Banyak orang mencoba mengajukan pengembalian pajak lebih awal untuk mulai merencanakan sisa tujuan keuangan tahun ini seperti perbaikan mobil dan liburan. Mengajukan pajak Anda sesegera mungkin dapat membantu Anda mendapatkan pengembalian pajak dengan cepat. Dan jika Anda berhutang uang, mencari tahu lebih awal dapat memberi Anda waktu untuk merencanakan.
Saat mengajukan pajak pada tahun 2021, Anda mengajukan pengembalian atas penghasilan yang diperoleh pada tahun 2020. Menjadi membingungkan ketika 2020 dan 2021 digunakan secara bergantian untuk menggambarkan peristiwa yang sama. Jadi ketahuilah bahwa ketika kita berbicara tentang 2021, kita benar-benar berbicara tentang pajak penghasilan 2020.
Terkait: Apakah Anda Perlu Mengajukan SPT?
Berikut adalah detail utama yang perlu diketahui tentang pengajuan pajak dan jawaban atas pertanyaan pajak umum.
Daftar isi
- Kapan Anda Bisa Mengajukan SPT Tahun 2021?
- Kapan Batas Waktu Pajak Penghasilan Federal?
- Mengapa Anda Harus Mengajukan SPT Anda Sedini Mungkin
- Tenggat Waktu Pajak Penghasilan Lainnya yang Perlu Diketahui
- Estimasi Pajak untuk Wiraswasta dan Lainnya dengan Kewajiban Pajak Tambahan
- Usaha kecil
- Dokumen Pajak Apa yang Saya Butuhkan?
- Bagaimana Saya Mengajukan Pajak Saya Sendiri?
- Haruskah Saya Menyebutkan Pajak Saya?
- Bisakah Saya Mengajukan Pajak Saya Secara Gratis?
- Kapan Saya Akan Menerima Pengembalian Pajak Saya?
- Apa itu Pinjaman Pengembalian Pajak?
- Tips SPT Tahunan 2020
- Pembayaran Stimulus
- Keuntungan pengangguran
- Pengurangan Amal $300
- Bisakah Saya Mengajukan Pajak Sekarang?
- Ringkasan
Kapan Anda Bisa Mengajukan SPT Tahun 2021?
Meskipun Anda dapat menyiapkan pengembalian pajak penghasilan kapan saja setelah akhir tahun kalender 2020 – asalkan Anda memiliki semua dokumen dan informasi yang diperlukan – Anda mungkin tidak dapat mengajukan pengembalian langsung.
IRS mulai menerima pengembalian pajak federal 2020 pada 12 Februari 2021. Biasanya, musim pajak dimulai pada Januari tetapi akhir tahun ini karena berlalunya menit terakhir dari kesepakatan bantuan COVID Desember 2020 yang mencakup pemeriksaan stimulus kedua.
Jika Anda siap untuk mulai mempersiapkan kepulangan Anda di sinilah Anda dapat mengajukan secara gratis.
Kapan Batas Waktu Pajak Penghasilan Federal?
Batas waktu pajak penghasilan federal adalah Senin, 17 Mei 2021. (biasanya tanggal 15 April, IRS mengumumkan perubahan pada 17 Maret) Batas waktu negara bagian Anda mungkin tidak berubah.
Jika Anda berutang uang IRS dengan kewajiban pajak, pembayaran jatuh tempo pada tanggal ini untuk menghindari denda dan bunga.
Anda dapat mengajukan perpanjangan pajak enam bulan otomatis menggunakan Formulir IRS 4868 jika Anda membutuhkan lebih banyak waktu untuk mempersiapkan pajak Anda. Batas akhir pelaporan pajak untuk perpanjangan adalah 15 Oktober 2021.
Namun, jika Anda berutang uang ke biaya penalti IRS mulai dari tenggat waktu reguler - bahkan jika Anda belum mengajukan. Jika menurut Anda Anda mungkin berhutang pajak, Anda dapat melakukan perkiraan pembayaran sebelum 15 April untuk meminimalkan denda pajak.
Jika Anda memenuhi syarat untuk menerima pengembalian pajak, Anda dapat mengajukan setelah tenggat waktu bebas penalti, tetapi persiapan pajak mungkin lebih mahal karena tarif naik saat tenggat waktu pengarsipan mendekati.
15 April 2021, adalah tanggal jatuh tempo untuk taksiran pajak mulai 1 Januari hingga 31 Maret 2021. Ini tidak dipindahkan ke 17 Mei.
Batas waktu pajak pendapatan negara bagian berbeda-beda di setiap negara bagian dan bisa lebih lama dari batas waktu federal.
