Személyes tőke vs. Quicken vs. Moneydance: melyik a legjobb?

instagram viewer

Ha komolyan gondolja a pénzét, tudja, hogy fontos, hogy figyelemmel kísérje különféle pénzügyi számláit. Valószínű azonban, hogy több különálló befektetési, hitelkártya- és bankszámlája van. Nem lenne nagyszerű, ha mód nyílik arra, hogy mindezt együtt tekintsük meg?

Ezeknek az alkalmazásoknak az ára és a funkciók széles skáláját kínálják. Attól függően, hogy mit szeretne egy pénzkezelő alkalmazástól, előfordulhat, hogy az egyik jobban megfelel az Ön igényeinek, mint a többi. Ha csak a költségekre összpontosít, ugorjon közvetlenül a következőre Személyes tőke, amely ingyenes pénzügyi elemző eszközt kínál. De ha több segítségre van szüksége a költségvetés tervezésében, mint a befektetésben, akkor a többi közül valamelyik megérheti az árát.

A Personal Capital, a Quicken és a Moneydance digitális személyes pénzügyek irányítópultját adják, amelyen a pénzével kapcsolatos legfontosabb részleteket kéznél találja. De melyik a legjobb?

Kiemelések Személyes tőke Serkent Pénztánc
Értékelés 9.5/10 8/10 7.5/10
Költségvetés
Beruházás Monitoring
Nyugdíjtervezés
Számlafizetés
Kézi bejegyzések
Számlakezelés

Regisztrálj
Olvassa el az Áttekintést

Olvassa el az Áttekintést

Olvassa el az Áttekintést

A személyes tőkéről

Személyes tőke

A Personal Capital 2011-ben indult. Ez egy befektetéskezelési szolgáltatás amely egy ingyenes személyes pénzügyi irányítópultot is kínál. A befektetési eszközöket akkor is használhatja, ha nem fizet a Personal Capital befektetési menedzserként való használatáért. Az egyetlen „sorrend” az, hogy a társaság megpróbálhatja eladni Önt a befektetési szolgáltatásai során, ha 100 000 USD vagy több befektetési eszközzel rendelkezik.

Az ingyenes online pénzeszközök kiváló munkát végeznek a befektetések megértésében. A Personal Capital lebontja az eszközallokációt, megmutatja a portfólió teljesítményét számlánként ill számlák között, kiszámítja a nettó vagyonát, és magas szintű áttekintést ad a pénzforgalmáról kategória. Csak csatlakoztassa pénzügyi számláit, és a Personal Capital gondoskodik a többiről.

Amikor 2012-ben regisztráltam, a Personal Capital eszközeivel közelebbről megvizsgáltam a befektetési alapjaim és ETF-eim befektetési díjait. Ez vezetett néhány változtatáshoz, és végül évi 300 dollárt spóroltam meg a díjakon. Ez idővel több tízezer dollár megtakarítást jelent.
Rendszeresen ajánlom ezt az ingyenes pénzkezelési alkalmazást barátainak és családtagjainak. Mivel ingyenes, nincs vesztenivalója, ha kipróbálja. Létezik webes és mobil verzió is, amellyel számítógépén vagy útközben is figyelemmel kísérheti pénzét.


Quickenről

Serkent

Sokan azt gondolják Serkent mint az eredeti pénzkezelési alkalmazás. Sok története van, hiszen az első verzió 1983-ban jelent meg. Ez azelőtt volt, hogy legtöbbünknek számítógépe volt, ha egyáltalán éltünk!

Intuit, a jelenlegi tulajdonosa QuickBooks és Menta, fejlesztette a szoftvert, de néhány évvel ezelőtt eladta egy másik cégnek.
A Personal Capitaltól eltérően, amely web alapú, a Quicken-t le kell töltenie a Windows-ra vagy Mac számítógép asztali. Ennek ellenére éves vagy kétéves licencdíjat kell fizetnie a legújabb frissítések eléréséhez.
A Quicken négy Windows-verziót kínál, a Starter 34,99 USD-tól a Home & Business 99,99 USD-ig (ami Mac-en nem érhető el). A legtöbb Investor Junkie olvasónak valószínűleg legalább a Premier verzióra lenne szüksége, amelynek ára 74,99 dollár.

