama.

Satu perbedaan besar (antara pinjaman P2P dan crowdfunding real estat) adalah peminjam dan tingkat penelitian yang dilakukan oleh situs crowdfunding. Dengan crowdfunding real estat, Anda berbicara tentang uji tuntas yang ekstensif oleh sekelompok individu terkemuka. Mereka sering mendanai transaksi sebelum mendapatkan investor hanya untuk memfasilitasi penutupan. Mereka perlu melakukan pekerjaan rumah mereka atau mereka bisa dibiarkan memegang tas. Semua investor membayar adalah persentase berdasarkan aset yang diinvestasikan dan kami menerima pengembalian yang sebanding dengan alternatif real estat.

Salah satu masalah besar dengan banyak situs adalah Anda harus menjadi seorang investor terakreditasi untuk berpartisipasi. Kami telah menemukan beberapa opsi yang menawarkan investasi yang tidak mengharuskan Anda menjadi investor terakreditasi. (tidak yakin apa itu? klik di sini untuk melompat ke sana dan mencari tahu!)

Perusahaan crowdfunding real estat mana yang menawarkan investasi untuk investor yang tidak terakreditasi?

penggalangan dana

Fundrise adalah opsi investasi real estat pasif yang memiliki minimum sangat rendah ($500) dan sangat mudah diakses. Fudnrise menawarkan eREIT, nama mereka untuk REIT yang hanya tersedia di platform mereka, yang berarti bahwa mereka tersedia untuk investor yang tidak terakreditasi.

Ada beberapa eREITS tetapi mereka berinvestasi dalam campuran aset komersial dan pinjaman, mengumpulkan arus kas dari pembayaran bunga, sewa, dan keuntungan lain dari properti. Tidak ada biaya transaksi untuk membeli eREIT tetapi Anda membayar biaya manajemen aset tahunan sebesar 0,85%.

Minimal $500.

Lihat kami Ulasan penggalangan dana untuk melihat lebih detail pada perusahaan dan penawarannya.

Pelajari lebih lanjut tentang Fundrise

lurus

lurus adalah REIT non-publik yang berinvestasi dalam properti komersial berkualitas institusional dan telah membayarkan dividen 10% sejak awal. Mereka telah berinvestasi di gedung perkantoran komersial (Anda dapat melihat beberapa investasi mereka di beranda) dan dapat diakses oleh semua tingkat investor.

minimal $5.000.

Anda dapat melihat ulasan lengkap kami tentang Streitwise di sini.

Pelajari lebih lanjut tentang Streitwise

RealtyMogul

RealtyMogul menawarkan REIT yang dapat diinvestasikan oleh investor yang tidak terakreditasi. MogulREIT I adalah REIT online yang menawarkan arus kas dan apresiasi ekuitas dengan investasinya dalam campuran pinjaman, ekuitas, dan "aset terkait real estat" lainnya.

Mereka terbuka untuk berinvestasi di hampir semua hal – “multi-keluarga, kantor, industri, penyimpanan mandiri, ritel, kantor medis, dan perhotelan.” Satu-satunya kelalaian yang jelas adalah rumah keluarga tunggal. Kamu bisa baca ulasan lengkap kami tentang RealtyMogul untuk belajar lebih banyak.

Minimal $1.000.

Pelajari selengkapnya tentang RealtyMogul

Lantai dasar

Groundfloor memiliki tingkat investasi minimum terendah mutlak dari semua situs crowdfunding real estat – hanya $10. Mereka mengklaim pengembalian lebih dari 10% (rata-rata) dan mereka menilai pinjaman mereka pada skala penilaian yang menawarkan mulai dari 5% hingga 25%. Pinjaman itu sendiri pendek, hanya 6-12 bulan, dan mereka mengatakan bahwa mereka hanya menyetujui 5% dari pinjaman yang mereka saring.

Rasanya sangat mirip dengan situs pinjaman peer to peer kecuali Anda memiliki real estat yang mendasarinya sebagai jaminan pinjaman. Situs lain terasa lebih seperti investasi, karena total nilai pinjaman jauh lebih besar dan jangka waktu lebih lama, ini terasa lebih pendek seperti ruang P2P.

Minimal $10. Lihat kami ulasan tentang Groundfloor untuk mendapatkan rincian lebih lanjut.

Pelajari lebih lanjut tentang Lantai Dasar

Jalan Kerumunan

Dari semua situs real estat crowdfunded, saya adalah CrowdStreet yang paling tidak dikenal. Mereka berbasis di Portland, OR, dan mereka fokus pada penawaran real estat komersial. Saya ingin memasukkannya karena mereka memiliki opsi untuk investor yang tidak terakreditasi yang bersedia memasukkan minimal $10.000.

Pelajari lebih lanjut tentang Crowdstreet

Minimal $10.000.

REIT

Ini bukan situs crowdfunding real estat secara teknis… tetapi mereka memberi Anda apa yang Anda cari di situs tersebut – investasi real estat yang beragam. Investor yang tidak terakreditasi selalu diizinkan untuk membeli REIT. Aturan di balik REIT, dan apa yang diperlukan bagi mereka untuk mempertahankan status itu, adalah bahwa mereka memiliki dan mengoperasikan real estat dan mendistribusikan 90%+ dari penghasilan kena pajak mereka sebagai dividen kepada pemegang saham.

Namun, memiliki REIT mungkin bukan yang Anda cari untuk apa yang ingin Anda investasikan di situs crowdfunding real estat. Banyak REIT yang diperdagangkan secara publik banyak berinvestasi di properti komersial. Sangat sedikit yang berkecimpung dalam bisnis memiliki portofolio besar rumah keluarga tunggal, misalnya.

salah satu dari dana Vanguard terbaik adalah Vanguard REIT ETF (VNQ). Ini memiliki rasio biaya hanya 0,12% dan menampung banyak perusahaan properti, seperti Simon Property Group (mal) dan Public Storage (penyimpanan). Kepemilikan nomor satu mereka adalah Dana Indeks Vanguard Real Estate II, yang merupakan reksa dana yang memiliki berbagai REIT.

Apakah Anda Investor Terakreditasi?

Sebagian besar situs crowdfunding real estat mengharuskan Anda menjadi investor terakreditasi (Aturan 501 Peraturan D).

Untuk diakreditasi, Anda harus:

• Telah menghasilkan $200.000 dalam pendapatan tahunan ($300.000 untuk investor bersama) selama dua tahun terakhir dengan harapan bahwa Anda akan memperoleh penghasilan yang sama atau lebih tahun ini, atau,
• Memiliki kekayaan bersih lebih dari $1.000.000, secara individu atau bersama-sama, tidak termasuk tempat tinggal utama mereka.

Persyaratan itu ada karena SEC ingin memastikan bahwa orang-orang yang berinvestasi di sekuritas yang tidak terdaftar mampu kehilangannya. Kesepakatan ini sering disebut penempatan pribadi dan mereka tidak perlu mendaftar ke SEC, jadi mereka tidak memberikan informasi sebanyak yang Anda harapkan dari, katakanlah, sebuah perusahaan publik. Persyaratan investor terakreditasi mengasumsikan bahwa seseorang yang terakreditasi dapat melakukan due diligence sendiri.

Untuk beberapa investor, bar itu mungkin terlalu tinggi. Atau mungkin ini adalah waktunya. Anda membutuhkan tingkat pendapatan itu selama tiga tahun (dua di masa lalu ditambah tahun berjalan), mungkin itu tidak mungkin. Either way, jika Anda ingin berinvestasi di situs crowdfunded real estat dan Anda tidak dapat menjadi investor terakreditasi, ada opsi.