Beruházási adók: Útmutató minden adóforgatókönyvhöz 2021 -ig

A befektetés lehet az egyik legjobb módja annak, hogy idővel jólétet teremtsen, mivel ki tudja használni a hozamok összességét. Ha azonban nyereséget ér el, adót kell fizetnie a befektetési jövedelem után. Íme, mit kell tudnia a beruházásokra kivetett adókról - és arról, hogy mikor kell azokat befizetnie.

Tőkenyereség -adó

Minden alkalommal, amikor egy befektetést többért értékesít, mint amennyit vásárolt, ezt nyereségnek hívják. Általában adót kell fizetnie a tőkenyereség után. Az IRS két típusát ismeri fel tőkenyereség:

• Rövid időszak: Ezek a nyereségek befektetéseket, amelyeket egy évig vagy annál rövidebb ideig tartott. Amikor a befektetési adót a rövid távú tőkenyereség után fizeti, azt a szokásos jövedelemadó mértékével fizeti meg. Ez a rendszeres jövedelmed része.
• Hosszútávú: Ezek nyereségek
  insta stories
  befektetéseket, amelyeket több mint egy éve tart. A hosszú távú tőkenyereség kedvező adókulccsal adózik. Azok, akik bizonyos adózási kategóriákba tartoznak, nem fizetnek befektetési adót a hosszú távú nyereségre.

Tudjon meg többet erről Adóhatékony befektetés

Eszközadók

Vannak azonban olyan eszközök, amelyek nyeresége nem adózik rövid vagy hosszú távon. Az olyan eszközöket, mint az aranyat, a gyűjthető tárgyakat és bizonyos egyéb eszközöket más adókulccsal kell megadóztatni, ha többet adnak el, mint amennyiért vették.

Ha brókerén keresztül értékesíti befektetéseit, többségük az „első be, első ki” módszert alkalmazza a költségalap kiszámításához, ez az a költség, amellyel megállapítható, hogy mekkora nyereségre tesz szert. Az Ön brókere az év végén elküldi az adónyomtatványt, amelyben részletezi, hogy mennyi bevételt tett a rövid- és hosszú távú tőkenyereségből, így tudja, hogy milyen összeggel kell adóznia.

Mi a helyzet a kriptovalutákra kivetett adókkal?

Érdekes módon, a kriptovaluták nyeresége hasonló a többi hosszú távú és rövid távú tőkenyereséghez. Nyomon kell követnie a kriptovaluta értékét, amikor megvásárolta, majd befektetési adót kell fizetnie a nyereség után. Ha azonban több mint egy éve tartja a kriptovalutát, akkor kihasználhatja a hosszú távú tőkenyereség arányát.

Vannak bizonyos idők, amikor kriptovaluták adóznak, beleértve:

A legfontosabb az, hogy nyomon kövessük a kriptográfia piaci értékét, amikor megvették vagy eladták.

Tudjon meg többet a mi oldalunkon Adótanács a kriptovaluta befektetésekhez

Adók az osztalékra

A az osztalék a társaság nyereségéből származó kifizetés. Ez egy extra kifizetés a részvényeseknek, a birtokukban lévő részvények alapján. Amikor osztalékot kap, adót kell fizetnie a befektetési jövedelem után.

• Általában abban az évben fizet adót az osztalék után, amikor megkapja. Ha azonban az osztalék „minősített”, akkor azt az Egyesült Államokban székhellyel rendelkező társaságtól vagy a társaságtól kapja az IRS által meghatározott egyéb követelmények, meghatározott árat fizet a szokásos határárfolyam helyett. Annak érdekében, hogy megkapja ezt a kedvező adókulcsot, meg kell felelnie az IRS által meghatározott tartási követelményeknek.
• Az osztalékok után abban az évben fizet adót, amikor megkapja őket, még akkor is, ha újrabefekteti őket. Ha osztalék -újrabefektetési tervvel rendelkezik (CSÖPÖG) - és az osztalékot arra használják, hogy automatikusan megvásároljon egy társaság részvényeit - továbbra is adót kell fizetnie az osztalék után, még akkor is, ha közvetlenül nem volt készpénz a számláján.

Kamatadók

Ha kamatot kap egy bankszámláról vagy kötvényből, ez általában rendszeres jövedelemnek minősül. A kamat hozzáadódik a rendszeres jövedelméhez, és Ön a határadó mértéke szerint fizet adót.

Önkormányzati kötvények fő kivételt képeznek a kamatozó befektetésekre kivetett adók. Ha állami és helyi kötvényekbe fektet be, általában nem fizet szövetségi adót a jövedelem után. Bár szövetségi adót fizet a kincstárnak, nem kell állami jövedelemadót fizetnie a kincstári értékpapírok után kapott kamat után.