A Quicken rengeteg költségvetési funkcióval rendelkezik. Az Intuit gyakorlatilag feltalálta a számítógépes költségvetés-tervező programokat, így nem meglepő, hogy a szoftver jó ebben. Ezenkívül csatlakozik számláihoz, hogy automatikusan letöltse az egyenlegeket és a tranzakciós adatokat a számítógépére. További fontos funkciók közé tartozik a befektetések nyomon követése, a nyugdíjtervezés és a számlafizetés. A Home & Business verzió az ingatlankezelők és a kisvállalkozások tulajdonosai számára kínál funkciókat.

Nincs ingyenes próbaverzió, ezért fizetni kell a letöltésért. A Quicken azonban 30 napos feltétel nélküli pénz-visszafizetési garanciát kínál.


A Moneydance-ről

Pénztánc

Pénztánc nem olyan jól ismert, mint a Personal Capital vagy a Quicken, de hatékony funkciókat és nagyszerű felületet tartalmaz. 49,99 dollárba kerül, és Windows, Mac és Linux verziókban, valamint iOS és Android mobilalkalmazásokban kapható. A mobilalkalmazás automatikusan szinkronizálódik az asztali letöltéssel.
A Quickenhez hasonlóan a Moneydance is képes csatlakozni és automatikusan letölteni a tranzakciókat a bankból.
Tőled tanulja meg, hogyan kell automatikusan kategorizálni a jövőbeli letöltéseket. Hasznos összefoglalókat és grafikákat tartalmaz, digitális csekkfüzet-nyilvántartást minden számlához, emlékeztető naptárt az egyszeri vagy ismétlődő tranzakciókhoz, valamint a befektetések nyomon követését.

A Moneydance gyakran frissítéseket kap új funkciókkal. A 2019. áprilisi frissítés sötét módot, importálást más pénzalkalmazásokból, sebességfrissítéseket és egyéb funkciókat adott. A Moneydance-t egy kicsi, koncentrált csapat fejleszti Edinburgh-ban, Skóciában. Először 1997-ben adták ki.

Hogyan azonosak?

Mindhárom szolgáltatás számos funkciót kínál. Először is nézzük meg, miben hasonlítanak egymásra.

Költségvetés Mindhárom alkalmazás olyan eszközöket kínál, amelyek megkönnyítik a költségvetés elkészítését.
Befektetés nyomon követése A Personal Capital, a Quicken és a Moneydance mind nyomon követheti befektetéseit a fiókjaiban.
Online szinkronizálás Mindhárom szolgáltatás szinkronizálható külső online fiókokkal.

Miben különböznek?

Nézzük meg azokat a területeket, ahol a Personal Capital, a Quicken és a Moneydance különbözik.

Számla fizetés Bár a Quicken és a Moneydance segítségével fizetheti számláit, a Personal Capital nem kínál ilyen lehetőséget.
Nyugdíjtervezés A Personal Capital és a Quicken egyaránt kínál olyan eszközöket, amelyek segítenek megtervezni nyugdíjazását. A Moneydance azonban nem.
Mobil alkalmazások A Personal Capital és a Moneydance a mobilalkalmazás felhasználóit szem előtt tartva készült. A Quicken alkalmazásának használata bonyolultabb, és hiányzik néhány funkció, és továbbra is le kell töltenie az asztali szoftvert.
Több pénznem támogatása Ha van pénze nemzetközi számlákon, akkor több pénznemben történő támogatásra lehet szüksége. A Moneydance és a Quicken ezt kínálja, míg a Personal Capital csak amerikai dollárral foglalkozik.
Ár Személyes tőke: ingyenes az alapalkalmazáshoz; A vagyonkezelési szolgáltatások éves szinten 0,49% és 0,89% között mozognak
Quicken: 34,99–99,99 USD
Moneydance: 49,99 USD

