Ahogy a blokklánc technológia fejlődik és egyre népszerűbbé válik, továbbra is egyre érdekesebb felhasználási módokat találunk. A biztonsági tokenek pedig jó példa erre.
A biztonsági tokenek vásárlása és eladása ugyanazon a módon történik blokklánc technológia kriptovalutákként és nem helyettesíthető tokenekként (NFT-k). Ezt a digitális technológiát azonban egy eszköz tulajdonjogának jelzésére használják, hasonlóan a részvényekhez.
Íme egy közelebbi pillantás a biztonsági tokenek működésére, és arra, hogy mire kell figyelni, ha ebbe a viszonylag új eszközosztályba fektet be.
A Rövid változat
- A biztonsági tokenek a részvények vagy az IPO előtti részvények blokklánc megfelelői, amelyek egy vállalat vagy projekt tulajdonjogát képviselik.
- Bármely részvény, amely a tőzsdén kereskedik, átváltható biztonsági tokenné (ezt tokenizáltnak nevezzük részvény), de ahol a biztonsági tokenek különösen hasznosak lehetnek, az olyan vállalatokba történő befektetések esetén, amelyek előtt állnak IPO.
- Az IPO előtti biztonsági tokenek nagyon kockázatosak lehetnek, mivel kombinálják az induló befektetések jellemzőit a kriptovalutákkal.
Mi az a biztonsági token?
A biztonsági token egy digitális valutaeszköz, amely egy mögöttes vállalat vagy projekt tulajdonjogát képviseli. Minden tokent egy digitális pénztárcán tárolja a segítségével blokklánc technológia, hasonlóan a kriptovalutákhoz és az NFT-ekhez. Valójában gyakran ugyanazt a szoftvert használják, mint a meglévő blokklánc-projektek.
Míg a kriptovaluták, mint pl Bitcoin és Ethereum Inkább fiat pénzként viselkedik, mivel más eszközök vásárlására és eladására használja őket, a biztonsági tokenek az eszköz tulajdonjogának egy részét képviselik, így inkább részvényekhez hasonlítanak.
Bármely részvény, amely a tőzsdén kereskedik, átváltható tokenizált részvényekké. Sőt, már vannak tokenizált részvények számos népszerű cég, például a Tesla és az Amazon számára. Azonban ahol a biztonsági tokenek különösen hasznosak lehetnek, az az IPO előtti vállalatokba történő befektetés.
Az IPO előtti részvényekhez való hozzáférés hagyományosan a kockázati tőketársaságokra korlátozódott. A biztonsági tokenek azonban megkönnyítik, hogy bárki befektessen egy vállalatba az IPO előtt. Még mindig, a biztonsági tokenekbe való befektetés sok olyan kockázattal jár, mint befektetés az IPO előtti részvényekbe. Láthatja, hogy befektetése tízszeresére vagy még többre nő. De a befektetése akkor is kráterbe kerülhet, ha a projekt meghiúsul vagy csődbe megy.
Bár hatalmas hozamra tehet szert, mindent elveszíthet. A kockázatokat és a lehetséges előnyöket szem előtt tartva óvatosan járjon el, amikor IPO előtti biztonsági tokenekbe fektet be.
Bővebben >>> Hogyan határozzuk meg kockázattűrő képességét
Hogyan működnek a biztonsági tokenek?
A biztonsági tokenek olyan blokklánc-eszközök, amelyeket egy blokkláncként ismert nyilvános főkönyv segítségével követnek nyomon. Ha nem ismeri, a blokkláncok elosztott adatbázisok. Világszerte sok számítógép, úgynevezett „bányász”, vagy együtt dolgozik, vagy versenyez egymással az új tranzakciók feldolgozása és érvényesítése érdekében. Ez egy megbízható, vitathatatlan forráshoz vezet a blokkláncon található összes eszköz tulajdonjogának történetéhez.
A kriptovalutákhoz hasonlóan a biztonsági tokeneket is használjuk digitális pénztárcák. Minden digitális pénztárca egy nyilvános címből és egy privát kulcsból áll, amelyet a tranzakciók küldésére és fogadására használnak. Ha olyan kriptovaluta pénztárcája van, amely kompatibilis a kívánt tokennel, valószínűleg megvásárolhatja kriptovalutával, és folyamatosan bizonyíthatja az eszköz tulajdonjogát a digitális vezérlésével pénztárca.
Amikor a tokeneket először adják el a nyilvánosság számára, az eladónak meg kell őriznie az eladásból származó összes bevételt. Mint amikor egy vállalat tőzsdére lép egy IPO-val, ezeket az alapokat gyakran a projektbe való befektetésre és a projekt növekedésére használják fel. A kriptovaluta ipar azonban megérett rá csalók.
Legyen nagyon tudatos és körültekintő azokkal a kriptovaluta projektekkel, amelyek a nehezen megkeresett pénzből akarnak kijönni, és nagyon keveset kínálnak cserébe.
