Ma 2000 -es éveket mindenki „elveszett évtizednek” tartja a tőzsdei befektetők számára. Ez a nézet nem meglepő, hiszen a 2000 -es évek jelentették a legnagyobb veszteséget az S&P 500 számára minden évtizedben, beleértve az 1930 -as éveket is. A 2000 -es években azonban nem az volt a legfontosabb, amit befektetett, hanem a befektetés módja. Néhány befektető sikereket ért el a 2000 -es években, és ezek a tanulságok a 2010 -es évekre is alkalmazhatók.
Mi a legjobb befektetés a 2010 -es évekre?
Gyakran kérdezik tőlünk: Mi a legjobb befektetés a 2010 -es évekre? A kérdés azonban magában foglalja azt a helytelen megközelítést, hogy hogyan lehet a legjobban befektetni a 2010 -es években. A befektetések leghatékonyabb megközelítése nem valószínű, hogy egyetlen befektetést tart az egész évtizedben. Ehelyett következetes megközelítés a megtakarításhoz és taktikailag megfelelő befektetések vásárlása és eladása a különböző környezetek és feltételek nagyobb valószínűséggel eredményeznek befektetési lehetőségeket az évtizedben, mint a egész.
A 2010-es évekre vonatkozó kilátásaink szerény vételi és tartási hozamra, valamint a volatilitás valószínűségére irányulnak, mivel számos tényező befolyásolja a piacokat. A sikeres befektetésekkel kapcsolatos álláspontunk illusztrálására nézzük azonban a 2000 -es éveket, amikor még nehezebb volt pozitív hozamot elérni. A 2000 -es évek sok lehetőséget kínáltak a taktikai befektetőknek, hogy az indexek gyenge teljesítményén túl hozzáadott értéket hozzanak; reméljük, hogy a 2010 -es évek is hasonló lehetőségeket kínálnak.
Mennyire volt elveszett évtized a 2000 -es évek?
Ez attól függ, hogy mennyire következetesen spórolt és taktikailag fektetett be. Amint az [1. ábra] is látható, az évtized elején 120 000 dollárt fektettek az S&P 500 -ba, 10 évvel később csak 109 082 dollárt ért (osztalékokkal együtt), mintegy 11 000 dolláros veszteségért. Ha így nézzük, a 2000 -es évek minden bizonnyal elveszett évtized - vagy legalábbis a veszteségek évtizede.
A 2000 -es években azonban nem ez volt az egyetlen befektetői élmény. Úgy tűnhet, hogy azok, akik a 2000 -es évek során pénzt fektettek be, valószínűleg azt szeretnék, ha nem tették volna. Valójában azok számára, akik az évtized folyamán növelték befektetéseiket, a tapasztalatok nagyon eltérőek voltak. Azok számára, akik következetesen havi 1000 dollárt fektettek az S&P 500 -ba, az évtized szerény nyereséget, több mint 8 000 dollárt hozott 11 000 dolláros veszteség helyett. Ugyanaz a 120 000 dollár ugyanabba a beruházásba nagyon eltérő eredményeket hozott. Bár a nyereség nem nagy, megkérdőjelezi, hogy a 2000 -es évek elveszett évtized voltak -e. [2. ábra]
Forrás: LPL Financial, Bloomberg
- Ez egy hipotetikus példa, és nem reprezentál semmilyen konkrét helyzetet. Eredményei eltérőek lehetnek. Az alkalmazott megtérülési ráták nem tükrözik a befektetéssel járó díjak és díjak levonását.
- Az S&P 500 egy nem kezelt index, amelybe közvetlenül nem lehet befektetni. A múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli eredményekre.
Forrás: LPL Financial, Bloomberg
- Ez egy hipotetikus példa, és nem reprezentál semmilyen konkrét helyzetet. Eredményei eltérőek lehetnek. Az alkalmazott megtérülési ráták nem tükrözik a befektetéssel járó díjak és díjak levonását.
- Az S&P 500 egy nem kezelt index, amelybe közvetlenül nem lehet befektetni. A múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli eredményekre.
Ami még fontosabb, azok a befektetők, akik taktikai eszközallokációs megközelítést alkalmaztak (itt az LPL Financial SAM/Research Recommended egy évtizede elért teljesítménye képviseli) A befektetési alapmodellek növekedése a jövedelem diverzifikált és diverzifikált plusz portfólióival), mivel folyamatosan havi 1000 dollárt fektettek be, végül 41 000 dolláros nyereséget értek el évtized. Ez 52 000 dollárral jobb, mint az első példában bemutatott 11 000 dolláros veszteség ugyanazon a 120 000 dolláron. Nincs itt elveszett évtized!
Így csinálod
Összefoglalva: nem ez az, amibe befektetett; a befektetési módok számítottak a 2000 -es években. Úgy gondoljuk, hogy ez a titka a siker befektetésének a 2010 -es években is. Még ha a 2010 -es évek is csak az „elveszett” 2000 -es évek teljesítményét kínálják, a befektetők megtalálhatják befektetési és nyereséglehetőségek a befektetések következetes megtakarításával és taktikai kezelésével portfóliójukat. Ahelyett, hogy sajnálkozva tekinthetnénk vissza az elveszett évtizedre, inkább arra buzdítjuk a befektetőket, hogy új bölcsességgel nézzenek előre, és fektessenek be a 2010 -es évek sikeréért.
Fontos közzétételek
- Ezt az LPL Financial készítette. Az ebben az anyagban elhangzott vélemények csak általános tájékoztató jellegűek, és nem szolgálnak konkrét tanácsokkal vagy ajánlásokkal egyetlen személy számára sem. Annak eldöntéséhez, hogy melyik befektetés (ek) megfelelőek az Ön számára, a befektetés előtt konzultáljon pénzügyi tanácsadójával. Minden teljesítményreferencia történelmi, és nem garancia a jövőbeli eredményekre. Minden index nem kezelt, és nem lehet közvetlenül befektetni.
- A nemzetközi és feltörekvő piacokra történő befektetés további kockázatokkal járhat, mint például a valutaingadozás és a politikai instabilitás. A kis kapitalizációjú részvényekbe történő befektetés olyan speciális kockázatokat rejt magában, mint a nagyobb volatilitás és a potenciálisan kevesebb likviditás.
- A részvénybefektetés kockázattal jár, beleértve a tőke elvesztését is. A múltbeli teljesítmény nem garancia a jövőbeli eredményekre.
- A kis tőkés részvények nagyobb kockázatnak lehetnek kitéve, mint a már bevált vállalatok értékpapírjai. A kis kapitalizációjú piac illikviditása hátrányosan befolyásolhatja ezen befektetések értékét.
- A kötvények piaci és kamatkockázatnak vannak kitéve, ha lejárat előtt értékesítik őket. A kötvények értéke csökkenni fog a kamatemeléssel, a rendelkezésre állás függvényében és az árváltozásban.
