Tehát készen áll arra, hogy belevágjon, és elkezdjen befektetni az egyes részvényekbe. Hogyan választja ki, hogy mely értékpapírokba kíván befektetni? Mintha a Walmartba küldték volna a homályos utasításokat, hogy „vegyél valami jót”.
Lehet, hogy már rendelkezik befektetési alapokkal vagy tőzsdén kereskedett alapokkal (ETF-ek), amelyek „kosarát” jelentik részvények - esetleg egy egész piac, például a Total Stock Market indexalap -, de szeretné kipróbálni kéz a egyedi részvények vásárlása.
Vagy talán ez az első expedíciója bármilyen típusú befektetésbe, és saját részvényeit szeretné választani, ahelyett, hogy megengedné az alapkezelőknek, hogy meghozzák ezeket a döntéseket.
Ebben a cikkben az első vásárolni kívánt részvény kiválasztásának témájával foglalkozunk, valamint néhány tippet, hogy mit kerüljünk el. Mint a befektetésekkel kapcsolatban, különösen a tőzsdén, ne feledje, hogy nincs biztos dolog.
Mint a Darts dobása?
Évekkel ezelőtt, A Wall Street Journal versenyt futott. Egy profi pénzkezelő részvényt választana. Másvalaki dobná az adott napilap tőzsdei listáját.
Néhány hónap múlva a Folyóirat számolt be arról, hogy melyik részvény hozama magasabb volt az adott időszakban, a profik által választott vagy a dart által kiválasztott.
Ahogy várható volt, a dart gyakran győzött.
Az Egyesült Államokban több mint 3000 részvényt forgalmaznak. Ne csak dobáljon egy listát. Íme néhány javaslat a vásárolni kívánt részvények listájának szűkítésére. Ezek a tippek javítják annak esélyét, hogy olyan részvényt válasszon, amely tisztességes hozamot biztosít.
Kezdje azzal, amit tud
Kezdje azzal, hogy azonosít néhány iparágat, amelyekről tud valamit. Lehet, hogy technológiafüggő vagy a divat rabszolgája. Vagy talán gyakori üzleti utazó, aki első kézből ismeri a különböző szállodaláncokat.
Ezután lépjen egy online részvényszűrő eszközre, amely iparágak szerint sorolja fel a vállalatokat, mint pl Jehu! Pénzügyek „Iparágak” lap. (Bár a Yahoo egyéb aspektusai! Pénzügyi webhelye hihetetlenül hasznos.) Képesnek kell lenned a kiválasztott iparág vállalatainak listájára. Ön felismer néhány, de nem minden vállalatot bármely iparágban. De nem akar részvényt vásárolni csak azért, mert ismerős a név.
A részvényszűrő lehetővé teszi a kiválasztott iparág részvényeinek szűrését és válogatását különböző jellemzők szerint. Szűrhet például a vállalat mérete, a konkrét pénzügyi intézkedések, az osztalékok (nem minden részvény fizeti ki őket), vagy akár a környezetvédelmi szempontok szerinti minősítési rendszerek minősítése alapján.
Most jó idő van?
A legrégebbi befektetési tanács: „Vásároljon olcsón; eladni magasan. ” Lehetetlen tudni, hogy a mai részvényárfolyam alacsony vagy magas ahhoz képest, ahol „lennie kell”. De nem szeretne olyan részvényt vásárolni, amelynek ára nagyon magas, hacsak nem győződik meg arról, hogy a jelenlegi magas árfolyam csak a kezdete annak, ami még jelentősebb lesz.
Most a trükkös részhez: Honnan tudhatod, hogy egy részvény jelenlegi ára „magas”?
Természetesen nem jelent semmit, ha az A részvény ára magasabb (vagy alacsonyabb), mint a B, C és D részvények árfolyama. Hasznos tudni, hogy az A részvény jelenlegi ára közel -e a legmagasabb vagy alacsonyabb értékhez az elmúlt 52 hétben. A legtöbb részvényszűrő ezt megmutatja, de ez nem a részvényválasztás módja.
Egy hasznosabb mérőszám arra vonatkozóan, hogy egy részvény jelenlegi ára meglehetősen magas -e vagy sem P/E arány (ár/bevétel arány). Ezt bármelyik részvényelemző alkalmazásnak vagy webhelynek biztosítania kell.
A P/E arányok körülbelül 15 és 24 között mozogtak a pénzügyi válság óta. Ha egy részvény P/E aránya jóval magasabb, mint a teljes piac átlaga, az zászló. Nem feltétlenül lángvörös zászló, hanem zászló. Ez azt jelenti, hogy a részvény ára magas a többi részvényhez képest, figyelembe véve a társaság elmúlt 12 hónapban elért eredményeit. Ez arra utalhat, hogy a befektetők azt gondolják, hogy a vállalat bevételei sokat fognak növekedni. Ha igen, ez indokolja a magas árat. De ez az, amit legközelebb meg kell vizsgálnia.
