Ulasan FarmTogether: Berinvestasi di Lahan Pertanian AS

Apakah Anda khawatir dengan kesehatan pasar keuangan di tahun 2021? Apakah Anda tertarik dengan investasi alternatif sejati, yang tidak hanya memiliki potensi jangka panjang, tetapi juga kemampuan untuk berkembang ketika investasi konvensional sedang berjuang?

Jika demikian, Anda harus mempertimbangkan untuk berinvestasi di lahan pertanian. Dan Anda dapat melakukannya dengan cepat dan mudah melalui platform crowdfunding real estat, yang dikenal sebagai PertanianBersama.

FarmTogether memungkinkan investor terakreditasi untuk membeli saham di LLC pertanian individu, mendapatkan uang dari sewa tanah serta apresiasi harga saat tanah dijual.

Memang, lahan pertanian tidak muncul sebagai topik dalam sebagian besar diskusi tentang investasi. Tapi mungkin itu sebabnya ia menjadi pemain yang stabil selama bertahun-tahun. Bagaimanapun, semua peradaban bergantung pada lahan pertanian – khususnya lahan pertanian AS – untuk memberi makan dirinya sendiri. Makanan tidak melalui siklus – selalu dibutuhkan. Dan kebutuhan itu cocok dengan lahan pertanian.

Seperti yang akan Anda lihat dalam membaca ulasan ini, lahan pertanian telah terbukti menjadi investasi yang tahan lama di saat-saat baik dan buruk. Platform investasi seperti FarmTogether dapat mempermudah penambahan lahan pertanian ke portofolio Anda yang ada untuk diversifikasi seluas mungkin.

Daftar isi

1. Tentang PertanianBersama
2. Apakah Lahan Pertanian adalah Investasi Alternatif Utama?
1. Alasan Lain Mengapa Lahan Pertanian adalah Investasi yang Bagus
3. Cara Kerja FarmTogether
1. Persyaratan Investor Terakreditasi
2. Fitur dan Manfaat FarmTogether
4. Pro & Kontra FarmTogether
1. Kelebihan:
2. Kontra:
5. Haruskah Anda Berinvestasi di Pertanian Bersama?
6. Ringkasan

Tentang PertanianBersama

PertanianBersama berbasis di San Francisco, California, dan merupakan platform crowdfunding real estat yang telah mengkhususkan diri dalam investasi properti pertanian selama lebih dari satu dekade. Ini dijalankan oleh tim manajemen dengan lebih dari 70 tahun pengalaman investasi pertanian. Platform ini memungkinkan Anda untuk membeli irisan pertanian independen kecil di beberapa negara bagian di seluruh negeri.

Sama seperti berinvestasi di saham, Anda akan berinvestasi di saham perseroan terbatas (LLC) khusus yang memiliki tanah. Anda kemudian akan memenuhi syarat untuk menerima bagian pro rata dari kedua sewa yang diterima di tanah dan keuntungan modal ketika pertanian yang mendasari akhirnya dijual.

PertanianBersama bukan kepercayaan investasi real estat (REIT) dan tidak boleh disamakan sebagai satu. Saat Anda berinvestasi di REIT, Anda membeli portofolio real estat komersial yang sudah jadi. Sebagai gantinya, FarmTogether beroperasi sebagai platform crowdfunding real estat, yang memungkinkan Anda memilih properti individu yang ingin Anda investasikan.

FarmTogether memproyeksikan hasil investasi yang sangat menguntungkan jika dibandingkan dengan investasi lain, termasuk saham dan real estat komersial. Perusahaan berfokus pada investasi lahan pertanian untuk menghasilkan pengembalian tahunan rata-rata antara 7% dan 13%, serta hasil tunai tahunan rata-rata berkisar antara 3% dan 9%. Terlebih lagi, Anda dapat terus mendapatkan pengembalian ini, apa pun yang terjadi dengan pasar keuangan.

Ada satu peringatan dengan FarmTogether yang perlu Anda waspadai sejak awal. Untuk berpartisipasi di platform, Anda harus menjadi investor terakreditasi. Itu berarti Anda harus memiliki penghasilan tinggi, kekayaan bersih tinggi, atau keduanya. Kami akan membahas persyaratan itu secara rinci.

Pelajari lebih lanjut tentang FarmTogether

Apakah Lahan Pertanian adalah Investasi Alternatif Utama?

Sebelum kita masuk lebih dalam ke spesifik investasi dengan FarmTogether, pertama-tama mari kita bahas topik yang lebih mendasar tentang lahan pertanian sebagai investasi. Bagaimanapun, ini adalah tujuan keseluruhan untuk mempertimbangkan investasi dengan FarmTogether.

Mari kita mulai dengan kinerja investasi jangka panjang dari lahan pertanian.

