Terkadang hasil terbaik datang dari tempat yang tidak biasa. Salah satu yang mungkin tidak diketahui oleh sebagian besar penabung dan investor adalah royalti. Itu tidak mengherankan, mengingat royalti adalah investasi alternatif yang sebenarnya. Kecuali Anda bekerja di industri di mana royalti adalah hal biasa, Anda mungkin tidak menyadari potensi pendapatan yang mereka berikan.
Royalti dapat memberikan aliran pendapatan tetap yang benar-benar independen dari pasar saham dan suku bunga.
Apa itu Royalti?
Royalti adalah salah satu bentuk lisensi. Anda membuat sesuatu dan kemudian orang lain menjualnya dan Anda mendapatkan cek untuk setiap penjualan. Pencipta dapat menjual hak mereka atas royalti kepada investor – dan di situlah Anda masuk.
Musik adalah contoh umum di mana royalti digunakan. Jika Anda memiliki hak atas sebuah lagu, maka setiap kali seseorang membeli lagu itu, Anda akan mendapatkan bayaran.
Royalti juga umum dalam bisnis. Sebuah perusahaan dapat menciptakan suatu produk dan kemudian melisensikannya kepada perusahaan yang lebih besar untuk diproduksi dan dijual. Misalnya, jika Anda menemukan jenis wiper baru, Anda dapat melisensikannya ke Ford dan setiap kali mobil dijual dengan bilah wiper Anda, Anda akan mendapatkan cek.
Contoh lain dari royalti bisnis adalah pembiayaan ventura. Seorang pemodal ventura melakukan investasi di perusahaan baru dan sebagai imbalannya mereka mendapatkan pembayaran kecil setiap kali perusahaan itu melakukan penjualan.
Anda bahkan dapat membeli royalti dalam gas dan minyak di mana pemiliknya mendapat pembayaran untuk setiap barel yang terjual. Hak mineral adalah bentuk lain dari royalti. Jika Anda memiliki mineral di properti Anda, Anda dapat menjual hak kepada perusahaan pertambangan dan Anda akan mendapatkan cek berdasarkan nilai mineral yang mereka ekstrak dari tanah Anda.
Industri lain di mana hal ini biasa terjadi termasuk penjualan buku, video film, foto, gambar berhak cipta, dan acara TV sindikasi. Masing-masing secara longgar dikenal sebagai royalti hiburan.
Apa Manfaat Berinvestasi di Royalti?
Ada enam manfaat utama untuk berinvestasi dalam royalti:
Setiap Investasi Itu Unik
Baik itu usaha bisnis atau royalti hiburan, nilainya berasal dari fakta bahwa produk dasarnya unik.
Misalnya, jika Anda memiliki sepotong royalti dari lagu populer yang ditulis 20 tahun lalu, yang asli adalah satu-satunya dari jenisnya. Pikirkan musik yang direkam oleh The Beatles atau Rolling Stones. Seniman lain mungkin telah merekam sampul sebagian besar karya mereka, tetapi aslinya akan selalu unik karena seniman yang memproduksinya. Hampir tidak ada persaingan langsung.
Hasil Tinggi
Royalti sering kali menghasilkan pendapatan tetap yang menghasilkan imbal hasil lebih tinggi daripada yang akan Anda dapatkan pada sertifikat deposito, obligasi, dan dividen saham. Tetapi seperti halnya saham, penghasilan yang Anda peroleh dari royalti dihasilkan dari penjualan dari produk yang mendasarinya. Artinya, royalti memiliki nilai ekonomis yang pasti.
Nilai Investasi Stabil
Dibandingkan dengan saham, royalti adalah investasi yang stabil. Karena tidak diperdagangkan secara publik, kepentingan royalti tidak terlalu berfluktuasi nilainya. Investasi Anda akan dilakukan untuk mendapatkan aliran pendapatan tertentu, yang akan menjadi alasan utama untuk memiliki royalti.
Tentu saja, itu tidak bebas risiko. Jika pendapatan perusahaan turun maka royalti Anda juga akan turun.
Investasi Alternatif Sejati
Pendapatan royalti umumnya tidak terkait dengan kinerja pasar keuangan. Misalnya, jika Anda ingin memindahkan sebagian uang Anda ke dalam investasi yang tidak akan jatuh dalam kehancuran pasar saham berikutnya, royalti adalah cara untuk melakukannya. Mereka dapat terus memberikan pendapatan tetap terlepas dari apa yang terjadi dengan pasar saham atau bahkan dengan suku bunga.
