Mindannyian tudjuk, hogy a diverzifikáció kulcsfontosságú a kockázat minimalizálásához. Ami az eszközallokációt és a diverzifikációt illeti, segít megtudni, hogy melyek az elérhető eszközopciók, ha jövedelmező portfóliót szeretne létrehozni. Fontos megérteni azt is, hogy melyik típus a legjobb az Ön igényeihez és anyagi helyzetéhez. Beszéljük meg mind a hagyományos, mind az alternatív eszközosztályokat, és hogy mindegyik mit jelent.
Ebben az útmutatóban:
Hagyományos eszközosztályok
A hagyományos eszközök azok, amelyekre a tipikus befektető gondolna a „befektetés” szó hallatán. A hagyományos eszközosztályok tartalmazzák a készletek, kötvények, és készpénz. Nézzük mindegyiket részletesen.
Készletek
- Törzsrészvények -. A törzsrészvények tulajdonosai általában szavazhatnak a részvényesi értekezleteken, és osztalékot kaphatnak.
- Előnyben részesített részvények - Az elsőbbségi részvények tulajdonosai általában nem szavazhatnak, de magasabb követeléseik vannak az eszközökre és a bevételekre, mint a törzsrészvényesek.
A részvénytípusok közé tartozik az érték, az osztalék, a növekedés, a kis-, a közepes-, a nagy-, a belföldi, a külföldi és a feltörekvő. Íme egy gyors összefoglaló mindegyikről:
- Érték készlet: valószínűleg alacsony áron kereskedik az alapjaihoz képest
- Növekedési készlet: a bevétel valószínűleg meghaladja a piacot. Itt készítettünk egy a növekedés és az értékpapírok összehasonlítása.
- Osztalékállomány: rendszeres osztalékfizetéseket fizet
- Kis sapka készlet: piaci értéke nem éri el a 2 milliárd dollárt
- Közepes sapka készlet: piaci kapitalizációja 2 és 10 milliárd dollár között van
- Nagy sapka készlet: piaci kapitalizációja meghaladja a 10 milliárd dollárt. Olvassa el a mi a kis-, közép- és nagytőkés részvények összehasonlítása itt.
- Belföldi készlet: egy társaság abban az országban, ahol a befektető lakik
- Külföldi részvény: más országban lévő társaság, mint ahol a befektető lakik
- Feltörekvő készletek: egy fejlődő országbeli vállalat
További irodalom: Hogyan lehet bekerülni a részvényekbe
Kötvények
- Szemét Bond: magasabb a nemteljesítési kockázata, mint a befektetési minőségű kötvényeknek, de magasabb hozamot kínál
- Befektetési minősítésű kötvény: alacsony a nemteljesítési kockázata
- Államkötvény: amelyet a kormány bocsátott ki az állami kiadások támogatására
- Vállalati kötvény: társaság adta ki
- Rövid lejáratú kötvény: valószínűleg 3 éven belül érlelődik
- Közbenső kötvény: valószínűleg 3–10 éven belül érlelődik
- Hosszú távú kötvény: valószínűleg több mint 10 év alatt érik el
- Belföldi kötvény: abban az országban, ahol a befektető lakik
- Külföldi kötvény: más országban működő vállalatnál, mint ahol a befektető lakik
- Feltörekvő kötvény: egy fejlődő országbeli vállalatnak
További irodalom: Hogyan kell befektetni kötvényekbe
Készpénz
A készpénz és a pénzeszköz -egyenértékesek a leglikvidebb eszközök. Ide tartoznak a tényleges készpénz, valamint a könnyen készpénzre váltható egyenértékűek, például a pénzpiacok és kincstárjegyek.
Alternatív eszközosztályok
Áruk
Az áruk piacképes termékek, amelyeket a fogyasztók javára állítanak elő. Jellemzően nem különböztethetők meg egyikről a másikra, függetlenül attól, hogy ki gyártja őket. Az áruk példái közé tartozik a nemesfémek, a mezőgazdaság és az energia. További információkért keressen minket hogyan kell befektetni árucikkek útmutató.
Ingatlan
Az ingatlan lehet kereskedelmi és lakóingatlan, valamint a REIT -ek. Az ingatlan föld, és minden tartósan rögzített az említett földhöz. A REIT -k vagy az ingatlanbefektetési trösztök olyan vállalatok, amelyek tulajdonosa és üzemeltetője olyan ingatlan, amely valószínűleg bevételt termel. További információkért keressen minket Útmutató az ingatlanbefektetéshez.
Gyűjtemények
Gyűjtemények a ritkaság vagy a kereslet miatt többet érnek, mint a nem gyűjthető társaik. A gyűjtemények között lehetnek műalkotások, régiségek, szüreti borok, klasszikus autók, bélyegek és érmék.
További alternatív osztályok
- Külföldi valuta az a valuta, amelyet általában nem használnak a befektető hazájában. További információkért keressen minket Útmutató a befektetésekhez Forex -ben.
- Biztosítási termékek életbiztosítást (például egész életet) és járadékot tartalmaznak. A járadék akkor jön létre, amikor egy személy életbiztosítási díjat fizet, amelyet idővel vissza fognak osztani az egyénnek.
- Származékok olyan pénzügyi szerződések, amelyek értékét egy másik eszköz vagy kamatláb teljesítményéből nyerik. Ezek a szerződések tartalmazhatnak határidős ügyleteket, határidős ügyleteket és/vagy opciókat.
- Kockázati tőke az induló vállalkozásoknak és kisvállalkozásoknak fektetett pénz, amely hosszú távon növekedési potenciállal rendelkezik. Ez nagy kockázatú, magas jutalom, és általában viszonylag származik gazdag befektetők.
- Magántőke magánberuházásokból áll, amelyeket nem nyilvánosan jegyeznek. A befektetők ezeket a befektetéseket közvetlenül magánvállalatokba fektetik. Ezt a tőkét általában új technológiák finanszírozása vagy felvásárlás céljából gyűjtik.
- Szomorú értékpapírok olyan cégektől származnak, amelyek csődbe mennek, vagy csőd közelében vannak (és sok dolgunk volt 2020 -ban). Bár nagy kockázatúak, olcsón vásárolhatók, és nyereségesek lehetnek, ha a vállalat helyzete nem olyan vészes, mint amilyennek a piac gondolja.
Akár hagyományos eszközökbe, akár hagyományos vagy alternatív eszközökbe fektet be, diverzifikáció fontos. Ha ismeri az egyes eszközosztályokat, akkor jobban felkészülhet az igényeinek leginkább megfelelő befektetések kiválasztására.