Ternyata, lahan pertanian telah mengungguli kelas aset lain selama sebagian besar setengah abad terakhir. Tangkapan layar di bawah, dipublikasikan di Mencari Alfa, menunjukkan kinerja lahan pertanian dibandingkan dengan semua kelas aset utama lainnya antara tahun 1972 dan 2016:

Investasi dengan rekam jejak seperti itu patut mendapat perhatian investor.

Alasan Lain Mengapa Lahan Pertanian adalah Investasi yang Bagus

Sementara kinerja investasi adalah standar emas dalam hal investasi, ada alasan lain untuk berinvestasi di lahan pertanian, termasuk beberapa yang sifatnya strategis.

Perlindungan inflasi. Seperti yang Anda lihat dari tangkapan layar di atas, lahan pertanian dengan mudah mengungguli tidak hanya S&P 500, tetapi juga obligasi, emas, dan bahkan perwalian investasi real estat.

Anda juga dapat melihat bahwa pengembalian telah melampaui inflasi lebih dari enam poin persentase per tahun. Itu berarti investasi di lahan pertanian tumbuh secara dramatis secara riil, antara tahun 1972 dan 2016. Dengan pengembalian riil bersih sebesar 6% per tahun, nilai lahan pertanian meningkat dua kali lipat setiap 12 tahun.

Lahan pertanian berfungsi ketika investasi lain tidak. Menurut Indeks NCREIF, lahan pertanian, naik 3,84% dari 1 Oktober 2019, hingga 30 September 2020. Ini adalah jangka waktu satu tahun yang menampilkan ketidakstabilan ekstrem di pasar keuangan akibat COVID-19. Namun lahan pertanian masih menghasilkan pengembalian yang positif.

Perlu juga dicatat bahwa lahan pertanian telah mengungguli aset lain selama rentang waktu yang mencakup beberapa perang, inflasi, disinflasi, dan berbagai krisis ekonomi dan keuangan. Dengan kata lain, lahan pertanian berfungsi sebagai “investasi tak berkorelasi” sejati.

Lahan pertanian adalah sumber komoditas terpenting dunia – makanan. Permintaan akan mobil, rumah, TV, komoditas industri, dan bahkan energi dapat mengalami pasang surut dari waktu ke waktu. Tetapi permintaan akan makanan relatif konstan. Faktanya, seiring dengan bertambahnya populasi global, permintaan makanan di masa depan hanya akan semakin besar.

Lahan pertanian adalah aset yang sulit. Saat Anda berinvestasi di lahan pertanian, Anda berinvestasi di lahan produktif – yang jaraknya jauh dari aset kertas yang bisa Anda dapatkan. Jika Anda ingin melakukan diversifikasi ke aset keras, tetapi Anda tidak nyaman dengan logam mulia atau energi, lahan pertanian adalah alternatif yang pasti.

FarmTogether menghitung angka untuk menunjukkan bagaimana menambahkan alokasi 15% lahan pertanian dalam portofolio Anda akan telah meningkatkan pengembalian investasi Anda hampir setengah poin persentase per tahun selama 30 terakhir bertahun-tahun. Keuntungan setengah persentase poin itu dapat membuat perbedaan nyata dalam portofolio Anda selama beberapa dekade.

Pelajari lebih lanjut tentang FarmTogether

Cara Kerja FarmTogether

PertanianBersama adalah pasar online untuk investasi lahan pertanian. Artinya, ini adalah platform tempat Anda dapat memilih properti yang ingin Anda investasikan. Anda akan memiliki saham di LLC yang memiliki dan mengelola properti tersebut.

Misalnya, jika Anda menginvestasikan $10.000 di properti dengan nilai keseluruhan $1 juta, Anda berhak hingga 1% dari sewa yang diterima di tanah, serta 1% dari apresiasi modal ketika tanah pertanian itu Terjual.

Tim profesional FarmTogether memeriksa setiap properti yang tersedia. Mereka fokus pada pertanian yang dikelola dengan baik dengan tanaman baris dan permanen di wilayah produksi utama di seluruh AS. Faktor-faktor yang dipertimbangkan termasuk memastikan hak dan kualitas air, kepatuhan lingkungan, hak milik, pengujian tanah dan produksi tanaman. Produksi dipusatkan pada organik, buah-buahan, sayuran, dan pohon kacang, yang semuanya merupakan tanaman bernilai tinggi. Properti pertanian berada di California di Pacific Northwest.

Untuk berinvestasi, Anda harus menjadi investor terakreditasi (lihat deskripsi di bawah).

Satu perbedaan penting adalah bahwa Anda tidak berinvestasi di pertanian, melainkan tanah yang ditempati oleh pertanian. FarmTogether tidak terlibat dalam bisnis pengelolaan pertanian. LLC tempat Anda berinvestasi memiliki tanah, yang disewakan kepada petani yang menangani produksi aktual. Petani membayar sewa ke LLC, yang diteruskan ke investor. Petani penyewa biasanya adalah operator pertanian besar, bukan petani mandiri.

