Ulasan Titan Invest: Investasi Jenis Hedge Fund Berbiaya Rendah

Investasi Titan adalah produk investasi unik yang menggunakan hedging dalam strategi investasinya. Ini bukan untuk semua orang, tetapi jika Anda bersedia mengambil lebih banyak risiko untuk mencari pengembalian yang lebih tinggi, ini bisa menjadi pilihan yang sangat baik untuk sebagian dari keseluruhan portofolio investasi Anda.

Jika Anda mencari peluang untuk mengungguli pasar – dan tidak hanya menyamainya seperti kebanyakan penasihat robo – pertimbangkan Titan Invest. Ini sama sekali bukan penasihat robot – atau bahkan dana investasi. Sebaliknya, ini adalah portofolio yang dikelola secara aktif yang berfokus pada pertumbuhan.

Ini lebih berisiko daripada robo-advisor, tetapi mungkin cocok untuk sebagian kecil portofolio Anda. Dan meskipun risikonya cenderung lebih tinggi, Titan Invest berusaha mengurangi risiko tersebut dengan menggunakan lindung nilai di setiap portofolio.

Daftar isi

1. Apa itu Investasi Titan?
2. Metodologi Investasi Titan
1. Lindung nilai 
2. Menyeimbangkan kembali 
3. Titan Unggulan
4. Peluang Titan 
insta stories
3. Fitur Investasi Titan
4. Cara Mendaftar dengan Titan Invest
5. Titan Invest Pro dan Kontra
6. Haruskah Anda Berinvestasi dengan Titan Invest?

Apa itu Investasi Titan?

Investasi Titan adalah layanan manajemen investasi aktif, yang dirancang khusus untuk mengungguli pasar. Mereka memiliki target sasaran untuk mendapatkan pengembalian rata-rata 15% atau lebih setiap tahun, yang akan memungkinkan investasi Anda berlipat ganda setiap lima tahun.

Mereka saat ini menawarkan dua strategi investasi, meskipun mereka berencana untuk meluncurkan lebih banyak lagi. Ini bukan dana, tetapi strategi investasi. Menggunakan campuran analisis kuantitatif dan kualitatif, setiap strategi mencoba mengidentifikasi sekitar 20 perusahaan terbaik di AS, kemudian bertahan untuk jangka panjang.

Saat Anda berinvestasi dengan Titan Invest, Anda menerima pembaruan harian melalui aplikasi, jadi Anda akan tahu persis apa yang terjadi dengan uang Anda.

Titan Invest saat ini memiliki lebih dari 25.000 klien, dengan aset yang dikelola hampir $500 juta.

Perusahaan itu bernama “Penasihat Investasi Terbaik tahun 2020”, oleh US News, dan “Penasihat Terbaik 2020” di Benzinga Global Fintech Awards. Perusahaan juga dinobatkan sebagai "#1 Peringkat Robo-Advisor" oleh Robo Report untuk pengembalian ekuitas dan pengembalian portofolio total untuk keempat kuartal pada tahun 2020, serta kuartal keempat tahun 2019.

Metodologi Investasi Titan

Titan Invest menggunakan strategi investasi yang biasanya tidak akan Anda temukan dengan robo-advisors. Portofolio Anda akan menampung sekitar 20 saham yang dianggap sebagai kandidat terbaik untuk kinerja selama 3 hingga 5 tahun ke depan.

Dan untuk meminimalkan risiko yang melekat dalam berinvestasi dalam sekelompok kecil saham, Titan Invest menambahkan lindung nilai ke portofolio Anda yang akan meminimalkan risiko penurunan di pasar yang bergejolak.

Lindung nilai 

Ini adalah strategi yang digunakan oleh Titan Invest untuk mengurangi kerugian selama penurunan pasar. Ini dilakukan dengan menggunakan posisi pendek terhadap indeks saham berdasarkan strategi portofolio yang Anda pilih. Ketika Anda memiliki posisi short dalam suatu saham, Anda akan mendapatkan uang ketika nilai saham tersebut turun.

