Nem mindenki akarja a saját befektetéseit kezelni, de pénzügyi tanácsadót találni amiben megbízhatsz, kihívást jelenthet. A legutolsó dolog, amit szeretne, az az, hogy kiakadjon, vagy jelentkezzen be egy olyan tanácsadóhoz, aki nem rendelkezik megfelelő tudással vagy tapasztalattal.
Itt jön be a WiserAdvisor. A WiserAdvisor megkeresheti Önt a hálózatában lévő professzionális tanácsadókkal, akiket előzetesen ellenőriztek. A legjobb az egészben az, hogy a szolgáltatásuk ingyenes, és nem jár semmilyen kötelezettséggel.
De vajon a WiserAdvisor legitim platform? Ebből a teljes áttekintésből megtudhatja.
Tartalomjegyzék
- Mi az a WiserAdvisor?
- Profik
- Hátrányok
- A WiserAdvisor szolgáltatásai
- Pénzügyi tanácsadók jegyzéke
- Advisor Matching Service
- Pénzügyi Oktatási Központ
- Pénzügyi kalkulátorok
- Mennyibe kerül a WiserAdvisor?
- Kinek a legjobb a WiserAdvisor?
- GYIK
- WiserAdvisor alternatívák
- Zoe Financial
- Wealthramp
- Végső gondolatok
Mi az a WiserAdvisor?
Az 1998-ban elindított WiserAdvisor az USA-ból származó képzett pénzügyi tanácsadók névjegyzékét kínálja a felhasználóknak. Ingyenes szolgáltatást is kínálnak, amely az ügyfelek igényei és preferenciái alapján akár három tanácsadót is összeállít. A WiserAdvisor szerint célja, hogy „segítse a fogyasztókat olyan alapvető pénzügyi ismeretek megszerzésében, amelyek gazdagíthatják életüket”.
A címtár és egyezési szolgáltatás mellett a WiserAdvisor oktató jellegű cikkeket és blogbejegyzéseket tesz közzé honlapján, valamint hozzáférést biztosít a felhasználók számára különféle pénzügyi számológépekhez.
A WiserAdvisor Hawaii, Mississippi, Dél-Dakota, Vermont és Nyugat-Virginia kivételével minden államban találhat tanácsadókat.
Profik
- Egyszerű egyeztetési folyamat ellenőrzött tanácsadókkal
- A WiserAdvisornak nincs díja
- Oktatási források minden tapasztalati szintű befektető számára
- Konzultáció után bérbeadási kötelezettség nincs
Hátrányok
- Egyes államokban nem elérhető
- Az átvilágítási folyamat kevésbé alapos, mint néhány versenytársnál
További információ a WiserAdvisorról
A WiserAdvisor szolgáltatásai
A WiserAdvisor négy elsődleges szolgáltatást kínál felhasználóinak: egy pénzügyi tanácsadói címtárat, egy tanácsadói szolgáltatást, egy pénzügyi oktatóközpontot és ingyenes pénzügyi kalkulátorokat. Íme az egyes szolgáltatások néhány fő jellemzője.
Pénzügyi tanácsadók jegyzéke
A WiserAdvisor listát vezet a képzett és alaposan ellenőrzött pénzügyi tanácsadókról az Egyesült Államokban. A lista jól ismert Fortune 500-as cégek és kis, független cégek tanácsadóit tartalmazza.
A WiserAdvisor webhelyen a tanácsadók listájában görgetve olyan információkat találhat, mint például:
- SEC szám és egyéb hivatalos információk
- A tanácsadók jelenlegi száma a cégnél
- A kezelt pénzeszközök jelenlegi összege
- Ügyfelek száma
- nyújtott szolgáltatások
- Díjszerkezet
Minden tanácsadó regisztrálva van a FINRA/SEC-nél, és tiszta nyilvántartással rendelkezik. A WiserAdvisor hálózatát függetlennek, elfogulatlannak és megbízhatónak nevezi.
Advisor Matching Service
A WiserAdvisor összeállítja a befektetőket a közelükben található tanácsadókkal. A WiserAdvisor szerint a listájukon szereplő összes tanácsadó egy interjún esik át, mielőtt jóváhagyják őket.
