Egyensúly helyreállítása IRA: Nyugdíjas portfóliójának kezelése

Természetesen nem vagyok befektetési guru, de mindig érdekel a befektetési szolgáltatások, például a Rebalance IRA megismerése. Miért? Valljuk be, az IRA (vagy bármely nyugdíjszámla) befektetéseinek kiválasztása és kezelése nem egyszerű az átlagos Joe számára, és komoly üzlet. Végül is ezek a döntések hatással vannak a nyugdíjas évekre!

Nem értene egyet azzal, hogy általában nem jó ötlet önálló befektetési vezetővé válni, hacsak nem hajlandó időt szakítani arra, hogy meghatározza minden hosszú távú célját, értékelje kockázattűrését, és minden bizonnyal győződjön meg arról, hogy kivizsgálja és megfelelő befektetéseket hajt végre a terv támogatása érdekében?

Itt lépnek képbe a pénzügyi tanácsadók, mert szakemberek abban, hogy segítsenek az embereknek összehangolni a befektetéseket a személyes célokkal. Ezenkívül a legtöbb ember nem tudja kezelni a befektetés érzelmi oldalát, és szakemberre van szüksége, hogy megnyugtassa idegeit, és tartsa őket a helyzetben, amikor a helyzet nehezen megy, és a piaci hullámvölgyek vannak.

Érdeklődésem iránt Egyensúlyozza ki az IRA -t jobban nőtt, amikor megtudtam, hogy mennyire átláthatóak a díjak, és hogyan pozícionálják magukat szolgáltató és jutalék alapú szervezetként. Emellett alacsonyabb költségű tőzsdén kereskedett alapok vagy ETF -ek segítségével fektetnek be (erről bővebben később), szemben a drága befektetési alapokkal, és szilárd alapokkal rendelkeznek nagy tapasztalattal rendelkező szakemberekkel.

Mi az a Rebalance IRA?

Szóval, mi is pontosan a Rebalance IRA? A Rebalance IRA egy befektetési vállalkozás, amelynek célja, hogy segítse az embereket az egyéni nyugdíjszámlák (IRA -k) kezelésében az általuk passzív befektetési stratégia segítségével. Más szóval, meggyőződésük, hogy hagyják, hogy a piac az Ön számára dolgozzon, és ezért ne pazaroljanak időt vagy pénzt arra, hogy sok rövid távú tranzakcióval legyőzzék a piacot.

Lehet, hogy hagyományos IRA -t nyitott, ha munkahelyet váltott, és 401 000 -et fordított az előző munkáltató számlájáról. Ha saját maga próbálta kezelni a fiókot, vagy nem fordította rá a szükséges figyelmet, akkor az Rebalance IRA szolgáltatásai érdekelhetik Önt. Ennek ellenére érdemes megfontolni őket egy másik perspektívából is, ha van pénzügyi tanácsadója, aki kezeli az IRA -t.

Az IRA -fiókok létrehozása során az embereknek számos kihívással kell szembenézniük. Szakmai útmutatás nélkül sok embernek nincs hosszú távú stratégiája a kockázattűrésén és céljain. A legtöbb ember nem tudja, hova fektesse be pénzét, és hogyan diverzifikálja azt. És miután a pénzt befektették, a portfólió újraegyensúlyozását és rendben tartását elfelejtik, vagy túlnyomórészt félreteszik egy másik napra.

A Rebalance IRA szolgáltatásai segítenek az embereknek leküzdeni ezeket a kihívásokat. Szóval, hogyan csinálják? A megközelítésük 4 lépésből áll, és nagyon egyszerű:

Egyensúlyba hozza az IRA megközelítését

1. Tanácsol - Ha ingyenes konzultációt kér, a kezdeti lépés magában foglalja a jelenlegi befektetési juttatások felülvizsgálatát, azonosítását fejlesztendő területek, valamint befektetési módszertanuk alapján ETF portfólió és hosszú távú terv ajánlása (bővebben erről lent).

