1872-ben, amikor a kaliforniai aranyláz láza elillant, két viharvert kutató betévedt San Franciscóba egy gyémántokkal teli zacskóval.
Charles Tiffany, a Tiffany & Co.-tól maga ellenőrizte a gyémántokat, és hamarosan a két szerencsés kutató egy csoport lelkes befektetőt vezetett ki a csodálatos drágakőmezőjükre, Rock Springstől délre.
A befektetők nem akarták elhinni, amit látnak. Gyémántok, rubinok, smaragdok és zafírok voltak szórva az egész területen, közvetlenül a lábuk alatt. A kutatók 650 000 dollárért – 2022-ben körülbelül 14 millió dollárért – eladták a földet, és azonnal eltűntek.
Ekkor mutatott rá Clarence King, a Yale-en végzett geológus, hogy rubinok és zafírok soha nem találhatók gyémánt mellett a természetben – és az egész álhír feltárult. A „szerencsés” kutatók egyszerűen 20 000 dollár értékű drágaköveket vásároltak Londonban, és a befektetők látogatása előtt elültették Coloradóban.
150 évvel később a digitális aranyláz hemzseg a hasonló csalásoktól. A SQUID kriptográfia, a hamis Banksy NFT-k és John McAfee szivattyúzási rendszere mind a The Great Diamond Hoax of 1872 folytatásai.
Ami még rosszabb, áldozataik nem túl gazdag befektetők, akik egyébként meggyógyulnának. Csak 2021-ben a kriptográfiai csalók több mint 14 milliárd dollárt lopott el. A csalások száma pedig növekszik.
Emiatt mindenkinek, aki akár csak futólag is érdeklődik a kriptográfia iránt, tudnia kell, hogyan működnek ezek a csalások, hogyan lehet észrevenni őket, és ami a legmegfelelőbb, hogyan kerülheti el őket.
Vizsgáljuk meg a kriptográfiai csalásokat.
A Rövid változat
- A kriptovaluta-tranzakciók szövetségi jogi védelmének hiánya és visszafordíthatatlan természetük miatt népszerűek a kriptográfiai csalások a csalók körében.
- Néhány példa a népszerű kriptográfiai csalásokra: feltört influencerek, hamis ICO-k, hamis randevúk, adathalász csalások, valamint pumpa és dump. Folytassa az olvasást a kimerítőbb lista megtekintéséhez.
- A gyakori piros zászlók, amelyek jelezhetik, hogy kripto-átveréssel foglalkoznak, a következők: irreális hozamok ígérete, nyers weboldalak, a megfelelő fehér könyv hiánya, korlátozott csapatláthatóság, privát kulcsok kérése és ingyenes kriptográfia ajándékokat.
Mi az a kriptovaluta átverés?
A kriptográfiai csalásnak számos formája van, de általában azzal járnak, hogy a semmiért cserébe elküldik a csalónak a kriptográfiai adatait.
A kriptográfiai csalók a következőket tehetik:
- Ráveszik arra, hogy kriptopénzt fizessen egy olyan szolgáltatásért, amelyet soha nem nyújtanak
- Eltéríteni egy híresség közösségimédia-fiókját, hogy kifizetéseket kérjen
- Kérjen egy kis befizetést kriptopénzben, hogy igazolja, hogy valódi vagy
- Állítsd be, hogy „alapító” vagy, és adj el neked nem létező kriptot
- Ígérjen gyors gazdagodást vagy pénzügyi szabadságot részletek nélkül
Természetesen ez az egész. És néhány konkrét példát részletezünk egy kicsit.
Miért szeretik annyira a csalók a kriptot?
A csalók szeretnek kriptopénzzel kereskedni, mert a hitelkártya-tranzakciókkal ellentétben a kripto-tranzakciók visszafordíthatatlanok. Ha egyszer a csaló birtokában van a kriptokártyád, akkor nagyjából örökre elveszted.
Ezzel szemben, ha átverik a hitelkártyás vásárlástól, jelentheti a csalást a banknak. És akkor nagy az esélye, hogy visszakapja a pénzét.
„A kriptovaluta tranzakciók nem járnak jogi védelemmel” írja a Szövetségi Kereskedelmi Bizottság (FTC) – és ez pont így tetszik a rosszfiúknak.
