Az Interactive Brokers és a TD Ameritrade két jól ismert befektetési bróker, különös erősségekkel és gyengeségekkel. Kétségtelen, hogy a TD Ameritrade a jobb választás kezdő befektetők számára. A tapasztalt befektetők előnyben részesíthetik az Interaktív brókereket, különösen a nemzetközi és a napi kereskedőket.
Vessen egy pillantást a kettőre, és hasonlítsa össze, hogy eldönthesse, melyik felel meg jobban befektetési igényeinek. Íme az Interactive Brokers vs. TD Ameritrade összehasonlítás.
Az Interactive Brokers vs. TD Ameritrade
Interaktív brókerek és TD Ameritrade az online brókervilág két úttörője. Ezek a platformok több hasonlóságot tartalmaznak, mint különbséget, de ezek a különbségek meghatározhatják, hogy melyik a legjobb az egyes kereskedők számára. Itt van egy alapvető összehasonlítás:
| Funkció | Interaktív brókerek | TD Ameritrade |
| Premarket és meghosszabbított kereskedési idő | Igen | Igen |
| Demo fiók | Igen | Igen |
| Minimális befizetés | $0 | $0 |
| Napi kereskedés | Igen | Igen |
| Margin Rates | 0,75% és 2,58% között | 7,5% és 9,5% között |
| jutalék | 0,0005–0,0035 USD részvények és ETF-ek esetében; 0,15 USD – 0,65 USD opciós szerződések esetén; 0,25–0,85 USD határidős szerződések esetén | 0 dollár részvények és ETF-ek esetében; 0,65 USD opciós szerződések esetén; 2,25 dollár határidős szerződések esetén |
| fizetési módok | Vezeték, ellenőrzés, ACH | Huzalozás, csekk, ACH, átutalások másik cégtől, részvényigazolás átutalás |
| Biztonsági jellemzők | Igen | Igen |
| Minimális és maximális kereskedelem | Nem | Nem |
| Szabályozó | SEC | SEC |
Az egyes szolgáltatások működése
Interaktív brókerek
Az Interactive Brokers-t 1993-ban alapították, és már régóta a legkedveltebb választás a haladó kereskedők számára. Az IBKR Pro platformot ezeknek az ügyfeleknek tervezték, de 2019-ben hozzáadta az IBKR Lite-ot a lakossági befektetők számára, beleértve a magánszemélyeket, közös tulajdonosokat, vagyonkezelői és nyugdíjszámlákat.
A minimális befizetés összege az Interactive Brokersnél 100 USD. A vállalat azonban legalább 25 000 dolláros befizetést javasol azoknak, akik számos portfólióba szeretnének befektetni, vagy olyan portfóliókba, amelyekkel erősen kereskednek. Ez a 25 000 dolláros minimum megakadályozhatja a számla zárolását az Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet alatt (SEC) mintanapi kereskedési szabályok.
Az interaktív brókerek egyedi jellemzői
Kevés bróker kínál ennyi terméket, köztük közel 26 000 befektetési alaphoz való hozzáférést. Az ügyfelek ezoterikusabb kategóriákban folytathatnak kereskedést, beleértve:
- Utasítások
- Kombinációk
- Strukturált termékek
- Fizikai fémek
- Áruközi felárak
A platformon kriptovalutákkal is kereskedhet. A főbb érmék, például a Bitcoin jutaléka 0,12%-tól kezdődik, ami az egyik legalacsonyabb jutalék az iparágban.
Ezenkívül az Interactive Brokers’ Traders Academy ingyenes és szigorú online tanfolyamokat kínál tesztekkel kiegészítve. Így bővítheti befektetési ismereteit, függetlenül attól, hogy mennyire tapasztalt befektető.
TD Ameritrade
A TD Ameritrade-et 1975-ben alapították, röviddel azután, hogy a SEC megszüntette a fix közvetítői jutalékokat. A céget 2019-ben Charles Schwab vásárolta meg, de eddig a TD Ameritrade külön termék maradt.
A TD Ameritrade befektetési lehetőségei mellett készpénzkezelési szolgáltatásokat is kínál, beleértve az online számlafizetést, valamint a betéti és hitelkártyákat.
A TD Ameritrade egyedi tulajdonságai
A TD Ameritrade első osztályú oktatási anyagokat biztosít új befektetők számára. Noha az Interactive Brokers oktatási lehetőségeket is kínál, inkább a kifinomult kereskedőkre irányulnak, mint a kezdőknek.
A TD Ameritrade teljesen magával ragadó tanterve ingyenes és könnyen érthető. A befektetők saját idejükben tanulhatnak, és igénybe vehetik a releváns webcastokkal párosított kurzusokat, valamint egy oktatási coach segítségét.
Jelenleg nem kereskedhet kriptovalutákkal a platformon, de befektethet határidős kriptovalutákba.
Hogyan azonosak?
Összességében ezeken a platformokon a kínálat hasonló. Mindkettő robo tanácsadókat, fejlett kereskedési platformokat, valamint részvények, tőzsdén kereskedett alapok (ETF), opciók és határidős ügyletek kereskedelmét kínálja. Mindkettőjük rendelkezik kriptokereskedési lehetőséggel is, bár a TD Ameritrade csak a határidős kriptoügyletekbe való befektetést teszi lehetővé.
