Kami selalu mendapat pertanyaan tentang perangkat lunak manajemen portofolio investasi apa yang terbaik. Beberapa hari yang lalu, seseorang membaca posting saya tentang bagaimana kami melacak kekayaan bersih kami dan menanyakan pertanyaan yang sangat sederhana – bagaimana cara melacak investasi saham kita?
Jawaban singkatnya adalah... yah, saya tidak.
Saya memeriksa investasi saya sebulan sekali ketika saya memperbarui spreadsheet, dan kemudian saya tidak melihatnya. Saya memikirkan kami investasi uang dalam kapsul waktu jadi bahkan jika sesuatu terjadi, saya tidak ingin tergoda untuk menanggapi.
Saya masih membaca berita keuangan dari waktu ke waktu, saya suka mengetahui apa yang terjadi sehingga jika ada perubahan besar, saya tidak lengah. Tapi itu sebagian besar karena alasan psikologis. Saya bertujuan untuk tidak pernah menyentuh investasi di luar rebalancing dan pembukuan lainnya.
Yang mengatakan, bagaimana saya melacak investasi kami telah berubah selama bertahun-tahun. Jika Anda menanyakan pertanyaan ini lima tahun yang lalu, ada pemisahan yang jelas antara yang terbaik dari yang terbaik dan yang lainnya. Hampir setiap alat menggunakan Yodlee untuk mengikis informasi akun Anda, jadi fitur-fiturnya sangat mirip. Perbedaannya terletak pada antarmuka dan seberapa bagus desainer startup itu.
Saat ini, pemisahan jauh lebih besar. Perusahaan menggunakan alat gratis ini sebagai iming-iming untuk sesuatu yang lebih besar (biasanya manajemen kekayaan) dan itu menguntungkan kita semua.
Sampai baru-baru ini, saya menggunakan Google Keuangan untuk gambaran singkat tentang investasi saya. Google mematikan fitur portofolio, yang selalu berisiko dengan alat gratis, jadi sekarang saya mengandalkan Modal Pribadi untuk snapshot dan perencanaan gambaran besar itu.
Jadi apa alat terbaik untuk melacak investasi? Saya akan memberi tahu Anda apa yang saya sukai dari mereka masing-masing.
Daftar isi
- Apa itu Pelacak Portofolio Saham?
- Manajer Portofolio Morningstar
- Manajemen Portofolio StockRover
- Modal Pribadi
- Tanda Gambar
- Google Spreadsheet dengan Fungsi
- Google Keuangan
- Putusan Akhir
Apa itu Pelacak Portofolio Saham?
Pertama, apa yang kita bicarakan ketika kita meminta pelacak portofolio saham terbaik? Kami menginginkan alat yang dapat mengumpulkan semua investasi kami dan memberi kami pemahaman tentang kinerjanya. Sama seperti aplikasi keuangan pribadi, kami menginginkannya semulus mungkin dan memberi kami kemampuan untuk menganalisis kepemilikan kami dengan cepat dalam berbagai cara.
Saat kami mencantumkan opsi terbaik di bawah ini, kami memperhitungkan biaya berlangganan (jika ada), serta kecepatan dan kegunaan platform.
Manajer Portofolio Morningstar
Saya belum menggunakannya untuk waktu yang lama tapi Manajer Portofolio Morningstar adalah alat yang telah ada selama berabad-abad. Ini memberi Anda kemampuan untuk melacak semua investasi Anda di satu tempat, melacak perubahan harga, menarik peringkat bintang, dan lainnya Bintang Timur data, sambil memberi Anda wawasan dan penelitian dari Morningstar. Manajer portofolio tidak menautkan akun Anda sehingga Anda harus memasukkan data Anda secara manual (yang mungkin menjadi nilai tambah jika Anda mengkhawatirkan risiko keamanan).