Saat Anda membeli saham di LLC, pahami bahwa itu adalah investasi jangka panjang. Cakrawala waktu yang diharapkan pada investasi bisa di mana saja dari lima tahun sampai 15 tahun. Ada sangat sedikit likuiditas jika Anda ingin menjual saham Anda sebelum properti tersebut dijual. Karena alasan itu, Anda harus mengharapkan investasi Anda terikat setidaknya selama beberapa tahun yang tercantum dalam penawaran investasi awal.

Pada akhir jangka waktu itu, properti tersebut diharapkan dapat dijual dengan untung. Setelah itu, Anda juga akan berpartisipasi dalam apresiasi modal berdasarkan bagian kepemilikan Anda di LLC.

Contoh investasi lahan pertanian yang saat ini tersedia di FarmTogether meliputi:

Persyaratan Investor Terakreditasi

Ada risiko tertentu yang melekat dalam setiap investasi jangka panjang, terutama yang tidak likuid seperti lahan pertanian. Salah satunya adalah Anda perlu mengikat investasi Anda selama bertahun-tahun. Lain adalah potensi bahwa lahan pertanian yang mendasarinya dapat dijual dengan kerugian, bukan dengan keuntungan.

Oleh karena itu, berinvestasi di FarmTogether mengharuskan Anda menjadi investor terakreditasi. Persyaratan investor terakreditasi adalah sebagai berikut:

1. Anda harus memiliki penghasilan individu lebih dari $200.000 di masing-masing dari dua tahun terakhir atau penghasilan bersama dengan orang itu pasangan lebih dari $300.000 di setiap tahun, dengan harapan yang masuk akal untuk mencapai tingkat pendapatan yang sama di saat ini tahun, OR
2. Anda harus memiliki kekayaan bersih individu, atau kekayaan bersih bersama dengan pasangan orang itu, lebih dari $1 juta tidak termasuk tempat tinggal utama Anda.

Seperti yang mungkin Anda ketahui dari persyaratan di atas, status investor terakreditasi memastikan bahwa seseorang berinvestasi di lahan pertanian memiliki sarana keuangan yang cukup untuk mempertahankan potensi kerugian, tanpa mengorbankan keuangan jangka panjang mereka keamanan.

Perlu diketahui bahwa FarmTogether mensertifikasi status investor terakreditasi melalui layanan verifikasi pihak ketiga, meskipun mereka akan menerima dokumentasi pendapatan dan kekayaan bersih yang dikirimkan secara langsung.

Fitur dan Manfaat FarmTogether

Investasi awal minimal. $10.000 untuk kelas bawah, tetapi bisa mencapai $50.000 atau lebih, tergantung pada investasi spesifiknya.

Istilah investasi. Mungkin sesingkat lima tahun, tapi 7 sampai 10 tahun lebih umum. Mungkin masih lebih lama pada investasi tertentu.

Frekuensi distribusi sewa bersih. Bergantung pada investasi spesifik, pembayaran sewa dapat dibayarkan setiap tiga bulan, setengah tahunan, atau tahunan.

Investor yang memenuhi syarat. Anda dapat berinvestasi sebagai individu, LLC, kemitraan terbatas (LP) atau perwalian. Investor dapat berupa warga negara AS atau penduduk tetap, atau warga negara asing.

Akun yang memenuhi syarat. Akun investasi kena pajak, tetapi dapat disimpan di akun IRA mandiri. FarmTogether bermitra dengan Alto IRA untuk tujuan ini.

Distribusi pendapatan. Pendapatan dari pembayaran sewa dapat dilakukan secara triwulanan, semesteran atau tahunan. Distribusi langsung disetorkan ke rekening bank yang terhubung.

pelaporan pajak akhir tahun. Dengan struktur LLC dari investasi individu, hasil akhir tahun akan dilaporkan pada Formulir IRS K-1. Ini akan mencakup pendapatan dan biaya sewa, yang akan dikenakan pajak untuk setiap tahun. Setelah properti dijual, setiap keuntungan akan dikenakan pajak di bawah tarif pajak keuntungan modal jangka panjang yang lebih menguntungkan.

Biaya Pertanian Bersama. Struktur biaya spesifik akan bervariasi dengan investasi yang ditawarkan. Anda biasanya dapat mengharapkan untuk membayar "biaya masuk" antara 0,5% dan 1,0% dari investasi awal Anda. Anda juga harus membayar biaya manajemen tahunan, yang biasanya sekitar 1% dari nilai investasi Anda. Namun, tidak ada biaya yang dikenakan atas penjualan tanah pertanian yang mendasarinya.

