A Banktivity 7 áttekintése, 2021

A Quicken a Windows-felhasználók által választott személyes pénzügyi szoftver, de mi van akkor, ha Ön Mac-es? Quicken 2018 for Mac ez az egyszerű válasz, de ez teljesen eltér a Windows verziótól, és sok felhasználó nem indulónak találta. Itt lép be az IGG Software Banktivity 7-je.

A banktivitást korábban „iBanknak” hívták. De 2016 elején az IGG szoftver átnevezte. Ebben az áttekintésben megvizsgáljuk azokat a frissítéseket, amelyeket az alkalmazás hetedik kiadásának kiadásához hajtottak végre. És összehasonlítjuk azzal, amit még mindig aranystandardnak tartok a személyes pénzügyi alkalmazások között:

Quicken for Windows.

(Megjegyzés: Ha továbbra is szeretné futtatni a Quicken alkalmazást Mac számítógépén, azt javaslom Quicken for Windows Macintosh számítógépén valamilyen virtualizációs szoftver segítségével.)

Banki jellemzők

Ár	Min.: 69,99 USD, Max: 69,99 USD, Term: nincs
Költségvetés
Számlafizetés
Befektetés nyomon követése
Hozzáférés	Web alapú, iOS, Android
Credit Score Monitoring
Számlakezelés
Nyugdíjtervezés
Adóbevallás
A tranzakciók összeegyeztetése
Egyéni kategóriák
QFX, QIF fájlok importálása
Kéttényezős hitelesítés
Online szinkronizálás

• Naptár nézet – Ön kérte, és a Banktivity teljesítette. Tekintse meg közzétett és közelgő ütemezett tranzakcióit egy praktikus naptárban.
• Mojave sötét mód — A Banktivity 7 a Mojave sötét üzemmódjában használható, ami nagyon kifinomult és vonzó felhasználói élményt biztosít.
• Testreszabható összefoglaló nézet — Válassza ki, hogy mely fiókokat szeretné látni, és mely fiókokat nem szeretné látni az Összegzés nézetben.
• Szinkronizálás Zillow-val — Ha közvetlen hozzáféréssel rendelkezik, integrálhatja ingatlanértékeinek Zillow-becsléseit.
• Címkézés — Lehetővé teszi a kiadások nyomon követését több kategóriában eseményekre, például nyaralásra.
• Munkaterületek — Hozzáférés az egymás melletti ablakokhoz, amelyek lehetővé teszik, hogy a Banktivity több részében dolgozzon egyidejűleg.
• Gyors jelentések — Húzással azonnali jelentést készíthet pénzügyeiről.
• Közvetlen hozzáférés — Csatlakozzon több bankhoz, mint valaha. Ez keresztül történik Yodlee. De ez a szolgáltatás nem ingyenes. Egy éves előfizetés 44,99 dollár. A 90 napos előfizetés 13,99 dollár. A 30 napos előfizetés 5,99 dollár. Ingyenes 30 napos próbaverzió áll rendelkezésre.
• Költségvetés - Az előző verzió továbbfejlesztéseként megtakarításokat építhet, nyomon követheti a kiadásokat, nyomon követheti a napi haladást, beépítheti az ütemezett bevételeket és számlákat, összehasonlíthatja a célokat és a számlákat. eredményeket, és szinkronizálja költségvetését a Banktivity for iPad alkalmazással.
• Egygombos frissítés — A Quickenben kínálthoz hasonlóan most egyetlen kattintással letöltheti az összes pénzügyi tranzakciót.
• Továbbfejlesztett befektetési eszközök — Megerősített befektetési támogatás kötvényekhez és opciókhoz.
• Beállítási asszisztens — Más alkalmazásokból való importálás megkönnyítése.
• Megakadályozza a duplikált letöltési tranzakciókat — A banki letöltésekből származó ismétlődő tranzakciók kiváló kiküszöbölése.
• iPad szinkronizálás — Ütemezett tranzakciók szinkronizálása.
• Továbbfejlesztett sebesség — Az importszabályok jobb alkalmazása a kategorizálás felgyorsítása érdekében.
• Jobb kategorizálás — A befektetési tranzakciók kategorizálásának képessége.

Mi az a bankivitás?