Szolgáltatásuk igénybevételéhez egyszerűen kitölt egy űrlapot, amely néhány kérdést tesz fel az Ön pénzügyi helyzetére vonatkozóan. Válaszai alapján a WiserAdvisor képet kap arról, hogy mikor szeretne nyugdíjba vonulni, mennyi pénzt fektetett be stb.
Miután kitöltötte az űrlapot, a WiserAdvisor 1-3 ellenőrzött tanácsadót keres. Innentől kezdve interjút készíthet minden tanácsadóval, és eldöntheti, melyik a megfelelő, ha van ilyen.
Ne feledje, hogy a WiserAdvisor az ügyfeleket csak díjazású és díjköteles tanácsadókkal egyezteti. Nem feltétlenül kérheti egyiket vagy másikat.
Ennek ellenére a WiserAdvisor átlátható a díjak tekintetében, így egyszerűen visszautasíthatja a tanácsadóknak szóló ajánlásokat, ha nem tetszik a kompenzációs modell.
Pénzügyi Oktatási Központ
A WiserAdvisor pénzügyi oktatóközponttal rendelkezik, amely blogbejegyzéseket és pénzkezelési cikkeket tartalmaz.
Az írás pillanatában a webhelyen felsorolt cikkek közül néhány:
- Pénzügyi tervezés magas nettó értékű egyének számára
- Mi az a cél alapú befektetés?
- A legjobb nyugdíjszámlák kiválasztása
- Miért és mikor van szüksége pénzügyi tanácsadóra
- A teljes útmutató a párok pénzügyi tervezéséhez
A cikkek olyan olvasóknak szólnak, akik különböző szintű személyes pénzgazdálkodási ismeretekkel rendelkeznek, a kezdőtől a tapasztaltig.
Például tippeket találhat pénzügyi ismereteinek fejlesztésére, ha még nem ismeri a személyes pénzügyeket és a befektetéseket.
Ezzel szemben az oldalon egy cikk is található 1 millió dollár befektetéséről a mai piacon. Az oldal elkötelezettsége a gazdagság minden szintjével rendelkezők kiszolgálása mellett azt jelenti, hogy mindenki számára van valami.
Pénzügyi kalkulátorok
A WiserAdvisor pénzügyi számológépeket tesz közzé a honlapján, így megállapíthatja, hogy jó úton halad-e a nyugdíjba vonuláshoz, vagy befektetési előrejelzéseket készíthet terméktípus, időhorizont, megtérülési ráta stb. alapján.
További információ a WiserAdvisorról
Mennyibe kerül a WiserAdvisor?
A WiserAdvisor ingyenesen használható, mivel szolgáltatásaikért nem számítanak fel díjat a látogatóknak. Ehelyett úgy keresik a pénzüket, hogy díjat számítanak fel a címtárukban felsorolt tanácsadóktól.
Ha azonban a WiserAdvisoron keresztül felvesz pénzügyi tanácsadót, díjat számít fel a portfólió kezeléséért. A tanácsadótól függően előfordulhat, hogy a kezelt vagyon százalékos arányán alapuló díjat, átalánydíjat vagy jutalékot kell fizetnie.
Fontos megérteni a a díjak hatása a befektetés hozamára mielőtt bejelentkezik bármely tanácsadóhoz.
Kinek a legjobb a WiserAdvisor?
A WiserAdvisor a befektetők széles körének hasznára válhat. Lehet, hogy a WiserAdvisor tetszeni fog, ha pénzügyi tanácsadót keres, de nem tudja, hol kezdje.
Amint azt korábban említettük, a vállalat elvégzi a tanácsadók átvilágításának kemény munkáját, mielőtt felveszik őket az ajánlott tanácsadók listájára.
Ez sokkal könnyebbé teheti az Ön számára a szűrési folyamatot. A WiserAdvisor akkor is hasznos lehet az Ön számára, ha egyszerűen csak szeretne többet megtudni a pénzről és játszani a számokkal.
A blogcikkek és a pénzügyi kalkulátorok között rengeteg oktatási lehetőség van.
És mivel a webhely nem számít fel díjat a fogyasztóknak, ingyenesen igénybe veheti az egyik vagy az összes szolgáltatást.
További információ a WiserAdvisorról
GYIK
A WiserAdvisor megkeresi Önt tanácsadóival, és feltesz egy sor kérdést az Ön pénzügyi helyzetéről és céljairól:
- Mi az irányítószámod?