További olvasmány >> Hogyan kell befektetni a részvényekbe
Szűkítsd le
Keressen néhány részvényt, amelyek P/E aránya nem túl magas és nem túl alacsony. Érdemes olyan vállalatokra összpontosítani, amelyekről tud valamit. Szűkítse le választásait néhányra, majd olvasson egy kicsit mindegyikről. Az elemzői jelentések kiváló módja annak, hogy megismerjék egy vállalkozás kilátásait, anélkül, hogy a cég honlapjáról kapnák a sima marketing üzenetet: „Itt minden remek”.
Ha tudod hogyan kell olvasni a pénzügyi kimutatásokat, vessen egy pillantást a legfontosabb mutatókra, mint például a ROE, a haszonkulcs és a bevételnövekedés. Célja annak eldöntése, hogy Ön szerint a vállalat jól irányított -e, erős versenytárs -e az arénájában, és valószínű, hogy az elkövetkező években virágzik.
Alternatív megoldásként kihagyhatja az ipari alapú megközelítést, és listát készíthet azokról a vállalatokról, amelyek termékeit vagy szolgáltatásait kedveli: sportruházat, vidámparkok, bioélelmiszerek, mezőgazdasági felszerelések stb. Ellenőrizze a P/E arányukat, szűkítse a listát, olvasson el néhány elemzői jelentést, és válasszon.
Ne aggódj a diagramok miatt
Lehet, hogy az emberek a részvények közelmúltbeli árfolyammozgásai grafikonjai alapján vásárlásról vagy eladásról beszélnek. Ez inkább a kereskedésről szól-az ezeken a diagramokon látható minták alapján-ésszerűen rövid időn keresztül történő vásárlásról vagy eladásról-, és kevésbé a hosszú távú részvényvásárlásról. Olyan részvényt szeretne vásárolni, amelyet hosszú évekig tarthat. Amint azt korábban említettük, ha egy részvény P/E aránya magas, akkor a vásárlás előtt meg kell tudnia, miért, de különben ne próbálja meg időzíteni a vásárlást.
Hogyan nem részvényt választani
Íme néhány dolog, amit kerülni kell a részvény kiválasztásakor, függetlenül attól, hogy ez az első alkalom, vagy már egy ideje ezt teszi:
1. Ne légy érzelmes.
Nem azért akarsz részvényeket vásárolni egy cégben, mert szereted a reklámjaikat, vagy mert a nagyapád birtokolta a részvényeket évtizedekkel ezelőtt. Tartsa távol az érzelmeket a döntéstől. Olyan részvényt szeretne vásárolni, amely valószínűleg jó lesz a jövőben.
2. Ne vásároljon (vagy adjon el) részvényt bennfentes információk alapján.
Ön jogellenes, ha bármilyen részvénnyel (vagy részvényopcióval) kereskedik bennfentes információ alapján. Ez olyan lényeges (nem triviális) információ egy cégről, amelyet nem jelentettek be nyilvánosan. Talán valami nagy új szerződésről vagy áttörő technológiáról, vagy egy másik vállalat felvásárlásáról szól. Ne legyen kísértése ilyen információkkal kereskedni, még akkor sem, ha a barátjától származik. Az Értékpapír- és Tőzsdebizottság (SEC) nagyon jó a bennfentes kereskedelem feltárásában. Elveszítheti a kereskedelemből származó nyereségét, büntetéseket kell fizetnie, és akár börtönbe is kerülhet.
3. Ne vásároljon részvényt az edzőteremben lévő fickó, a taxis (vagy ride-share) sofőr, a fogorvos vagy bárki más ajánlása alapján, aki nem rendelkezik szakértelemmel ezen a területen.
És még akkor is, ha a közvetítője ajánl részvényt, akkor is ezt kell tennie végezze el saját kutatásait. A brókerek azok nem köteles gondoskodni az Ön érdekeiről.
4. Ne vásároljon részvényt csak azért, mert sokat emelkedett.
Néha a befektetők túlzottan izgulnak egy részvény miatt, és az ár minden ok nélkül felmegy. Nem akarsz utolsó lenni a buliban. Néhány meglehetősen kifinomult alap „Momentum Stratégiákat” használ, amelyek a legújabb trendek alapján vesznek és adnak el részvényeket. A kutatások azt mutatják, hogy meglehetősen sikeresek lehetnek, de fegyelmet igényel az ilyen típusú stratégia kezelése. Ha önállóan próbálja ezt megtenni, akkor valószínűleg túl sokáig kitart. Ha szerinted ez rosszul hangzik, igazad van.
Végső szó
Ne csak egy részvényt vásároljon. Ha saját részvényportfóliót szeretne létrehozni, akkor meg kell tennie diverzifikálja a kockázatot. A cél az legyen, hogy körülbelül 20 készletet tartson a különböző iparágakban, így nincs túl sok tojása egy kosárban. Vásároljon hosszú távon, olyan vállalkozásokra összpontosítva, amelyek jól irányítottak és kiváló lehetőségekkel rendelkeznek. Ne feledje, a részvényvásárlás azt jelenti, hogy Ön a társaság egy része!