Pozitív értékelés: testreszabott pénzügyi tanácsadói ajánlások

Nehéz lehet hasonlóan gondolkodó pénzügyi tanácsadót találni. Hetekig eltölthet pénzügyi tanácsadókkal való interjúkat, mielőtt jó párját találná. Vagy ami még rosszabb, kezdjen el egy tanácsadóval dolgozni, amelyről később kiderül, hogy nem a legjobb az Ön helyzetéhez.

Pozitívan egy online platform, amely segíthet személyre szabott pénzügyi tanácsadás megtalálásában. A szolgáltatás ingyenes pénzügyi személyiség -kvízt kínál, és az eredmények segítségével összekapcsolhatja Önt egy kompatibilis pénzügyi tanácsadóval.

Tartalomjegyzék

1. Mi az a pozitívan?
2. Hogyan működik pozitívan
1. Hatásberuházás hangsúlyozása
3. Pozitívan Jellemzők
1. Ingyenes pénzügyi személyiség kvíz
2. Személyre szabott befektetési ötletek
3. Keressen pénzügyi tanácsadót
4. Pozitívan biztonságos?
5. Pozitív előnyök és hátrányok
1. Előnyök
2. Hátrányok
6. Kinek érdemes pozitívan használni?
7. GYIK
1. Pozitívan ingyenes?
2. Pozitívan megköveteli a minimális egyenleget?
3. Hogyan működik a tanácsadó egyező szolgáltatás?
4. Engedélyezték a pozitív tanácsadókat?
5. Pozitívan megkövetel -e speciális közvetítést a menedzselt befektetésekhez?
8. Összefoglaló

Mi az a pozitívan?

Pozitívan egy online szolgáltatás, amely párosíthatja Önt egy pénzügyi tanácsadóval, hogy személyre szabott befektetési útmutatást nyújtson.

A platform három elsődleges szolgáltatást kínál az egyéni befektetők számára:

1. Ingyenes pénzügyi személyiség kvíz
2. Személyre szabott befektetési ajánlások
3. Kompatibilis pénzügyi tanácsadó keresése 

Nincs szükség tanácsadóra való feliratkozásra, és nincsenek nagynyomású értékesítési helyek. A szolgáltatást csak az ingyenes személyiségteszthez használhatja, hogy többet megtudjon arról, hogyan hozza meg befektetési döntéseit.

Hogyan működik pozitívan

Ahelyett, hogy egyszerűen egy online könyvtár lenne a pénzügyi tanácsadókról, akik betartanak bizonyos elveket, Pozitívan viselkedési finanszírozási módszereket használ, hogy segítsen megismerni pénzügyi személyiségét, és javasol egy SEC által regisztrált tanácsadót, amely megfelel az Ön temperamentumának.

Ha időt töltött pénzügyi tanácsadó keresésével, tudja, hogy milyen időigényes lehet olyan tanácsadót találni, akivel kapcsolatba lép, még akkor is, ha több éves tapasztalattal rendelkezik.

Többnyire bármilyen tapasztalt tanácsadó segíthet pénzügyi helyzetének javításában. De ha talál egyet, amely osztja a gondolkodásmódját, jobb eredményeket hozhat, és könnyen bizalmat építhet.

Ahhoz, hogy segítsen megtalálni a legjobb tanácsadót, először egy 3 perces pénzügyi személyiségi kvízt kell kitöltenie. Ez a kvíz hasonlít egy olyan kockázattolerancia -kvízhez, amelyet az online bróker kínálhat, hogy ajánljon egy befektetési portfóliót.

Azonban ahelyett, hogy ajánlott kockázatalapú eszközallokációt kapna (azaz 80% -os állomány és 20% kötvények), a kvíz eredményei a befektetési értékek és a döntéshozatal négy dimenzióját emelik ki tendenciák.

Ezután kérhet ingyenes portfólióelemzést a Postivly tanácsadójával. A megfelelő szolgáltatás párosít egy tanácsadóval, aki jól illeszkedik a kvíz pontszámához. Ez az ingyenes portfólióelemzés segít eldönteni, hogy jó -e felvenni ezt a tanácsadót, vagy folytatni a keresést.

Hatásberuházás hangsúlyozása

Az egyik vonás, amely pozitívan különbözik a többi tanácsadói szolgáltatástól, az a hangsúly a hatásbefektetésre és az ESG -befektetésre (környezetvédelmi, társadalmi és kormányzási).

