EquityMultiple Review: Kereskedelmi ingatlanbefektetés

Ha új eszközosztályt keres portfóliójához, érdemes megfontolni a kereskedelmi ingatlanokat.

A jó hír az, hogy a kereskedelmi ingatlanok nem olyan bonyolultak vagy exkluzívak, mint egykor, és te most már néhány ezer dollárral elkezdheti az ingatlanok közösségi finanszírozási platformjain keresztül mint EquityMultiple.

De még az EquityMultiple által kínált alacsony befektetési minimum mellett is jelentős akadályok vannak a belépéshez. Ebben az EquityMultiple áttekintésben tudatni fogom veled, hogy kinek a legmegfelelőbb ez a befektetési platform, és megosztok néhány előnyt és hátrányt, valamint néhány EquityMultiple alternatívát.

Tartalomjegyzék

1. Mi az EquityMultiple?
2. Főbb jellemzők
3. EquityMultiple Investor Services
1. Teljes ciklusú eszközkezelés
2. Elkötelezett befektetői kapcsolatokért felelős csapat
4. A befektetések típusai
1. Tart
2. Pénzt keres
3. Nő
5. EquityMultiple díjak
6. Az EquityMultiple biztonságos?
7. Hogyan regisztrálj az EquityMultiple-re
1. Számla finanszírozása
2. Ki jogosult?
3. Adóbevallás
8. Pro & Cons
1. Előnyök:
2. Hátrányok:
insta stories
9. EquityMultiple Alternatives
1. Fundrise
2. CrowdStreet
3. RealtyMogul
10. GYIK
11. Érdemes befektetni az EquityMultiple segítségével?

Mi az EquityMultiple?

EquityMultipleegy New York-i székhelyű ingatlan közösségi finanszírozási platform magas hozamú, szakszerűen kezelt kereskedelmi ingatlanokat kínál. 2015-ben indultak, és mára több mint 4,4 milliárd dollár összértékű projektet bonyolítanak le.

Az EquityMultiple ötvözi az ingatlanbefektetést a technológiával. Célja, hogy a befektetők számára befektetési lehetőséget biztosítson professzionálisan lebonyolított magán ingatlanügyletek során. Arra összpontosítanak, hogy a kereskedelmi ingatlanokba történő befektetést egyszerűvé, hozzáférhetővé és átláthatóvá tegyék.

Az EquityMultiple házon belüli jegyzést biztosít a lehetséges befektetési ügyletek felméréséhez. A rendelkezésre állóknak csak körülbelül 5%-a vág bele, és felajánlják befektetőknek. A cég munkatársai több évtizedes kereskedelmi ingatlanokkal kapcsolatos tapasztalatot hoznak vállalkozásukba.

Tudjon meg többet az EquityMultiple-ről

Főbb jellemzők

• Akkreditált befektetők csak akkor, ha magas jövedelemre, magas nettó vagyonra vagy a kettő kombinációjára van szükség.
• Egyéni és közös adóköteles befektetési számlák, LLC-k, trösztök vagy betéti társaságok. Beállíthat egy speciális IRA-fiókot is, amely a önirányító IRA (SDIRA), amelyet egy erre kijelölt SDIRA-megbízotton keresztül kell kezelni.
• Professzionálisan kezelt kereskedelmi ingatlanok portfóliói, amelyek kamatbevételt, állandó jövedelmet vagy növekedést biztosítanak.
• Minimum 5000 dollár befektetés.
• Negyedéves jelentés
• Kevésbé likvid, mint a szokásos piaci befektetések. Lejáratig tartsa meg
• Nincs mobilalkalmazás
• Telefonos és e-mailes támogatás, hétfőtől péntekig, 9:00 és 18:00 óra között, keleti idő szerint. A befektetőkkel való kapcsolattartás egy dedikált befektetői kapcsolati csapaton keresztül történik.

EquityMultiple Investor Services

EquityMultiple abban különbözik a többi ingatlan-közösségi finanszírozási platformtól, hogy nem működik nyílt online piactérként. Ehelyett a hangsúly a holisztikusabb, befektetőközpontúbb élmény nyújtásán van. Íme néhány szolgáltatás, amelyre számíthat, ha az EquityMultiple segítségével fektet be.

Teljes ciklusú eszközkezelés

Az EquityMultiple kevésbé egy „csináld magad” befektetési platform, mint a legtöbb versenytársa. Dedikált vagyonkezelő csapatuk van, amely minden ügyletet a kezdeti zárástól a befektetésből való kilépésig dolgozik. A szigorú átvilágítási folyamaton túl az EquityMultiple csapata azon dolgozik, hogy maximalizálja a befektetők megtérülését és minimalizálja a tőkeveszteség kockázatát.

Elkötelezett befektetői kapcsolatokért felelős csapat

Ez egy másik, az EquityMultiple egyedi szolgáltatása. A platformon minden befektetőnek van egy dedikált képviselője. Beszélhetsz egy élő személlyel a befektetési lehetőségekről vagy akár a személyes portfóliódról.

