Jika Anda seperti saya, Anda ingin mendapatkan setiap kredit pajak yang Anda bisa. Maksud saya, siapa yang mau membayar pajak lebih dari yang seharusnya mereka bayar?
Satu-satunya masalah dengan kredit pajak adalah sangat sulit untuk melacak semuanya.
Kredit pajak bahkan lebih sulit untuk dipahami sejak undang-undang reformasi pajak disahkan oleh pemerintahan Trump pada Desember 2017 yang kredit pajak anak berlipat ganda. Bukan hanya itu, selama pandemi telah ada pembicaraan tentang perluasan kredit pajak anak melalui UU PAHLAWAN.
Jika Anda bingung tentang apa, jika ada, perubahan yang terjadi dengan kredit pajak anak, Anda telah datang ke tempat yang tepat.
Baca terus untuk ikhtisar tentang Kredit Pajak Anak 2020 dan 2021, termasuk saran bagaimana mendapatkan manfaat maksimal dari keringanan pajak ini untuk keluarga Anda.
Apa itu Kredit Pajak Anak?
Kredit pajak anak adalah kredit bermanfaat yang ditawarkan kepada orang tua dan wali untuk membantu mengurangi tagihan pajak mereka.
Alih-alih berfungsi seperti pengurang, kredit pajak anak beroperasi sebagai alat yang bekerja untuk mengurangi jumlah pajak yang Anda bayar. Berapa pun jumlah kredit pajak yang Anda terima dikurangi dari total tagihan pajak Anda, mengurangi jumlah yang Anda bayarkan cukup signifikan.
Orang tua atau wali dengan pendapatan yang memenuhi syarat dapat mengklaim jumlah kredit pajak anak penuh untuk setiap anak tanggungan mereka.
Kredit pajak ini adalah salah satu keringanan pajak paling sederhana dan paling bermanfaat yang akan Anda temukan, dan telah berlipat ganda selama dua tahun terakhir, bahkan lebih menguntungkan keluarga daripada sebelumnya.
Berapa Banyak yang Dapat Anda Klaim?
Akses Anda ke kredit pajak anak bergantung, sebagian, pada penghasilan Anda, khususnya penghasilan kotor Anda yang disesuaikan.
Seperti jumlah kredit pajak anak, batas penghentiannya juga meningkat seiring dengan tagihan pajak.
Kredit pajak anak tahun ini berjumlah $2.000 per anak.
Pasangan menikah yang mengajukan bersama yang berpenghasilan di bawah $400.000 per tahun dan individu lajang, kepala rumah tangga, atau sudah menikah pasangan yang mengajukan secara terpisah yang berpenghasilan kurang dari $200.000 per tahun, akan dapat mengambil $2.000 per anak sebagai Pajak Anak mereka Kredit.
Bagaimana Anda Mengklaim Kredit Pajak Anda?
Semua perhitungan dan klaim Kredit Pajak Anak dilakukan pada formulir terperinci 1040 Anda.
Anda dapat melakukan semua perhitungan di Jadwal 8812 untuk memastikan Anda mendapatkan jumlah maksimum yang memenuhi syarat.
Salah satu cara terbaik untuk memastikan Anda mendapatkan kredit pajak anak dan pengembalian pajak lainnya yang memenuhi syarat adalah dengan mengajukan program perangkat lunak pajak.
Jika Anda menggunakan perangkat lunak pajak, semua paket perangkat lunak pajak teratas akan secara otomatis menerapkan CTC untuk Anda saat Anda mengisi informasi keluarga Anda.
Berapa Batas Penghasilan untuk Kredit Pajak Anak?
Sementara potongan pendapatan untuk kredit pajak anak yang dulunya mulai dihapus secara bertahap sebesar $110.000 untuk pasangan yang sudah menikah, sekarang menjadi $400.000 untuk pendapatan kotor yang disesuaikan dengan modifikasi. Batas ini dihapus sepenuhnya pada $440.000. Untuk pelapor lajang, itu mulai dihapus dengan pendapatan kotor disesuaikan yang dimodifikasi sebesar $200,000, dihapus sepenuhnya pada $240,000.
Wajib pajak yang sudah menikah mengajukan bersama-sama dengan pendapatan kotor yang disesuaikan sebesar $400.000 atau kurang dapat menerima kredit penuh.
Penghapusan bertahap untuk kredit ini akan dimulai pada tingkat pendapatan ini.