A befektetési alapok adói

Ta befektetési tengelyek kissé bonyolultabbá válnak, ha befektetési alapokat vonnak be.

• Mivel a befektetési alap befektetések gyűjteménye, a végén a adószámla a befektetési alapon belül történtek alapján. Például az alapban tartott részvényekből kapott osztalékokat, vagy az alapban tartott kötvények kamatát nyereségként kell megadóztatni. Még egyszer, még akkor is, ha a kamatot vagy az osztalékot a befektetési alap több részvényének megvásárlására fordítják, akkor is meg kell fizetnie a megfelelő adót a befektetési jövedelem után.
• Amikor az eszközöket befektetési alapon belül értékesítik, és nyereség realizálódik, a befektetési alap részvényesei végül adót fizetnek a nyereség után. A magas forgalmú befektetési alap magasabb adószámlát jelenthet a részvényesek számára, különösen akkor, ha a részesedések kevesebb mint egy évig vannak az alapban.
• Végül, amikor eladja befektetési alapjainak részvényeit, adót kell fizetnie az elért nyereség után, attól függően, hogy az rövid vagy hosszú távú. Tisztában kell lennie azzal, hogy mi történik a befektetési alapon belül, valamint a tőke felértékelődésével, amelyet a részvényei tapasztalnak.

Nyugdíjszámlán lévő befektetésekre kivetett adók 

De mi történik, ha tartod magad befektetések egy nyugdíjszámlára mint egy 401 (k)? Itt az adózás kissé eltér a nyugdíjszámla típusától függően.

• Általánosságban, nem adózik, ha a nyugdíjszámláján belüli eszközöket vásárol és ad el. Például, ha egy részvényalap részvényeit értékesíti, és a nyereséget kötvényalap -részvények vásárlására használja fel, amikor egyensúlyba hozza nyugdíjazási portfólióját, akkor nem kell adót fizetnie az eladott év után.
• Néhány befektető a tartást választja Kincstári értékpapírok nyugdíjszámláján, miközben az önkormányzati kötvényeket (amelyek nem vonnak be szövetségi jövedelemadót) adóköteles számlákon.
• Ez azonban nem jelenti azt, hogy nem kell adót fizetnie befektetés egy 401 (k) vagy egy másik nyugdíjazás valamikor.
• Amikor te fektessen be egy hagyományos 401 (k) vagy IRA -ba, adózás előtti dollárt használ, ma adókedvezményben részesül. Nyugdíjba vonulásakor adót kell fizetnie a kivonások után. Tehát miközben nem kell tőkenyereség -adót fizetnie, amikor nyugdíjazásakor tranzakciókat hajt végre számla, akkor végül a szokásos adókulcs szerint fizet adót, amikor pénzt vesz fel a fiókot.

Adók a Roth számlákhoz

Ha úgy dönt, hogy befektet a Roth IRA vagy Roth 401 (k), visszavonásakor nem fizet adót. Ehelyett adózás utáni dollárral járul hozzá, vagyis ma nem kap adókedvezményt. Az előny azonban az, hogy befektetései adómentesen nőnek, és nem kell adót fizetnie a nyereség után.

Ház adásvételi adók

Amikor te eladja a házát nyereséget, akkor befektetési adót kell fizetnie. Azonban csökkentheti a nyereség összegét, ha otthoni fejlesztéseket hajtott végre.

Ezenkívül az IRS mentességet tesz lehetővé a lakására fizetett tőkenyereség -adóról. Ha egyedülálló, akkor az első 250 000 dolláros nyereség mentesül az elsődleges lakóhely értékesítése alól. Ha házas vagy, akkor ez az első 500 000 dolláros nyereség.

Adóveszteség és mosásértékesítés

Mi lenne, ha nyereséget tapasztalna a befektetés veszteségén? Ebben az esetben valóban megteheti kompenzálja a befektetési nyereség egy részét - vagy akár jövedelme egy részét.

Ha pénzt veszít egy befektetésen, levonhatja ezt az összeget egy másik befektetési nyereségből, és csökkentheti adószámláját. Ezenkívül, ha több befektetési vesztesége van, mint nyeresége, akkor levonhatja az adóköteles jövedelméből.

Azonban tisztában kell lennie az IRS -szel mosás eladási szabály. Az egyetlen módja annak, hogy levonja a tőkeveszteséget, ha 30 napon belül nem vásárolja meg lényegében ugyanazt a befektetést.

Lényeg

Ne felejtsük el, hogy a befektetések után adót kell fizetni. Mentse el a brókereitől kapott nyomtatványokat, és figyeljen a törvényekre. Ha bizonytalan, forduljon adószakértőhöz, aki segít megbizonyosodni arról, hogy a megfelelő adót határozza meg a befektetési jövedelemre.