Egy másik kulcsfontosságú ok, amiért a csalók szeretnek kriptográfiai tranzakciókat lebonyolítani, annak pszeudo-anonim jellege. A kriptográfiai adatok fogadásához csak nyilvános kulcsát kell megosztania – ez egy hosszú kis- és nagybetűk és számok sorozata. Nincs látható név, cím vagy egyéb azonosítható információ.
Igaz, a kriptográfia nem teljesen névtelen – láttuk, hogy a kormányzati szervek beidézték a nagy cseréket, hogy felderítsék az adócsalókat –, de ha átverik, a csaló azonosításának esélye a nullához közelít.
Milyen gyakori kriptográfiai csalásokra kell figyelni?
Íme néhány a leggyakoribb kriptocsalás. Figyelje meg azt is, hogy sok közülük a régi iskolai csalások kripto-témájú változata.
A feltört befolyásoló
Vagy hamis influencer fiókok, vagy tényleges a feltört influencer fiókok közzéteszik a csaló nyilvános kulcsát, és adományokat vagy kifizetéseket kérnek új befektetési lehetőségekért. Egyedül a hamis Elon Musk-számlák több mint 2 millió dollárt loptak el kriptográfiailag így, alapján CNBC.
Hamis ICO-k
Azok a csalók, akik azt állítják, hogy a legforróbb új kripto „alapítói” egy ICO-t (kezdeti érmét) dobnak piacra kínál, mint egy IPO a kripto), eladni több millió értékben az új érmét, majd egyszerűen elszalad a készpénzt. A „szőnyeghúzást” követően az érme 0 dollárra zuhan, és a befektetők pénz nélkül maradnak.
A hamis randevú
A hamis randevúzási profilok kriptovaluta fizetést kérnek repülőjegyekért, orvosi számlákért stb., majd eltűnnek, amikor a kifizetés megérkezik.
Adathalász csalások
Azok a csalók, akik kormányzati szervnek vagy ügyfélszolgálati képviselőnek adják ki magukat, elkérik az Ön fiókadatait. Ezt az információt ezután arra használják, hogy hozzáférjenek privát kulcsaihoz, és kiürítsék fiókjait.
Hamis NFT-k
Mivel úgy „menthet” és árulhat NFT-ket, hogy nem bizonyítja, hogy Ön a szerzői jog tulajdonosa, az NFT piacterek tele vannak értéktelen hamisítványokat árusító csalókkal. Egy hamis Banksy számla 1 millió dollár értékben értékesített NFT-ket mielőtt totális csalónak mutatkoztak be.
NFT „Wash Trading”
Mosási kereskedésről akkor van szó, ha az NFT tulajdonosa egy külön pénztárca segítségével eladja magának azt. Oda-vissza vásárolják és eladják saját NFT-jüket, hogy a kereslet illúzióját keltsék. Ez mesterségesen megemeli az árakat, és megjátssza a keresési rangsort a népszerű NFT piactereken.
Zsarolás/zsarolás
A csalók fenyegetően hangzó e-maileket küldenek, amelyekben azt állítják, hogy birtokukba kerültek az Ön tiltott vagy érzékeny adatai, és váltságdíjért kriptofizetést követelnek.
Szivattyú és lerakó
Ez a Wall Street klasszikusának modern felfogása. A csalók hamis hype-ot keltenek, hogy egy befektetés árát jóval magasabbra "pumpálják", majd a naiv befektetőkre haszonnal "döntsék" részesedéseiket.
A hamis csere
A csalók néha egy egész hamis tőzsdét hoznak létre, hogy becsalják a vásárlókat, elvegyék a készpénzüket és eltűnjenek. Ezek a webhelyek gyakran legitimnek tűnnek, és még úgy is hangzanak, mint a megbízható tőzsdék (például a CoinDesk Miners átverési webhely) mellékágai.
A kapzsi bánya
Soha ne bányászzon kriptot olyan céggel vagy szolgáltatással, amelyben nem teljesen megbízik. Csalárd bányászati műveletek bukkantak fel erre az akaratra mond ma csak 10 dollárt bányásztál ki, miközben valóban 100 dollárt bányásztál. A cég vagy a szolgáltatás zsebre teszi a 90 dolláros különbözetet.
Ez nem egy mindent magában foglaló lista, de minden bizonnyal lefedi a leggyakrabban előforduló csalásokat és sémákat.
Mik a kriptográfiai átverés korai figyelmeztető jelei?