Sok befektetési tanácsadó és robo-tanácsadó a részvények és kötvények passzív indexalapjait ajánlja. Ezeknek az alapoknak a mélypontra jutó költségei vannak, de befektetnek a benchmark indexet alkotó vállalatokba is.

Például egy S&P 500 indexalap olyan „nagy olajos” vállalatokban tart pozíciókat, mint az Exxon Mobil és a Chevron. Érdemes azonban elkerülni a fosszilis tüzelőanyaggal működő energetikai vállalatokat, mivel azok negatív környezeti hatást fejtenek ki.

Egy pozitív tanácsadó hozzáadhat ESG-barát befektetési ajánlásokat a portfóliójához.

További információ a Positivly -ról

Pozitívan Jellemzők

Itt van egy közelebbi pillantás arra, hogy mit kínál ez a platform.

Ingyenes pénzügyi személyiség kvíz

te kezdje az ingyenes pénzügyi személyiség kvíz kitöltésével 21 kérdésből áll, és körülbelül három percet vesz igénybe.

Ez a kvíz meghatározza pénzügyi személyiségét, és segíthet pénzügyi tanácsadójának egyéni befektetési tanácsadás nyújtásában.

A kvíz kérdései közül néhány:

• Mi az a maximális portfolió -visszahúzás, amellyel elégedett a tőzsdei korrekció során?
• Etikai, környezeti vagy társadalmi okokból elkerülte a tárgyak vásárlását?
• Csak olyan vállalatnál fog dolgozni, amely összhangban van elképzeléseivel és céljaival?
• Éves jövedelmének hány százalékát adományozza?
• Mennyi bevételt fogadna egy nagy meggyőződésű befektetési ötletre?
• Milyen gyakran gondol a legutóbbi világ eseményeire?

Miután megválaszolta ezeket a kérdéseket, adja meg nevét és e -mail címét az eredmények megtekintéséhez.

A kvíz eredményei hasonlóak a Myers-Briggs indikátor (azaz ENFJ, ISTJ, ESFP stb.), hogy megismerje társadalmi személyiségét. Ezt a tesztet elvégezte az egyetemi orientáció vagy a vállalati kultúra tanfolyam során.

Ahelyett, hogy megmondaná, hogy extrovertált vagy, vagy elemzi a gondolkodási folyamatát, a Pozitív kvíz segíthet mérni kognitív elfogultság négy pontozási tényezővel a befektetési preferenciák meghatározásához.

A négy pénzügyi személyiségmérési tényező:

• Célja: Érték alapú befektetés (azaz ESG és hatásbefektetés)
• Biztonság: A stabil befektetéseket részesíti előnyben, vagy a kockázatosabb, növekedésközpontú befektetéseket?
• Érintés: Inkább tanácsadók és barátok gyakorlati befektetési útmutatásait részesíti előnyben?
• Nézetek: Befektetés ágazati, földrajzi vagy tematikus alapokba

A kvízeredmények megjelenítik a PSTV pontszámodat és egy rövid összefoglalót arról, hogy személyiséged hogyan viszonyul az egyes tényezőkhöz.

Az eredmények a jelenlegi befektetési gondolkodásmódra összpontosítanak a költségvetési stílus vagy a nem befektető pénzügyi prioritások helyett. Tehát mentheti ezeket a témákat pénzügyi tanácsadójának.

Személyre szabott befektetési ötletek

A kvíz összefoglalója néhány befektetési ötlettel zárul, amelyek jól illeszkedhetnek személyiségéhez.

Például számos ajánlást kaphat az ETF -ekre vonatkozóan, amelyek olyan méltó célokat népszerűsítenek, mint a tiszta energia, a víz fenntarthatósága vagy a csökkentett szén -dioxid -kibocsátás.

Ezeket az alapokat a legtöbbtől megvásárolhatja alkalmazásokat befektetni de saját kutatást kell végeznie.

A befektetési ötletek szakasz nem javasol modellportfóliót vagy eszközallokációt.

Pénzügyi személyiségének látása a legjobb ok arra, hogy részt vegyen ebben a kvízben. Befektetési tanácsadás esetén továbbra is tanácsadóval való együttműködés a jobb megoldás.