Hiszen valami csak annyit ér, amennyit más fizet érte. Ha a megvásárolt kriptovaluta biztonsági token átverésnek bizonyul, elveszítheti a teljes befektetését.
Maradjon biztonságban odakint >>> Hogyan kerüljük el a kriptovaluta csalásokat
Példák a legutóbbi biztonsági token bevezetésekre
2022 áprilisában az ODDITY sminkcég bejelentett az Ethereum blokkláncon futó biztonsági tokenjének elindítása. Ha az Oddity tőzsdére kerül, a token részvények az IPO árához képest 20%-os kedvezménnyel változnak normál részvényekké. De addig nem cserélhetők.
2022 júniusában a blokklánc-alapú befektető magántőke-társaság, a Realio kiderült hogy lehetővé tenné a Relio Security Token (RST) másodlagos kereskedelmét a tZERO ATS alternatív kereskedési platformon. A cég szerint az RST az „A világ első DeFi hibrid részvény tokenje.”
Legálisak a biztonsági tokenek?
Mivel a biztonsági tokenek az értékpapírok tulajdonjogát jelentik, ugyanazokat a törvényeket kell követniük, mint a részvényeknek, és a Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC). Ahhoz, hogy egy token legális legyen, regisztrálnia kell az Értékpapír- és Tőzsdefelügyeletnél, és követnie kell a SEC összes iránymutatását és egyéb vonatkozó kormányzati előírásait.
Néhány kriptovalutát azzal vádolnak, hogy megsértik ezeket a szabályokat. Leginkább talán az Fodrozódás. Az XRP néven is ismert Ripple-t azzal vádolják, hogy nem bejegyzett értékpapír-szolgáltatóként jár el. Ez az oka annak, hogy az új vásárlóknak olyan nehéz megtalálni a Ripple-t az Egyesült Államok felhasználóit megcélzó tőzsdéken.
Összefoglalva: biztonsági tokenek tud legálisak legyenek, de nem mindig jogi. Ha azt fontolgatja, hogy befektet egy ilyenbe, a kellő gondosság elvégzése elengedhetetlen a befektetés jogszerűségének biztosítása érdekében. Ebbe beletartozik a törvényi kereteken belüli működés.
A biztonsági tokenek előnyei és hátrányai
profik
- A biztonsági tokenek innovatív módszert kínálnak a vállalat tulajdoni hányadának nyilvánosságra hozatalára.
- A biztonsági tokenek demokratizálják a kezdeti ajánlatokhoz való hozzáférést olyan új projektek és vállalatok számára, amelyeket a tőzsdei brókerek egyébként a gazdag befektetők számára tartanak fenn.
- A blokkláncnak köszönhetően a biztonsági tokenek erős nyilvántartást vezetnek a tulajdonosi előzményekről, és nem lehet vita arról, hogy jelenleg ki birtokolja az eszközöket.
hátrányok
- Az értékpapír-token iparágban megnövekedett a csalások, csalások és veszteségek kockázata.
- A digitális eszközök használatához bizonyos technikai ismeretek és számítógépes ismeretek szükségesek.
- Erre az újabb befektetési osztályra kevesebb szabályozás és felügyelet vonatkozik.
Alsó vonal
Sok biztonsági token-ajánlat olyan kis projektekhez szól, amelyek a legtöbb befektető számára alkalmatlanok. Néhány blokklánccal kapcsolatos vállalat azonban lépéseket tett annak érdekében, hogy biztonsági tokeneket kínáljon vállalkozása számára, vagy más részvényeket tokenizáljon, hogy a felhasználók tokenként vásárolhassanak és értékesítsenek.
A biztonsági tokenekkel ugyanolyan egyszerűen küldhet részvényt barátjának vagy családtagjának, mint NFT vagy bitcoin küldése. A technológia és a szabályozás fejlődésével ez izgalmas fejlemény a tőzsde jövője szempontjából.
További irodalom:
- Mit vár a Blockchain 2022-ben?
- A SEC 100 millió dollárra bünteti a BlockFi-t – ez miért nagy üzlet
- Hogyan magyarázzuk el a kriptovalutát 30 másodperc alatt
Eric Rosenberg pénzügyi, utazási és technológiai író a kaliforniai Venturában. Korábbi bankvezető, vállalati pénzügyi és számviteli szakember, aki 2016-ban otthagyta napi munkáját, hogy teljes munkaidőben foglalkozzon online. Mélyreható tapasztalattal rendelkezik banki, hitelkártyák, befektetési és egyéb pénzügyi témák írásában, és lelkes utazási hacker. Amikor távol van a billentyűzettől, Eric szereti felfedezni a világot, kisrepülőket repülni, új kézműves söröket fedezni fel, és időt tölt feleségével és kislányaival.