Pelayanan pelanggan. Kontak telepon terbatas karena Anda harus menjadwalkan panggilan. Perusahaan ini berbasis di Pantai Barat, sehingga variasi zona waktu perlu dipertimbangkan. Kontak telepon yang terbatas adalah tipikal di ruang crowdfunding real estat.

Pro & Kontra FarmTogether

Kelebihan:

• Lahan pertanian telah menjadi salah satu investasi terbaik dan paling dapat diandalkan selama 50 tahun terakhir, dan bahkan selama masa resesi dan ketidakstabilan keuangan.
• Lahan pertanian telah menunjukkan dirinya sebagai investasi yang andal bahkan ketika aset keuangan sedang dalam penurunan, menjadikannya sebagai investasi alternatif sejati.
• FarmTogether menginvestasikan dana mereka sendiri di LLC yang tersedia, yang memberi mereka saham di setiap investasi.
• Investasi dijamin sepenuhnya oleh tanah pertanian yang mendasarinya, yang jauh lebih aman daripada hak gadai umum pada sebagian besar investasi kertas.
• Pengembalian tahunan diproyeksikan antara 7% dan 13%. Ini termasuk pendapatan sewa tahunan dan kenaikan modal pada saat pelepasan properti.
• Investasi tersedia untuk akun kena pajak dan IRA mandiri.
• Investasi terbuka untuk penduduk asing, serta investor AS.
• Minimum investasi serendah $10,000.

Kontra:

• Anda harus menjadi investor terakreditasi untuk berinvestasi di platform.
• Likuiditas terbatas – lahan pertanian adalah investasi jangka panjang yang membutuhkan modal Anda selama bertahun-tahun. Saat ini tidak ada kemampuan untuk melikuidasi saham Anda, tetapi perusahaan sedang berupaya menciptakan ketersediaan itu.
• Investasi untuk akun IRA harus melalui kustodian IRA khusus.
• Layanan pelanggan terbatas– kontak telepon hanya tersedia dengan janji temu.

Pelajari lebih lanjut tentang FarmTogether

Haruskah Anda Berinvestasi di Pertanian Bersama?

Berinvestasi di lahan pertanian cukup tidak biasa. Itu sebabnya yang terbaik terbatas pada individu berpenghasilan tinggi atau kekayaan bersih tinggi. Itulah alasan mengapa status investor terakreditasi diperlukan.

Paling-paling, investasi di lahan pertanian harus menempati persentase minoritas dari total portofolio Anda. Itu bukan hanya karena potensi kerugian pada tahun tertentu, atau bahkan karena disposisi lahan pertanian yang mendasarinya, tetapi juga karena ini adalah investasi jangka panjang. Anda akan mengikat dana Anda selama bertahun-tahun, yang hanya akan mungkin jika Anda memiliki investasi lain yang lebih likuid.

Tidak diragukan lagi, lahan pertanian memiliki manfaat investasi jangka panjang yang tidak ditawarkan oleh aset yang lebih tradisional. Ini membuktikan dirinya sebagai pemain jangka panjang yang stabil, dan tahan dislokasi ekonomi dan keuangan lebih baik daripada kebanyakan kelas aset.

Tetapi Anda harus sepenuhnya menyadari risiko yang terlibat dalam berinvestasi di lahan pertanian. Meskipun FarmTogether melakukan segala kemungkinan untuk membatasi risiko yang terkait dengan properti tertentu, beberapa tingkat risiko melekat pada lahan pertanian.

Misalnya, risiko geografis dapat berkembang jika properti terletak di bagian negara yang mengalami kondisi cuaca buruk. Mungkin juga ada risiko panen, di mana panen untuk tanaman tertentu buruk selama satu tahun atau lebih. Harga pasar untuk komoditas pertanian juga dapat mempengaruhi pengembalian tahunan, dan bahkan prospek jangka panjang untuk menjual lahan pertanian.

Singkatnya, berinvestasi di lahan pertanian adalah investasi klasik dengan imbalan tinggi/risiko tinggi yang seharusnya menempati tidak lebih dari sepotong portofolio Anda secara keseluruhan.

Ringkasan

Jika Anda memutuskan untuk berinvestasi di lahan pertanian, FarmTogether adalah salah satu cara terbaik untuk melakukannya. Mereka dapat membuat investasi di lahan pertanian semudah membeli saham untuk dana melalui broker. Dan investasi tersebut diharapkan memberikan pendapatan tahunan melalui sewa bersih, serta kenaikan modal atas penjualan properti.

Sementara itu, Anda tidak memerlukan pengetahuan khusus tentang pertanian, Anda juga tidak perlu terlibat dalam proses itu. Anda akan secara efektif beroperasi sebagai tuan tanah, bukan sebagai petani, meskipun Anda akan mendapat manfaat dari investasi lahan pertanian.

Anda dapat membuka akun dan mulai berinvestasi dengan mengunjungi PertanianBersama wsitus web.