A befektetések típusai

Az EquityMultiple befektetések a következő három kategória egyikébe esnek: Keep, Earn és Grow, amelyek biztonsági, bevételi és növekedési kategóriákat képviselnek. Nézzük meg közelebbről, hogyan fektethet be az egyes kategóriákba:

Tart

• Takarékszámla alternatívák
• Versenyképes rövid távú kamatok
• A tipikus hozam jobb, mint a CD

Az Alpine Note egy megtakarítási számla-alternatíva, melynek kamata jóval meghaladja az átlagot letéti igazolások (CD-k). Három hónapra, hat hónapra és kilenc hónapra szól. Az Alpine Notes bevételei beforgathatók egy másik értékpapír következő sorozatába vagy más EquityMultiple befektetésekbe.

Pénzt keres

• Idősebb adósság – 8-12%-os hozamot céloz meg
• Előnyben részesített részvény – 10% és 14% közötti hozamot céloz meg
• Hozamorientált alapok

Ez a pillér olyan kereskedelmi ingatlanbefektetéseket biztosít, amelyek aktuális hozamot, fizetési prioritást és rövid futamidőt kínálnak. A befektetések közé tartoznak a 8% és 12% közötti megcélzott hozamú elsőbbségi hitelek, 10% és 14% közötti megcélzott hozamú elsőbbségi részvények és hozamfókuszú kötvények.

Nő

• Hozzáadott érték és opportunista tőke – cél 18%+ nettó IRR
• Felfelé irányuló alapok
• Növekedés-központú portfóliók
• Öt év céltartalék

Ez a pillér jelentős növekedési potenciállal rendelkező kereskedelmi ingatlanbefektetéseket kínál. Ahogy a neve is sugallja, a növekedés beépül a befektetési célba.

A hangsúly a hozzáadott értéken és az opportunista tőkén van, amelynek megcélzott nettó belső megtérülési rátája (IRR) legalább 18%. Hangsúlyozza a felfelé irányuló alapokat és a növekedésre fókuszáló portfóliókat is.

Tudjon meg többet az EquityMultiple-ről

EquityMultiple díjak

EquityMultiple a díjak a befektetés típusától függenek:

Ha hitelviszonyt megtestesítő vagy előnyben részesített részvényekbe fektet be, akkor a befektetés 1%-ának megfelelő szolgáltatási díjat számítunk fel, de ez több vagy kevesebb is lehet. (Ahol az „Előnyben részesített visszaküldés” van feltüntetve, az nem tartalmazza a szervizdíjat.)

A törzsrészvény befektetések éves felügyeleti és jelentési díja az Ön befektetési tőkéjének 0,5-1,5%-a. Ezenkívül, miután megkapta a befektetési tőke teljes megtérülését és az IRR-célt elérte, az EquityMultiple a túllépés egy százalékát is beszedi haszonszerzés céljából részvétel.

Az EquityMultiple alapok díjai eltérőek, de általában magukban foglalják az indulási díjat, valamint a befektetőnként 30–70 USD közötti éves adminisztrációs költséget.

Az EquityMultiple biztonságos?

Igen, az EquityMultiple használata biztonságos. Fizikai infrastruktúrájukat Heroku-alkalmazásként tárolják és kezelik az Amazon biztonságos adatközpontjaiban. Amazon Web Service (AWS) technológiát használ. A biztonsági követelmények teljesítése érdekében minden érzékeny adatot titkosítanak és adatbázisokban tárolnak.

Az adattitkosítást az ipari szabvány titkosításával és az EquityMultiple technológiai verem legjobb gyakorlataival alkalmazzák. A befektetésre váró betéten lévő pénzeszközöket külön FDIC-biztosított bankszámlán tartják, amely betétesenként legfeljebb 250 000 dollárt fedez.

Hogyan regisztrálj az EquityMultiple-re

tudsz regisztráljon az EquityMultiple-nél közvetlenül a weboldaluk kezdőlapjáról. A jelentkezés csak néhány percet vesz igénybe, és a csatlakozásnak nincs költsége.

A rendszer felkéri, hogy válassza ki, hogy Ön egy akkreditált befektető. Ez egy öntanúsítási folyamaton alapul, de tájékoztatnia kell az EquityMultiple-t arról, hogyan képes megfelelni. Minden befektetéskor meg kell erősítenie állapotát.

Számla finanszírozása

Finanszírozhatja számláját, ha összekapcsolja bankszámláját az EquityMultiple szolgáltatással. Ezt követően ACH-átutalással pénzeszközöket helyezhet át befektetési számlájára. Egyéb finanszírozási lehetőségek közé tartozik a csekk vagy az elektronikus átutalás. Vegye figyelembe, hogy az összes készpénzt egy külön számlán tartják egy FDIC-biztosított nemzeti banknál, amely betétesenként legfeljebb 250 000 USD fedezetet jelent.

Ki jogosult?

Az EquityMultiple minden olyan akkreditált befektetőt elfogad, aki rendelkezik amerikai adóazonosító számmal. Ez lehet társadalombiztosítási szám vagy munkáltatói azonosító szám (EIN). A résztvevők lehetnek egyesült államokbeli állampolgárok, törvényes amerikai lakosok vagy olyan külföldi állampolgárok, akik az Egyesült Államokban bejegyzett befektetési szervezet tulajdonosai.