Tetapi di luar batas penghasilan dasar, ada beberapa ketentuan lagi untuk memenuhi syarat kredit pajak anak.
Siapa yang Dapat Mengklaim Kredit Pajak Anak?
Selain mengetahui penghasilan Anda, Anda harus memeriksa ulang persyaratan yang ditentukan oleh IRS, yang tercantum di bawah ini untuk: pastikan Anda memenuhi syarat untuk semua atau sebagian Kredit Pajak Anak.
- Kewarganegaraan: Anak-anak yang memenuhi syarat harus warga negara atau penduduk Amerika Serikat yang dapat diklaim sebagai tanggungan oleh wajib pajak.
- Usia: Anak-anak tidak boleh mencapai usia 17 tahun pada akhir tahun pajak.
- Hubungan: Anak-anak mungkin adalah anak sedarah, cucu, anak tiri, dan/atau anak angkat Anda. Anak asuh juga termasuk dalam kategori ini selama mereka tinggal di rumah Anda sepanjang tahun yang bersangkutan.
- Ketergantungan: Anda harus mengklaim anak sebagai tanggungan. Anda perlu mengklaim anak sebagai tanggungan pajak federal Anda agar memenuhi syarat untuk kredit.
- Tempat Tinggal: Anak harus tinggal bersama Anda. Faktanya, anak tersebut harus telah tinggal di rumah Anda setidaknya selama setengah tahun pajak, meskipun beberapa pengecualian berlaku.
Bisakah Anda Mendapatkan Kredit Pajak Anak sebagai Bagian dari Pengembalian Dana Anda?
Jawaban singkatnya: ya.
Secara umum, kredit pajak anak berfungsi sebagai kredit terhadap apa yang harus dibayar wajib pajak dalam bentuk pajak.
Terkadang, bagaimanapun, ini dapat diterjemahkan menjadi pengembalian pajak atau potongan pajak yang sebenarnya.
Sebagian besar kredit pajak termasuk dalam salah satu dari dua kategori: dapat dikembalikan dan tidak dapat dikembalikan.
Seperti namanya, kredit yang dapat dikembalikan dapat meningkatkan pengembalian pajak Anda, sedangkan kredit pajak yang tidak dapat dikembalikan tidak dapat. Kredit Pajak Anak Tambahan berada di antara keduanya.
Formulir 1040 pada akhirnya menentukan kelayakan Anda untuk kredit pajak anak, dan ketika Anda mengajukan dengan perangkat lunak pajak, Anda bisa mendapatkan gambaran tentang jenis pengembalian yang dapat Anda harapkan untuk diterima.
Bagaimana Cara Mendapatkan Kredit Pajak Anak Tambahan?
Pada tahun-tahun sebelumnya, kredit pajak anak dapat dikembalikan 100%, artinya jika tagihan pajak Anda berjumlah $0 dan Anda memenuhi syarat untuk kredit, Anda bisa mendapatkan jumlah kredit pajak anak penuh dalam bentuk pengembalian dana dari IRS.
Namun, Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan 2017 mengubah aturan itu, membatasi jumlah kredit pajak anak tambahan.
Dengan Kredit Pajak Anak Tambahan, Anda bisa mendapatkan pengembalian dana hingga $1.400 jika jumlah kredit pajak anak lebih tinggi dari pajak yang Anda bayar.
Jika penghasilan Anda memenuhi minimal $2.500, Anda berhak menerima $1.400 dari kredit ini sebagai pengembalian dana, per anak.
Untuk sebagian kecil keluarga di Amerika Serikat, Kredit Pajak Anak akan lebih besar daripada kewajiban pajak mereka.
Dalam hal ini, sebagian dari Kredit Pajak Anak yang tidak digunakan dapat dikembalikan sebagai Kredit Pajak Anak tambahan.
Artinya, Anda dapat menerima pengembalian dana dari IRS hingga $1.400 dari kredit pajak anak kembali meskipun Anda tidak membayar pajak apa pun.
Jumlah itu tetap sama antara 2018 dan 2021, sama seperti jumlah kredit pajak $2.000.
Riwayat Kredit Pajak Anak
Kredit Pajak Anak kini telah berusia lebih dari 20 tahun dan telah membantu jutaan keluarga untuk membayar biaya membesarkan anak. Kredit telah menjadi bagian dari reformasi pajak selama tiga kepresidenan yang berbeda.