2. Átalakítás - Ebben a lépésben a Rebalance IRA segít kiválasztani a befektetési platformot. A Fidelity és a Schwab partnerei, ahol a befektetéseit kezelik. Megjegyzés - A Rebalance IRA kijelenti, hogy ezekkel a pénzügyi intézményekkel nincs pénzügyi kapcsolata. Miután létrehozott egy számlát, az Öné, és közvetlenül a pénzintézettől kapja meg a kimutatásokat.

3. Nő - A Grow az, ahol egy tanácsadó figyelemmel kíséri befektetéseit, szükség szerint egyensúlyba hozza portfólióját, és folyamatosan tájékoztatja Önt. Itt végeznek éves felülvizsgálatokat is, amelyek azt vizsgálják, hogyan teljesít a portfóliójuk, és megbizonyosodnak arról, hogy a választott befektetési stratégia továbbra is összhangban van-e hosszú távú céljaival.

4. Pihenjen -Végül a Rebalance IRA kijelenti, hogy ez az utolsó lépés egyszerűen hagyja, hogy a piacok hosszú távon végezzék munkájukat. És megint, ez az, ahol a legtöbb ember kudarcot vall befektetései során. Nem lazítanak, és gyakran naponta nézik a befektetéseiket. Végül a piaci visszaeséssel pánikba esnek az alacsony áron történő eladások, és kénytelenek magasan vásárolni, amint a piac emelkedni kezd, vagy még rosszabb, miután visszatér. Ez érzelmileg fájdalmas és összességében rossz befektetési stratégia, amelyet a Rebalance IRA megpróbál elkerülni.

Kiegyensúlyozási IRA módszertan

Ebben a bejegyzésben nem fogom részletezni a Rebalance IRA befektetési módszertani részleteit, mert könnyedén felkeresheti a Rebalance IRA befektetést módszertani oldal weboldalukon, valamint ütemezzen ingyenes konzultációt egy tanácsadóval, hogy feltöltse befektetési kérdéseit.

Dióhéjban azonban a Rebalance IRA segíteni kíván a befektetőknek a hozam maximalizálásában, miközben minimalizálja a kockázatot. Azok számára, akik ismerik az alapvető befektetési elveket, ezt úgy érheti el, hogy diverzifikálja a befektetéseket befektetési osztályok (részvények, kötvények, ingatlanok stb.) számos tényező alapján, beleértve az életkort, a kockázattűrést, a befektetési célokat, stb.

Ez nyilvánvalóan helyes stratégia, de milyen típusú befektetéseket választanak a Rebalance IRA befektetői ennek megvalósításához? Kizárólag az ETF -ek használatára összpontosítanak, amelyek olcsóbbak, mint a befektetési alapok, amelyeket sok pénzügyi tanácsadó használ.

Az ETF alapvetően olyan részvények gyűjteménye, amelyek az S&P 500 -as indexet követik. A befektetési szakemberek nem kereshetnek díjat az ETF -ekből, így a tanácsadók nem használják őket olyan gyakran. Kedvezményes brókeren keresztül vásárolhatók meg alacsony kereskedési költségek mellett, és nincsenek olyan kezelési díjaik, amelyek jellemzően befektetési alapokhoz kapcsolódnak.

Egyensúlyozza ki az IRA költségeit

Eddig jól hangzik, igaz? Tehát mennyibe kerülnek a Rebalance IRA szolgáltatások, és miért veri meg a Rebalance IRA azokat a díjakat, amelyeket esetleg pénzügyi tanácsadónak fizet?

A Rebalance IRA honlapja szerint „átlagosan 45–72% -os éves díjat takaríthat meg”. Nagyon előrébb tartanak abban, hogy tanácsadói díjaik 0,5%, Ön pedig 0,2% ETF díjat fizet. Ne feledje ezt - köztudott, hogy a csak tanácsadó tanácsadók (nem a jutalék alapúak) 1% -ot számítanak fel kezelési díjaikért.

