A NewRetirement egy olyan eszköz, amely megkönnyíti a nyugdíjtervezéssel kapcsolatos szorongást. Ez a platform segít személyre szabott nyugdíjazási tervet készíteni, és megbizonyosodni arról, hogy jó úton halad a kényelmes nyugdíjba vonuláshoz. De hogyan működik a NewRetirement, és megfelelő-e az Ön számára? Íme a NewRetirement áttekintésünk.
Költség - 9
Ügyfélszolgálat - 9
Könnyű használat - 7
Eszközök és források - 10
Szinkronizálás - 6
8
Átfogó
A NewRetirement tervezőeszközökkel, oktatási tartalommal és hasonló gondolkodású befektetők közösségével segíti az embereket a nyugdíjazás megtervezésében. Célja, hogy minden eszközt megadjon a megtakarításhoz és a nyugdíjcélú befektetéshez.
Regisztráljon a NewRetirement szolgáltatásraMi az a NewRetirement?
Újnyugdíj egy weboldal és tervezési eszköz, amely segít az embereknek pénzügyileg felkészülni a nyugdíjra. A céget 2015-ben alapította Steven Chen. Miután bátyjával nem találták az online eszközöket, amelyek segítségével anyukájuk nyugdíjcélú megtakarítást lehetne elérni, Steve úgy döntött, hogy maga készít egyet.
Ma a NewRetirement megfizethető nyugdíjtervezési eszközök, oktatási tartalmak és a hasonló gondolkodású befektetők közössége, akik azon dolgoznak, hogy magabiztosabbak legyenek pénzügyeikben és pénzügyi eredményt érjenek el függetlenség.
Mit kínál?
A NewRetirement előfizetéses szolgáltatást kínál, amely segít megtervezni és megtakarítást nyugdíjra.
Három előfizetési tervet kínál:
Ingyenes tervező
Először is, a NewRetirement ingyenes tervet kínál, amely segít megtudni, hol áll pénzügyileg, és felkészülhet a nyugdíjra. Ezzel az ingyenes előfizetési csomaggal számos webhely-eszközt használhat fiókjai nyomon követésére, nyugdíjba vonulásra, és megtekintheti, milyen erős a terv.
PlannerPlus – évi 96 dollár 14 napos ingyenes próbaverzióval
A NewRetirement PlannerPlus csomagja a legnépszerűbb, amit kínál. A PlannerPlus-szal ugyanazokat a dolgokat teheti meg, mint az ingyenes csomaggal, számos egyéb eszköz hozzáadásával. Néhány kiegészítés a következőket tartalmazza:
- Részletes költségvetés készítése
- Banki és közvetítői számlák összekapcsolása
- Olyan tranzakciók modellezése, mint az ingatlan- és Roth konverziók
- Részletes adóelemzés beszerzése
- Adatainak letöltése
- Tervének stressztesztje
- A legjobb visszavonási stratégiák megtalálása
PlannerPlus Live – évi 396 dollár 14 napos ingyenes próbaverzióval
A PlannerPlus Live csomag az általa kínált legdrágább csomag. Tartalmaz mindent, ami a PlannerPlus csomaghoz tartozik, és két Zoom-munkamenetet is tartalmaz egy tervező szakértővel, hogy segítsen a lehető legjobb nyugdíjazási terv elkészítésében.
Egyéb szolgáltatások
A NewRetirement kiegészítő szolgáltatásokat is kínál ügyfeleinek. Először is, a felhasználók egy-egy terméktámogatást kapnak egy Zoom-híváson keresztül. Ezekkel a hívásokkal állíthatja össze nyugdíjazási tervét, stresszteszttel teheti fel és kérdéseket tehet fel. A zoomhívások 150 dollárba kerülnek munkamenetenként, de ha PlannerPlus Live előfizetéssel rendelkezik, két ingyenes hívást kap. Te is dolgozzon egy pénzügyi tanácsadóval személyre szabott nyugdíjazási tervet készíteni 999 dollárért.
Az előfizetési terveken és a kiegészítő szolgáltatásokon kívül a NewRetirement számos egyéb ingyenes eszközt is kínál, amelyeket a befektetők használhatnak a jövő tervezéséhez. A vállalat oktatási források nagy könyvtárával rendelkezik, hogy megválaszolja a nyugdíjtervezéssel kapcsolatos kérdéseket. És számos pénzügyi számológép létezik, amelyek ingyenesen használhatók, függetlenül attól, hogy van-e NewRetirement számlája.
Főbb jellemzői
A NewRetirement számos olyan funkcióval rendelkezik, amelyek segítenek a jövő tervezésében. Íme néhány eszköze:
Irányítópult
A NewRetirement irányítópultja az első állomása a cég honlapján. Gyorsan megtekintheti a terv állapotával kapcsolatos információkat, beleértve a jövedelmi pontszámot és a nyugdíjcélok teljesítésének esélyeit.
Az irányítópulton a bevétele és a bevétel összehasonlítása is látható. nyugdíjazás alatti kiadások, az Ön nettó érték és néhány coach-javaslat pénzügyi tervének javításához.