Titan Invest menggunakan teknik ini ketika mereka yakin strategi mereka berisiko lebih tinggi mengalami penurunan yang berkepanjangan.

Ini adalah upaya untuk mengatur waktu pasar – yang pada akhirnya coba dilakukan oleh dana yang dikelola secara aktif untuk mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada pasar. Perhatikan bahwa menentukan waktu pasar untuk pengembalian yang lebih tinggi sangat sulit dilakukan dalam jangka panjang, itulah sebabnya kami merekomendasikan hanya memiliki persentase kecil dari portofolio Anda dalam dana yang dikelola secara aktif.

Jika Anda berinvestasi dalam portofolio Titan Flagship, indeks S&P 500 akan dipersingkat berdasarkan persentase tertentu dari kepemilikan Anda. Untuk strategi Peluang Titan, indeks Russell 2000 akan dipersingkat, sekali lagi dengan persentase tertentu dari portofolio Anda.

Persentase portofolio Anda yang dilindung nilai meningkat selama penurunan, dan menurun saat diyakini penurunan telah berakhir. Lindung nilai digunakan di kedua portofolio investasi yang saat ini ditawarkan oleh Titan Invest. Namun, perusahaan sangat spesifik dalam menunjukkan bahwa meskipun mereka menggunakan strategi lindung nilai, investasi mereka tidak dikategorikan sebagai dana lindung nilai.

Persentase portofolio Anda yang dilindung nilai bergantung pada kombinasi toleransi risiko dan kondisi pasar Anda. Parameter umum adalah sebagai berikut:

Toleransi resiko / Persentase Lindung Nilai	Ketika Pasar TIDAK dalam Kemerosotan	Ketika Pasar IS dalam Kemerosotan
Konservatif	10%	20%
Sedang	5%	10%
Agresif	0%	5%

Seperti yang Anda lihat dari tabel di atas, strategi lindung nilai lebih tinggi untuk investor konservatif, yang akan menemukan kerugian pasar kurang stabil. Ini minimal untuk investor agresif, karena selera mereka yang lebih besar untuk mengendarai pasar di kedua arah.

Mulailah dengan Titan Invest

Menyeimbangkan kembali 

Portofolio investasi diseimbangkan kembali seperlunya, bukan pada interval tertentu. Untuk mempertahankan bobot yang sama dari setiap saham dalam portofolio, penyeimbangan kembali terjadi ketika nilai sekuritas dalam portofolio bergerak di luar rentang bobot 4% hingga 6%.

Titan Invest saat ini menawarkan dua dana investasi, dengan prospek lebih banyak lagi di masa mendatang.

Titan Unggulan

Ini adalah Strategi investasi pertama Titan Invest. Diluncurkan pada 20 Februari 2018, ini adalah dana pertumbuhan kapitalisasi besar AS yang ingin berinvestasi di perusahaan dengan kapitalisasi pasar lebih dari $10 miliar. Tujuan dari strategi ini adalah untuk mengungguli S&P 500 selama 3 hingga 5 tahun.

Saat Anda berinvestasi dalam portofolio ini, lindung nilai yang dipersonalisasi disertakan, berdasarkan toleransi risiko individu Anda. Tujuannya adalah untuk mengurangi eksposur pasar selama penurunan.

Portofolio ini menampung sekitar 20 saham dengan bobot yang kira-kira sama, posisi jangka panjang. Ini berfokus pada perusahaan dengan keunggulan kompetitif yang tahan lama, prospek pertumbuhan yang kuat, kepemimpinan yang sangat baik, dan penilaian yang menarik.

Portofolio ini menampilkan “perputaran tahunan yang cukup rendah” dan penyeimbangan ulang sesekali. Itu hanya terjadi ketika bobot menyimpang jauh di antara posisi.