Ha egy potenciális jó üzletet vagy befektetési lehetőséget vizsgál, milyen korai figyelmeztető jelek utalnak arra, hogy átverést nézel?
1. Magas hozam, gazdagság és pénzügyi függetlenség ígérete
A csalók tudják, hogy ha ki tudják kapcsolni az agy logikai részét, és felkeltik az érzelmi részt, akkor több embert csalnak rá arra, hogy impulzív módon kriptot küldjenek nekik.
Emiatt gyakran látni fogja, hogy a csalók kihagyják az adatokat és az elemzéseket homályos hiperbola miatt.
- “Azonnali visszaküldés!”
- “Garantáltan 3x a befektetés!”
- „Érje el az anyagi függetlenséget!”
Ezek mind elterjedtek a csalók körében. De a jóhiszemű kriptográfiai készítők nem állítanak ilyeneket.
2. Vázlatos weboldalak
Mi a közös a SQUID-ban és a CoinDesk Minerben?
Természetesen egy vázlatos weboldal.
Mivel a kripto-átverési oldalaknak csak néhány hétnek, napnak vagy akár óráknak kell működniük ahhoz, hogy elérjék céljukat, a csalók általában nem alkalmaznak webhelytervezőkből álló csapatot az elkészítéshez. Tele vannak elírási hibákkal, hibás URL-ekkel és hírességek vagy jó hírű befektetők hamis ajánlásaival.
A SQUID lenyűgöző homlokzatot hozott létre szép felhasználói felülettel, szép grafikával és még egy fehér papírral is, azonban az oldal (állítólag) tele volt elírásokkal.
A CoinDesk Miner próbálkozása valamivel kevésbé volt meggyőző, olyan képpel, amely nem ment volna át az ötödik osztályos Photoshopon:
Általánosságban elmondható, hogy ha valami alacsony bérleti díjnak tűnik vagy vázlatosnak tűnik a lehetőséggel kapcsolatban, fuss a dombok felé.
3. Zavarba ejtő vagy nem létező fehér könyv
Valamennyi legális kriptográfiai adatlapon az alapító(k) írták meg a célját és kialakítását. Íme a Bitcoin [PDF].
Ahogy fentebb a SQUID esetében utaltunk rá, egy hamis kriptográfiai papírnak vagy egyáltalán nem lesz fehér papírja, vagy homályos, zavaró lesz.
Ha nem érted, ne fektess bele. (Ez egy jó alapelv, amelyet a befektetőknek minden befektetésnél követniük kell.)
4. Arctalan csapat és vezetés
Egy másik lényeges különbség a csalók és a legális kripto-alapítók között, hogy az előbbiek soha nem fedik fel magukat.
Ha nem tud azonosítani egyetlen embert sem a kriptográfia mögött, amelybe befektetni készül, az egyértelműen azt jelzi, hogy átverésről van szó.
Hasonlóképpen, ha nem találja az alapítókat bárhol – nem a LinkedIn-en, nem a kriptográfiai médiában – ez is egy nagy piros zászló.
5. Privát kulcsok kérése
Ne feledje, hogy a privát kulcsa a bankszámlája felhasználónevének és jelszavának titkosított megfelelője. Oszd meg, és a pénzed elfogy.
Törvényes alapító, bróker vagy cserevégrendelet soha kérje a privát kulcsát.
6. Ingyenes kriptográfiai ajándékok
Minden olyan lehetőséget, amely ingyenes kriptot kínál, meg kell közelíteni szélső szkepticizmus.
Csak a tiéd kell valakinek ahhoz, hogy kriptot küldjön neked nyilvános kulcs. Ezt pedig bármikor megoszthatja bárkivel, anélkül, hogy attól félne, hogy elveszíti kriptojegyét. Ez csak egy cím, amelyre mások kriptot küldhetnek neked.
Azonban valaki, aki kriptográfiai átverést próbál végrehajtani, mindig többet fog kérni ennél. Annak érdekében, hogy ingyenes kriptokódot küldhessen Önnek, egy csaló a következőket kérheti:
- Az Ön személyes adatai
- Az Ön banki adatai
- Az Ön privát kulcsa
Vagy több.
De nem kell nekik Bármi ebből kriptot küldeni Önnek. Csak a tiédre van szükségük nyilvános kulcs.
Egy csaló még azt is megkérheti, hogy küldjön neki egy kis mennyiségű kriptovalutát, hogy „igazolja a fiókját”, ami természetesen teljes bolognai.