Nyugdíjtervező
A nyugdíjtervező valóban a NewRetirement kenyere. Amikor regisztrál, megadja adatait, és megnézi, hogy jó úton halad-e a nyugdíjba vonuláshoz.
Ezután hozzáláthat az átfogó pénzügyi terv elkészítéséhez. Ez magában foglalja az Ön számláit és eszközeit, otthonát, adósságait, bevételeit, kiadásait, egészségügyi ellátását, pénzforgalmát, ingatlantervét, pénzügyi céljait és még sok mást.
Insight Library
A NewRetirement másik legfontosabb funkciója az insights könyvtár, amely segíthet a nyugdíjazásra vonatkozó előrejelzések megtekintésében és különféle diagrameszközök használatában.
Néhány eszköz a könyvtárban:
- Élettartamra szóló nyugdíj előrejelzés
- Cash flow előrejelzés
- Megtakarítás szükséges előrejelzés
- Nettó érték
- Átlagos nyugdíjas jövedelem vs. költségek
- „Mi lenne, ha” forgatókönyvek
- Társadalombiztosítási kutató
- Monte Carlo elemzés
- Roth konverziós felfedező
Tippek a terv javításához
Végül a NewRetirement rengeteg tippet ad pénzügyi tervének javításához. A tippek három különböző kategóriába sorolhatók: kitalálni hogyan legyen elég megtakarításunk, felkészülés a kockázatokra és az ismeretlenekre, valamint a vagyon maximalizálása.
A weboldal ezen része sok tanácsot ad. Ott kezdheti, ahol most tart, ha elolvassa azokat a tippeket, amelyek leginkább vonatkoznak jelenlegi életére. Aztán a többi már vár rád, amikor pénzügyi utazásod következő szakaszához érsz.
Hogyan működik?
Függetlenül attól, hogy melyik tervet választja, láthatja, hol áll pénzügyileg ma, és elkészítheti a nyugdíjazási tervet.
Két különböző utat választhatsz. Először is, a NewRetirement egy gyors értékelést kínál, amelyben csak néhány adatot ad meg magáról és pénzügyi helyzetéről. Az Ön által megadott becslések alapján a NewRetirement megmutatja, milyen jó esélyei vannak a nyugdíja finanszírozására.
Innentől kezdve néhány következő lépést javasol, amelyek segítenek eligazodni a helyes úton. Alternatív megoldásként választhat egy átfogóbb eszközt, amellyel több információt oszthat meg. Csak néhány percet vesz igénybe, de pontosabb képet ad arról, hogy hol tart ma.
Miután megadta az összes szükséges információt, a NewRetirement rengeteg tippet ad a pénzügyi terv javításához. És meghívja Önt, hogy próbálja ki a prémium előfizetési csomagokat.
Kinek lesz?
A NewRetirement egy kiváló eszköz, amely segít átfogó pénzügyi tervet készíteni a nyugdíjazásra való felkészülés érdekében. Mivel a nyugdíj a legdrágább pénzügyi cél, amelyre a legtöbben spórolunk, bárki profitálhat ebből a tervből.
A NewRetirement nagyszerűsége az, hogy sok eszközhöz ingyenes csomag tartozik. Tehát még ha nem is hajlandó fizetni egy pénzügyi tervezési eszközért, akkor is sok hasznot húz belőle. Ennek eredményeként ez az ingyenes csomag tökéletes mindenki számára, aki egy kis útmutatást szeretne a nyugdíjba vonuláskor, vagy bizonyosságot szeretne kapni arról, hogy jó úton halad.
A fizetett tervek mindenkinek megfelelhetnek, akinek bonyolultabb anyagi helyzete van, vagy aki egy kicsit személyre szabottabb segítséget szeretne pénzügyi tervének összeállításában.
Hogyan nyithatok számlát?
A NewRetirement csomagra való feliratkozás egyszerű. Csak be kell írnia egy e-mail címet és jelszót. Innentől kezdve a rendszer felkéri, hogy töltse ki a gyors vagy átfogó nyugdíjtervezési kérdőívet. Miután válaszolt minden kérdésre, megérkezik a műszerfalra, hogy megtudja, jó úton halad-e a nyugdíjba vonulás felé.
Amikor regisztrál a NewRetirement szolgáltatásra, automatikusan megkapja az ingyenes csomagot. De lehetősége van arra, hogy frissítsen valamelyik fizetős csomagra, vagy megvásárolja a többi prémium kiegészítő szolgáltatás egyikét.
Hogy van az Ügyfélszolgálat?
Ha segítségre van szüksége NewRetirement-fiókjával kapcsolatban, vagy kérdései vannak a céggel kapcsolatban, több lehetőség közül is választhat valakivel.
Először is bármikor e-mailt küldhet az ügyfélszolgálatnak a [email protected] címre. A cég ingyenesen hívható a 866-441-0246-os számon. Végül a cég webhelyén található chatbox segítségével beszélhet egy képviselővel. A cég honlapja szerint általában néhány órán belül válaszolnak a chatekre.