Ezek az ajánlások nem egyedi befektetési tanácsok. Pozitívan valószínű, hogy ugyanazokat a befektetési alapokat sorolja fel más, hasonló pénzügyi személyiségű kvízfelvevőknek.

Ahhoz, hogy személyre szabott tanácsokat kapjon, licencelt pénzügyi tanácsadóval kell együttműködnie.

További információ a Positivly -ról

Keressen pénzügyi tanácsadót

A kvíz kitöltése után lehetősége van ingyenes portfólió -elemzést kérni egy pénzügyi tanácsadótól.

Ez a szolgáltatás opcionális, de a használat elsődleges oka Pozitívan. A regisztrációhoz adja meg telefonszámát és irányítószámát. Pozitívan javasol egy tanácsadót, aki a következő napokban felveszi Önnel a kapcsolatot egy virtuális találkozóra.

Nem tölti fel befektetési portfólióját vagy egyéb személyes adatait, például életkorát és éves jövedelmét a Positivly platformra, hogy konzultációt kérjen. Ehelyett mentse el ezeket a részleteket a tanácsadó kinevezéséhez.

Az egyetlen kérdés, amelyet pozitívan tesz fel a kvíz során, az a befektethető eszközök jelenlegi összege. Ez a kérdés betekintést nyújt leendő tanácsadójának abba, hogy vagyont akar -e gyarapítani, vagy vagyonkezelési stratégiába kíván átállni.

Akár a Positivly -t, akár más forrást használ pénzügyi tanácsadó felvételéhez, az ingyenes kezdeti konzultáció alapfelszereltség gyakorolja át jelenlegi pénzügyi helyzetét, és döntse el, hogy a tanácsadó segíthet -e különböző céljainak elérésében.

A kezdeti konzultáció után tanácsadója segíthet a pénzügyi terv kidolgozásában és a befektetési portfólió kezelésében. A pénzügyi tervezési folyamat és a befektetési ügynöki lehetőségek tanácsadónként eltérőek.

Kockázathoz igazított portfólió

Az egyik előnye, ha tanácsadót használ befektetéseinek kezeléséhez, az, hogy van egy másik szeme. Először is, tanácsadója fejlesztési területeket kereshet a portfóliókockázat csökkentése érdekében.

Amikor elkerülhetetlen piaci korrekciók következnek be, tanácsadója a változékony időkben második véleményt is adhat, hogy megakadályozza a pánikszerű értékesítést és más elhamarkodott döntéseket.

Őrzési integráció

A Positivly viszonylag új platform, de integrálódik a hagyományos online brókercégekkel.

Tanácsadója befektetési ajánlásokat küldhet ezeken a platformokon:

• Charles Schwab
• TD Ameritrade
• Hűség Intézmény

Ha jelenleg máshol fektet be, továbbra is használhatja ezt a tanácsadó egyeztetési szolgáltatást. Tanácsadójának különböző közvetlen közvetítési linkelési lehetőségei lehetnek.

Tematikus befektetés

Fontolóra veheti Positivly tanácsadó felvételét is, ha tematikus befektetési témákat szeretne hozzáadni portfóliójához.

Ezek a témák segíthetnek befektetni eszközökbe az alábbi jellemzők egyikével:

• Ágazat: Fektessen be bizonyos ipari ágazatokba, mint például a tiszta energia vagy a mesterséges intelligencia
• Földrajzi: Ismerkedjen meg egy adott országgal vagy kontinenssel
• Témák: Fektessen be olyan témákba, mint az egészséges életmód, az oktatás vagy az ingatlan

Egyre több befektető szeretné, ha befektetési stratégiája tükrözi személyes értékeiket, és kerülik azokat az eszközöket, amelyek potenciális összeférhetetlenséget jelenthetnek.

Fektethet különböző befektetési témákba, és egy tanácsadó összehasonlíthatja a lehetőségeit, és új eszközallokációt javasolhat a portfóliójához.

Pozitívan biztonságos?

Pozitívan csak egy SEC által regisztrált tanácsadóval egyezik. Mielőtt beleegyezik egy folyamatos kapcsolatba, dönthet úgy, hogy saját kutatást végez a tanácsadó hírnevéről és megbízóleveléről.