Mengapa Anda Harus Mengajukan SPT Anda Sedini Mungkin
Sementara beberapa pembayar pajak bahkan tidak mulai berpikir tentang pengajuan pajak penghasilan hingga Maret – dan untuk beberapa, tidak sampai April – itu tidak akan menjadi strategi terbaik bagi sebagian besar pembayar pajak.
Ada dua alasan utama untuk mengajukan pengembalian pajak Anda sedini mungkin:
Untuk mendapatkan pengembalian dana Anda sesegera mungkin. Menurut IRS, rata-rata pengembalian pajak penghasilan pada tahun 2020 adalah $2.476, dan itu tidak termasuk pengembalian pajak penghasilan negara bagian yang mungkin menjadi hak Anda. Menurut IRS, pengembalian uang diberikan kepada 123,4 juta pembayar pajak, yang merupakan sebagian besar pembayar pajak di negara tersebut.
Untuk meminimalkan kemungkinan penipuan pengembalian pajak penghasilan. Scammers telah menemukan cara untuk mengajukan pengembalian pajak palsu menggunakan informasi pribadi Anda, yang dapat mencakup nama, nomor Jaminan Sosial, dan alamat Anda. Mereka akan mengajukan pengembalian di awal tahun, mengklaim pengembalian dana yang besar. Dengan mengajukan lebih awal, Anda akan mengurangi kemungkinan hal ini terjadi. Ini lebih lanjut tentang itu.
Pada poin pertama, perlu juga dicatat bahwa semakin awal Anda mengajukan selama musim pajak, semakin cepat pengembalian akan diproses.
Misalnya, jika Anda mengajukan pada bulan Februari, Anda kemungkinan akan menerima pengembalian dana dalam waktu dua minggu. Namun jika menunggu hingga awal April, mungkin akan tertunda selama tiga atau empat minggu. Itu karena waktu pemrosesan menjadi lebih lama karena lebih banyak pengembalian diajukan. Dengan mengajukan lebih awal, aliran pengembalian yang masuk di IRS akan lebih ringan.
Tenggat Waktu Pajak Penghasilan Lainnya yang Perlu Diketahui
Meskipun batas waktu pengajuan pajak penghasilan individu (biasanya 15 April) dan tanggal pengajuan perpanjangan (15 Oktober) adalah penting bagi sebagian besar wajib pajak, ada tenggat waktu pajak lain yang akan berlaku pada tahun 2021, sama seperti semua pajak lainnya bertahun-tahun. Tapi itu akan berlaku terutama untuk wiraswasta, usaha kecil, dan siapa saja yang mengharapkan berutang pajak tambahan.
Contoh individu yang mungkin berutang pajak tambahan adalah sebagai berikut:
- Pekerja lepas.
- Karyawan penuh waktu yang juga memiliki bisnis sampingan.
- Individu yang menerima pendapatan investasi yang signifikan.
- Penerima Jaminan Sosial, pensiun dan distribusi pensiun (meskipun pemotongan biasanya dapat ditetapkan untuk setiap jenis pendapatan).
- Penerima dalam jumlah besar asuransi pengangguran. Ini akan menjadi sangat penting untuk tahun pajak 2020 karena jutaan orang Amerika menerima tunjangan pengangguran federal dan negara bagian pada suatu waktu sepanjang tahun.
- Siapa pun yang menerima rejeki nomplok kena pajak, seperti dari penjualan properti investasi, tanah yang belum dikembangkan, atau aset bisnis.
Setiap kegiatan atau peristiwa di atas dapat mengakibatkan kewajiban pajak penghasilan tambahan, yang akan memerlukan: pembayaran taksiran pajak di atas dan di atas pemotongan apa pun yang mungkin Anda miliki atas penghasilan rutin Anda dari pekerjaan.
Estimasi Pajak untuk Wiraswasta dan Lainnya dengan Kewajiban Pajak Tambahan
IRS mengharapkan pembayar pajak untuk membayar kewajiban pajak tambahan pada kuartal di mana itu diperoleh. Banyak wiraswasta yang memiliki pengembalian baik disiapkan secara profesional atau disiapkan sendiri menggunakan perangkat lunak persiapan pajak, akan membuat estimasi tersebut disiapkan terlebih dahulu berdasarkan kewajiban pajak tahun sebelumnya.
Perkiraan tersebut harus dibayar dengan cek dan termasuk Formulir IRS 1040-ES, atau online melalui IRS.gov Membayar Pajak Anda.
Tanggal jatuh tempo untuk sisa tahun pajak 2020, dan untuk tahun pajak 2021 mendatang adalah sebagai berikut:
- 15 Januari 2021 – perkiraan pajak keempat dan terakhir yang jatuh tempo untuk tahun 2020.