Kinerja portofolio sejak awal adalah sebagai berikut, setelah dikurangi biaya:

Kinerja investasi dari strategi tersebut, kembali ke peluncurannya pada Februari 2018, adalah sebagai berikut:

• 2018 – (7,0%), dibandingkan dengan (6,1%) untuk S&P 500
• 2019 – 33,7%, dibandingkan dengan 31,5% untuk S&P 500
• 2020 – 44,7%, dibandingkan dengan 18,4% untuk S&P 500
• Hingga 31 Januari 2021 – (4,0%), dibandingkan dengan (1,0%) untuk S&P 500

Investasi minimal: $100 

Biaya konsultasi: $5 per bulan untuk saldo akun kurang dari $10.000; 1% pada saldo lebih dari $10,000

Peluang Titan 

Dengan Titan Unggulan berfokus pada saham berkapitalisasi besar, Titan Opportunities berkonsentrasi pada perusahaan AS yang lebih kecil. Portofolio dimulai pada 17 Agustus 2020, dan hanya berinvestasi di saham AS. Kapitalisasi pasar rata-rata dari masing-masing 20 saham yang dimiliki dalam portofolio adalah $7 miliar. Lebih khusus lagi, ia berusaha untuk berinvestasi di perusahaan dengan total kapitalisasi pasar di bawah $10 miliar.

Secara lebih luas, sementara Titan Flagship berusaha mengungguli S&P 500, Titan Opportunities menargetkan mengungguli Russell 2000.

Mirip dengan strategi Flagship, setiap investor memiliki lindung nilai pada sebagian portofolio mereka berdasarkan toleransi risiko pribadi mereka.

Kinerja portofolio ditunjukkan di bawah ini. Namun, pengembalian tahunan sebesar 219% dipengaruhi oleh fakta bahwa ia mengembalikan 57,4% antara 17 Agustus 2020, dan 31 Desember. Pengembalian tahunan mencerminkan pengembalian aktual 57,4% yang dicapai dalam waktu sekitar 4 bulan, kemudian diterapkan sepanjang tahun.

Untuk tahun 2020 (17 Agustus hingga 31 Desember) portofolio memiliki pengembalian tahun-ke-tahun sebesar 57,4%, dibandingkan dengan 25,2% untuk Russell 2000. Hingga 31 Januari 2021, portofolio kembali 7,4%, dibandingkan dengan 5% untuk Russell 2000.

Investasi minimal: $100 

Biaya konsultasi: $5 per bulan untuk saldo akun kurang dari $10.000; 1% pada saldo lebih dari $10,000

Mulailah dengan Titan Invest

Fitur Investasi Titan

Jenis akun: Akun investasi kena pajak, serta akun IRA tradisional, Roth, dan rollover.

Investasi awal minimal: $100 untuk akun investasi kena pajak, $500 untuk IRA.

Investasi yang digunakan: Sekitar 20 saham individu di setiap portofolio investasi, ditambah lindung nilai untuk mengurangi volatilitas.

Penjaga akun: Kliring Puncak.

Aplikasi seluler: Tersedia di Google Play untuk perangkat Android, 5.0 dan yang lebih baru, dan di The App Store untuk perangkat iOS, 11.0 atau yang lebih baru. Kompatibel dengan iPhone, iPad, dan iPod touch. Juga tersedia untuk perangkat Mac dengan macOS 11 atau lebih baru, dan Mac dengan chip Apple M1.

Keamanan Akun: Setiap akun dilindungi oleh SIPC hingga $500,000 tunai dan surat berharga, termasuk hingga $250.000 tunai. Cakupannya adalah perlindungan dari kegagalan broker, bukan dari kerugian karena kondisi pasar. Ini juga menggunakan enkripsi 256-bit dan lapisan soket aman (SSL) untuk melindungi uang, informasi pribadi, dan identitas Anda.

Biaya: Ada biaya $5 per bulan untuk saldo akun kurang dari $10.000; 1% pada saldo lebih dari $10.000. Tidak ada biaya transaksi atau biaya kinerja.