- Mikor akarsz nyugdíjba menni?
- Van otthonod?
- Van vállalkozásod?
- Mennyi a jelenlegi jövedelme?
– Szeretné, ha tanácsadója ingázási távolságon belül lenne?
- Mi az e-mail címed?
Innentől kezdve a vállalat egy-három olyan tanácsadót ajánl, amely megfelel az Ön kritériumainak.
A tanácsadók fizetnek a WiserAdvisor hálózathoz való csatlakozásért. Azonban nem minden tanácsadót fogadnak el, aki ezt kéri. Minden tanácsadó alapos átvilágítási interjún vesz részt. Ha sikeresen teljesítik az interjút, és a SEC/FINRA-nál tiszta jegyzőkönyvvel rendelkeznek, elfogadhatják őket.
A WiserAdvisor mind a díjalapú, mind a díjazású tanácsadók. A díjmentes tanácsadók meghatározott díjat számítanak fel, és bizonyos termékek értékesítéséért nem kapnak jutalékot.
A díjalapú tanácsadók meghatározott díjat számítanak fel, de bizonyos termékek értékesítéséért jutalékot is kaphatnak. Emiatt a tanácsadók díjai eltérőek lehetnek. Mielőtt aláírná a szerződést a tanácsadókkal, meg kell beszélnie a díjbeosztást a tanácsadókkal.
Igen, a WiserAdvisor platform használata biztonságos. A vállalat megígéri, hogy nem osztja meg az Ön személyes adatait senkivel, kivéve, ha ehhez az Ön hozzájárulása van. SSL technológiát is használnak az adatok biztonságának megőrzéséhez.
WiserAdvisor alternatívák
Mielőtt regisztrálna a WiserAdvisor szolgáltatásra, érdemes megvizsgálni az alternatívákat. Íme néhány olyan cég, amelyek a WiserAdvisorhoz hasonló szolgáltatást nyújtanak.
Zoe Financial
Mint a WiserAdvisor, Zoe Financial pénzügyi tanácsadóknak ajánlja fel az ügyfelek számára költségmentesen. Zoe azt állítja, hogy az általuk ajánlott tanácsadók a területükön az első öt százalékban vannak. Bár nem tudom, hogyan határozzák meg ezt, a tanácsadóknak CFA, CFP vagy CPA minősítéssel kell rendelkezniük ahhoz, hogy Zoe figyelembe vegye, valamint legalább öt éves iparági tapasztalattal.
Az egyik fő különbség a WiseAdvisor és a Zoe Financial között, hogy a WiseAdvisor bármilyen szintű befektetőnek kínál segítséget. Ezzel szemben a Zoe Financial a legalább 100 000 dolláros befektetéssel rendelkező befektetőket célozza meg.
Wealthramp
Wealthramp pénzügyi tanácsadók megtalálásában is segít ügyfeleinek. A Wealthramp partnerei tanácsadóit a Wealthramp vezérigazgatója teljes körűen és személyesen ellenőrzi.
A Wealthramp nem kínálja azt a rengeteg ingyenes erőforrást, amelyet a WiserAdvisor kínál. Ezenkívül szolgáltatásaik, mint például a Zoe Financial, a legalább 100 000 dolláros portfólióval rendelkezőket célozzák meg.
További információ a WiserAdvisorról
Végső gondolatok
Ha pénzügyi tanácsadóra van szüksége, de nehezen talál magának egyet, a WiserAdvisor megérhet egy próbát. Szolgáltatásuk ingyenes, és nem korlátozódik a magasabb nettó értékű befektetőkre, mint a versenytársak némelyike.
Ha nem elégedett az ajánlásaikkal, nem köteles folytatni. Csak ügyeljen arra, hogy milyen díjakat fog felszámolni bármely tanácsadó, akivel foglalkozik. Oka van annak, hogy egyre többen választják saját befektetéseiket online brókerek vagy foglalkozik a robo-tanácsadó.
WiserAdvisor
Termék értékelése
8.5/10Erősségek
- Keressen egy profi tanácsadót
- Nincs díj
- Oktatási források a befektetők számára minden szinten
- Nem kötelező tanácsadót fogadni
Gyengeségek
- Egyes államokban nem elérhető
- Az ellenőrzési folyamat kevésbé alapos, mint néhány versenytársnál