- 15 April 2021 – perkiraan pajak pertama yang jatuh tempo untuk tahun 2021. (tidak berubah)
- 15 Juni 2021 – perkiraan pajak kedua yang jatuh tempo untuk tahun 2021.
- 15 September 2021 – perkiraan pajak ketiga yang jatuh tempo untuk tahun 2021.
- 15 Januari 2022 – perkiraan pajak keempat dan terakhir yang jatuh tempo untuk tahun 2021.
Usaha kecil
Jika Anda memiliki bisnis kecil dan mengajukan pendapatan dan pengeluaran bisnis Anda pada Jadwal C 1040 individu Anda, tenggat waktu pengarsipan bisnis dan individu Anda akan sama – 15 April 2021.
Tetapi jika Anda menjalankan bisnis Anda sebagai kemitraan atau korporasi S, Anda akan diminta untuk mengajukan pengembalian pajak untuk bisnis Anda paling lambat 15 Maret 2021.
Itu akan mencakup Formulir IRS 1065, Pengembalian Pendapatan Kemitraan AS untuk kemitraan, atau Formulir IRS 1120-S, Pengembalian Pajak Penghasilan AS untuk Perusahaan S untuk perusahaan Sub-bab S.
Jika Anda tidak dapat mengajukan pengembalian sebelum batas waktu, Anda akan memiliki perpanjangan enam bulan untuk mengajukan, yang akan memindahkan tanggal jatuh tempo ke 15 September 2021.
Karena pendapatan dari kemitraan dan perusahaan S mengalir langsung ke pengembalian pajak penghasilan pribadi Anda, baik pengembalian pajak bisnis biasanya tidak memerlukan pembayaran pajak.
Namun, alasan mengapa pengembalian pajak bisnis harus diajukan setidaknya 30 hari sebelum pendapatan individu SPT adalah memberikan kepada wajib pajak orang pribadi angka penghasilan final untuk dilaporkan atas orang pribadinya kembali. Oleh karena itu, mengajukan perpanjangan pengembalian pajak bisnis mungkin juga memerlukan perpanjangan pengembalian individu Anda – kecuali pengembalian pajak bisnis akan diajukan sebelum 15 April.
Dokumen Pajak Apa yang Saya Butuhkan?
Berikut adalah daftar formulir umum yang Anda perlukan untuk menyiapkan pajak Anda:
- Pendapatan kerja (Formulir W-2 atau Formulir 1099)
- Bunga rekening bank (1099-INT)
- Pendapatan investasi (1099-DIV, 1099-B, 1099-MISC, 1099-R)
- Pendapatan Jaminan Sosial (1099-SSA)
- Pendapatan pengangguran (1099-G)
- Pembayaran bunga pinjaman mahasiswa (1098-E)
- Pendapatan sewa properti
Pengusaha akan mengirimkan formulir W-2 mereka paling lambat tanggal 31 Januari 2021. Bank biasanya mengirimkan formulir 1099-INT mereka pada tanggal 31 Januari.
Pialang online mungkin tidak melengkapi formulir pajak Anda sebelum pertengahan Februari. Setiap broker memiliki tenggat waktu penerbitan yang berbeda dan memeriksa pusat pajak mereka untuk tanggal ketersediaan adalah pilihan terbaik Anda.
Untuk investasi yang kurang umum, laporan pendapatan investasi pada Jadwal K-1, bukan formulir 1099. Contohnya termasuk kemitraan real estat atau stok minyak dan gas yang merupakan Master Limited Partnership (MLP). Sebagian besar formulir pajak K-1 didistribusikan pada pertengahan Maret dan datang langsung dari perusahaan tempat Anda memiliki saham.
Jika kamu bisa merinci pajak Anda, Anda juga harus mengumpulkan dokumen pajak berikut:
- Sumbangan amal (tunai dan non tunai)
- Pembayaran bunga hipotek rumah
- Pajak properti lokal dan negara bagian
- Biaya penitipan anak
- Biaya pengobatan
Bagaimana Saya Mengajukan Pajak Saya Sendiri?
Cara termudah untuk mengajukan pajak Anda adalah menggunakan perangkat lunak pajak online.
Beberapa opsi yang paling populer meliputi:
- TurboTax (lihat kami Ulasan TurboTax)
- Blok H&R
- UU Pajak (lihat kami Tinjauan Undang-Undang Pajak)
- BebasPajakUSA (lihat kami Ulasan GratisTaxUSA)
- Pajak Kredit Karma (lihat kami Ulasan Pajak Kredit Karma)
TurboTax dan H&R Block bisa menjadi yang paling mahal jika Anda tidak memenuhi syarat untuk opsi pengarsipan gratis mereka. Tetapi kedua platform ini menawarkan lebih banyak alat dan bantuan langsung, seperti bantuan pajak ahli.
