FranShares áttekintése: Fektessen be franchise-okba mindössze 500 dollárral

A töredékes befektetés nagy divat manapság. Az ingatlanoktól a műalkotásokig egyre több vállalat kínál lehetőséget arra, hogy részesedést vásároljon jövedelemtermelő eszközökben vagy alternatív befektetésekben.

A FranShares egy másik új belépő ezen a téren, kivéve, hogy készül franchise befektetés passzívabb és hozzáférhetőbb, mint valaha. Ha mindig is szeretett volna egy franchise tulajdonában lenni anélkül, hogy futnia kellene, a FranShares tökéletes lehetőség lehet.

A cég azonban még mindig az első alap beindításán dolgozik, és a franchise befektetés nem kockázatmentes. A FranShares áttekintésünk kitér a platform működésére, mi van az első alapban, és hogyan lehet eldönteni, hogy érdemes-e befektetni.

Előnyök és hátrányok

Mi az a FranShares?

A FranShares egy közösségi finanszírozási platform, amely lehetővé teszi a befektetők számára, hogy diverzifikálják portfóliójukat jövedelemtermelő franchise-részvényekkel. A céget 2020-ban alapította Kenny Rose, egykori franchise-bróker és pénzügyi tanácsadó.

Rose látta a befektetők keresletét a cash flow befektetési lehetőségek iránt, de rájött, hogy a franchise hiányzik más népszerű eszközosztályokból, mint pl. ingatlan. A FranSharest azért hozták létre, hogy segítsen áthidalni ezt a szakadékot.

És 500 dolláros befektetési minimummal, és nem hosszú távon akkreditációs követelmény, A FranShares meglehetősen kezdőbarát. Egyszerű módot kínál portfóliójának diverzifikálására, az infláció elleni fedezetre, és új passzív bevételi forrás létrehozására.

Csak vegye figyelembe, hogy az írás idején A FranShares befektetőket fogad a várólistájára de még nem adta ki első ajánlatát, a „TNT Franchise Fund Inc.” Az első ajánlathoz a befektetők akkreditációja is megköveteli, de sok jövőbeli ajánlatnál ez a követelmény nem érvényesül.

Hogyan működik a FranShares?

Amikor a FranShares első alapja készen áll az adománygyűjtésre, a befektetők bevásárolhatnak az alapba. Íme a teljes ciklus lebontása.

1. Regisztrálj

Jelenleg a FranShares csak az Egyesült Államokból és Puerto Ricóból fogad befektetőket. Amikor feliratkozik, válaszol egy rövid befektetői kérdőívre a céljairól, a befektetési tapasztalatairól és arról, hogy Ön akkreditált befektető-e vagy sem.

A regisztrációkor aláír egy titoktartási megállapodást is, amely eltér az átlagos közösségi finanszírozási platformtól. A FranShares azonban kifejti, hogy erre szükség van, mivel a platformján privát információkat oszt meg a franchise befektetési lehetőségekről.

2. Fektessen be az elérhető franchise befektetésekbe

Az induláskor a FranShares felajánlja TNT Franchise Alapját, amely két franchise-ba fektet be. Az első a Smash My Trash, egy mobil hulladéktömörítő szolgáltatás, több mint 600 franchise-szal, és franchise-onként 1,4 millió dolláros éves bevételi potenciállal. A második a Teriyaki Madness, egy több mint 350 franchise-hellyel rendelkező étteremlánc, amely üzletenként körülbelül 1 millió dollárra becsüli az átlagos egységnyi mennyiséget.

Ami magát az alapot illeti, 30 Smash My Trash franchise-ba és 25 Teriyaki Madness franchise-ba fektet be. Íme néhány további részlet és cél a TNT Franchise Fund számára:

• Célportfólió IRR: 16-21%.
• Készpénz hozam: 9-12%.
• Részvénynövekedés IRR: 10-14%.
• Az alap teljes mérete: 25 millió dollár.
• Céltartozási időszak: 5 év.

A részvények ára 10 dollárnál kezdődik ennél az alapnál, és a minimális befektetési követelmény 500 dollár. Te tudsz olvasni A FranShares befektetői bemutatója Erről az alapról olyan konkrét információkkal kapcsolatban, mint a franchise-helyek elhelyezkedése, a cash flow elvárások és a kockázatkezelési stratégiák.

3. Szerezz passzív jövedelmet

Ha FranShares-be fektet be, új franchise-ok finanszírozását segíti elő anélkül, hogy üzemeltetői felelősséget vállalna. Más szóval, ez egy teljesen passzív befektetés lehetőség.

Szóval, ki irányítja a franchise-okat?

Nos, ez nagyban függ attól, hogy a meglévő franchise hogyan kezeli az üzemeltetőket. Ebben az esetben a FranShares azt állítja, hogy azt tervezi, hogy házon belüli vezérigazgatót bérel fel, hogy kiépítse regionális és helymenedzsereiből álló csapatát az új Smash My Trash franchise futtatásához. Ami a Teriyaki Madness-t illeti, a franchise-nak van saját „Restaurant Sherpa” programja, amelyben az új franchise-tulajdonosok segítséget kapnak a kerületi vezetőktől.