A NewRetirement egyedülálló módon szolgálja ki ügyfeleit a Facebook-csoporton keresztül. A csoportnak több mint 6000 tagja van. És kérdéseket tehet fel a NewRetirementről és általában a személyes pénzügyekről.
Végül, az általános ügyfélszolgálaton kívül a NewRetirement anyagi segítséget is kínál a rászorulóknak. Az ingyenes csomag felhasználói e-mailben és alkalmazáson belüli támogatást kaphatnak munkaidőben, valamint csoportos órákon keresztül. A PlannerPlus ügyfelei egyéni coaching vagy bizalmi tanácsadó szolgáltatásokat vásárolhatnak. A PlannerPlus Live ügyfelei pedig két ingyenes Zoom-munkamenetet kapnak egy tervező szakértővel.
Biztonságos?
Igen, a NewRetirement használata biztonságos. A vállalat banki szintű biztonságot és iparági bevált gyakorlatokat alkalmaz az adatok biztonságának megőrzéséhez. A NewRetirement 128 bites titkosítást használ a böngésző és a szerverei közötti kommunikációhoz. A webhely titkosítása A+ minősítéssel rendelkezik a Qualys SSL Labstól.
Egy másik fontos szempont, hogy a NewRetirement mit kezd az Ön adataival. Először is, a vállalat nem engedélyezi az alkalmazottak számára, hogy hozzáférjenek az Ön hitelesítő adataihoz. Szigorú belső hozzáférés-szabályozást alkalmaz. És nem értékesíti az Ön adatait, nem ad ki személyes adatokat harmadik feleknek, és nem osztja meg adatait, kivéve termékeinek és szolgáltatásainak fejlesztése érdekében.
Végezetül, ha más fiókokkal való összekapcsolásról van szó, a NewRetirement a Plaid partnere, amely a biztonságos fiókok összekapcsolásának egyik piacvezetője.
Érvek és ellenérvek
profik
Sok ingyenes eszköz — A NewRetirement számos eszköze ingyenesen használható. Ez pedig azt jelenti, hogy bárki profitálhat belőlük.
Könnyű feliratkozás — A NewRetirement kezdeti felmérésének elvégzése mindössze néhány percet vesz igénybe.
Extra támogatás — Azon befektetők számára, akik további útmutatást szeretnének kapni, a Zoom támogatási hívásai és pénzügyi tanácsadói szolgáltatások állnak rendelkezésre magasabb költségekért.
Átfogó műszerfal — A NewRetirement irányítópultja hihetetlenül átfogó, még az ingyenes felhasználók számára is. Rengeteg tippet fog látni a pénzügyi terv javításához.
hátrányok
A speciális funkciókért fizetni kell — Sok NewRetirements eszköz és szimulátor, beleértve a költségvetési eszközt is, fizetős előfizetést igényel.
A fiókokat nem lehet összekapcsolni az ingyenes verzióval – Az ingyenes eszköz nem teszi lehetővé a fiókok összekapcsolását. Ez csak a fizetős eszközzel érhető el.
Nincs vagyonkezelési szolgáltatás — A NewRetirement nem kínál vagyonkezelési szolgáltatásokat, mint néhány versenytársa a nyugdíjtervezés terén.
Legjobb alternatívák
A NewRetirement számos funkciója hasonló ezekhez Személyes tőke ajánlatokat. Ezek közé tartoznak a robusztus pénzügyi eszközök, amelyek segítenek a nyugdíjazás megtervezésében, a kiadások nyomon követésében és a nettó vagyon kiszámításában.
De van néhány lényeges különbség. Először is, a Personal Capital vagyonkezelési szolgáltatásokat kínál. Bérelhet egy tanácsadót, aki kezeli befektetéseit, és szorosan együttműködik Önnel a nyugdíjcélú megtakarításban. De ezt csak akkor kapja meg, ha nagyszámú befektethető eszközzel rendelkezik.
Ezenkívül, bár a Personal Capital alapvető eszközei ingyenesen használhatók, közel sem olyan átfogóak, mint a NewRetirementé. Az alapvető eszközöket kínálja, amelyeket a NewRetirement ingyenes csomagjával találhat meg, de a személyre szabott tanácsok és a NewRetirement fizetett előfizetéseihez tartozó robusztusabb eszközök nélkül.
A lényeg: Megéri?
A NewRetirement rengeteg nagyszerű dolgot kínál, beleértve az ingyenes eszközöket és a fizetős előfizetési terveket. Mivel az irányítópult és a tanácsok még az ingyenes előfizetéssel is milyen robusztusak, mindenképpen megéri megadni adatait, és legalább megtudni, jó úton halad-e a nyugdíjba vonulás felé.
Akik pedig úgy érzik, hogy egy kis segítségre van szükségük, vagy akiknek bonyolultabb az anyagi helyzetük, az valószínűleg megéri a fizetett terveket. Végül is a PlannerPlus terv havi 8 dollárba kerül.
Ennek ellenére, mielőtt bármilyen pénzügyi eszközre regisztrál, fontos, hogy végezzen saját kutatást a vállalathoz, hogy az általa kínált szolgáltatások összhangban legyenek azzal, amit valójában keres számára.