Ini tersedia untuk keanggotaan gratis. Jika Anda adalah anggota premium, Anda mendapatkan akses ke lebih banyak alat – tetapi pelacakan gratis. Saya menyadari itu semua sangat tidak jelas tetapi saya ingin memasukkannya ke dalam daftar karena mereka masih menawarkannya dan ada sesuatu yang bisa dikatakan untuk umur panjang.
Layanan premium ini juga memiliki uji coba gratis 14 hari sehingga Anda dapat memeriksanya secara gratis selama dua minggu untuk melihat apakah itu bekerja untuk Anda. Juga, melalui tautan kami, Anda dapatkan diskon hingga $100 dari harga berlangganan Morningstar Premium jika Anda memutuskan untuk berlangganan setelah uji coba. Kami memiliki lebih banyak ulasan terperinci tentang Morningstar Premium di sini.
Lihat Manajer Portofolio Morningstar
Manajemen Portofolio StockRover
StockRover menawarkan kemampuan untuk menautkan akun pialang Anda dan menggunakan alat analisisnya yang kuat menggunakan data pialang spesifik Anda. Anda akan dapat menganalisis portofolio Anda terhadap tolok ukur dan membuat keputusan penting menggunakan data, bukan firasat atau perkiraan. Jika Anda tidak ingin menghubungkan pialang Anda, Anda dapat memasukkannya secara manual atau menggunakan impor spreadsheet juga. Mereka mendukung ribuan akun termasuk Vanguard, Charles Schwab, Fidelity, TD Ameritrade, Wells Fargo, E*Trade, Chase, dan banyak lagi.
Setelah Anda mengaturnya, Anda bisa mendapatkan laporan harian, mingguan, atau bulanan yang menunjukkan kinerja serta menganalisisnya untuk berbagai metrik seperti pengembalian yang disesuaikan dengan risiko, volatilitas, beta, IRR, Rasio Sharpe, dan lagi. Ini komprehensif dan jauh lebih rinci daripada banyak orang lain di daftar ini. Itu benar-benar tergantung pada seberapa dalam Anda ingin pergi.
StockRover memiliki tingkat gratis tetapi Anda mendapatkan lebih banyak ketika Anda mendaftar untuk layanan berbayar – baca kami ulasan tentang Stock Rover untuk informasi lebih lanjut.
Lihat Manajemen Portofolio StockRover
Modal Pribadi
Jika Anda menginginkan gambaran singkat tentang keuangan Anda secara keseluruhan, alat ini memberikannya kepada Anda dengan cukup cepat setelah Anda menghubungkan semua sumber data Anda. Sementara saya akan mengatakan Anda tidak boleh memeriksa keuangan Anda setiap menit setiap hari (karena itu adalah buang-buang waktu), Personal Capital cuma bikin jadi buang-buang waktu jauh lebih sedikit aktualnya waktu.
Modal Pribadi aman, ia memiliki alat Pemeriksaan Investasi untuk memberi Anda gambaran jika investasi Anda berada di jalur yang benar, dan memiliki hasil yang cukup bagus kalkulator pensiun juga berdasarkan data Anda. Jika Anda membutuhkan penganggaran, itu dapat melacak pengeluaran juga tetapi tidak sebaik alat penganggaran khusus.
Pelajari lebih lanjut tentang Modal Pribadi
Tanda Gambar
SigFig adalah pelacak investasi pertama yang pernah saya gunakan. Saya mendaftar sejak lama karena itu adalah satu-satunya yang terhubung dengan E*Trade, TradeKing dan Vanguard; tiga broker yang saya gunakan saat itu. Antarmukanya sangat sederhana, menghubungkan akun dengan mulus, dan mereka telah memperluas alat yang mereka tawarkan sejak saya pertama kali menggunakannya.
Sampai saya pindah ke Personal Capital, saya menggunakan SigFig karena memiliki grafik yang indah:
Saya berhenti menggunakan SigFig lebih dari sepuluh tahun yang lalu dan sejak itu mereka telah menambahkan beberapa fitur baru yang belum saya jelajahi secara ekstensif. Mereka juga menambahkan penasihat keuangan yang dapat membantu Anda mengelola investasi yang ada, memantau portofolio Anda, dan membantu Anda membuat rencana. Mereka tidak memaksa, saya tidak pernah dipanggil untuk konsultasi.