Ebben az összehasonlításban

  • Néhány szó mindegyikről
  • Hogyan azonosak?
  • Miben különböznek?
  • Egyedi tulajdonságok
  • Ár
  • Kiemelkedő tulajdonságok
  • Vevőszolgálat
  • Biztonság
  • Kinek a legjobbak?
  • Következtetés

Egyedi tulajdonságok

A személyes tőkére jellemző tulajdonságok

A Personal Capital az egyetlen ingyenesen használható alkalmazás a listán. Ez az egyetlen teljesen felhő alapú program is. Ennek előnye, hogy a Personal Capital mindenhol működik, ahol van internetkapcsolat.

Néhány embernek biztonsági aggályai vannak az információik webalapú platformra való átadása miatt. Ez az alkalmazás azonban banki szintű biztonságot használ az adatok biztonságának megőrzése érdekében, és kétfaktoros hitelesítést alkalmaz az ismeretlen eszközökön.

A Personal Capital az egyetlen szolgáltatás ezek közül, amely saját fizetett befektetéskezelési szolgáltatást is kínál.

Egyedülálló tulajdonságok a gyorsításhoz

Quicken a pénzes alkalmazások nagypapája, tehát sok olyan funkciója van, amelyek nagyon jól kidolgozottak. Az adatokat a számítógépére menti a web helyett, de ez azt jelenti, hogy Ön is felelős érte a számítógép biztonságának megőrzése és biztonsági mentése (amit mindenképpen meg kell tennie), hogy megőrizze pénzügyi adatait biztonságos.

Attól függően, hogy melyik verziót választja, a Quicken a legdrágább is. És ez az egyetlen a csoportból, amelynek ismétlődő előfizetési díja van.

A Moneydance egyedi jellemzői

A Moneydance az esélytelenebb ebben a küzdelemben. Ez minden bizonnyal így van, ha a vállalat méretéről van szó. De ez nem jelenti azt, hogy le kellene engedned. A Moneydance ugyanazon a kettős könyvviteli rendszeren fut, amelyet a könyvelők használnak. De ezt egy barátságos felülettel teszi, amely tökéletes az alkalmi személyes pénzügyek "szakértőinek".

Azt is szeretjük, hogy a Moneydance-t ingyenes próbaverzióval tesztelheti, mielőtt fizetne a teljes verzió feloldásához. Ráadásul 90 napos pénz-visszafizetési garanciát is vállalunk, ha bármilyen okból boldogtalan vagy.


Ár

  • A Personal Capital program, amelyről ma itt beszélünk – a személyes pénzügyi eszközök – ingyenes. Fizetett befektetéskezelési szolgáltatás is elérhető, ha legalább 100 000 dollárral rendelkezik.
  • Attól függően, hogy a Quicken melyik verzióját szeretné használni, minden éves előfizetésért 34,99 és 99,99 dollár közötti összeget kell fizetnie (kedvezmények állnak rendelkezésre).
  • A Moneydance egy lakásba 49,99 dollárba kerül.
Győztes -

Kiemelkedő tulajdonságok

Amellett, hogy ingyenes, a Personal Capital igazán ragyogó, ha befektetési elemzésről van szó. A szolgáltatás figyelemmel kísérheti az Ön egészségi állapotát eszközallokáció és javaslatokat tegyen arra vonatkozóan, hogyan módosíthatja, hogy jobban illeszkedjen céljaihoz és kockázatelemzéséhez. Tervezők és számológépek is rendelkezésre állnak, amelyek segítségével a legtöbbet hozhatja ki fiókjaiból.

Másrészt a Quicken nagyon jól követi a személyes pénzügyeket. Talán azért, mert ez az összes személyes pénzügyi alkalmazás nagypapájas. Számos funkciója van – köztük a Bill Pay közvetlenül az alkalmazáson belül –, amelyek egyszerűvé és megvalósíthatóvá teszik a pénzkezelést.