Boldogabb hangon, ott vannak olyan időkben, amikor valóban és biztonságosan szerezhet ingyenes kriptot. Coinbase Például ingyenes kriptográfiai jóváírást ad a számlájára, csak azért, mert mikroleckéket vett a kriptoval kapcsolatban.
Az új kriptokódok alapítói a Redditen vagy más közösségi oldalakon is átadhatnak kis mennyiségű alkotásukat, hogy népszerűsítsék a közelgő ICO-jukat.
De egy dolog közös ezekben az ingyenes ajándékokban, hogy szinte mindig altcoinban vannak – nem bitcoinban vagy ethereumban. Nagyon kevés oka van egy idegennek, hogy odaadja a két legnépszerűbb kriptovalutát, hacsak nincs rosszindulatú végjátéka.
Melyek a hasznos eszközök a csalások felderítésére?
Íme egy sor nyomozói eszköz, amellyel azonosítani lehet a potenciális átverést:
- Google „[webhely vagy titkosítás neve] csalás” – Néha a csalások továbbra is megtévesztik a befektetőket, még akkor is, ha kihívják őket. Emiatt egy gyors Google-keresés megmutatja, hogy a jig már fel van-e kapcsolva.
- Fordított Google képkeresés — A csalók általában grafikákat és stock fotókat lopnak más, jó hírű webhelyekről. Ugyanez vonatkozik csapatuk fejlövéseire is. Nézze meg, hogy a fordított képkeresés megmutatja-e az eredeti forrást.
- Reddit - A redditorok nagyon jók abban, hogy kiszúrják a csalásokat, és figyelmeztessék a kriptográfiai közösség többi tagját, ha ők maguk esnek áldozatul. Nézze meg, beszél-e valaki a lehetséges átverésről r/CryptoCurrency.
- A bélrendszered — Általános befektetési tanácsként segít kikapcsolni minden érzelmet (reményt, izgatottságot, FOMO-t [félelem a kihagyástól]), és felteszed magadnak: – Ez legálisnak tűnik? Vagy ami még jobb: „Meg tudok győzni valakit arról, hogy ez jogos?” Ha kétségei vannak, ne hagyja, hogy a remény felülmúlja őket; kövesd a megérzésedet.
Mi a teendő, ha már kriptográfiai átverés áldozata lett?
Ha átverés vagy csalás áldozata lettél, nem sok mindent tehetsz azon kívül, hogy figyelmezteted a hatóságokat és értesíted a közösség többi tagját.
A csalók elleni küzdelemben az FTC kéri hogy jelenti a csalást (vagy akár a csalásgyanúját) a következő címen:
- Az FTC at ReportFraud.ftc.gov
- Az árutőzsdei határidős kereskedési bizottság (CTFC) at cftc.gov/complaint
- Az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) at sec.gov/tcr
- A kriptováltó, amelyet a pénz küldésére használt
- Az FBI is tudni akarja. Feljelentést tehet az FBI-nál a címen ic3.gov.
Ezenkívül fontolóra kell vennie a közösség egészének figyelmeztetését a kriptográfiai átverés feltárásával a medium.com webhelyen vagy egy egyszerű bejegyzésben a Redditen.
Ha elég sok áldozat jelentkezik, az FBI nyomozást indíthat, közleményt tesz közzé, amely figyelmezteti a többi befektetőt, és akár le is zárhatja a csalókat. Így bár lehet, hogy soha nem kapja vissza a pénzét, számtalan más befektetőt megkímélhet attól, hogy elveszítse a sajátját.
Következtetés
A kriptovaluta rohamos felfutása és az azt körülvevő fogyasztóvédelem hiánya termékeny táptalajt teremtett a csalásoknak. A csalók hagyományosan a reményt és a FOMO-t zsákmányolják, de egyre okosabbak. A fenébe, még a BBC, Business Insider és CNBC mind a SQUID átverésnek esett.
Ezért (szó szerint) megéri ébernek lenni kriptobefektetőként. Ha gyémántokat és rubinokat kezd látni a lába alatt, ne izguljon – legyen szkeptikus.
Ha többet szeretne megtudni arról, hogyan fektessen be biztonságosan kriptopénzekbe, tekintse meg a következő útmutatónkat Hogyan fektess be kriptovalutába: Útmutató kezdőknek.