Royalti bisa dijual kembali
Karena royalti mewakili arus kas, mereka dapat dibeli dan dijual. Bahkan mungkin bunga royalti Anda akan memiliki nilai lebih di tahun-tahun mendatang karena pekerjaan dasar yang memberikan pendapatan menjadi semakin langka. Dan terkadang sebuah lagu atau film muncul kembali. Ini bisa terjadi misalnya ketika sebuah lagu lama ditampilkan dalam film baru yang populer.
Ini Cara yang Sepenuhnya Pasif untuk Berinvestasi
Setelah Anda melakukan investasi dalam aliran royalti, tidak ada lagi yang perlu Anda lakukan. Anda dapat duduk, bersantai, dan menyaksikan pengembalian uang masuk. Tidak ada manajemen investasi yang diperlukan di pihak Anda, dan bahkan tidak ada pembelian dan penjualan. Dan karena nilai royalti tidak berfluktuasi di bursa terbuka, bahkan tidak ada harga yang harus diperhatikan.
Cara Berinvestasi dalam Royalti
Dimungkinkan untuk berinvestasi dalam royalti bahkan jika Anda benar-benar baru dalam prosesnya. Pemilik royalti saat ini terkadang menjual sebagian atau bahkan seluruh posisi royalti mereka untuk mendapatkan uang tunai. Itu tidak berarti bahwa Anda dapat membeli ke aliran royalti item berhak cipta apa pun yang pernah dibuat. Tetapi pada titik waktu tertentu, saham tersedia di beberapa di antaranya.
Untungnya, ada bursa dan broker tempat Anda dapat membeli bunga dalam royalti.
Pertukaran Royalti
Pertukaran Royalti adalah pasar online dan platform lelang tempat Anda dapat membeli dan menjual kekayaan intelektual. Mereka bekerja dengan kedua pencipta – orang-orang yang menciptakan karya yang menghasilkan royalti – dan investor, yang adalah orang-orang yang membeli aliran pendapatan royalti tersebut.
Royalty Exchange mengatur royalti dalam paket aset untuk membuatnya ramah investor. Mereka memberikan dukungan penilaian, mitigasi risiko, dan pengembangan portofolio yang fleksibel. Anda dapat mencari peluang royalti di Rumah Lelang dan bahkan menjual posisi Anda di Pasar Sekunder, keduanya tersedia di platform online.
Menurut Royalty Exchange, lebih dari 800 transaksi telah diselesaikan dengan nilai lebih dari $70 juta, dengan pengembalian investasi rata-rata 12,14%. Tentu, itu lebih baik daripada yang bisa Anda dapatkan dari investasi pendapatan tetap, tetapi juga sedikit lebih baik daripada pengembalian tahunan rata-rata sekitar 10% pada saham.
Anda dapat menggunakan pasar untuk membeli dan menjual royalti yang terkait dengan musik, film, dan merek dagang.
Mereka memberikan contoh posisi royalti yang tersedia saat ini:
- The Doobie Brothers "Black Water" dan lagu lainnya (penerbitan), dapat dibeli dengan investasi $160.000 untuk jangka waktu 10 tahun. Ini memiliki hasil saat ini 15%.
- Komedi klasik 1983 “Trading Places” (sisa film) dapat dibeli seharga $140.300 dengan masa pakai hak dan hasil saat ini sebesar 6%.
- Materi Pendidikan Anak (merek dagang) dapat dibeli seharga $1.047.500 untuk jangka waktu 10 tahun. Ini memiliki hasil saat ini 19%.
Jika Anda akan mempertimbangkan untuk berinvestasi dalam kekayaan intelektual, seperti penerbitan, residu film, dan merek dagang, pastikan Anda teliti secara menyeluruh situs web Royalty Exchange, serta sumber pihak ketiga, untuk mengetahui sepenuhnya bagaimana prosesnya bekerja.
Rekaman SongVest
LaguRompi menagih dirinya sebagai Pasar Saham Musik. Itu tidak mengherankan, mengingat perusahaan ini adalah pasar untuk membeli dan menjual royalti terkait musik. Faktanya, perusahaan tersebut sangat berdedikasi pada industri musik, sehingga mereka memulai label rekaman mereka sendiri, SongVest Records.
SongVest sendiri sedang bertransisi menjadi platform daftar untuk katalog penghasil royalti sementara investasi dalam album baru telah diluncurkan ke SongVest Records. Dengan cara itu, SongVest Records beroperasi sebagai semacam platform peer-to-peer, yang mereka gambarkan sebagai “tempat bertemunya penggemar musik dan artis”. Pendanaan untuk pembuatan album baru disediakan oleh investor penggemar (“SongVestors”), yang berhak atas pendapatan royalti yang dihasilkan oleh musik yang diproduksi oleh para artis.