Miben különböznek?
Az Interactive Brokers sokkal több terhelés nélküli, díjmentes befektetési alapot kínál, mint a TD Ameritrade, és több mint 40 000 alaphoz fér hozzá. 2020-ban az Interactive Brokers elindította az Impact Dashboard-ot, amely lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy azonosítsák azokat a vállalatokat, amelyek osztoznak értékeikben, és befektethetnek beléjük.
Összességében a TD Ameritrade használatának megkezdése egyszerűbb, mint az Interactive Brokersnél. Az utóbbi szabadalmaztatott kereskedési szoftverének tanulási görbéje sokkal meredekebb, mint az előbbié.
A másik különbség a költség. Valamivel olcsóbb részvényekkel és ETF-ekkel kereskedni a TD Ameritrade-en, mivel az Interactive Brokers átalánydíjat számít fel, a TD Ameritrade pedig nem. A TD Ameritrade azonban többet számít fel a határidős ügyletekért, 2,25 dollárt egy kontraktusért, szemben az Interactive Brokers 0,25 és 0,85 dolláros árával. Az Interactive Brokers azonban akár 5 dollárt is felszámít a határidős kriptoügyletekért.
Interaktív brókerek árazása és tervei
Az Interactive Brokers három különálló tervet és árképzési struktúrát kínál, amelyek megértése kissé zavaró lehet.
Volumenszintű árazása alacsony bróker jutalékot tartalmaz, amely a mennyiségtől függően csökken, valamint a kapcsolódó csere-, szabályozási és elszámolási díjakat. Ha egy csere engedményt biztosít, a pénz egy része visszakerül az ügyfélhez. Az Egyesült Államokban a rendelésenkénti minimum 0,35 USD, míg a maximum a kereskedelmi érték 1%-a.
A fix kamatozású terv alacsony, fix kamatozású jutalékot számít fel, akár részvényenként, akár az ügylet értékének előre meghatározott százalékára. Amikor amerikai részvényekkel, ETF-ekkel és warrantokkal kereskednek, ezeket a díjakat minden részvényeladáskor át kell fizetni. A minimális díj rendelésenként 1 USD, míg a maximum a kereskedési érték 1%-a.
A deviza- és kötvénykereskedés lépcsőzetes árazás mellett érhető el. Az IBKR Lite esetében minden más típusú kereskedés – a jutalékmentes amerikai tőzsdén jegyzett részvények és ETF-ek kivételével – fix árazás alá tartozik. Az IBKR profi kereskedői választhatnak a fix vagy a lépcsőzetes árak között.
A portfólió visszaváltásáért nincs díj. Az IBKR Pro kereskedőknek havi 1 dolláros inaktivitási díjat kell fizetniük, ha a számla minimuma 1000 dollár alatt van. A befektetési alapok jutaléka a tranzakciós díjmentes alapokon kívül a kereskedési érték 3%-a vagy 14,95 USD ügyletenként, attól függően, hogy melyik a kisebb.
A TD Ameritrade árazása és tervei
Nincsenek platform- vagy adatdíjak, és nincsenek kereskedelmi minimumok. Míg az online készletrendelésekingyenes, az interaktív telefonrendszert az ügyletek lebonyolítására használó ügyfeleknek 5 dollárt kell fizetniük, a bróker segítségét választóknak pedig 25 dollárt kell fizetniük.
A kereskedők 6,95 dollár jutalékot fizetnek a tőzsdén kívüli online kereskedésekért (OTC) részvények, amelyek nem szerepelnek az egyesült államokbeli tőzsdéken. A TD Ameritrade legfeljebb 74,95 USD-t számít fel a befektetési alapokért a tranzakciós díjmentes ajánlatain kívül. Nem számít fel inaktivitási díjat.
Papírkereskedelmi összehasonlítás
A kezdő kereskedőknek hozzá kell férniük egy szimulátorhoz, hogy „papírkereskedelem” és tanuljanak meg kereskedési stratégiákat kidolgozni, mielőtt saját forrásaikat felhasználnák. Az Interactive Brokers papíralapú kereskedési számlája lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy a kereskedési lehetőségek teljes skáláját használják a szimulált környezet, de csak azok számára érhető el, akiknek szokásos kereskedési számlái jóváhagyva és finanszírozva vannak. A demók elérhetők a webhelyen, így a potenciális ügyfelek áttekintést kaphatnak a rendszer működéséről.
A TD Ameritrade kínálja paperMoney virtuális tőzsdei szimulátorát. Azoknak tervezték, akik új stratégiát tanulnak – mint például az opciós kereskedés, vagy a határidős, ill forex piacok — A paperMoney elérhető a thinkorswim kereskedési platformon. A papírkereskedés mellett a szimulátort használók tudásbázisukon kívül is kutathatnak részvényeket, és kísérletezhetnek különböző eszközosztályokkal.