Ha úgy dönt, hogy felveszi a Positivly tanácsadót, akkor személyre szabott tanácsokat kaphat olyan befektetési termékekről, amelyek professzionális szolgáltatást igényelnek.

Ezenkívül a Pozitívan pénzügyi személyiség kvíz szabadon kitölthető, nem gyűjt érzékeny személyes adatokat, és nem igényel semmilyen szolgáltatást vagy előfizetést.

Míg a kvíz felsorol néhány befektetési ötletet, amelyek érdekesek lehetnek, Ön úgy dönt, hogy megvásárolja vagy elkerüli ezeket az ajánlásokat.

Ha kérdései vannak a Positivly funkcióival kapcsolatban, az élő csevegés támogatása hétfőtől péntekig 10: 00-19: 00 között áll rendelkezésre.

További információ a Positivly -ról

Pozitív előnyök és hátrányok

Íme néhány előnye és hátránya ennek a szolgáltatásnak a használatához.

Előnyök

• Ingyenes, 3 perces pénzügyi személyiség kvíz
• Tudjon meg többet befektetési értékeiről
• Egyeztethető egy kompatibilis pénzügyi tanácsadóval
• Kezelt befektetési portfóliók

Hátrányok

• Személyre szabott tanácsadásért tanácsadót kell felvennie
• Az ingyenes kvíz csak általános személyiségi betekintést nyújt
• Az ingyenes befektetési ötletek alapvető ajánlások
• Előfordulhat, hogy több tanácsadót kell megkérdeznie, hogy felvegyen egyet

Kinek érdemes pozitívan használni?

Pozitívan kiváló lehetőség, ha független pénzügyi tanácsadót szeretne találni, aki osztja befektetési értékeit.

A környéken sok tanácsadó lehet, de előfordulhat, hogy nem akarják úgy kezelni a portfóliót, ahogy szeretné.

Ez a platform segít megtalálni olyan tanácsadókat, akik jól ismerik az ESG -t és a tematikus befektetést.

Még ha bizonytalan is a tanácsadó felvételében, az ingyenes kvíz izgalmas lehet, és más betekintést nyújthat, mint a korábbi felmérések.

GYIK

Íme néhány kérdés, amelyet ezzel a pozitív értékeléssel tisztázhatunk.

Pozitívan ingyenes?

Igen, a pénzügyi személyiséggel kapcsolatos kvíz és a tanácsadó megfelelő szolgáltatás első konzultációjának használata ingyenes. Ha továbbra is használja az egyeztetett tanácsadót, normál tanácsadói díjat kell fizetni. Az egyéni tanácsadó határozza meg ezeket az árakat.

Pozitívan megköveteli a minimális egyenleget?

Nincsenek minimális mérlegkövetelmények a kvíz kitöltéséhez vagy tanácsadói mérkőzés kéréséhez. Azonban győződjön meg arról, hogy a befektethető eszközeinek pontos mérését tartalmazza, hogy párosítsa vagyoni szintjének megfelelő tanácsadóval.

Hogyan működik a tanácsadó egyező szolgáltatás?

Az ingyenes pénzügyi kvíz kitöltése után a Positivly a személyiségtípusod alapján talál hasonló tanácsadót. Elküldi a telefonszámát és az e -mail címét. Ezután egy potenciális tanácsadó felveszi Önnel a kapcsolatot, hogy ütemezzen egy ingyenes portfólió -felülvizsgálatot.

Engedélyezték a pozitív tanácsadókat?

Igen, minden tanácsadó regisztrálva van a SEC -nél. A minősítések eltérőek lehetnek, de ez a szolgáltatás személyre szabott befektetési tanácsadásra összpontosít.

Pozitívan megkövetel -e speciális közvetítést a menedzselt befektetésekhez?

Nem feltétlenül. Minden tanácsadó saját közvetlen közvetítői kapcsolatokkal rendelkezik.

Összefoglaló

Pozitívan világosabb megértést nyújthat pénzügyi prioritásaihoz, és megkönnyítheti a pénzügyi tanácsadó kiválasztását, aki személyre szabott tanácsokat tud adni az Ön körülményeihez.

A szolgáltatás ingyenes, és érdemes kipróbálni, ha szeretne egy pillantást vetni a portfóliójára, és gyakorlati segítséget szeretne az értékvezérelt befektetési stratégiákhoz.