Saat Anda berinvestasi dalam royalti melalui SongVest, itu tidak sepasif platform royalti lainnya. Sebagai investor, Anda akan langsung berpartisipasi dalam bisnis musik. Anda akan diberikan alat pemasaran dan alat lain untuk mempromosikan artis di seluruh platform online guna membangun kesadaran, meningkatkan streaming dan penjualan, serta mendorong pendapatan tur.
Peluang ini memang tampak lebih spekulatif daripada yang lain karena pada dasarnya didasarkan pada mempromosikan bakat baru. Selalu ada kemungkinan album atau artis akan gagal. Tetapi jika mereka lepas landas, Anda akan membeli aliran pendapatan royalti di masa depan. Anda dapat berinvestasi sedikitnya $50, dan investasi Anda akan digabungkan dengan investor lain untuk mempromosikan artis.
Modal Pertumbuhan Cypress
Modal Pertumbuhan Cypress mengkhususkan diri dalam royalti yang terkait dengan modal ventura dan bisnis rintisan. Perusahaan ini diluncurkan pada tahun 2010 dan telah menyelesaikan lebih dari dua lusin multi-juta dolar, investasi berbasis royalti. Investasi tersebut telah dilakukan di perusahaan layanan yang mendukung perangkat lunak dan teknologi.
Mereka mengklaim sebagai investor modal pertumbuhan berbasis royalti terbesar dan paling berpengalaman di negara ini, dengan lebih dari $100 juta modal yang dikelola.
Perusahaan bekerja dengan menyediakan perusahaan baru hingga $5 juta untuk diinvestasikan dalam bisnis mereka. Pinjaman ini didanai oleh pemodal ventura dan dilunasi oleh royalti yang ditentukan dalam kesepakatan.
Setelah pinjaman dilunasi, ditambah keuntungan bagi investor, kesepakatan selesai. Royalti berhenti.
Setiap perusahaan yang didanai oleh investasi berbasis royalti Cypress Growth Capital harus terlibat dalam perangkat lunak atau layanan yang mendukung teknologi, memiliki pendapatan tahunan antara $3 juta dan $30 juta, memiliki riwayat operasi minimal dua tahun, menguntungkan atau mendekati profitabilitas, berbasis di AS, dan membutuhkan modal antara $1 juta dan $5 juta.
Peluang Royalti Lainnya
Perusahaan-perusahaan di atas hanyalah tiga contoh peluang pendapatan royalti yang tersedia. Peluang juga ada di bidang lain, seperti perwalian royalti minyak dan gas, investasi alternatif, perusahaan pertambangan emas, dan banyak lagi.
Haruskah Anda Berinvestasi dalam Royalti?
Saya tentu tidak bermaksud menyiratkan bahwa semua investor harus bergegas keluar dan memindahkan uang ke pengaturan royalti. Karena mereka biasanya mengharuskan Anda untuk mengikat uang Anda untuk jangka waktu yang lama – atau bahkan selamanya – royalti tidak cocok untuk investor kecil atau yang tidak berpengalaman. Royalti tidak likuid seperti saham. Tidak ada pasar yang siap untuk membeli investasi Anda jika Anda membutuhkan uang tunai. Anda harus mendaftarkannya di bursa, seperti yang disebutkan di atas, dan menunggu pembeli.
Tetapi jika Anda seorang investor besar, mencari pengembalian di atas rata-rata serta cara untuk mendiversifikasi portofolio investasi Anda, investasi royalti mungkin merupakan cara sempurna untuk melakukannya. Anda bisa mendapatkan pengembalian yang lebih tinggi daripada yang bisa Anda dapatkan dari investasi pendapatan tetap, dan bahkan seringkali mengalahkan pengembalian jangka panjang pada saham.
Namun, Anda mungkin tidak ingin menginvestasikan lebih dari persentase minoritas portofolio Anda dalam situasi royalti. Seluruh konsep berinvestasi dalam royalti baru berusia sekitar 10 tahun, dan sementara bidangnya berkembang, itu tidak terlalu dalam. Untuk alasan itu, Anda mungkin ingin mengambil pendekatan yang lambat di awal.
Berfokuslah untuk berinvestasi dalam peluang royalti di industri dan bisnis yang Anda miliki pengetahuannya. Anda dapat memperluas ke wilayah yang kurang dikenal setelah Anda merasa lebih nyaman dengan cara kerja proses investasi royalti.