Adóbevallás

Jövedelemadó szempontjából az év végi befektetési és kiadási eredményeket az IRS K-1 űrlapja szolgáltatja.

Tudjon meg többet az EquityMultiple-ről

Pro & Cons

Sokat lehet szeretni az EquityMultiple-ben, de nem ez lesz a megfelelő eszköz minden befektető számára. Íme az EquityMultiple előnyei és hátrányai:

Előnyök:

• Kezdje el a befektetést már 5000 dollárral.
• Versenyképes díjak
• Élő ügyfélszolgálat, beleértve egy elkötelezett befektetői kapcsolati csapatot.
• Nincs tőkelehívási követelmény

Hátrányok:

• A részvételt akkreditált befektetőkre korlátozza
• Nincs mobilalkalmazás
• A többszintű díjstruktúra kissé megnehezítheti a befektetés megtérülésének kiszámítását

EquityMultiple Alternatives

Ha az EquityMultiple nem a megfelelő ingatlanbefektetési platform az Ön számára, nézzen meg alaposan néhány alternatívát:

Fundrise

Fundrise egy nagyszerű alternatíva az EquityMultiple-hez a kisebb befektetők számára. A minimális kezdeti befektetés mindössze 10 dollár, szemben az EquityMultiple 5000 dollárral. Ezen túlmenően, ahol az EquityMultiple megköveteli, hogy akkreditált befektető legyen, a Fundrise akkreditált és nem akkreditált befektetőket is fogadhat.

Az alapfelhalmozási befektetéseket elsősorban magánbefektetési alapokban tartják, amelyek eREIT-ként és e-alapként ismertek. Ezek olyan befektetési alapok, amelyek többféle ingatlanbefektetési lehetőségbe fektetnek be. A Fundrise öt különböző befektetési tervet kínál – a portfólió méretétől függően – és három különböző befektetési forgatókönyvek, beleértve a hosszú távú növekedést, jövedelmet vagy a kiegyensúlyozott befektetést, amely a következők kombinációja kettő. További információért tekintse meg a mi Fundrise felülvizsgálata.

További információ a Fundrise-ról

CrowdStreet

CrowdStreet egy hagyományosabb ingatlan-közösségi finanszírozási platform, mint az EquityMultiple, bár a kereskedelmi ingatlanok befektetésére is összpontosít. A cég 23,1%-os IRR-t hirdet 2014-re visszamenőleg, szemben az EquityMultiple 17%-ával. Az EquityMultiple-hez hasonlóan Önnek is akkreditált befektetőnek kell lennie a CrowdStreet kezeléséhez.

A CrowdStreet minimális kezdeti befektetése 25 000 USD, ami jelentősen meghaladja az EquityMultiple által előírt 5 000 USD-t. És bár a CrowdStreet nem rendelkezik élő ügyfélszolgálattal, mint az EquityMultiple, az EquityMultiple-nél szélesebb körű befektetéseket kínálnak. Ez magában foglalja az ingatlanalapokon kívül az egyes ingatlanokba történő befektetés lehetőségét is. Tudjon meg többet a mi oldalunkon CrowdStreet áttekintés.

Tudjon meg többet a CrowdStreetről

RealtyMogul

RealtyMogul nyitva áll akkreditált és nem akkreditált befektetők előtt. És hasonlóan az EquityMultiple-hez, akár 5000 dollárral is nyithat számlát (a bevételi REIT-be való befektetéshez). A platform a befektetési lehetőségek szélesebb körét is kínálja, beleértve a lakó- és többlakásos ingatlanokba történő befektetéseket is. És a CrowdStreethez hasonlóan a RealtyMogul is lehetőséget ad arra, hogy részt vegyen egyedi ingatlanügyletekben.

Sajnos a RealtyMogul díjstruktúrája magasabb, mint az EquityMultiple-é. A RealtyMogul esetében a díjstruktúrák minden egyes ügylethez kötődnek, és bizonyos esetekben a front-end díjak meglehetősen magasak. Éves kezelési díj is felszámítható, valamint az ingatlan által megtermelt bruttó bevétel százaléka alapján további díjak. Az egyedi RealtyMogul ügyletek jobban megfelelnek a tapasztaltabb befektetőknek. Olvassa el a mi RealtyMogul áttekintés további részletekért.

Tudjon meg többet a RealtyMogulról

GYIK

Tudjon meg többet az EquityMultiple-ről

Érdemes befektetni az EquityMultiple segítségével?

Ha alternatív befektetést keres, EquityMultiple szerepelnie kell a kiválasztott listán. A viszonylag szerény kezdeti befektetési igénnyel és a reklámfilm által kínált hosszú távú megtérülési lehetőséggel Az ingatlan eszközosztály, az EquityMultiple időnként felülmúlhatja a hagyományos befektetéseket, például a részvényeket és kötvényeket.

Ez is egy kiváló módja a diverzifikációnak, ha „kemény befektetést” ad hozzá egy portfólióhoz, amely többnyire papíralapú befektetésekből áll.