Mobilalkalmazások összehasonlítása
A TD Ameritrade két mobilalkalmazást tartalmaz. A TD Ameritrade alkalmazás intuitív kialakításával könnyen kereskedhet részvényekkel, ETF-ekkel és opciókkal. Ez az alkalmazás lehetőséget kínál árriasztások beállítására, valós idejű árajánlatok fogadására, figyelési listák elérésére és mutatókkal ellátott integrált diagramok keresésére. A felhasználók hozzáférhetnek harmadik felek kutatási és elemzői jelentéseihez is.
Az aktív kereskedők értékelhetik a TD Ameritrade thinkorswim mobilalkalmazását. Ez az alkalmazás tartalmazza az alkalmazás összes szabványos funkcióját, valamint a többlábú opciós felárak és a forex kereskedelmét elkülönített alszámlákon. Diagramozása és elemzése lehetővé teszi az ügyfelek számára, hogy saját megbízás-végrehajtást építsenek fel. A felhasználók hozzáférhetnek a ThinkScript-hez, egy szabadalmaztatott programozási nyelvhez, hogy teszteljék az algoritmusokat rendkívül specifikus eredmények érdekében.
Az Interactive Brokers IBKR mobilalkalmazása több mint 135 globális piac elérését teszi lehetővé az ügyfelek számára. Az ügyfelek útközben kereskedhetnek részvényekkel, határidős ügyletekkel, opciókkal, határidős opciókkal és devizával, miközben megkapják a Ugyanaz az intézményi minőségkutatás és több mint 50 adatoszlop érhető el az asztali kereskedésében felület.
Külföldi befektetések összehasonlítása
Ami a nemzetközi kereskedést illeti, az Interactive Brokers egyértelmű nyertes, mivel a TD Ameritrade csak az Egyesült Államok piacain engedélyezi a kereskedést. Hozzáférést biztosít 135 tőzsdéhez 33 országban és 23 pénznemben.
Interaktív brókerek ügyfélszolgálata
Az Interactive Brokers 24 órásVevőszolgálat munkanapokon. Az online chat szolgáltatások elérhetőek a jelenlegi ügyfelek számára.
TD Ameritrade Ügyfélszolgálat
Az ügyfelek elérhetik a TD Ameritrade-tVevőszolgálat telefonon éjjel-nappal élő chatre, ami ritkaság az online közvetítői világban. A technikai támogatás hétfőtől péntekig 7 és 18 óra között érhető el. ET.
Mennyire biztonságosak?
A Securities Investor Protection Corporation (SIPC), az Interactive Broker és a TD Ameritrade tagjaként Az ügyfél vagyona 500 000 USD értékig védett, amely 250 000 USD készpénzt is tartalmaz újrabefektetés. Amennyiben egy SIPC tagvállalat megbukik és elveszti képességét az értékpapír-ügyfelek kötelezettségeinek teljesítésére, a SIPC ezen cégek számára is védelmet nyújt a veszteségek ellen.
Egy brókercég fizetésképtelensége esetén a TD Ameritrade minden ügyfele számára 149,5 millió dollárt biztosít. értékpapírok védelme és 2 millió dolláros készpénzvédelem kiegészítő fedezet révén Londonon keresztül biztosítók.
Ami a biztonsági elemeket illeti, a TD Ameritrade eszközvédelmi garanciát kínál arra az esetre, ha készpénz vagy értékpapírok elvesznek jogosulatlan kereskedés miatt. Számos biztonsági letöltést kínál az ügyfélfiókok védelmére, beleértve a TrendMicrot isTM HouseCall és Symantec biztonsági ellenőrzés.
Az Interactive Brokers biztonsága egy biztonságos bejelentkezési rendszert, egy extra biztonsági réteget tartalmaz, amely ingyenes az ügyfelek számára. Ehhez a rendszerhez ingyenes fizikai biztonsági eszköz vagy okostelefonokhoz készült digitális biztonsági alkalmazás szükséges. A biztonságos bejelentkezési rendszer egy extra lépést ír elő a fiókba való bejelentkezéshez egy véletlenszerűen generált biztonsági kód megadásával.
Kinek a legjobbak?
Az aktív kereskedők és a globális piacokhoz jutni vágyó befektetők valószínűleg az Interactive Brokers-t részesítik előnyben. Alacsony fedezeti rátáik hosszú távon olcsóbbá teszik a napi kereskedést.
A kezdő és középhaladó befektetők a TD Ameritrade-et találhatják a jobb választásnak. A platform további oktatási forrásokat, valamint hagyományos fiókokat kínál, amelyekben a most kezdők személyesen kaphatnak tanácsot.
A lényeg: melyik a legjobb?
A befektetői tapasztalatoktól és céloktól függ, hogy melyik platform a legjobb. A kezdő befektetők valószínűleg értékelni fogják a TD Ameritrade könnyen használható platformját és kutatási eszközeit. A nagyobb tapasztalattal rendelkező befektetők előnyben részesíthetik az Interactive Brokers-t a sokféle alap és több kereskedési lehetőség miatt, mint például a nemzetközi részvények vásárlásának lehetősége. Azonban bonyolult díjszerkezettel rendelkezik, ami zavaró lehet néhány felhasználó számára.