Pelajari lebih lanjut tentang SigFig
Google Spreadsheet dengan Fungsi
Jika Anda menyukai penyesuaian lengkap dan data Anda aman di server Google, Anda dapat membuat Google Sheet Anda sendiri dan menarik data menggunakan fungsi yang disediakan oleh Google. Kekurangannya adalah Anda perlu menyesuaikannya dan itu akan menjadi proses yang sangat manual, tetapi Anda mengontrolnya dan itu akan selalu gratis. Anda memang menghadapi risiko perubahan fungsi GoogleFinance di bawah Anda, tetapi sejauh ini hal itu tidak terjadi selama bertahun-tahun.
Fungsi inti untuk menarik harga saham sederhana:
=GoogleFinance("TICKER", "harga")
Di mana TICKER adalah simbol ticker dari saham yang Anda lacak. Data ini dapat ditunda hingga 20 menit.
Jika Anda ingin memeriksa Amazon, Anda memasukkan ini ke dalam sel dan itu akan terisi:
=GoogleFinance("AMZN", "harga")
Sintaks fungsi tersedia di sini. Ada banyak menu hal yang dapat Anda lakukan dengan fungsi tersebut, termasuk menampilkan data historis, tabel, dll. Ini sangat solid dan tidak banyak berubah, meskipun Google Finance terintegrasi lebih erat ke dalam Google Penelusuran.
Lihat Google Spreadsheet
Sayangnya, Microsoft Excel bukanlah alternatif yang baik karena tidak ada fungsi yang baik untuk menarik data.
Google Keuangan
Ini adalah pelacak portofolio pertama yang pernah saya gunakan.
Saya suka Google Finance karena beranda memberi Anda beberapa cerita besar (yang judulnya saja memberi Anda informasi yang cukup) dan kemudian pelacakan portofolio akan menarik cerita utama Anda saham.
Saya menambahkan kepemilikan saya saat saya memperolehnya, saya menghapusnya ketika saya menjualnya, dan saya tidak menggunakan pelacakan kas untuk pembelian dan penjualan tersebut. Apa yang bagus tentang pengaturan ini adalah mudah sangat sederhana.
Tetapi mereka baru-baru ini menyingkirkan fitur pelacakan Portofolio. Anda masih dapat melacak perusahaan, itu hanya terlihat aneh, Anda tidak akan dapat melacak basis Anda.
Saya tidak pernah menggunakannya untuk melacak portofolio saya sepenuhnya, seperti melacak arus kas masuk dan arus keluar. Saya hanya menggunakannya untuk melihat bagaimana kinerja kepemilikan tertentu pada level harian dan keseluruhan. Banyak kepemilikan saham individu saya sekarang mendekati tanda 10 tahun mereka (diperoleh selama Resesi Hebat) sehingga semuanya hijau di seluruh papan (dan dengan demikian tidak terlalu berguna).
Lihat Google Keuangan
Putusan Akhir
Anda akan dapat menemukan pelacak portofolio saham dari salah satu opsi di atas.
Jika Anda menginginkan sesuatu yang relatif ringan dan mudah, Personal Capital dapat menganalisis portofolio Anda dan membantu Anda memahami apakah Anda berada di jalur yang tepat untuk pensiun dengan aset yang Anda butuhkan. Morningstar dan Stock Rover hadir untuk mereka yang menginginkan informasi lebih lanjut dan detail yang lebih besar tentang kepemilikan investasi mereka.
Dan untuk pecandu spreadsheet, Anda selalu memiliki Google Sheets atau spreadsheet Anda sendiri yang dapat Anda sesuaikan dengan apa yang Anda inginkan. Ini semua tentang apa yang ingin Anda capai dan seberapa banyak mengutak-atik yang perlu Anda lakukan untuk mencapainya.
Bagaimana Anda melacak investasi Anda?