Perangkat lunak pajak diskon memiliki lebih sedikit fitur dan bisa sedikit lebih sulit digunakan daripada alternatif yang lebih mahal. Namun, Anda bisa mendapatkan hasil yang serupa dan menghabiskan lebih sedikit uang.
Haruskah Saya Menyebutkan Pajak Saya?
Anda ingin mempertimbangkan untuk merinci pajak Anda jika pengurangan kualifikasi Anda melebihi jumlah ini:
- Single atau Menikah, mengajukan secara terpisah: $12,400
- Menikah, mengajukan bersama: $24,800
- Kepala rumah tangga: $18,650
Bisakah Saya Mengajukan Pajak Saya Secara Gratis?
Ya, Anda dapat mengajukan pajak secara gratis. Sebagian besar perangkat lunak pajak hanya memungkinkan Anda mengajukan pengembalian pajak sederhana secara gratis jika Anda hanya memiliki detail pajak berikut:
- Pendapatan W-2
- Pendapatan pensiun
- Keuntungan pengangguran
- Bunga rekening bank
- Pendapatan dividen investasi saham
Pajak Turbo memiliki versi gratis yang dapat Anda gunakan jika Anda memiliki pendapatan W-2, mengklaim pengurangan standar, memiliki pendapatan bunga atau dividen terbatas, dan memenuhi syarat untuk pendapatan yang diperoleh atau kredit pajak anak.
Blok H&R memungkinkan Anda mengajukan secara gratis bahkan jika Anda memiliki bunga pinjaman pelajar yang dapat dikurangkan atau biaya pendidikan serupa.
Sebagian besar platform mengharuskan Anda membayar jika Anda mendapatkan penghasilan freelancer/wiraswasta yang dilaporkan pada Formulir 1099-MISC. Anda juga perlu membayar untuk mengajukan jika Anda menjual investasi, cryptocurrency, atau mendapatkan pendapatan properti sewaan.
Namun, Pajak Kredit Karma memungkinkan Anda mengajukan pengembalian kompleks secara gratis, termasuk pendapatan wiraswasta atau investasi yang dijual. Anda membayar $0 untuk mengajukan pengembalian pajak federal dan negara bagian. Perangkat lunak pajak ini juga menawarkan pertahanan audit gratis.
Berikut daftar lengkap kami di mana Anda dapat mengajukan pajak Anda secara gratis atau dengan diskon.
Kapan Saya Akan Menerima Pengembalian Pajak Saya?
IRS memproses sebagian besar pengembalian pajak dengan 21 hari setelah menerima pengembalian pajak yang diajukan secara elektronik atau empat minggu setelah mengirimkan pengembalian pajak kertas.
Secara hukum, IRS tidak dapat mengirimkan pengembalian pajak pertama musim pajak hingga 15 Februari 2021. Mereka yang mengklaim Kredit Pajak Penghasilan yang Diperoleh (EITC) atau Kredit Pajak Anak Tambahan (ACTC) tidak akan mendapatkan pengembalian dana hingga minggu pertama bulan Maret – paling cepat.
Anda dapat melacak status pengembalian dana Anda di Situs web IRS.
Setoran langsung ke rekening bank bisa menjadi cara tercepat untuk menerima pengembalian dana. Anda juga dapat menerima pengembalian dana melalui cek kertas yang membutuhkan waktu lebih lama untuk menerima dana Anda.
Kamu bisa hubungi IRS untuk menyelidiki pengembalian pajak Anda yang hilang jika sudah lebih dari 21 hari untuk pengembalian e-file atau enam minggu untuk pengembalian kertas.
Apa itu Pinjaman Pengembalian Pajak?
Beberapa perangkat lunak persiapan pajak menawarkan "pinjaman pengembalian pajak" atau "pengembalian uang muka." Pinjaman tanpa bunga ini biasanya antara $500 dan $4,000 dari jumlah pengembalian pajak federal Anda dan biasanya tidak memiliki biaya tersembunyi – tetapi selalu Periksa ulang.
Perangkat lunak pajak memuat uang muka pengembalian dana ke a kartu debit prabayar setelah IRS menyetujui pengembalian pajak dan jumlah pengembalian dana Anda. Kemudian, IRS mengirimkan pengembalian dana ke pembuat pajak untuk melunasi uang muka.