Clinton – Permulaan Kredit Pajak Anak
Bekerja sama dengan Kongres, pemerintahan Clinton menandatangani Undang-Undang Bantuan Wajib Pajak tahun 1997. Meskipun ada banyak reformasi dalam RUU tersebut, inovasi terbaru adalah kredit pajak anak senilai $400 untuk tahun pajak 1998 dan meningkat menjadi $500 setelah tahun 1998.
Idenya berasal dari laporan yang diterbitkan pada tahun 1991 dari Komisi Nasional Anak sebagai sarana untuk memerangi kemiskinan anak. Laporan itu menyarankan kredit $1.000, tapi itu dipangkas menjadi $500 yang datang tujuh tahun kemudian.
Bush – Ekspansi Kredit Pajak Anak
Undang-Undang Rekonsiliasi Pertumbuhan Ekonomi dan Pertolongan Pajak tahun 2001, juga dikenal sebagai pemotongan pajak “Bush”, meningkatkan Kredit Pajak Anak menjadi $1.000 dan membuatnya dapat dikembalikan sebagian hingga $1.100.
Ini disahkan sebagai perubahan sementara, tetapi dibuat permanen selama pemerintahan Obama.
Trump – Ekspansi Kredit Pajak Anak
Presiden Trump menandatangani Undang-Undang Pemotongan Pajak dan Pekerjaan pada 22 Desember 2017. Ini menggandakan kredit pajak hingga $2.000, mengubah batas pendapatan dari $110.000 menjadi $400.000 untuk pasangan menikah, dan dari $75.000 menjadi $200.000 untuk individu.
Undang-undang juga meningkatkan jumlah yang dapat dikembalikan menjadi $ 1.400. Perubahan ketentuan ini dirancang untuk melindungi nilai inflasi, serta, membantu keluarga berpenghasilan tinggi dan rendah.
Biden – Proposal Kredit Pajak Anak
Presiden Biden mengusulkan peningkatan kredit pajak anak menjadi $3.600 untuk anak-anak di bawah enam tahun, dan hingga $3.000 untuk anak-anak hingga usia 18 tahun.
Sama pentingnya, usulan Presiden akan membuat kredit dapat dikembalikan sepenuhnya. Itu berarti kredit akan dibayarkan kepada wajib pajak, meskipun melebihi kewajiban pajak wajib pajak. Wajib pajak yang tidak memiliki kewajiban pajak akan menerima 100% dari kredit sebagai pengembalian dana.
Ini tentu saja proposal dan sementara beberapa versi rencana Presiden mungkin menjadi undang-undang, perubahan signifikan mungkin terjadi sebelum itu terjadi.
Pilihan Teratas Saya untuk Perangkat Lunak Pajak
Meskipun ada daftar yang lebih panjang dari layanan perangkat lunak pajak terbaik, ada tiga yang menonjol di antara yang lain. Perangkat lunak terbaik meliputi:
- TurboTax: TurboTax akan memastikan Anda mendapatkan setiap dolar kredit yang tersedia untuk Anda. Selengkapnya bisa kamu baca selengkapnya Ulasan TurboTax di sini.
- Blok H&R: H&R Block juga menawarkan bantuan pengajuan pajak yang komprehensif. Anda dapat mempelajari lebih lanjut di my Ulasan Blok H&R.
- UU Pajak: Undang-Undang Pajak mudah digunakan, terjangkau, dan dapat membantu Anda mengajukan dengan mudah. Dapatkan semua detailnya di my ulasan TaxAct.com.
Mendaftar untuk salah satu dari layanan ini akan memastikan Anda mendapatkan kredit maksimum Anda.
Intinya
Jika Anda memiliki anak dan berpenghasilan kurang dari $400.000 sebagai pasangan menikah atau $200.000 sebagai individu, perubahan pada Kredit Pajak Anak akan menghemat uang pajak Anda pada tahun 2020.
Namun, tabungan Anda mungkin terhapus di area lain dari kode pajak, khususnya karena pengecualian pribadi dan beberapa potongan lainnya telah diganti dengan potongan standar yang lebih tinggi untuk semua orang selama beberapa tahun terakhir bertahun-tahun.
Either way, pastikan untuk berbicara dengan profesional pajak jika Anda tidak yakin bagaimana undang-undang pajak yang baru akan mempengaruhi Anda.
Kredit pajak anak yang lebih besar selalu merupakan hal yang baik, tetapi mungkin Anda dapat menghemat lebih banyak pajak dengan beberapa bimbingan dan bantuan profesional.