A Banktivity egy személyi pénzügyi szoftver Macintosh felhasználók számára. Az IGG Software által létrehozott szoftver segít a felhasználóknak online számlákat fizetni, nyomon követni költési szokásaikat és fenntartani a költségvetést. Jó alternatíva a Quicken helyett, ha Apple-központú háztartása van Macintosh számítógéppel és „i” mobileszközökkel.

Átalakítás a Quickenből

Régóta használom a Quicken for Windows alkalmazást. A Banktivity teszteléséhez exportáltam egy QIF-fájlt az aktuális adataimból a Quickenből. Gyanítom, hogy sokan megteszik ezt, ezért alaposan teszteltem ezt a részt. Az ötödik verziójában a Banktivity egy beállítási asszisztenst adott hozzá, ami sokkal könnyebbé teszi az importálási folyamatot, mint korábban.

A Banktivity működéséhez a legújabb macOS – 10.13 vagy újabb – szükséges. Ha régebbi Macintosh-ja van, nem fogja tudni használni a Banktivityt.

Meglepett, hogy mennyire fájdalommentes volt a Quicken for Windows fájl átalakítása. Volt néhány kisebb problémám a fiókok kategorizálásával, de ennyi. Nem használom rendszeresen a Quicken for Mac-et, így nem tudtam tesztelni ezt a funkciót. Gyanítom, hogy az importálási folyamat hasonló és ugyanolyan egyszerű.

Sajnos az online letöltési fiók összes információja nem kerül át a QIF-fájlba. Minden számlát manuálisan kell beállítania a Banktivity-n belül. A több mint 52 fiókom többsége letöltésre van beállítva. Mindegyik beállítása hosszú és fárasztó folyamat lehet. Ne feledje, ez nem az IGG Software hibája. Ehelyett a korlátozás a QIF fájlformátumra vonatkozik (amit a Quicken fejlesztett ki), és biztonsági okokból ez a beállítás szükséges.

Ha a Banktivityt olyan bankkal használja, amely közvetlen kapcsolatot igényel a szinkronizáláshoz, létre kell hoznia egy fiókot az IGG Software-nél. A közvetlen csatlakozási szolgáltatás a szoftver megvásárlása mellett jár. Az egyéves előfizetés 44,99 dollárba kerül. (Gyanítom, hogy a legtöbben ezt fogják vásárolni.)

Banktivity Screenshots

Mobil szinkronizálás

A Quicken for Windowshoz hasonlóan a Banktivity Mobile is szinkronizálható iPaddel vagy iPhone-nal, így útközben is hozzáférhet adataihoz. Egészen a közelmúltig az alkalmazás 9,99 dollárba került, most azonban ingyenes (és reklámmentes).

A Banktivity egy könnyen használható, de átfogó iPad-alkalmazást is kínál, amely mindössze 19,99 dollárba kerül.

Nincs szükségem teljes áttekintésre a pénzügyeimről az iPhone-omról. A mobilalkalmazás elsősorban tranzakciók beviteléhez hasznos. Tehát ez azt jelentené, hogy csak a csekk-, készpénz- és hitelkártya-számláimhoz kellene hozzáférnem. Nem érdekelnének a befektetési számlák útközben. Személyes tőke jobb munkát végez a befektetésekre vonatkozó konszolidált szemléletével.

Ezen túlmenően a szinkronizálás jól működik, és hozzáférést biztosít ugyanazokhoz az információkhoz, mint az asztali szoftverben. Az alkalmazás nem biztosít hozzáférést ezekhez a részekhez: költségvetések, betanult tranzakciók, ütemezett tranzakciók, történelmi értékpapírárak, számla kamatai vagy jelentések.

Ha ütközés történik, az asztali szoftver értesíti Önt, és lehetővé teszi, hogy kiválassza, melyik tranzakció nyerjen. Több mobileszközzel is szinkronizálható. De az Ön Banktivity asztali szoftvere mindig a mester lesz.

A Quickennek is van iPhone-alkalmazása, de mindkét alkalmazás tesztelése alapján úgy tűnik, hogy a Banktivity funkcionalitása valamivel jobb.

Befektetés nyomon követése

A befektetési terület javult az előző verzióhoz képest, de még mindig nem olyan hasznos, mint sem a Quicken for Windows, sem az online szolgáltatás Személyes tőke.