Biaya tambahan berlaku jika Anda membayar biaya persiapan pajak dengan pengembalian pajak alih-alih membayar biaya di muka.
Tips SPT Tahunan 2020
Ada situasi pajak khusus tahun ini karena UU CARES dan tindakan stimulus lainnya. Berikut adalah beberapa perubahan undang-undang pajak sementara yang perlu diketahui saat Anda mengajukan pengembalian pajak 2020.
Pembayaran Stimulus
Undang-undang CARES yang disahkan pada Maret 2020 adalah yang pertama dari dua pembayaran stimulus yang pergi ke wajib pajak. Putaran kedua pembayaran stimulus keluar pada akhir Desember 2020.
Pembayaran stimulus ini, juga disebutkredit rabat pemulihan” dan “pembayaran pendapatan ekonomi”, tidak kena pajak. Itu adalah kredit pajak lanjutan untuk pengembalian pajak yang Anda ajukan pada tahun 2021.
Anda akan melaporkan jumlah total rebate pemulihan yang Anda terima. Jika Anda hanya menerima sebagian kredit, Anda akan menerima sisa jumlah saat mengajukan pajak.
Keuntungan pengangguran
Manfaat lain dari UU CARES adalah peningkatan asuransi pengangguran mingguan sebesar $600. Dana stimulus juga memperpanjang tunjangan pengangguran negara di luar batas standar 26 minggu dan juga untuk wiraswasta.
Tunjangan pengangguran federal ini ditambah tunjangan pengangguran negara bagian standar dikenakan pajak.
Laporan pendapatan pengangguran pada formulir 1099-G.
Formulir pajak mencantumkan total pajak yang dipotong jika Anda memilih untuk memotong pajak penghasilan di muka.
Sebagian besar perangkat lunak pajak memungkinkan Anda mengajukan secara gratis jika Anda menerima pendapatan pengangguran. Situasi pajak Anda yang tersisa juga harus memenuhi syarat untuk opsi pengarsipan gratis.
Butuh bantuan keuangan karena pandemi? Lihat ini sumber keuangan virus corona.
Pengurangan Amal $300
Anda biasanya harus merinci untuk mengklaim amal pengurangan pajak. Tetapi Undang-Undang CARES memungkinkan individu mengurangi hingga $300 dalam sumbangan amal untuk tahun kalender 2020. Pengembalian pajak gabungan hanya dapat mengklaim hingga $300 untuk tahun 2020 tetapi hingga $600 untuk pajak 2021 mereka.
Untuk mengklaim pengurangan pajak di atas garis ini, pastikan untuk memiliki dokumentasi dari badan amal penerima—seperti tanda terima pajak.
Jangan lewatkan yang lain ini mengabaikan manfaat UU CARES.
Bisakah Saya Mengajukan Pajak Sekarang?
Ya, mungkin untuk mengajukan pajak Anda sekarang untuk pengembalian pajak 2020. IRS mulai menerima pengembalian pertama pada 12 Februari 2021.
Selain dokumen pajak reguler Anda, Anda mungkin ingin mengumpulkan formulir pajak apa pun untuk pengurangan dan kredit pajak khusus 2020 berikut:
- Pembayaran stimulus
- Potongan amal $300 di atas garis
- Keuntungan pengangguran
- Distribusi akun pensiun terkait virus corona
Perangkat lunak pajak online selama wawancara pajak akan menanyakan apakah Anda memiliki salah satu dari situasi pajak ini. Jika Anda tidak yakin kredit pajak dan potongan pajak apa yang memenuhi syarat untuk Anda, perangkat lunak persiapan pajak membantu Anda mengetahuinya.
Jika Anda berhutang pajak, pertimbangkan untuk memberikan kontribusi IRA tradisional untuk mengurangi penghasilan kotor yang disesuaikan dengan pajak Anda. Individu dapat menghasilkan hingga $5.000 ($6.000 jika berusia 50 tahun atau lebih) dalam gabungan IRA tradisional dan Roth IRA kontribusi tahunan.
Batas waktu kontribusi IRA adalah 15 April 2021, untuk kontribusi tahun kalender 2020. Tidak jelas apakah batas waktu ini diperpanjang ketika batas waktu pengajuan diperpanjang.
Ringkasan
Sekarang setelah Anda tahu kapan Anda dapat mengajukan pengembalian pajak 2020, saatnya untuk menyiapkan dokumen pajak Anda. Pengajuan dengan perangkat lunak pajak online dapat menjadi cara termudah untuk menyelesaikan sebagian besar pengembalian pajak dan lebih banyak platform menawarkan paket ahli pajak yang bisa lebih murah daripada menyewa ahli pajak.