Program rujukan: Titan Invest akan mengurangi biaya konsultasi yang mereka kenakan di akun Anda sebesar 0,25% untuk setiap orang yang memenuhi syarat yang Anda rujuk ke layanan. Orang yang Anda referensikan juga akan menerima diskon biaya konsultasi 0,25%. Anda bisa mendapatkan pengurangan biaya penasihat pada empat referensi, menurunkan biaya Anda hingga nol. Pengurangan akan tetap berlaku selama orang (orang) yang Anda referensikan memiliki akun aktif di Titan Invest.

Pelayanan pelanggan: Hanya tersedia melalui email ([email protected]). Fitur obrolan tersedia tetapi waktu responsnya adalah satu hari.

Integrasi perangkat lunak pajak: Titan Invest menyediakan integrasi langsung ke TurboTax, H&R Block, dan layanan perangkat lunak pajak umum lainnya.

Cara Mendaftar dengan Titan Invest

Untuk memenuhi syarat untuk mendapatkan akun dengan Investasi Titan, Anda harus memenuhi persyaratan berikut:

• Berusia minimal 18 tahun.
• Memiliki nomor Jaminan Sosial yang valid.
• Memiliki alamat tempat tinggal resmi AS di 50 negara bagian.
• Jadilah warga negara AS, pemegang kartu hijau, atau pemegang visa yang valid.

Anda harus memberikan informasi berikut:

1. Nama lengkap Anda
2. Alamat email
3. Tanggal lahir
4. Nomor keamanan sosial
5. Alamat rumah
6. Nomor telepon
7. Status Pekerjaan

Anda harus menghubungkan rekening bank ke akun Titan Invest Anda untuk tujuan pendanaan. Rekening giro lebih disukai untuk menghindari batas transfer ACH. Saat Anda pertama kali menautkan rekening bank, dua setoran percobaan akan dilakukan untuk tujuan verifikasi. Setelah diselesaikan oleh Titan Invest, dan dikonfirmasi oleh Anda, rekening bank Anda akan ditautkan sepenuhnya.

Setelah akun Anda dibuka, Anda dapat mengatur setoran otomatis. Ini dapat ditetapkan secara mingguan, dua mingguan, bulanan atau kustom. Setiap setoran otomatis harus minimal $250.

Sebagai alternatif untuk rekening bank tertaut, Anda dapat mendanai akun Anda dengan transfer kawat.

Jumlah maksimum yang dapat ditransfer ke akun Anda dibatasi tidak lebih dari $50.000 per hari.

Penarikan akun dapat diselesaikan dalam 2 hingga 4 hari kerja.

Mulailah dengan Titan Invest

Titan Invest Pro dan Kontra

Haruskah Anda Berinvestasi dengan Titan Invest?

Titan Invest berfokus untuk mengungguli indeks pasar saham populer, seperti indeks S&P 500 dan Russell 2000. Meskipun ini menambah potensi investasi jangka panjang, ini juga menambah risiko yang lebih besar pada portofolio Anda.

Perusahaan yang diinvestasikan setiap portofolio investasi dibatasi hanya sekitar 20 saham. Terbatasnya jumlah sekuritas melibatkan risiko yang lebih besar jika dibandingkan dengan indeks yang luas. Dan sebagai akun investasi yang dikelola secara aktif, pengembalian Anda tidak akan lebih besar dari kemampuan manajer portofolio untuk menginvestasikan uang Anda dengan sukses.

Titan Invest berinvestasi sepenuhnya dalam saham, yang berarti tidak memberikan diversifikasi yang tepat. Anda sebaiknya mempertahankan investasi dan kelas aset lainnya, termasuk obligasi dan uang tunai, di akun lain.

Mempertimbangkan semua hal di atas, Titan Invest direkomendasikan untuk tidak lebih dari sebagian kecil dari portofolio Anda. Fokusnya sepenuhnya pada pertumbuhan, bukan pelestarian modal, yang dapat membuatnya bergejolak di pasar yang menurun.

Pelajari lebih lanjut tentang Titan Invest di sini.