A franchise működését követően a befektetők kétféle módon keresnek hozamot: a részvények potenciális felértékelődésével és készpénzkiosztással. A FranShares azt mondja, hogy egy év elteltével „havi osztalékot kezd fizetni a franchise bevételeiből”.

A megtérülés a franchise-tól és annak teljesítményétől függ, ezért nincs garancia. A FranShares azonban lakossági befektetőkkel együtt fektet be saját alapjaiba, vagy legalábbis azt mondja, hogy megteszi. Ez azt jelenti, hogy pénzt is keres a disztribúciókból, így érdekei a befektetőkkel összhangba kerülnek, hogy nyereséges franchise-okat fejlesszenek ki jó szolgáltatókkal és állandó cash flow-val.

Csak vegye figyelembe, hogy az adománygyűjtéstől a franchise működéséig tartó idő körülbelül 18 hónap lehet. Ez azt jelenti, hogy időbe telik a pénzáramlás generálása és az elosztások kifizetése, így nem keresel bevételt az első naptól kezdve. És több mint egy évbe telhet, amíg az új franchise-ok teljes bevételi potenciált érnek el, ami szintén csökkenti a kezdeti megtérülést.

4. Adja el Részvényeit

Az induláskor nincs másodlagos piactér, ahol eladhatná a részvényeit, ha ki szeretne lépni. Ez azt jelenti, hogy várnia kell a franchise-portfólió esetleges eladására, ami a FranShares becslése szerint öt évig tart.

A FranShares szerint a jövőben tervben van egy másodlagos piactér a részvények vételére és eladására. Ha ez a piac elérhető, akkor elméletileg segítenie kell a likviditást. De addig tekintse a FranShares-t a hosszú távú befektetés ez illikvid.

Hogyan választja ki a FranShares a franchise-okat?

A FranShares csapata több éves tapasztalattal rendelkezik a területen, alapítója egy korábbi franchise-bróker volt. De kíváncsi voltam, hogy többet megtudjak a FranShares működéséről és kiválasztási folyamatáról, ezért felvettem a kapcsolatot a vállalat növekedési szakértőjével további információért.

Íme néhány a legfontosabb kritériumok közül, amelyeket a FranShares figyelembe vesz a befektetési célú franchise kiválasztásakor:

• A beruházások megtérülése: Az FTC az átláthatóság érdekében szabályozza a franchise-t, ezért a franchise-oknak közzé kell tenniük az indulási költségeket. Sokan közzéteszik a pénzügyi teljesítményre vonatkozó adatokat, hogy lebontsák az olyan információkat, mint a bruttó bevétel, a nettó nyereség és az ügyfelek száma. A FranShares olyan induló vállalkozásokat keres, amelyek nettó nyereséggel és alacsony indulási és működési költségekkel rendelkeznek.
• Növekedés: A márka növekedése egy másik fontos jelzés, amelyet a FranShares helyenként és régiónként figyelembe vesz.
• Elérhetőség: A piac telítettsége megakadályozhatja, hogy az ígéretes franchise-ok új területre lépjenek. Tehát a FranShares olyan piacokat keres, ahol potenciálisan több franchise-hely is lehet.
• Vezetés: A franchise-ban szerzett tapasztalat egy másik tényező, amelyet a FranShares keres a vezetésben.
• Fenntarthatóság: A cél az, hogy elkerüljük a divatokat, és ragaszkodjunk az olyan alapvető termékekhez, mint az autóipar, a fitnesz, az élelmiszeripar és a hajápolás.
• Verseny és versenyelőnyök: A piaci részesedés megszerzésének képessége egy másik tényező, amelyet a FranShares figyelembe vesz.
• Menedzselhetőség: A főállású tulajdonos és üzemeltető követelmény, az alacsony alkalmazotti létszám is bónusz.
• Recesszió és pandémiás ellenállás: A FranShares ismét a szükséglet-alapú iparágakra összpontosít, hogy segítsen fedezetet nyújtani az infláció ellen, recessziók és egyéb kockázatok.

FranShares díjak

Kezdeti alapjáért a FranShares nem számít fel díjat a befektetőknek. Ehelyett pénzt keres, ha befektetőkkel együtt fektet be, majd készpénzkiosztást kap. A jövőbeni alapok kezelési díja alacsony lesz, de nem biztos, hogy ez a díj hány százaléka lesz.

A kezelési díjak azonban normálisak a közösségi finanszírozás világában, és ez az az ár, amelyet a befektetők fizetnek azért, hogy a dolgok passzívak legyenek. Ingatlan közösségi finanszírozási cégek hasonló modellt használjon, és előnyt jelent, hogy a FranShares első alapja díjmentes.