Pozitívum: Ez a rész lehetővé teszi a számlák egyeztetését, és lehetővé teszi a tranzakciók letöltését a népszerű pénzintézetektől. Még a legújabb részvényárfolyamokat is letöltheti a Banktivity-be.

A Banktivity egy központosított portfóliónézetet kínál, amely egy helyen mutatja meg az összes befektetését. A Banktivity befektetési „típusú” kategóriája azonban inkább a befektetési eszközön alapul, mint a szektoron.

Az IGG Software a valutakonverziót nagy funkcióként említi az alkalmazásában. És jó tulajdonságnak tartom, amelyet jóformán egyetlen más személyes pénzügyi szoftver sem kínál. De jó oka van annak, hogy senki más nem ajánlja fel. Hány személynek van számlája különböző pénznemekben?

Feltételezve, hogy az Egyesült Államok az IGG elsődleges közönsége, nagyon kevés szükség van erre a funkcióra. Az Egyesült Államok állampolgárainak meg kell felelniük egy összetett tömbnek megfelelési problémák külföldi bankszámlák esetén.

Tehát ez egy ügyes funkció, és kötelező szolgáltatás azoknak, akiknek ez a problémája van, de nem látom, hogy sok felhasználónak szüksége lenne rá.

Banktivity előnyei és hátrányai

Profik Erős Macintosh támogatás — Ha natív Apple alkalmazást keres, a Banktivity komoly versenyző a MacOS, iPhone, iPad és Apple Watch támogatásával. Privát felhőszinkronizálás  — Szinkronizálja adatait a felhőben több eszköz között. Több valuta – Azok számára, akiknek szükségük van erre a lehetőségre, a Banktivity több valutát is támogat. Címkézés – Könnyűvé teszi a költési minták kategóriák közötti követését és csoportosítását. Jelentés exportálása  — A jelentések most exportálhatók CSV (más néven "vesszővel tagolt") fájlokba.

Hátrányok A legújabb macOS szükséges – A banki működéshez a legújabb MacOS – Sierra (10.13) vagy újabb verzióra van szükség. Azok a felhasználók, akik régebbi Macintosh géppel rendelkeznek, vagy akik nem frissítettek a legújabb verzióra, nem tudják futtatni a Banktivity 7-et. Páratlan portfólió kategorizálása — A befektetések nem eszközosztályok (pl. nagy kapitalizációjú, közepes kapitalizációjú, kis kapitalizációjú stb.) alapján vannak besorolva, hanem az értékpapír típusa szerint (például kötvény, részvény, befektetési alap stb.).

Összegzés

Azok számára, akik natív Macintosh alkalmazást szeretnének, a Banktivity szerepeljen a rövid listán. A Banktivity 7 rendelkezik minden olyan funkcióval, amelyre szüksége van egy modern személyi pénzügyi alkalmazásban.

Nagyszerű látni, hogy a Banktivity minden új verzióval javul. Ez a verzió sokkal közelebb teszi a Quicken for Windowshoz képest, és véleményem szerint felülmúlja a Quicken for Mac-et. Bár a befektetési funkcionalitás javult az előző verzióhoz képest, még mindig használható néhány fejlesztés, hogy megfeleljen a Quicken for Windowsnak.

A Quickenhez képest ár alapon a Banktivity 7 jó ár-érték arány. A Quicken előfizetéses modellre váltott, ami azt jelenti, hogy évente 74,99 dollárt kell fizetnie, ha minden csengőt és sípot szeretne. Ezzel szemben a Banktivity 7 továbbra is egyszeri vásárlás, és mindössze 69,99 dollárba kerül (egy további évi 44,99 dolláros díjjal, ha közvetlen hozzáférésű szinkronizálási funkciót szeretne). Ha azonban a Banktivity 5-ről vagy a Banktivity 6-ról frissít, akkor mindössze 34,99 dollárt kell fizetnie.

Kiterjedt teszteléseim alapján annyira szeretem a Banktivity-t, hogy esetleg személyesen is használhassam kiegészítésként Személyes tőke, amit szívesen használok befektetések nyomon követésére.

Ennél a verziónál az értékelést 8,5 csillagra emeltük. Ez magasabbra értékeli a Banktivity-t, mint a Macintosh versenytársai, Pénztánc és Quicken for Mac.

Ha olyan asztali szoftvert keres, amely Macintosh-alapú, a Banktivity 7-et nehéz felülmúlni.