Továbbá a Rebalance IRA webhelye a következőket írja le az ETF díjairól:

"Az átlagosan aktívan kezelt befektetési alap éves díja 1,27%, míg az átlagos ETF mindössze 0,2%." „A befektetési alapok hat -tíz kétszer több ráfordítás, mint az ETF -ek, mert profikat vesznek fel, akik néhány részvényt próbálnak kiválasztani az indexen belül, amelyek szerintük legyőzik az egészet index."

Összességében a Rebalance IRA speciális szolgáltatásai sokkal olcsóbbak, és több pénzt takaríthatnak meg a befektetéskezelési szolgáltatásokkal, ami több pénzt jelent a nyugdíjas években!

Rendben, helyes megközelítés és befektetési módszertan, olcsóbb befektetések, olcsóbb kezelési díjak, de A Rebalance IRA valóban olyan szolgáltatásokat kínál, amelyek megfelelő tapasztalattal rendelkező szakemberek által támogatottak IRA?

Ki áll a Rebalance IRA mögött?

A Rebalance IRA élén az iparág számos kiváló szakembere áll, de a legfontosabb megjegyezni, hogy befektetési tanácsadó testületük nagy teljesítményű.

Burton Malkiel a Princeton Egyetem vezető közgazdásza, könyvek és számos befektetési cikk szerzője a New York Times, a Wall Street Journal és a Financial Times számára. Olyan szervezetek igazgatótanácsában is tevékenykedik, mint a Vanguard Group.

Dr. Charles Ellis befektetési menedzsment tanfolyamokat tartott a Yale -ben és a Harvardon, valamint a Vanguard csoport, a Yale és a Harvard üzleti iskolák igazgatótanácsának tagja.

Végül Jay Vivian az IBM nyugdíjpénztárainak korábbi ügyvezető igazgatója, és 135 milliárd dollárnyi befektetést felügyelett több mint 400 000 alkalmazott számára. Befektetési szakértőként idézték a Wall Street Journal, USA Today és más jól ismert kiadványokban.

Ezek a tapasztalt és elismert egyének a pénzügyi szektorban mind azt hiszik, hogy az embereknek ezt kell tenniük fektessenek be nyugdíjba alacsony költségű, passzív befektetési módszert alkalmazva, amely megfelel a hosszú távú és a rövid távú stratégiák piaci hozamának, amikor a részvényeket a piac legyőzésére kereskedik. És ismét ez a hangsúly a Rebalance IRA megközelítés és befektetési módszerek mögött.

További információ a Rebalance IRA befektetési tanácsadó testületéről és csapatáról itt.

Hogyan kezdj hozzá?

Tessék, itt van. A Rebalance IRA kifutása a szolgáltatásukból, a megközelítéshez, a módszertanhoz, a költségekhez és a mögöttük álló emberekhez. A Rebalance IRA által kínált szolgáltatásoknak sok értelme van a költségmegtakarításban és a hosszú távú hozam passzív befektetési stratégiájában, alacsonyabb költségű ETF-ek használatával.

Megkönnyítették az indulást azáltal, hogy lehetőséget biztosítottak egy ingyenes konzultáció ütemezésére. Egyáltalán nincs más kötelezettsége, mint egy kis ideje, hogy szakemberei áttekinthessék jelenlegi portfóliójukat, és megosszák a fejlesztendő területeket. Megjegyzés: a minimális befektetés 75 000 USD. Ha alatta van, azt javasolják, hogy folytassa a megtakarítást, és vásároljon Vanguard LifeStrategy alapot, és lépjen kapcsolatba velük, amikor eléri a minimumot.

Készen áll a további információkra? Kattintással itt, akkor töltsön ki egy rövid űrlapot és ütemezzen időpontot teljesen ingyen. Lehetőséget ad arra is, hogy bármilyen kérdést feltehessen a befektetésével kapcsolatban stratégiák, a tanácsadók csapata, azok megközelítése és még sok más, amit ez az áttekintés vagy a webhely nem válaszolt helyetted.

látogatás www.rebalance-ira.com