A Moneydance legmenőbb tulajdonsága a csekkfüzet-szerű regiszter. Használhatja fiókjában tranzakciók bevitelére, szerkesztésére és törlésére. Ez egyértelmû, és semmi gond.

Győztes - Személyes tőke, Serkent és Pénztánc mindegyik nagyszerű élményt nyújt. Ez csak attól függ, hogy mit keresel.

Vevőszolgálat

  • Ha a Personal Capital ingyenes alkalmazását használja, a támogatást egy e-mail űrlapon keresztül érheti el, amelyet bejelentkezés után érhet el.
  • A Quicken élő csevegést, telefonos és közösségi fórumalapú támogatást kínál. Évente 49,99 dollárt fizethet a prémium támogatásért rövidebb várakozási idővel.
  • A Moneydance támogatása kizárólag a fejlesztő támogatási fórumán keresztül érhető el.
Győztes - Az élő csevegésnek és a telefonos támogatásnak köszönhetően Serkent itt a győztes.

Biztonság

Mindhárom alkalmazás nagyon komolyan veszi az Ön pénzügyi adatainak biztonságát.

  • A személyes tőke egy online platform, amely banki szintű biztonságot használ.
  • A Quicken egy asztali platform, amely helyben tárolja adatait.
  • A Moneydance pedig egy asztali platform, amely felhőszinkronizálást használ mobilalkalmazásához.
Győztes - Személyes tőke, Serkent és Pénztánc mind nagyszerűek, ha a biztonságról van szó.

Kinek a legjobbak?

Mindhárom ajánlat megfelel az Ön igényeinek.

  • A személyes tőke a legjobb kezdő befektetők számára. Befektetési elemzése segíthet a portfólió javításában és bővítésében. Ráadásul ingyenes!
  • A Quicken a legjobb azok számára, akik irányítani akarják pénzügyeiket. Ha le akar ülni egy asztalhoz, és átgondolja pénzügyi helyzetét, akkor ez az Ön számára való.
  • A Moneydance azoknak való, akiknek költségvetésre van szükségük. Ez az alkalmazás segíthet kitalálni, hová érkezik és hová megy a pénz.

Melyik a legjobb?

Tehát melyik személyes pénzügyi alkalmazás a legjobb?

Itt nincs egyértelmű győztes. Néhány kritériumtól függően azonban valamelyik lehet a legjobb választás az Ön számára.

  1. Ha pusztán a költségek miatt aggódik, a Personal Capital kérdés nélkül nyer. Ingyenes, és a csapat legerősebb befektetéselemző eszközeit kínálja.
  2. A Quicken és a Moneydance sok szempontból nagyon hasonlóak. A Quicken jobb munkát végez, ha átfogó pillantást vet a pénzére ha olyan verzióért fizet, amely megadja a kívánt adatokat. A Moneydance mindent megad egy áron, és jó munkát is végez. Az ingyenes próbaverzió és árazási modell előnyt jelenthet a Moneydance-nek. Sok éve használom a Quicken-t, ezért hagytam abba a használatát és itt van néhány alternatívák a gyorsításra.
  3. Ha leginkább a befektetések nyomon követésével foglalkozik, válassza a Personal Capitalt. De ha irányítani szeretné adatait, és mindent a helyi számítógépén szeretne tartani, a Quicken a legjobb választás.
Fénykép Eric Rosenbergről

Eric Rosenberg pénzügyi, utazási és technológiai író a kaliforniai Venturában. Korábbi bankvezető, vállalati pénzügyi és számviteli szakember, aki 2016-ban otthagyta mindennapi munkáját, hogy teljes munkaidőben foglalkozzon online. Mélyreható tapasztalattal rendelkezik banki, hitelkártyák, befektetési és egyéb pénzügyi témák írásában, és lelkes utazási hacker. Amikor távol van a billentyűzettől, Eric szereti felfedezni a világot, kisrepülőket repülni, új kézműves söröket felfedezni, és a feleségével és a kislányokkal tölteni az időt.

click fraud protection