Történelmi előadás

Mivel a FranShares még nem indította el kínálatát, nincsenek történelmi adatok, amelyekből ki lehetne szállni. Ugyanakkor azt állítja, hogy a franchise portfólióinak megcélzott hozama 16-21,86%. Az idő eldönti, hogy ez lehetséges-e, de ez minden bizonnyal agresszívebb befektetési mód, mint valami hasonló kötvényeket vagy osztalék részvények.

Likviditás

Jelenleg a FranShares várólistát használ az új befektetők fogadására, és az induláskor nem lesz másodlagos piactér a részvényeknek. A cég azt állítja, hogy készül egy piac. De addig a FranShares nagyon illikvid befektetés.

A FranShares biztonságos?

Mivel a FranShares egy franchise-kezelő társaság, mentesül a SEC-nél történő regisztráció alól. A kínálata szintén mentes a regisztráció alól. Az ajánlatokat azonban a FINRA által szabályozott brókerek, a Templum Markets és a DriveWealth LLC kezelik. TNT Franchise Fund Inc. az a tényleges társasági egység, amely megszerzi és működteti a franchise-okat az alapító alapban.

Ez egy sok zsargon, de alapvetően azt jelenti, hogy a SEC vagy bármely állami értékpapír-bizottság nem hagyott jóvá vagy elutasított semmit, amit a FranShares kínál vagy mond. Ezért fontos, hogy a befektetők megértsék a franchise-befektetés kockázatait és a kínálat egészét.

Igaz, a FranShares jó munkát végez a kockázatok magyarázata dokumentációjában. A kockázatok közé tartoznak, de nem kizárólagosan:

• Az aktív másodlagos piac hiánya
• Befektetés B osztályú, szavazati joggal nem rendelkező részvényekbe
• Potenciális határozatlan idejű likviditás
• Potenciálisan ingadozó részvényárak, ha elindul egy másodlagos piac
• Potenciálisan rossz működési eredmények
• Piaci kockázatok, amelyek hatással lehetnek a pénzáramlásra

Az a tény, hogy a FranShares tőzsdén nem jegyzett társaság, azt is jelenti, hogy számos szabályozási szabályt elkerülhet, például az igazgatótanácsot vagy az auditálást. Ez azonban az új startupon keresztül történő befektetés természete.

Összességében a FranShares egy nagyon ambiciózus, izgalmas alternatív befektetési lehetőséget kínál. De nem szabad befektetni azt a pénzt, amelyet nem engedhet meg magának, hogy elveszítse, vagy akár évekre, sőt akár határozatlan időre is be van zárva. Nincs előzmény, csak egy tapasztalt vezetői csapat és egy kezdeti alap. Végezze el saját átvilágítását, és vegye figyelembe a sajátját kockázattűrés befektetés előtt.

Legjobb alternatívák

Ha alternatív eszközökről van szó, a franchise-befektetés az egyik legrégibb lehetőség. Az a tény, hogy az olyan cégek, mint a FranShares elérhetőbbé teszik, kiváló hír a befektetők számára.

Azonban több alternatíva is megfontolható, ha hasonló befektetésekbe szeretne belevágni. Például olyan platformok, mint a Mainvest lehetővé teszi az amerikai kisvállalkozások finanszírozását adósságbefektetésként. A minimális befektetési szükséglet 100 dollár, és a vállalkozások több éven keresztül törlesztett hiteleiből kereshet.

Ha inkább a equity utat választja, a platformok, mint A mi tömegünk és SeedInvest lehetővé teszi, hogy ígéretes induló vállalkozásokba fektessen be több iparágban. A minimális befektetések általában magasabbak az induló befektetéseknél, és néhány ügylethez akkreditáció szükséges. De ez a franchise befektetéshez hasonló lehetőség, csak teljesen új cégek számára.

Végül pedig olyan alternatív befektetési platformokhoz fordulhat, mint pl Yieldsteet. Ez megnyitja az ajtót olyan eszközökbe történő befektetés előtt, mint például alkotás, adósság, magántőke, bor, és gyűjthető tárgyak.

Bottom Line

Tapasztalt alapítói csapatunkkal és izgalmas ütemtervünkkel rengeteg okunk van arra, hogy figyeljük a FranShares-t. A közösségi finanszírozás jelenleg népszerű terület, de a jövedelemtermelő franchise-ok részesedése meglehetősen újszerű ötlet.

Ha a dolgok a tervek szerint haladnak, a FranShares első alapja hatalmas sikert és alternatív eszközt jelenthet a portfóliójában. De fennáll annak az esélye is, hogy a bevétel alacsonyabb lesz a vártnál, vagy a maximális pénzforgalom elérése sokkal tovább tart.

Röviden, a FranShares izgalmas, de nem veszélytelen. A csapat és a webhely jó munkát végez ezeknek a kockázatoknak a megfogalmazásában, és rengeteg dokumentáció segít a kellő körültekintésben. Ha úgy dönt, hogy befektet, győződjön meg arról, hogy tisztában van a lehetséges jó és hátrányokkal, és soha ne fektessen be olyan pénzt, amelyet nem engedhet meg magának.